قروض الشركات

يقدم البنك الزراعي المصري قرض لتمويل نظم الري بالطاقة الشمسية بقيمة تمويل تصل لمليون جنيه، و فترة سداد تصل لخمس سنوات، وتتحدد مزايا وتفاصيل القرض فيما يلي:

• سعر العائد للافراد / شركات 5% داخل المحافظات المحددة من جانب البنك المركزى (الاسماعيلية – السويس – الشرقية – الواحات البحرية بالجيزة – بنى سويف – المنيا – الاسكندرية – مرسى مطروح – البحيرة – شمال سيناء – الفيوم – بنى سويف – المنيا – اسوان).


• فيما عدا محافظات الوادي الجديد 19.25%


• سعر العائد خارج هذة المحافظات تعادل حوالى 22.25%.


• فترة السداد 5 سنوات


• دورية الاقساط شهريا ثابتة.


• مبلغ التمويل 80% من قيمة المحطة.


• يتحمل العميل 20% من قيمة المحطة.


• ان لا يتجاوز سن العميل مع نهاية القرض 65 عام.


• مرونة و تنوع فى برامج التمويل.


• أنظمة سداد متنوعة.


• فترة سماح في بداية المشروع.

الأوراق المطلوبة للحصول علي تمويل نظم الري بالطاقة الشمسية من البنك الزراعي المصري

• بطاقة رقم قومى سارية.


• تقديم بطاقة الحيازة الزراعية أو بطاقة الخدمات بحد أدنى 5 أفدنة.


• تقديم ضامن شخصى.


• تقديم عقد ملكية الارض أو عقد الايجار (سارى طوال فترة التمويل)أو عقد حق الانتفاع.


• عرض اسعار موحد للمحطة من احدى الشركات المسجلة بسجل الشركات الحاصلة على شهادة من هيئة الطاقة الجديدة والمتجددة على أن يكون متضمن الصيانة والتوريدات طول فترة التمويل المطلوبة.


• أن لا يتجاوز سن العميل مع نهاية القرض 65 عام.

يقدم بنك saib  برامج تمويل المشاريع الصغيرة  و سوف تحصل على موافقتك  في أسرع وقت وبأسهل إجراءات وبأقل فوايد تبدأ من 5%، وبرامج كتير مختلفة تناسب كل شخص

شروط البرنامج 

• توفير3 ميزانيات لثلاث اعوام كاملة


• حجم المبيعات السنوي من مليون جم وحتي 50 مليون جم


• يجب تحقيق زيادة او ثبات فى المبيعات كل عام ويستثنى من ذلك عام 2020 فقط بسبب ظروف كورونا بشرط ألا تقل المبيعات بأكثر من 25 % مقارنة بعام 2019

التسهيلات الائتمانية وبرامج التمويل

يزود قطاع الخدمات المصرفية للشركات ببنك SAIB عملائه بسلسلة كاملة من المنتجات من أجل تحقيق أهداف الأعمال الخاصة بهم. ولتحقيق ذلك، تشمل قائمة منتجات التمويل بالبنك ما يلي:

• التسهيلات الائتمانية قصيرة الأجل


• التسهيلات محددة المدة لتمويل النفقات الرأسمالية وغيرها من أغراض الشركات


• تمويل المشروعات وتمويل مشاريع البنية التحتية


• تمويل التجارة والصادرات، وإصدار خطابات الاعتماد، وخطابات الضمان والاعتمادات المستندية، إلخ.


• التأجير التمويلي وتسهيلات البيع وإعادة الاستئجار (من خلال شركة التأجير التمويلي التابعة للمصرف)


• خدمات التخصيم (من خلال شركة التخصيم التابعة للمصرف)


• يمتلك بنك SAIB العديد من الحلول المصرفية الإسلامية التي تلبي الحاجات المالية لكبرى الشركات بالتوافق مع مبادئ الشريعة الإسلامية.

يقدم البنك الأهلي المصري مجموعة من البرامج التمويلية المتخصصة لدعم المشروعات الصغيرة والمتوسطة بالقطاع الخدمي بمختلف أنشطته ومنها:

• برنامج الخدمات البيطرية.


