البنك المركزي: وحدة مكافحة غسل الأموال تحدّث إجراءات التعرف على عملاء البنوك وخدمات الدفع
أصدر البنك المركزي المصري كتابًا دوريًا بتاريخ 28 سبتمبر 2026، بشأن تحديث إجراءات العناية الواجبة بعملاء البنوك، وذلك في إطار جهود وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لتطوير الإجراءات والضوابط الخاصة بالتعرف على العملاء ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
وأوضح البنك المركزي أنه بالإشارة إلى إجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الصادرة عن وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب للبنوك في فبراير 2020، فقد وافق مجلس أمناء الوحدة في سبتمبر 2026 على تحديث عدد من الإصدارات المتعلقة بإجراءات العناية الواجبة.
أبرز إجراءات العناية الواجبة التي تم تحديثها
شملت التحديثات التي وافق عليها مجلس أمناء وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ما يلي:
- إجراءات العناية الواجبة بعملاء البنوك.
- إجراءات العناية الواجبة بعملاء منتجات وخدمات الشمول المالي.
- إجراءات العناية الواجبة بعملاء خدمة الدفع باستخدام الهاتف المحمول.
- إجراءات العناية الواجبة بعملاء خدمة البطاقات المدفوعة مقدمًا.
كما تضمنت التحديثات الموافقة على الإصدار الأول من إجراءات التعرف على عملاء البنوك والتحقق من هوياتهم إلكترونيًا (e-KYC).
وأضاف البنك المركزي أنه تم كذلك إصدار إرشادات للمؤسسات المالية بشأن الأشخاص ذوي المخاطر بحكم مناصبهم العامة.
نشر التعليمات على الموقع الإلكتروني
وأشار البنك المركزي إلى أنه تم نشر التعليمات المذكورة على الموقع الإلكتروني لوحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ويمكن الاطلاع عليها من خلال الروابط التالية:
- إجراءات العناية الواجبة بعملاء البنوك
- إجراءات العناية الواجبة بعملاء منتجات وخدمات الشمول المالي – سبتمبر 2026.
- إجراءات العناية الواجبة بعملاء خدمة الدفع باستخدام الهاتف المحمول – سبتمبر 2026.
- إجراءات العناية الواجبة بعملاء خدمة البطاقات المدفوعة مقدمًا – سبتمبر 2026.
- إجراءات التعرف على عملاء البنوك والتحقق من هوياتهم إلكترونيًا (e-KYC) – سبتمبر 2026.
- إرشادات القطاع المصرفي بشأن إعادة تصنيف العملاء من الأشخاص ذوي المخاطر بحكم مناصبهم العامة بعد ترك مناصبهم.
وتأتي هذه التحديثات في إطار تطوير إجراءات التعرف على العملاء والعناية الواجبة، وتعزيز الضوابط المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في القطاع المصرفي.
