قروض الشركات

يقدم بنك مصر برنامج تمويل المشروعات الصغيرة (مشروعي - مشروعك) وفقا لمبادرة البنك المركزي المصري ويعرض بنكي كافة التفاصيل والشروط للحصول على قرض المشروعات الصغيرة من بنك مصر.

المواصفات العامة:

• تمويل كافة أنواع المنشآت الفردية وشركات الأشخاص وشركات والأموال في كافة الأنشطة سواء كانت صناعية، تجارية، خدمية، مهن حرة، وكذلك الأنشطة الطبية والعيادات والصيدليات وكذلك الانشطة صديقة البيئة والتجهيزات بغرض التحول الى الطاقة النظيفة "غاز طبيعى" والتي تتراوح مبيعاتها من مليون جم حتى اقل من 50 مليون جنيه.


• يتم التمويل من خلال قروض قصيرة ومتوسطة وطويلة الأجل لتمويل راس المال العامل ولتمويل الآلات والمعدات المحلية والمستوردة، الجديدة / المستعملة ووسائل النقل.


• تتراوح قيمة القرض من 250 ألف جنية حتى 6 مليون جنية لتمويل الأنشطة القائمة والجديدة.


• تتراوح مدة القرض من سنة وحتى 7 سنوات متضمناً فترة السماح طبقاً لطبيعة المشروع


• سعر العائد :

عائد 5% بسيط متناقص للانشطة الصناعية والخدمية والمهن الحرة "طبقا لمبادرة البنك المركزى المصرى"

سعر عائد تنافسى للانشطة التجارية

بالنسبة لحديثي التأسيس(الأنشطة الجديدة ) يكون راس المال المدفوع طبقا للسجل التجاري كالتالي: -

• من 50 ألف حتى اقل من 5 مليون جنيه للمشروعات الصناعية


• من 50 ألف حتى اقل من 3 مليون جنيه للمشروعات غير الصناعية

نسب التمويل :

• تصل نسبة التمويل الى 80% بالنسبة للآلات والمعدات


• تصل نسبة التمويل الى 80% بالنسبة للسيارات


• تصل نسبة التمويل الى 100% بالنسبة لراس المال العامل

المستندات المطلوبة

مستخرج حديث من السجل التجاري، صورة من البطاقة الضريبية.

صورة رخصة مزاولة النشاط (مؤقتة او نهائية او السير فى اجراءات الترخيص او عدم خضوع النشاط للترخيص)

الموقف الضريبي والتأمينى.

صورة مستند ملكية مقر المشروع أو عقد الإيجار.

ميزانيات منذ بداية النشاط وبحد أقصى اخر ثلاث ميزانيات للشركات القائمة.

صورة عقد تأسيس الشركة وتعديلاته . (فى حالة شركات الأشخاص و الأموال )

 المستندات المطلوبة ونسب التمويل للمشاريع حديثة التاسيس:

صورة مستند ملكية مقر المشروع او عقد الايجار

مستخرج حديث من السجل التجارى وصورة البطاقة الضريبية والموقف التامينى

صورة رخصة مزاولة النشاط (مؤقتة او نهائية او السير فى اجراءات الترخيص او عدم خضوع النشاط للترخيص)

صورة عقد تأسيس الشركة وتعديلاته . (فى حالة شركات الأشخاص و الأموال

 

يقدم بنك مصر قرض المشروعات المتناهية الصغر لأصحاب المشروعات التجارية والصناعية والخدمية.

الشروط العامة:

• أن يكون نشاط العميل داخل نطاق المدينة والقرى والمراكز التابعة لها التي يقع فيها الفرع المانح بالإضافة إلى المدن ومراكز المحافظات المجاورة التي لا يوجد بها فرع أو يوجد بها فرع ولا يقوم بتقديم هذه الخدمة.


• أن يكون النشاط قائم منذ سنة على الأقل سواء كان العميل يزاول النشاط ومستمر في مزاولته بمحل إقامته وسكنه أو يوجد محل نشاط مستقل (ما عدا منتجات مشروعك 1 و2 يُتاح منح المشروعات الجديدة، على ان يكون مر علي قيده بالسجل التجاري 3 أشهر).


• يشترط وجود ضامن متضامن مستعلم عنه استعلام شامل وجيد.


• أن يكون العميل صاحب النشاط مصري الجنسية كامل الأهلية حسن السمعة ولا يقل عمره عن 21 عام ولا يزيد عن 65 عام في تاريخ استحقاق القرض، وفى حالة زيادة العمر عن 65 عام يشترط أن يكون عمر الضامن أقل من 60 عاما في تاريخ استحقاق القرض.