• برنامج الأهلي للفنادق والمنتجعات السياحية.


• برنامج شراء المعدات والأجهزة الطبية للمنشآت الطبية


• برنامج تمويل الصيدليات


• برنامج تمويل عربات الطعام المتنقلة

احجام الشركات وفقا و تعريف البنك المركزي المصري:

(أ‌) المشروعات الصغيرة:

• الشركات القائمة: الإيرادات تتراوح من 1 مليون جنيه مصري إلى أقل من 50 مليون جنيه مصري .


• الشركات الجديدة: رأس المال يتراوح من 50000 جنيه مصري إلى أقل من 3 مليون جنيه مصري


• القرض الساري: تبلغ الفائدة السارية على القرض وفقًا لمبادرة البنك المركزي المصري 5% (بمبيعات سنوية تتراوح من 1 مليون جنيه مصري إلى أقل من 50 مليون جنيه مصري)

(ب) المشروعات المتوسطة:

• الشركات القائمة: الإيرادات تتراوح من 50 مليون جنيه مصري إلى أقل من 200 مليون جنيه مصري


• الشركات الجديدة: رأس المال يتراوح من 3 مليون جنيه مصري إلى أقل من 5 مليون جنيه مصري


• القرض الساري: سعر الفائدة الساري على القرض هو سعر الكوريدور

(ج) المشروعات متناهية الصغر:

• الشركات القائمة: الإيرادات أقل من 1 مليون جنيه مصري


• الشركات الجديدة: رأس المال أقل من 50000 جنيه مصري.


• القرض الساري: سعر الفائدة الساري على القرض هو سعر الكوريدور


• تمويل الصيدليات: يصل إلى 250 ألف جنيه


• تمويل العيادات والأجهزة الطبية: يصل إلى 2 مليون جنيه بدون قوائم مالية، و3 مليون جنيه في حال توافر قوائم مالية. 

المستندات المطلوبة:

• بطاقة رقم قومي سارية.


• ترخيص مزاولة أنشطة متخصصة.

يقدم البنك الأهلي المصري مجموعة من البرامج التمويلية المتخصصة لدعم المشروعات الصغيرة والمتوسطة بالقطاع الصناعي بمختلف أنشطته ومنها:

• برنامج تمويل مشروعات تدوير مخلفات البلاستيك (PETE).


• تمويل ورش ومصانع الرخام بمنطقة شق الثعبان.


• اتفاقية الالتزام البيئي.

احجام الشركات وفقا و تعريف البنك المركزي المصري:

(أ‌) المشروعات الصغيرة:

• الشركات القائمة: الإيرادات تتراوح من واحد مليون جنيه مصري إلى أقل من 50 مليون جنيه مصري .


• الشركات الجديدة: رأس المال يتراوح من 50000 جنيه مصري إلى أقل من 5 مليون جنيه مصري


• القرض الساري: تبلغ الفائدة السارية على القرض وفقًا لمبادرة البنك المركزي المصري 5% (بمبيعات سنوية تتراوح من 1 مليون جنيه مصري إلى أقل من 50 مليون جنيه مصري)

(ب) المشروعات المتوسطة:

• الشركات القائمة: الإيرادات تتراوح من 50 مليون جنيه مصري إلى أقل من 200 مليون جنيه مصري


• الشركات الجديدة: رأس المال يتراوح من 5 مليون جنيه مصري إلى أقل من 15 مليون جنيه مصري.


• القرض الساري: تبلغ الفائدة السارية على القرض وفقًا لمبادرة البنك المركزي المصري 8% (يتراوح حجم الأعمال أو الإيرادات السنوية من 50 مليون جنيه مصري إلى أقل من 1 مليار جنيه مصري)

(ج) المشروعات متناهية الصغر:

• الشركات القائمة: الإيرادات أقل من 1 مليون جنيه مصري


• الشركات الجديدة: رأس المال أقل من 50000 جنيه مصري.


• القرض الساري:سعر الفائدة الساري على القرض هو سعر الكوريدور

صناعة الملابس والبلاستيك:

• تصل قيمة القرض إلى 750 ألف جنيه بدون تراخيص.

