قروض الشركات

يقدم بنك مصر قرض تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة للشركات حديثة التأسيس والشركات القائمة ، والذي يتيح للعميل مزايا عديدة لدعم وتمويل مشروعة بعائد تنافسي متناقص وفقا لمبادرة البنك المركزي المصري.  

 أولا: - تمويل المشروعات الصغيرة

 

1.  الشركات حديثة التأسيس

ان يكون راس المال المدفوع من 50 ألف جم الى 5 مليون جم للمنشآت الصناعية والى 3 مليون جم لغير الصناعية.

 

 2.     الشركات القائمة

 يقوم البنك بتمويل الشركات الصغيرة وذلك لكافة المنشآت الفردية وشركات الأشخاص وشركات الأموال في كافة الأنشطة الصناعية والتجارية والخدمية التي تكون مبيعاتها من مليون جم وحتى اقل من 50 مليون جم وطبقا لاحتياجات كل عميل وبأسعار فائدة (5%) (عائد بسيط متناقص) للقطاع الصناعى والخدمى والزراعى طبقا لمبادرة البنك المركزي المصري.

 

  ثانيا: - تمويل المشروعات المتوسطة:

 1.     الشركات حديثة التأسيس

  ان يكون راس المال المدفوع أكثر من 5 مليون جم الى 15مليون جم للمنشآت الصناعية و من 3 مليون جم الى 5 مليون جم لغير الصناعية.

 

 2.     الشركات القائمة

 يقوم البنك بتمويل الشركات المتوسطة وذلك لكافة المنشآت الفردية وشركات الأشخاص وشركات الأموال في كافة الأنشطة الصناعية والتجارية والخدمية والتي تكون مبيعاتها من 50 مليون جم وحتى اقل من 200 مليون جم وطبقا لاحتياجات كل عميل.

نسب التمويل:

•تصل نسبة التمويل الى 70% بالنسبة للآلات والمعدات

•تصل نسبة التمويل الى 80% بالنسبة للسيارات

•تصل نسبة التمويل الى 100% بالنسبة لراس مال

المستندات المطلوبة:

•صورة عقد تأسيس المنشأة.

•مستخرج حديث من السجل التجاري، صورة من البطاقة الضريبية.

•صورة رخصة مزاولة النشاط (مؤقتة او نهائية او السير فى إجراءات الترخيص أوعدم خضوع النشاط للترخيص)

•الموقف الضريبي والتأميني.

•صورة مستند ملكية المشروع أو عقد الإيجار.

•ميزانيات منذ بداية النشاط وبحد أقصى ثلاث ميزانيات للشركات القائمة.

المستندات المطلوبة ونسب التمويل للمشاريع حديثة التأسيس:

•صورة عقد تأسيس المنشأة

•صورة مستند ملكية المشروع او عقد الايجار.

•مستخرج حديث من السجل التجارى وصورة البطاقة الضريبية والموقف التامينى.

•صورة رخصة مزاولة النشاط (مؤقتة أو نهائية أو السير فى اجراءات الترخيص أو عدم خضوع النشاط للترخيص).

•ميزانية افتتاحية.

الشروط: 

بطاقة ضريبية.

سجل تجاري.

عقد الشركة.

ايصال مرافق حديث.

بطاقة رقم قومي سارية.

مدة القرض سنة ويتم تجديده سنة بسنة.

يقدم البنك الأهلي المصري باقة متميزة من القروض بخصائص متنوعة لتتناسب مع تفضيلات العملاء المختلفة.

وتتضمن الباقة قرض المشروعات الصغيرة والمتوسطة الذي يقدم العديد من المزايا للعملاء بحد ائتماني يصل إلى 5 مليون جنيه بإجراءات ميسرة وبسيطة.

-  يساهم العميل ذاتيا وفقاً لجدوى المشروع الاقتصادية وبحد أدنى 10.%.