• أن يجيد العميل أو ضامنة القراءة والكتابة على الأقل.


• يتم إصدار قرض واحد للعميل والمنشأة معاً وفي حالة الشركات لا يجوز لأكثر من شريك الاقتراض على ذات المنشأة.


• ألا يكون الضامن للعميل طالب القرض قاصراً أو ضامناً لعميل آخر.


• أن يكون التقييم الرقمي في تقرير I-Score لكل من العميل والضامن والشركاء والمنشأة مرضى على الأقل.


• أن تكون قيمة القسط الشهري للقرض تتناسب مع أرباح العميل من النشاط.


• ألا توجد ضمانات تبادلية بين المدين والضامن.


• عدم حصول العميل على قروض مشروعات صغيرة قائمة وذلك قبل الموافقة على منح التمويل متناهي الصغر.

المستندات المطلوبة

• مستخرج حديث من السجل التجاري، صورة من البطاقة الضريبية.


• صورة رخصة مزاولة النشاط (مؤقتة او نهائية او السير فى اجراءات الترخيص او عدم خضوع النشاط للترخيص)


• الموقف الضريبي والتأمينى.


• صورة مستند ملكية مقر المشروع أو عقد الإيجار.


• ميزانيات منذ بداية النشاط وبحد أقصى اخر ثلاث ميزانيات للشركات القائمة.


• صورة عقد تأسيس الشركة وتعديلاته . (فى حالة شركات الأشخاص و الأموال )

يقدم البنك الزراعي المصري باقة متميزة من التمويلات والتسهيلات في المجال الزراعي بخصائص متنوعة لتتناسب مع تفضيلات العملاء المختلفة.

وتتضمن الباقة قرض البتلو للمنشآت والشركات متناهية الصغر (القائمة وحديثة التأسيس) الذي يقدم العديد من المزايا للعملاء، وبفائدة 5% متناقصة.

التفاصيل:

- تمويل بغرض شراء رؤوس ذكور حيوانات التسمين والعلائق اللازمة لتسمينھا (أبقار/ جاموس) وذلك لتوفير اللحوم الحمراء.

- مدة القرض: دورة التسمين وبحد أقصى عام قرض قصير الآجل.

- سعر العائد: سعر التمويل للعميل النھائي 5 %بسيط متناقص دون المصاريف الإدارية.

الفئات التسليفية للرأس الواحدة:

- الشراء: يتم التمويل بنسبة 75 %من قيمة الشراء وبحد أقصى 10000 جنيه للرأس الواحدة.

- التغذية: قيمة تمويل الأعلاف والأمصال اللازمة للرأس بحد أقصى 5000 جنيه للرأس الواحدة.

المستندات الواجب توافرھا:

- عقد تأسيس الشركة أو المنشأة.

- مستخرج رسمي حديث من السجل التجاري وقت تقديم طلب التمويل لم يمر عليه أكثر من شھر.

- البطاقة الضريبية.

- صحيفة الشركة.

- تراخيص مزاولة النشاط..

- يتم إحضار وثيقة التأمين على الماشية من الصندوق التأميني على الماشية بعد صرف تمويل الشراء وقبل صرف تمويل التغذية.

- المستند الدال على تحصين رؤوس الماشية بعد صرف تمويل الشراء وقبل صرف تمويل التغذية.

- بطاقة تسجيل وترقيم الحيوان معتمدة ومختومة من جھة الاختصاص (الھيئة العامة للخدمات البيطرية أو ممثليھا بالمحافظات) بعد صرف تمويل الشراء وقبل صرف تمويل التغذية.

- آخر ثلاث قوائم مالية للشركة أو المنشأة.

- الموقف الضريبي والتأميني للشركة مع شھادة من المحاسب القانوني بالموقف الضريبي والتأميني للشركة.

- تفويض بالاستعلام عن حسابات الشركة ومجلس إدارتھا لدى البنك المركزي المصري والشركة المصرية للاستعلام  الائتماني.

- شھادة من المحكمة الاقتصادية الواقع بدائرتھا النشاط بالموقف الخاص بالإفلاس والبروتستو للشركة ورئيس مجلس إدارتھا والعضو المنتدب وأعضاء مجلس الادارة ومن لھم حق التوقيع دراسة جدوى اقتصادية مبسطة للمشروع، وفي حال تأخر العميل عن السداد يتم احتساب العائد سنويا على أساس سعر الكوريدور إقراض + 2 % اعتبارا من تاريخ استحقاق القرض وحتى السداد الفعلي.