المستندات المطلوبة:

• بطاقة رقم قومي سارية.


• السجل الصناعي.


• ترخيص مزاولة النشاط.

يقدم البنك الأهلي المصري مجموعة من البرامج التمويلية المتخصصة لدعم المشروعات الصغيرة والمتوسطة بالقطاع الزراعي بمختلف أنشطته ومنها: 

• برنامج تمويل مشروعات تربية الماشية.


• الإطار الائتماني لتمويل أصحاب الأراضي الزراعية لتطوير وإحلال أو إنشاء منظومة الري.


• الإطار الائتماني لمشروعات التنمية الزراعية باستخدام تطبيقات الطاقة الشمسية.


• برنامج التنمية الزراعية.


• البرنامج الائتماني لتحويل مزارع الدواجن.


• برنامج تمويل مراكز تجميع الألبان.

التصنيع الزراعي

• برنامج تمويل مشروعات تصنيع منتجات الألبان (الجبن الأبيض).


• الإطار الائتماني لتمويل مشروعات محطات فرز وتعبئة وتجميد الفاكهة والخضراوات.


• برنامج تمويل مشروعات إنتاج الأعلاف الداجنة.

احجام الشركات وفقا و تعريف البنك المركزي المصري:

 

(أ‌) المشروعات الصغيرة:

• الشركات القائمة: الإيرادات تتراوح من 250000 جنيه مصري إلى أقل من 50 مليون جنيه مصري.


• الشركات الجديدة: رأس المال يتراوح من 50000 جنيه مصري إلى أقل من 3 مليون جنيه مصري


• القرض الساري:بلغ الفائدة السارية على القرض وفقًا لمبادرة البنك المركزي المصري 5% (بمبيعات سنوية تتراوح من 250000 جنيه مصري إلى أقل من 50 مليون جنيه مصري)

(ب) المشروعات المتوسطة:

• الشركات القائمة: الإيرادات تتراوح من 50 مليون جنيه مصري إلى أقل من 200 مليون جنيه مصري


• الشركات الجديدة: رأس المال يتراوح من 3 مليون جنيه مصري إلى أقل من 5 مليون جنيه مصري


• القرض الساري: تبلغ الفائدة السارية على القرض 8% (يتراوح حجم الأعمال أو الإيرادات السنوية من 50 مليون جنيه مصري إلى أقل من 1 مليار جنيه مصري)

(ج) المشروعات متناهية الصغر:

• الشركات القائمة: الإيرادات أقل من 250000 جنيه مصري


• الشركات الجديدة: رأس المال أقل من 50000 جنيه مصري.


• القرض الساري: سعر الفائدة الساري على القرض هو سعر الكوريدور

بالنسبة لقرض مزارع الدواجن

• قيمة التمويل تصل إلى 750 ألف جنيه بفائدة 5% متناقصة سنويًا


• فترة السماح: من 3 وحتى 6 أشهر.

المستندات المطلوبة:

• بطاقة رقم قومي سارية.


• السجل الزراعي.


• عقد ملكية أو إيجار الأرض.


• بطاقة الحيازة الزراعية

يقدم البنك التجاري الدولي برنامج تمويل مخصص لسيدات الأعمال لمساعدة رائدات الأعمال على تنمية استثماراتهم بحد ائتماني يصل إلى 7 مليون جنيه، وتأتي تفاصيل القرض كما يلي:

• سعر الفائدة يخضع لمبادرات البنك المركزي


• فترة السداد: تصل إلى 5 سنوات


• الحد ائتماني: يصل إلى 7 مليون جنيه


• يمكن إصدار 10% من قيمة التمويل في صورة بطاقة ائتمانية للشركات (بحد أقصى 250 ألف جنيه)

شروط الحصول علي تمويل سيدات الأعمال من البنك التجاري الدولي CIB

• يطلب البنك التجاري الدولي CIB بعض الشروط اللازم توافرها لتمويل البرنامج المخصص لسيدات الأعمال، وتأتي هذه الشروط كما يلي:•    يجب أن يتراوح إجمالي مبيعات الشركة السنوية بين 1 مليون جنيه و 200 مليون جنيه