-  تمويل البنك الأهلى في إطار مبادرة البنك المركزى المصرى لدعم المشروعات الصغيرة القائمة والجديدة

-  القائمة : (المبيعات/ الايرادات السنوية من مليون جم حتى 50 مليون جم )

-  الجديدة: (رأس المال من 50 ألف جم إلى اقل من 5 مليون جم للمنشآت الصناعية وأقل من 3 مليون جم لغير الصناعية)

-          المشروعات المستفيدة :

كافة الشركات والمنشآت الصغيرة وفقاً ومبادرة البنك المركزى (المبيعات/ الإيرادات السنوية من مليون إلى أقل من 50 مليون جم) سواء منشآت فردية أو شركات (الجديدة والقائمة) فى كافة القطاعات الاقتصادية.

-          الغرض من التمويل: المساهمة في تمويل كافة الاحتياجات الاستثمارية من الأصول الثابتة، وكذا التكاليف التشغيلية.

-       فترتي السداد والسماح: بحد أقصى 10 سنوات متضمنة فترة سماح حدها الأقصى عام.

-        سعر العائد :  5% سنوياً بسيط متناقص بدون عمولة.

-        المساهمة الذاتية للعميل: وفقاً وجدوى المشروع الاقتصادية وبحد أدنى 10.%.

الحد الأقصى للدخل 3000 جنيه

الأوراق المطلوبة:

ايصال مرافق حديث.

بيان مفردات مرتب.

صورة بطاقة رقم قومي سارية.

الخصائص والمميزات:

•    سعر عائد مميز ضمن مبادرة البنك المركزي لتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة (%5 و7%)

•    مركز خدمة مخصصة لعملاء الشركات منتشرة في جميع انحاء الجمهورية

•    انظمة سداد متنوعة تناسب متطلبات مشروعك

•    تمويل القطاعات الاقتصادية في كافة الأنشطة الصناعية والتجارية والخدمية.

تمويل الشركات المتوسطة:

•    حجم المبيعات أو الايرادات: من 50 مليون وحتى 200 مليون جنيه.

•    الفائدة: 7% متناقصة.

•    تمويل الآلات والمعدات وخطوط الانتاج الجديدة.

•    قيمة التمويل يصل إلى 40 مليون جنيه.

المستندات المطلوبة

-    مستخرج حديث من السجل التجاري

-    صورة من البطاقة الضريبية

-    صورة عقد تأسيس المنشأة

-    ميزانيات معتمدة لآخر ثلاث سنوات

-    كشف حساب بنكي لمدة 6 أشهر

 

يقدم البنك الزراعي المصري باقة متميزة من التمويلات والتسهيلات في المجال الزراعي بخصائص متنوعة لتتناسب مع تفضيلات العملاء المختلفة.

وتتضمن الباقة قرض البتلو للمنشآت والشركات متناهية الصغر (القائمة وحديثة التأسيس) الذي يقدم العديد من المزايا للعملاء، وبفائدة 5% متناقصة.

التفاصيل:

- تمويل بغرض شراء رؤوس ذكور حيوانات التسمين والعلائق اللازمة لتسمينھا (أبقار/ جاموس) وذلك لتوفير اللحوم الحمراء.

- مدة القرض: دورة التسمين وبحد أقصى عام قرض قصير الآجل.

- سعر العائد: سعر التمويل للعميل النھائي 5 %بسيط متناقص دون المصاريف الإدارية.

الفئات التسليفية للرأس الواحدة:

- الشراء: يتم التمويل بنسبة 75 %من قيمة الشراء وبحد أقصى 10000 جنيه للرأس الواحدة.

- التغذية: قيمة تمويل الأعلاف والأمصال اللازمة للرأس بحد أقصى 5000 جنيه للرأس الواحدة.

المستندات الواجب توافرھا:

- عقد تأسيس الشركة أو المنشأة.