- لا يتم تمويل إناث الماشية إطلاقًا.

- لا يزيد وزن رأس الماشية عن 250 كجم.

يقدم بنك قناة السويس  باقة متميزة من التمويلات بخصائص متنوعة لتتناسب مع تفضيلات العملاء المختلفة.

وتتضمن الباقة القرض  الشخصى ( للصيادله) الذي يقدم العديد من المزايا للعملاء بحد ائتماني يصل إلى 200000 جنيه بإجراءات ميسرة وبسيطة.

•    تمويل بنسبة تصل إلى 30% من حجم مبيعات اخر عام.

•    إمكانية تمويل أنشطة حديثة التأسيس.

•    باقة حسابات جارية بمزايا متعددة.

الشروط :

•    ألا يقل السن عن 25 سنة ولا يزيد عن 65 سنة في نهاية التمويل.

•     أن يكون العميل مصري الجنسية.

•    تأدية الخدمة العسكرية او الإعفاء منها (وذلك للمنشأة الفردية).

المستندات المطلوبه:

•    صورة كارنية نقابة.

•    بطاقة ضريبية.

•    تصريح منشأة طبية.

•    تصريح مزاولة المهنة.

•    مقر النشاط ملك او إيجار (الإيجار يغطى فترة التمويل).

•    الحصول على ترخيص لفتح صيدلية خاصة لمزاولة النشاط.

•    استماره مبسطه عن المشروع بدل من دراسه الجدوى في حاله ان تكون الصيدليه جديده.

•    التوقيع والتفويض .

•    الميزانيه الخاصه بأخر سنه.

الخصائص والمميزات:

•    تمويل القطاعات الاقتصادية في كافة الأنشطة الصناعية والتجارية والخدمية.

تمويل الشركات الصغيرة:

•    حجم المبيعات أو الايرادات: من مليون إلى أقل من 50 مليون جنيه.

•    الفائدة: 5% متناقصة.

•    تمويل رأس المال العامل.

المستندات المطلوبة:

-    مستخرج حديث من السجل التجاري

-    صورة من البطاقة الضريبية

-    صورة عقد تأسيس المنشأة

-    ميزانيات معتمدة لآخر ثلاث سنوات

-    كشف حساب بنكي لمدة 6 أشهر

 

الخصائص والمميزات:

•    سعر عائد مميز ضمن مبادرة البنك المركزي لتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة (%5 و7%)

•    مركز خدمة مخصصة لعملاء الشركات منتشرة في جميع انحاء الجمهورية

•    انظمة سداد متنوعة تناسب متطلبات مشروعك

•    تمويل القطاعات الاقتصادية في كافة الأنشطة الصناعية والتجارية والخدمية.

تمويل الشركات المتوسطة:

•    حجم المبيعات أو الايرادات: من 50 مليون وحتى 200 مليون جنيه.

•    الفائدة: 7% متناقصة.

•    تمويل الآلات والمعدات وخطوط الانتاج الجديدة.

•    قيمة التمويل يصل إلى 40 مليون جنيه.

المستندات المطلوبة

-    مستخرج حديث من السجل التجاري

-    صورة من البطاقة الضريبية

-    صورة عقد تأسيس المنشأة

-    ميزانيات معتمدة لآخر ثلاث سنوات

-    كشف حساب بنكي لمدة 6 أشهر

 

يقدم بنك الإمارات دبى الوطنى – مصر  باقة متميزة من انواع التمويلات بخصائص متنوعة لتتناسب مع تفضيلات العملاء المختلفة.

وتتضمن الباقة  تمويل المشروعات المتوسطه ( مبادره البنك المركزى) الذي يقدم العديد من المزايا للعملاء ، بقيمه تمويل تصل الى 40000000 جنيه ، بإجراءات ميسرة وبسيطة.

الشروط والخصائص:

تمويل الشركات والمنشآت الصغيرة:

الأنشطة القائمة:

•أن يكون حجم المبيعات مليون جنيه لكافة الانشطة و250000 جنيه للنشاط الزراعي إلى أقل من  50 مليون جنيه لكافة الأنشطة.

الأنشطة حديثة التأسيس:

•أن يكون رأس المال المدفوع للمنشآت والشركات الصناعية من 50000 جنيه إلى 5 مليون جنيه للمنشآت والشركات الغير صناعية من 50000 جنيه إلى 3 مليون جنيه.