•  يجب أن لا يتعدي السن عن 65 سنة في نهاية مدة القرض

الأوراق المطلوبة للحصول علي تمويل سيدات الأعمال من البنك التجاري الدولي CIB

يطلب البنك التجاري الدولي CIB بعض الأوراق والمستندات لتمويل البرنامج المخصص لسيدات الأعمال والتي منها سجل تجاري حديث، وتأتي هذه الأوراق كما يلي:

• سجل تجاري حديث


• البطاقات الشخصية للشركاء ومن لهم حق التوقيع


• آخر ثلاث قوائم مالية للشركة


• كشف حساب حديث- 12 شهر

يقدم بنك تنمية الصادرات برنامج تمويل المرأة بحد ائتماني يصل إلى 750 ألف جنيه وبفترة سداد تصل إلي 4 سنوات، وتأتي تفاصيل القرض كما يلي:

• سعر الفائدة: 5% سنوياً وفقاً لمبادرات البنك المركزي


• فترة السداد: تبدأ من سنة وتصل إلى 4 سنوات


• الحد ائتماني: يبدأ من 100 ألف جنيه ويصل إلى 750 ألف جنيه

شروط الحصول علي قرض المرأة من بنك تنمية الصادرات

يطلب بنك تنمية الصادرات بعض الشروط اللازم توافرها لتمويل المرأة ومنها ان العميل يجب ان يجيد القراءة والكتابة، وتأتي هذه الشروط كما يلي:

• الحد الأقصي لإجمالي أرباح الشركة 10 مليون جنيه


• يجب أن لا يقل السن عن 21 سنة ولا يزيد عن 64 سنة في نهاية مدة القرض


•  إجادة العميل للقراءة والكتابة


•  يجب ان يكون النشاط ساري منذ سنتين أو أكثر

الأوراق المطلوبة للحصول علي قرض المرأة من بنك تنمية الصادرات

يطلب بنك تنمية الصادرات بعض الأوراق والمستندات لتمويل المرأة والتي منها سجل تجاري حديث، وتأتي هذه الأوراق كما يلي:

• سجل تجاري حديث بحد أقصي 3 شهور


• بطاقة ضريبة


• البطاقات الشخصية للشركاء 


• آخر قائمة مالية للشركة


• رخصة مزاولة المهنة


• صورة عقد إيجار أو تمليك الشركة

يعتبر البنك الزراعي المصري الوحيد والذراع التمويلية المؤهلة لدعم وتمويل المشروع القومي لإنشاء وتطوير مراكز تجميع الألبان على مستوى الجمهورية بالتعاون مع وزارة الزراعة وإستصلاح الأراضي

ويهدف المشروع لتشجيع صغار المربين وأصحاب المشروعات الصغيرة والمتوسطة لإنشاء وتطوير مراكز تجميع الألبان وفق المواصفات والمقاييس العالمية وذلك لضمان جودة إنتاج الألبان ومنتجاته وبما يضمن وصولها للمستهلك النهائي بجودة عالية وفق إشتراطات السلامة الغذائية بالإضافة إلى فتح آفاق تصدير الألبان ومنتجاتها للخارج، و مضاعفة العائد المالي للعاملين في هذا القطاع

الفئات المستهدفة:

• تمويل الافراد والشركات الراغبين في إنشاء أو تطوير مراكز تجميع الألبان


• مربي الثروة الحيوانية


• أصحاب الخبرات من الراغبين في إنشاء مراكز تجميع الألبان

مجالات التمويل :

• تمويل إنشاء أو تجهيز أو تطوير مركز تجميع الألبان


• شراء معدات التبريد والتخزين والنقل .. إلخ


• تمويل المصاريف التشغيلية

 حد التمويل:

• للتمويل الاستثماري: يتم التمويل بنسبة %100 من التكلفة الإستثمارية للتجهيزات والآلات والمعدات بدون حد أقصي و بدون مصروفات ادارية


• للتمويل التشغيلي: بحد اقصى 5 مليون جنيه لتمويل مصروفات التشغيل

 أجل التمويل:

