رئيس التحرير
محمد صلاح

صندوق النقد العربي يصدر وثيقة المبادئ التنظيمية للعمليات المصرفية المفتوحة

العمليات المصرفية المفتوحة
العمليات المصرفية المفتوحة
هل الموضوع مفيد؟
شكرا

أصدر صندوق النقد العربي بالتعاون مع مجموعة العمل الإقليمية العربية للتقنيات المالية الحديثة، اليوم الأربعاء، وثيقة "المبادئ التنظيمية للعمليات المصرفية المفتوحة"، ويأتي إصدار الصندوق للوثيقة في إطار جهوده  لدعم التحول المالي الرقمي في الدول العربية، لأهميته في دعم الشمول المالي وتطوير الخدمات المالية المبتكرة.


تلقي الوثيقة الضوء على فوائد الخدمات المصرفية المفتوحة لعملاء المؤسسات المالية والمصرفية، من حيث زيادة المنافسة وانخفاض التكاليف وتشجيع الابتكار وتوليد نماذج أعمال وحالات استخدام جديدة.

تستهدف الوثيقة التي تعاون في إعدادها أعضاء مجموعة العمل الإقليمية للتقنيات المالية الحديثة في الدول العربية، إلى تطوير إطار لتنظيم الخدمات المصرفية المفتوحة، أخذاً في الاعتبار الاتجاهات الحديثة في هذا الشأن، إضافة إلى توفير معلومات عن نُظم الخدمات المصرفية المفتوحة في عدد من الأسواق.

كما يتمثل الهدف في مشاركة البنوك المركزية والسلطات الإشرافية في الدول العربية على الإطلاع على أفضل الممارسات الدولية على صعيد التمويل المفتوح والعمليات المصرفية المفتوحة، بغرض تمكين هذه السلطات في الإعداد لإطلاق هذه الخدمات في الدول العربية وتشجيع فرص نموها، والتحوط في نفس الوقت من المخاطر التي قد تنشأ عنها.

تقدم الوثيقة مجموعة من المبادئ التنظيمية، تسعة مبادئ، تتناول أهمية تمكين حالات الإستخدام قبل الإطلاق الكامل لنظام العمليات المصرفية المفتوحة، وضرورة وجود خطة للآليات التنظيمية، وتمكين تقنيات الوصول القائمة على التصريح قبل التبني الواسع للبنية التحتية، والسعي للتبني المبكر لمعايير الصناعة بشأن الكيانات الخاضعة للرقابة.

كما تشمل المبادئ، الدعوة لضمان تطبيق أطر عمل قوية لإدارة وحماية البيانات من قبل مزودي الخدمة، وأهمية اعتماد أطر لحماية مستهلكي الخدمات المالية والمسؤولية البيئية والمجتمعية لمزودي خدمات العمليات المصرفية المفتوحة، إلى جانب اعتماد التدرج لتعكس الأهداف الاستراتيجية الوطنية وحالات الاستخدام، وأخيراً جوانب توسيع النطاق وفرض الرقابة على مزودي الخدمات من غير البنوك.

في هذا السياق، توصي الوثيقة السلطات الاشرافية العربية الأخذ في الاعتبار عند تصميم أطر عمل العمليات المصرفية المفتوحة، أهمية دعم الابتكار وتمكين حالات الاستخدام بما يتيح التطوير المستمر للتشريعات لتتماشى مع الخدمات القائمة أو الخدمات بصدد التطوير، مع تشجيع التعاون المبكر لمزودي الخدمات خاصة فيما يتعلق بالمواصفات والمعايير.

كما توصي الوثيقة بتبني خطة طوارئ للتأخر في التنفيذ، بما في ذلك توفر مكونات البنية التحتية لواجهة إدارة التطبيقات(API infrastructure) ، وضمان حماية فعالة لمستهلكي الخدمات المالية والمصرفية.

وتضمنت الوثيقة تجارب عدد من المصارف المركزية العربية في تطوير العمليات المصرفية المفتوحة وتحديداً تجربة مصرف البحرين المركزي الرائدة، إذ أقدم المصرف على إطلاق إطار العمليات المصرفية المفتوحة الخاص به في عام 2018.

كما تتطرق إلى إطلاق البنك المركزي السعودي لإطار شامل للعمليات المصرفية المفتوحة، والخطوات التي أعدها مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي في هذا الصدد.

في هذه المناسبة، أعرب الدكتور عبدالرحمن بن عبدالله الحميدي، المدير العام رئيس مجلس إدارة صندوق النقد العربي عن سعادته بتواصل جهود مجموعة العمل الإقليمية للتقنيات المالية الحديثة في إصدار أدلة ومبادئ إرشادية، بهدف المساهمة في تطوير صناعة التقنيات المالية الحديثة في الدول العربية، مشيراً إلى أهمية الوثيقة التنظيمية للعمليات المصرفية المفتوحة للاسترشاد بها لخلق البيئة المحفزة لنمو هذه العمليات، بما يخدم تعزيز الشمول المالي والتحول المالي الرقمي في الدول العربية وفرص التنمية المستدامة.

هل الموضوع مفيد؟
شكرا
اعرف / قارن / اطلب
banky best banking website in egypt 2022 awards from international business magazine

جائزة أفضل موقع لمقارنة الخدمات المصرفية في مصر لعام 2022 من مجلة انترناشونال بيزنس

Best Banking Comparison Site in Egypt 2022 from International Business Magazine

 Best Banking Services Comparison Site in Egypt 2023 from World Business Outlook Magazine

جائزة أفضل موقع مقارنة خدمات بنكية في مصر لعام 2023 من مجلة وورلد بيزنيس أوت لوك

Best Banking Services Comparison Site in Egypt 2023 from World Business Outlook Magazine

 Most Innovative Banking Awareness Portal Egypt 2023 from International Financial Magazine

بوابة التوعية المصرفية الأكثر ابتكارًا في مصر 2023 من مجلة انترناشونال فاينانشال

Most Innovative Banking Awareness Portal Egypt 2023 from International Financial Magazine

Most Trusted Banking Services Comparison Site Egypt 2023​ from Global Business Review Magazine

موقع مقارنة الخدمات البنكية الأكثر موثوقية في مصر 2023 من مجلة جلوبال بيزنس ريفيو

Most Trusted Banking Services Comparison Site Egypt 2023​ from Global Business Review Magazine

Most Trusted Banking Services Comparison Site Egypt 2023​ from Global Business Review Magazine

موقع مقارنة الخدمات البنكية الأكثر موثوقية في مصر 2023

Most Reliable Banking Comparison Website in Egypt

Most Trusted Banking Services Comparison Site Egypt 2023​ from Global Business Review Magazine

القيادة في التثقيف البنكي في مصر 2023

Leadership in Banking Education - Egypt 2023

Most Trusted Banking Services Comparison Site Egypt 2023​ from Global Business Review Magazine

الموقع الأكثر تأثيراً في مقارنة خدمات ومنتجات البنوك في مصر 2023

Most influential website in comparing banking services and products - Egypt 2023