- مستخرج رسمي حديث من السجل التجاري وقت تقديم طلب التمويل لم يمر عليه أكثر من شھر.

- البطاقة الضريبية.

- صحيفة الشركة.

- تراخيص مزاولة النشاط..

- يتم إحضار وثيقة التأمين على الماشية من الصندوق التأميني على الماشية بعد صرف تمويل الشراء وقبل صرف تمويل التغذية.

- المستند الدال على تحصين رؤوس الماشية بعد صرف تمويل الشراء وقبل صرف تمويل التغذية.

- بطاقة تسجيل وترقيم الحيوان معتمدة ومختومة من جھة الاختصاص (الھيئة العامة للخدمات البيطرية أو ممثليھا بالمحافظات) بعد صرف تمويل الشراء وقبل صرف تمويل التغذية.

- آخر ثلاث قوائم مالية للشركة أو المنشأة.

- الموقف الضريبي والتأميني للشركة مع شھادة من المحاسب القانوني بالموقف الضريبي والتأميني للشركة.

- تفويض بالاستعلام عن حسابات الشركة ومجلس إدارتھا لدى البنك المركزي المصري والشركة المصرية للاستعلام  الائتماني.

- شھادة من المحكمة الاقتصادية الواقع بدائرتھا النشاط بالموقف الخاص بالإفلاس والبروتستو للشركة ورئيس مجلس إدارتھا والعضو المنتدب وأعضاء مجلس الادارة ومن لھم حق التوقيع دراسة جدوى اقتصادية مبسطة للمشروع، وفي حال تأخر العميل عن السداد يتم احتساب العائد سنويا على أساس سعر الكوريدور إقراض + 2 % اعتبارا من تاريخ استحقاق القرض وحتى السداد الفعلي.

- لا يتم تمويل إناث الماشية إطلاقًا.

- لا يزيد وزن رأس الماشية عن 250 كجم.

شروط ومحددات التمويل:

•    ألا يقل سن العميل عن 25 سنة عند بداية منح التمويل وألا يزيد عن 60سنة عند نهاية مدة التمويل.

•    للمصريين فقط.

•    وجود ضامن (أحد الأقارب/الشركاء).

المستندات المطلوبة:

•    سجل تجارى ساري.

•    بطاقة ضريبية سارية.

•    صورة بطاقة شخصية لجميع المساهمين بالشركة.

•    تراخيص للنشاط سارية.

•    المستندات تثبت مقر النشاط.

•    يمكن الحصول على مستندات إضافية بناء على نوع تمويل رأس المال العامل.

 

 حجم المبيعات من 50 مليون جنيه إلى 200 مليون جنيه.

قيمة التمويل:

·       الصناعية: من 5 ملايين جنيه إلى 15 مليون جنيه.

·       غير الصناعية: من 3 ملايين جنيه إلى 5 ملايين جنيه.

·       أسعار فائدة تفضيلية.

·       تمويل قصير وطويل الأجل.

·       تبسيط المستندات المطلوبة.

·       سرعة الحصول على التمويل.

·       خدمات غير مالية وحلول مبتكرة.

·       تمويل النفقات الرأسمالية في القطاع الصناعي والزراعي والطاقة المتجددة بفائدة 7%، والذي يصل إلى 40 مليون جنيه.

المستندات المطلوبة:

-         بطاقة رقم قومي سارية.

-         سجل تجاري حديث.

-         بطاقة ضريبية.

-         يشترط أن يكون المشروع قائم بالفعل بحد أدنى سنتين.

-         شهادة مزاولة المهنة.

-         القوائم المالية المعتمدة لآخر عامين للشركات القائمة

يقدم بنك قناة السويس  باقة متميزة من التمويلات  بخصائص متنوعة لتتناسب مع تفضيلات العملاء المختلفة.

وتتضمن الباقة تمويل المشروعات الصغيره  الذي يقدم العديد من المزايا للعملاء بحد ائتماني يصل الى 30000000جنيه بإجراءات ميسرة وبسيطة.