• التمويل الاستثمارى: حد أقصى 8 سنوات شاملة فترة السماح


• تمويل تشغيلى: فترة سداد تصل بحد أقصي عام تجدد وفقا لرغبة العميل، أو سداد على أقساط شهرية بحد أقصى 24 شهر

 المميزات:

• فترة سماح تصل لـ 6 شهور


• إعداد دراسة جدوى للمشروع مجاناً


• مقايسة تكاليف مجاناً


• توفير قائمة بالجهات والشركات المتخصصة في توريد المعدات والتجهيز وشراء معدات التبريد والتخزين وسيارات النقل


• بدون مصاريف إدارية


• أنظمة سداد متعددة

 شروط الحصول على قرض تمويل مراكز الألبان من البنك الزراعي

• في حالة التمويل الإستثماري : يتم الإقراض طبقا للمقايسة الواردة للتطوير من وزارة الزراعة


• في حالة التمويل التشغيلي : يتم تمويل العميل بنظام الجاري المدين أو اقساط شهرية

يقدم بنك مصر برنامج تمويل المشروعات الصغيرة (مشروعي - مشروعك) وفقا لمبادرة البنك المركزي المصري ويعرض بنكي كافة التفاصيل والشروط للحصول على قرض المشروعات الصغيرة من بنك مصر.

المواصفات العامة:

• تمويل كافة أنواع المنشآت الفردية وشركات الأشخاص وشركات والأموال في كافة الأنشطة سواء كانت صناعية، تجارية، خدمية، مهن حرة، وكذلك الأنشطة الطبية والعيادات والصيدليات وكذلك الانشطة صديقة البيئة والتجهيزات بغرض التحول الى الطاقة النظيفة "غاز طبيعى" والتي تتراوح مبيعاتها من مليون جم حتى اقل من 50 مليون جنيه.


• يتم التمويل من خلال قروض قصيرة ومتوسطة وطويلة الأجل لتمويل راس المال العامل ولتمويل الآلات والمعدات المحلية والمستوردة، الجديدة / المستعملة ووسائل النقل.


• تتراوح قيمة القرض من 250 ألف جنية حتى 6 مليون جنية لتمويل الأنشطة القائمة والجديدة.


• تتراوح مدة القرض من سنة وحتى 7 سنوات متضمناً فترة السماح طبقاً لطبيعة المشروع


• سعر العائد :

عائد 5% بسيط متناقص للانشطة الصناعية والخدمية والمهن الحرة "طبقا لمبادرة البنك المركزى المصرى"

سعر عائد تنافسى للانشطة التجارية

بالنسبة لحديثي التأسيس(الأنشطة الجديدة ) يكون راس المال المدفوع طبقا للسجل التجاري كالتالي: -

• من 50 ألف حتى اقل من 5 مليون جنيه للمشروعات الصناعية


• من 50 ألف حتى اقل من 3 مليون جنيه للمشروعات غير الصناعية

نسب التمويل :

• تصل نسبة التمويل الى 80% بالنسبة للآلات والمعدات


• تصل نسبة التمويل الى 80% بالنسبة للسيارات


• تصل نسبة التمويل الى 100% بالنسبة لراس المال العامل

المستندات المطلوبة

مستخرج حديث من السجل التجاري، صورة من البطاقة الضريبية.

صورة رخصة مزاولة النشاط (مؤقتة او نهائية او السير فى اجراءات الترخيص او عدم خضوع النشاط للترخيص)

الموقف الضريبي والتأمينى.

صورة مستند ملكية مقر المشروع أو عقد الإيجار.

ميزانيات منذ بداية النشاط وبحد أقصى اخر ثلاث ميزانيات للشركات القائمة.

صورة عقد تأسيس الشركة وتعديلاته . (فى حالة شركات الأشخاص و الأموال )

 المستندات المطلوبة ونسب التمويل للمشاريع حديثة التاسيس:

صورة مستند ملكية مقر المشروع او عقد الايجار

مستخرج حديث من السجل التجارى وصورة البطاقة الضريبية والموقف التامينى

صورة رخصة مزاولة النشاط (مؤقتة او نهائية او السير فى اجراءات الترخيص او عدم خضوع النشاط للترخيص)

صورة عقد تأسيس الشركة وتعديلاته . (فى حالة شركات الأشخاص و الأموال

 

الخصائص والمميزات:

•    تمويل القطاعات الاقتصادية في كافة الأنشطة الصناعية والتجارية والخدمية.

