الرئيس التنفيذي لبنك ANZ نونو ماتوس يتعهّد بخفض التكاليف مع استمرار ضغوط الهوامش في عام 2026
أعلن بنك ANZ Group (رمزه في البورصة ANZ.AX) أنه يواجه ضغوطًا على الهوامش بعد أن سجل انخفاضًا بنسبة 14٪ في الأرباح السنوية النقدية، متأثرًا بالغرامات القانونية وتكاليف تسريح الموظفين، لكنه أكد عزمه على خفض التكاليف خلال هذا العام المالي، ما أدى إلى ارتفاع أسهمه يوم الاثنين.
ويُعدّ ANZ رابع أكبر بنك في أستراليا من حيث القيمة السوقية، وقد سجّل أرباحًا نقدية بلغت 5.79 مليار دولار أسترالي (3.76 مليار دولار أمريكي) للسنة المنتهية في 30 سبتمبر، مقارنة بتقديرات Visible Alpha التي بلغت 6.17 مليار دولار أسترالي، وأقل من أرباح العام الماضي التي بلغت 6.73 مليار دولار أسترالي.
وأوضح البنك أن معظم الانخفاض في الأرباح جاء نتيجة تأثير صافي بعد الضريبة بلغ 1.11 مليار دولار أسترالي، شمل 414 مليون دولار نتيجة تسريح 3,500 موظف، و264 مليون دولار لتسوية دعوى قضائية مع هيئة الأوراق المالية الأسترالية.
وقال الرئيس التنفيذي نونو ماتوس – وهو مسؤول سابق في بنك HSBC تولّى المنصب في مايو الماضي – إن البنك بحاجة إلى أداء أفضل لمجاراة منافسيه الكبار، مضيفًا:
“النتائج التي أعلناها اليوم تُظهر أن نشاطنا قوي، لكن هناك حاجة لاتخاذ إجراءات. ومع تنفيذ استراتيجيتنا، سنُسرّع النمو ونتفوق على السوق، مع تقديم المزيد لعملائنا.”
وارتفعت أسهم البنك بنسبة 2.6٪ في تعاملات صباح الاثنين، متفوقة على ارتفاع 0.3٪ في المؤشر العام S&P/ASX200، وذلك بعد أن توقع البنك خفض التكاليف الإجمالية بنسبة 3٪ خلال السنة المالية 2026، في حين تجاوز رأس ماله الأساسي من الشريحة الأولى توقعات المحللين.
حرب القروض العقارية تضغط على الهوامش
تراجعت الأرباح النقدية في قطاعي التجزئة المصرفية والإقراض المؤسسي في أستراليا بنسبة 35٪ و9٪ على التوالي، نتيجة انكماش الهوامش رغم زيادة حجم القروض والودائع. وأشار البنك إلى أن ثلاثة تخفيضات في أسعار الفائدة من قبل البنك الاحتياطي الأسترالي هذا العام أنعشت سوق الإسكان، الذي تعتمد عليه البنوك الأسترالية بشكل كبير، لكن المنافسة الشرسة على تقديم قروض عقارية أرخص أثّرت سلبًا على هوامش الربح، كما ظهر أيضًا في نتائج Westpac وNational Australia Bank.
وانخفض هامش صافي الفائدة لدى ANZ بمقدار نقطتين أساسيتين ليصل إلى 1.55٪. وقال المدير المالي فرهان فاروقي في اتصال مع المحللين:
“توجد رياح معاكسة محتملة، منها أثر المزيد من تخفيضات أسعار الفائدة من البنوك المركزية والمنافسة المستمرة.”
وأضاف أن البنك سيواصل إدارة هوامشه من خلال تعديلات في التسعير ومزيج القروض ومصادر التمويل.
إعادة هيكلة وتحسين الثقافة المؤسسية
يعمل ماتوس على تبسيط وحدات الأعمال الأساسية للبنك وإصلاح ثقافة المخاطر بعد عام مليء بالتحديات، حيث واجه البنك غرامة تنظيمية قياسية، وسرّح آلاف الموظفين، وتكبّد تكاليف متزايدة لدمج بنك Suncorp.
وفي سبتمبر، وافق ANZ على دفع 240 مليون دولار أسترالي – وهي أكبر غرامة على الإطلاق تفرضها هيئة الأوراق المالية الأسترالية ضد كيان واحد – بسبب مخالفات تضمنت تصرفات غير أخلاقية في صفقة سندات حكومية وتحصيل رسوم من عملاء متوفين.
وأدّت تلك الأزمات إلى حرمان الرئيس التنفيذي السابق شين إليوت من مكافأة قدرها 13.5 مليون دولار أسترالي، وفقًا للتقرير السنوي للبنك، إذ اعتبر مجلس الإدارة أن قرار صفر مكافأة لعام 2025 مناسب بالنظر إلى الأداء العام للبنك ومسؤوليته عن مشكلات المخاطر غير المالية.
وأعلن البنك توزيع توزيعات أرباح نهائية قدرها 83 سنتًا أستراليًا للسهم الواحد، دون تغيير عن العام الماضي.
(الدولار الأمريكي = 1.5389 دولار أسترالي)