تمويل الشركات والمنشأت المتوسطة:

الأنشطة القائمة:

•أن يكون حجم المبيعات من 50 مليون إلى أقل من 200 مليون جنيه.

الأنشطة الحديثة:

•للمنشآت والشركات الصناعية من 5 مليون إلى 15 مليون جنيه للمنشآت والشركات الغير صناعية من 3 مليون إلى 5 مليون جنيه.

المستندات المطلوبة:

•نموذج طلب قرض مشروعات.

•صورة عقد تأسيس الشركة (في حالة الشركات).

•مستخرج حديث من السجل التجاري، صورة من البطاقة الضريبية.

•صورة رخصة مزاولة النشاط (مؤقتة أو نهائية أو السير فى اجراءات الترخيص).

•الموقف الضريبي والتأميني.

•ميزانيات منذ بداية النشاط وبحد أقصى ثلاث ميزانيات للشركات القائمة .

•صورة مستند ملكية المشروع أو عقد الإيجار .

•عقد ايجار أو تمليك مقر النشاط .

•بطاقات الرقم القومي سارية، والهيكل الإداري للمنشأة.

يقدم بنك الإمارات دبى الوطنى – مصر  باقة متميزة من التمويلات بخصائص متنوعة لتتناسب مع تفضيلات العملاء المختلفة.

وتتضمن الباقة  من المشروعات الصغيره التابعه ( لمبادره البنك المركزى ) والذي يقدم العديد من المزايا للعملاء ن بقيمه تمويل  مفتوحه بدون حد وبإجراءات ميسرة وبسيطة.

الشروط والخصائص:

تمويل الشركات والمنشآت الصغيرة:

الأنشطة القائمة:

•أن يكون حجم المبيعات مليون جنيه لكافة الانشطة و250000 جنيه للنشاط الزراعي إلى أقل من  50 مليون جنيه لكافة الأنشطة.

الأنشطة حديثة التأسيس:

•أن يكون رأس المال المدفوع للمنشآت والشركات الصناعية من 50000 جنيه إلى 5 مليون جنيه للمنشآت والشركات الغير صناعية من 50000 جنيه إلى 3 مليون جنيه.

تمويل الشركات والمنشأت المتوسطة:

الأنشطة القائمة:

•أن يكون حجم المبيعات من 50 مليون إلى أقل من 200 مليون جنيه.

الأنشطة الحديثة:

•للمنشآت والشركات الصناعية من 5 مليون إلى 15 مليون جنيه للمنشآت والشركات الغير صناعية من 3 مليون إلى 5 مليون جنيه.

المستندات المطلوبة:

•نموذج طلب قرض مشروعات.

•صورة عقد تأسيس الشركة (في حالة الشركات).

•مستخرج حديث من السجل التجاري، صورة من البطاقة الضريبية.

•صورة رخصة مزاولة النشاط (مؤقتة أو نهائية أو السير فى اجراءات الترخيص).

•الموقف الضريبي والتأميني.

•ميزانيات منذ بداية النشاط وبحد أقصى ثلاث ميزانيات للشركات القائمة .

•صورة مستند ملكية المشروع أو عقد الإيجار .

•عقد ايجار أو تمليك مقر النشاط .

•بطاقات الرقم القومي سارية، والهيكل الإداري للمنشأة.

·       حجم المبيعات السنوي من مليوني جنيه إلى 10 ملايين جنيه.

رأس المال المدفوع للشركات الناشئة:

·       الصناعية: من 50 ألف جنيه إلى 5 ملايين جنيه.

·       غير الصناعية: من 50 ألف جنيه إلى 3 ملايين جنيه.

·       5% فائدة على تمويل جميع الأنشطة.

·       سهولة في الإجراءات والمستندات المطلوبة.

·       برامج معدَّة خصوصًا.

·       حجم تمويل يصل إلى مليونَي جنيه.

المستندات المطلوبة:

-         بطاقة رقم قومي سارية.

-         سجل تجاري حديث.

-         بطاقة ضريبية.

-         يشترط أن يكون المشروع قائم بالفعل بحد أدنى سنتين.

-         شهادة مزاولة المهنة.

-         القوائم المالية المعتمدة لآخر عامين للشركات القائمة.

 حجم المبيعات من 10 ملايين جنيه إلى 50 مليون جنيه.