تمويل الشركات الصغيرة:

•    حجم المبيعات أو الايرادات: من مليون إلى أقل من 50 مليون جنيه.

•    الفائدة: 5% متناقصة.

•    تمويل رأس المال العامل.

المستندات المطلوبة:

-    مستخرج حديث من السجل التجاري

-    صورة من البطاقة الضريبية

-    صورة عقد تأسيس المنشأة

-    ميزانيات معتمدة لآخر ثلاث سنوات

-    كشف حساب بنكي لمدة 6 أشهر

 

الخصائص والمميزات:

•    سعر عائد مميز ضمن مبادرة البنك المركزي لتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة (%5 و7%)

•    مركز خدمة مخصصة لعملاء الشركات منتشرة في جميع انحاء الجمهورية

•    انظمة سداد متنوعة تناسب متطلبات مشروعك

•    تمويل القطاعات الاقتصادية في كافة الأنشطة الصناعية والتجارية والخدمية.

تمويل الشركات المتوسطة:

•    حجم المبيعات أو الايرادات: من 50 مليون وحتى 200 مليون جنيه.

•    الفائدة: 7% متناقصة.

•    تمويل الآلات والمعدات وخطوط الانتاج الجديدة.

•    قيمة التمويل يصل إلى 40 مليون جنيه.

المستندات المطلوبة

-    مستخرج حديث من السجل التجاري

-    صورة من البطاقة الضريبية

-    صورة عقد تأسيس المنشأة

-    ميزانيات معتمدة لآخر ثلاث سنوات

-    كشف حساب بنكي لمدة 6 أشهر

 

يقدم بنك الإمارات دبى الوطنى – مصر  باقة متميزة من انواع التمويلات بخصائص متنوعة لتتناسب مع تفضيلات العملاء المختلفة.

وتتضمن الباقة  تمويل المشروعات المتوسطه ( مبادره البنك المركزى) الذي يقدم العديد من المزايا للعملاء ، بقيمه تمويل تصل الى 40000000 جنيه ، بإجراءات ميسرة وبسيطة.

الشروط والخصائص:

تمويل الشركات والمنشآت الصغيرة:

الأنشطة القائمة:

•أن يكون حجم المبيعات مليون جنيه لكافة الانشطة و250000 جنيه للنشاط الزراعي إلى أقل من  50 مليون جنيه لكافة الأنشطة.

الأنشطة حديثة التأسيس:

•أن يكون رأس المال المدفوع للمنشآت والشركات الصناعية من 50000 جنيه إلى 5 مليون جنيه للمنشآت والشركات الغير صناعية من 50000 جنيه إلى 3 مليون جنيه.

تمويل الشركات والمنشأت المتوسطة:

الأنشطة القائمة:

•أن يكون حجم المبيعات من 50 مليون إلى أقل من 200 مليون جنيه.

الأنشطة الحديثة:

•للمنشآت والشركات الصناعية من 5 مليون إلى 15 مليون جنيه للمنشآت والشركات الغير صناعية من 3 مليون إلى 5 مليون جنيه.

المستندات المطلوبة:

•نموذج طلب قرض مشروعات.

•صورة عقد تأسيس الشركة (في حالة الشركات).

•مستخرج حديث من السجل التجاري، صورة من البطاقة الضريبية.

•صورة رخصة مزاولة النشاط (مؤقتة أو نهائية أو السير فى اجراءات الترخيص).

•الموقف الضريبي والتأميني.

•ميزانيات منذ بداية النشاط وبحد أقصى ثلاث ميزانيات للشركات القائمة .

•صورة مستند ملكية المشروع أو عقد الإيجار .

•عقد ايجار أو تمليك مقر النشاط .

•بطاقات الرقم القومي سارية، والهيكل الإداري للمنشأة.