تمويل من 3 إلى 5 مليون جنيه للمشروعات الغير صناعية.

تمويل من 5 إلى 10 مليون جنيه للمشروعات الصناعية.

تمويل من 5 إلى 10 مليون جنيه للمشروعات الصناعية.

الشروط والخصائص:

تمويل الشركات والمنشآت الصغيرة:

الأنشطة القائمة:

•أن يكون حجم المبيعات مليون جنيه لكافة الانشطة و250000 جنيه للنشاط الزراعي إلى أقل من  50 مليون جنيه لكافة الأنشطة.

الأنشطة حديثة التأسيس:

•أن يكون رأس المال المدفوع للمنشآت والشركات الصناعية من 50000 جنيه إلى 5 مليون جنيه للمنشآت والشركات الغير صناعية من 50000 جنيه إلى 3 مليون جنيه.

تمويل الشركات والمنشأت المتوسطة:

الأنشطة القائمة:

•أن يكون حجم المبيعات من 50 مليون إلى أقل من 200 مليون جنيه.

الأنشطة الحديثة:

•للمنشآت والشركات الصناعية من 5 مليون إلى 15 مليون جنيه للمنشآت والشركات الغير صناعية من 3 مليون إلى 5 مليون جنيه.

المستندات المطلوبة:

•نموذج طلب قرض مشروعات.

•صورة عقد تأسيس الشركة (في حالة الشركات).

•مستخرج حديث من السجل التجاري، صورة من البطاقة الضريبية.

•صورة رخصة مزاولة النشاط (مؤقتة أو نهائية أو السير فى اجراءات الترخيص).

•الموقف الضريبي والتأميني.

•ميزانيات منذ بداية النشاط وبحد أقصى ثلاث ميزانيات للشركات القائمة .

•صورة مستند ملكية المشروع أو عقد الإيجار .

•عقد ايجار أو تمليك مقر النشاط .

•بطاقات الرقم القومي سارية، والهيكل الإداري للمنشأة.

المستندات المطلوبة :

طلب التمويل والغرض منه.

عقد الشركه.

البطاقة الضريبيه ، وشهادة التسجيل بالضريبة على القيمة المضافه.

عقد ايجار او تمليك مقر النشاط .

مستخرج حديث من السجل التجارى المدني.

رخصه مزاوله النشاط .

بطاقات الرقم القومي سارية.

بيان بالملاءة المالية والسيره الذاتيه لصاحب النشاط.

القوائم المالية لثلاث سنوات سابقة ومركز مالى حديث  معتمدة من المحاسب القانونى.

شهاده من المحاسب القانوني بالموقف من الضرائب والتامينات .

دراسة جدوى المشروع معتمده فى حال الانشطة الحديثة .

الشريحة الأولى:

-       قيمة التمويل: من 25000 جنيه ويصل إلى 50000 جنيه.

-       العائد: 20.5% متناقص.

-       مدة التمويل: من 12 شهر وتصل إلى سنتين.

الشريحة الثانية:

-       قيمة التمويل: من 50000 جنيه ويصل إلى 150000 جنيه.

-       العائد: 18.5% متناقص.

-       مدة التمويل: من سنتين وتصل إلى 4 سنوات.

المستندات المطلوبة:

-         طلب التمويل.

-         سجل تجارى حديث.

-         صورة البطاقة الضريبية.

-         صورة بطاقة الرقم القومي.

-         صورة عقد (التمليك / الايجار) لمقر النشاط والسكن.

-         فاتورة مرافق لمقر النشاط والسكن.

-         آخر قائمة مالية حديثة للتمويل الذي يتجاوز مبلغ 50الف جنيه.

-         صورة إيصال سداد التأمينات.

تمويل قصير الأجل لدورة رأس المال العامل.

فائدة متناقصة.