عاجل..«البنك المركزي» : الاستخدامات المتكررة غير المبررة لإدوات الدفع الإلكتروني تشير لاحتمالية غسل الاموال
حدد البنك المركزي عدة ضوابط في إطار اصداره تعليمات رقابيه جديدة لمكافحة غسل الاموال وتمويل الإرهاب عند استخدام العميل اداة الدفع الالكتروني، وحيث أشار إلى أن استخدام العميل لأداة الدفع الالكتروني الخاصة به لإصدار أو تلقي تحويلات متكررة إلى أو من طرف أو أطراف مختلفة لا تربطها علاقة واضحة بالعميل دون وجود مبرر واضح.
كما اوضح المركزي بعض الأسباب الأخري والتي تتلخص فيما يلي
• الاستخدام الكثيف لأدوات الدفع الالكترونية بشكل لا يتناسب مع نمط التعامل السابق أو المعلومات المتوافرة عن العميل.
• الاستخدام المتكرر غير المتوقع لأداة الدفع الالكترونية في منطقة جغرافية بعيدة عن محل إقامة العميل أو في دولة مرتفعة المخاطر.
• الاستخدام المتكرر غير المتوقع لأداة الدفع الالكترونية في عمليات الشراء أو السحب النقدي في مناطق جغرافية تشتهر بجرائم معينة أو بصورة لا تتناسب مع المعلومات المتوافرة عن العميل.
• العمليات المتبادلة المتكررة غير المبررة بواسطة أدوات الدفع الالكترونية من قبل عملاء مقيمين أو عاملين في أماكن قريبة من نقاط العبور الحدودية أو الأماكن التي تشتهر بجرائم الاتجار بالبشر وتهريب المهاجرين أو أية جريمة أخرى.
• تكرار تغذية حسابات بطاقات الائتمان بمبالغ تفوق الرصيد المستخدم أو الحد الائتماني الممنوح للعميل دون مبرر لذلك.
• استخدام أدوات الدفع الالكترونية في عمليات الدفع الموجهة للشركات أو المواقع التي تشتهر بالتعامل في العملات الافتراضية.
• تكرار قيام العميل باستخدام كامل حد البطاقة الائتمانية، ثم القيام بالسداد الكامل للرصيد المدين بما لا يتناسب مع المعلومات المتوافرة عن العميل.
• تكرار سحب الحد الأقصى للسحب النقدي اليومي أو الشهري المقرر للبطاقات الائتمانية دون مبرر واضح.
يُذكر ان البنك المركزي قد اصدر تعليمات كتاب دوري جديد بشأن الضوابط الرقابية للبنوك في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب،وذلك بالإشارة إلى هذة الضوابط الصادرة بتاريخ 7 أغسطس 2008 ، وإلى قانون مكافحة غسل الأموال الصادر بالقانون رقم 80 لسنة 2002 ولائحته التنفيذية والتعديلات التشريعية اللاحقة لهم والصادرة عن وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب.