رأس المال المدفوع للشركات الناشئة:

·       الصناعية: من 50 ألف جنيه إلى 5 ملايين جنيه.

·       غير الصناعية: من 50 ألف جنيه إلى 3 ملايين جنيه.

·       5% فائدة على تمويل جميع الأنشطة.

·       تمويل قصير وطويل الأجل.

·       تبسيط المستندات المطلوبة.

·       سهولة في الإجراءات.

·       سرعة الحصول على التمويل.

·       خدمات وحلول غير مالية.

·       برامج تمويل المشروعات الناشئة.

المستندات المطلوبة:

-         بطاقة رقم قومي سارية.

-         سجل تجاري حديث.

-         بطاقة ضريبية.

-         يشترط أن يكون المشروع قائم بالفعل بحد أدنى سنتين.

-         شهادة مزاولة المهنة.

-         القوائم المالية المعتمدة لآخر عامين للشركات القائمة

 حجم المبيعات من 50 مليون جنيه إلى 200 مليون جنيه.

قيمة التمويل:

·       الصناعية: من 5 ملايين جنيه إلى 15 مليون جنيه.

·       غير الصناعية: من 3 ملايين جنيه إلى 5 ملايين جنيه.

·       أسعار فائدة تفضيلية.

·       تمويل قصير وطويل الأجل.

·       تبسيط المستندات المطلوبة.

·       سرعة الحصول على التمويل.

·       خدمات غير مالية وحلول مبتكرة.

·       تمويل النفقات الرأسمالية في القطاع الصناعي والزراعي والطاقة المتجددة بفائدة 7%، والذي يصل إلى 40 مليون جنيه.

المستندات المطلوبة:

-         بطاقة رقم قومي سارية.

-         سجل تجاري حديث.

-         بطاقة ضريبية.

-         يشترط أن يكون المشروع قائم بالفعل بحد أدنى سنتين.

-         شهادة مزاولة المهنة.

-         القوائم المالية المعتمدة لآخر عامين للشركات القائمة

وفقا لمبادرة البنك المركزي المصري يتم تطبيق العائد كالاتي :

- بالنسبة للشركات الصغيرة: والتي تتراوح مبيعاتها السنوية بين مليون جنيه و 50 مليون جنيه  يتم تطبيق سعر العائد 5% سنويا وذلك للشركات الصناعية فقط.

- بالنسبة للشركات المتوسطة: والتي تتراوح مبيعاتها السنوية بين 50 مليون جنيه و200 مليون جنيه  يتم تطبيق سعر العائد 7% سنويا، و ذلك بغرض تمويل الآلات أو المعدات وخطوط الانتاج الجديدة للشركات العاملة في مجال الصناعة والتصنيع الزراعي والطاقة المتجددة.

الأوراق المطلوبة لمنح التسهيلات الائتمانية:

•    مستخرج رسمي من السجل التجاري.

•    صورة من البطاقة الضريبية السارية

•    صورة من البطاقة الشخصية السارية لصاحب المنشأة - الشركاء المتضامنين - أعضاء مجلس الإدارة.

•    شهادة مزاولة المهنة.

•    القوائم المالية المعتمدة لآخر عامين للشركات القائمة.

•    مركز مالي افتتاحي و دراسة جدوى معتمدة للشركات الحديثة.

•    شهادة من المحاسب القانوني بالموقف الضريبي والتأمينى وآخر ايصال سداد تأمينات إجتماعية.

•    الأوراق الخاصة بالمحاسب القانوني (شهادة قيد في السجل-بطاقة عضوية الشعبة بنقابة التجاريين - شهادة تفيد بعدم وجود احكام تأديبية بحقه).

•    بيان الموردين والعملاء.

•    بيان سابقة الأعمال معزز بشهادات إن أمكن.

•    صحيفة الاستثمار واخر اجتماع جمعية عمومية ومجلس ادارة (للشركات المساهمة)

•    عقد التأسيس وملخصه وعقود التعديل وملخصاتها "لشركات الاشخاص" وحتى اخر. تعديل.

•    صورة من سجل المستوردين والمصدرين والوكلاء التجاريين "سارية" أن وجد.

•    صورة من رخصة المصنع (دائمة-مؤقته) بالنسبة للمنشأة الصناعية.

•    صورة عقود أماكن مزاولة النشاط (تمليك/إيجار).

•    صورة أوامر توريد وفواتير الشراء (إن وجد).

•    أي مستندات أخري مطلوبة بحسب كل حالة.