خريطة القنوات الرقمية لتنفيذ المعاملات البنكية خلال إجازة البنوك.. "التفاصيل والخدمات"
في إطار التقدم التكنولوجي المستمر وحرص البنوك على تبسيط الخدمات المصرفية، أصبحت القنوات الرقمية مثل الإنترنت البنكي والموبايل البنكي والمحافظ الإلكترونية وخدمات انستاباي وApple Pay، إلى جانب ماكينات الصراف الآلي وخدمات واتساب بيزنس، أدوات أساسية لتمكين العملاء من إجراء معاملاتهم المالية بسهولة وسرعة، بما يشمل سداد مستحقات بطاقات الائتمان، وربط الشهادات والودائع، وإجراء التحويلات البنكية، والسحب والإيداع، وغيرها من الخدمات، دون الحاجة للذهاب إلى فروع البنك، بما يوفر الوقت والجهد ويعزز تجربة مصرفية سلسة وآمنة.
خريطة القنوات الرقمية لتنفيذ المعاملات البنكية
خدمات الموبايل والانترنت البنكي
- متابعة وإدارة جميع حساباتك لدى البنك بسهولة.
- الاطلاع على كشوف الحساب الحالية والسابقة، ومتابعة معاملات بطاقات الائتمان.
- سداد مستحقات بطاقات الائتمان في أي وقت.
- إجراء التحويلات النقدية بين الحسابات الشخصية داخل البنك.
- تحويل المبالغ النقدية من بطاقة الائتمان إلى الحساب الشخصي لدى البنك.
- تنفيذ التحويلات النقدية الفورية لعملاء آخرين داخل البنك.
- إجراء التحويلات المالية إلى حسابات داخل أو خارج مصر.
- إصدار المنتجات البنكية إلكترونيًا.
- طلب إصدار دفتر شيكات دون الحاجة لزيارة الفرع.
- فتح حساب فرعي جديد بسهولة.
- متابعة أسعار صرف العملات لحظة بلحظة.
- تحديد مواقع أقرب فرع أو ماكينة صراف آلي.
- سداد الفواتير المختلفة.
- التقديم على إصدار بطاقة ائتمان جديدة.
- إدارة البطاقات البنكية، بما يشمل التفعيل، إعادة إنشاء الرقم السري، أو إيقاف البطاقة.
خدمات المحافظ الإلكترونية
- إمكانية تحويل الأموال لأي محفظة رقمية داخل مصر بسهولة وأمان.
- الشراء عبر الإنترنت باستخدام البطاقة الافتراضية الخاصة بالمحفظة.
- شحن رصيد الهاتف المحمول ودفع الفواتير المختلفة.
- الإيداع والسحب النقدي من خلال فروع البنك وماكينات الصراف الآلي (ATM).
- ربط بطاقات البنك بالمحفظة لتغذيتها مباشرة.
- إجراء عمليات الشراء والدفع باستخدام QR code.
- إمكانية الاشتراك في المحفظة إلكترونيًا عبر موقع البنك الرسمي.
خدمات انستاباي
- إمكانية ربط جميع حساباتك البنكية في تطبيق واحد.
- إضافة الحسابات وإجراء التحويلات اللحظية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع عبر الهاتف المحمول.
- إتاحة التحويل إلى أي حساب بنكي أو محفظة إلكترونية أو بطاقة إلكترونية.
- الاستعلام عن الرصيد البنكي والاطلاع على تاريخ المعاملات بسهولة.
- إمكانية إرسال واستقبال الأموال بشكل فوري من وإلى أي شخص.
- يتمتع التطبيق بمستوى عالٍ من الأمان، حيث يتم تشفير جميع البيانات والمعلومات السرية وحمايتها برقم سري.
حدود استخدام انستاباي
- الحد الأقصى لكل معاملة: 70.000 جنيه.
- الحد الأقصى اليومي لكل بنك: 120.000 جنيه.
- الحد الأقصى الشهري لكل بنك: 400.000 جنيه.
رسوم التحويل
- 0.1% من قيمة المعاملة.
- الحد الأدنى: 50 قرشا.
- الحد الأقصى: 20 جنيهًا مصريا.
الاستعلام عن الرصيد وكشف الحساب المختصر
- 50 قرشا لكل معاملة.
- يحصل العميل على 10 معاملات استعلام مجانية شهريا دون أي رسوم.
دفع الفواتير
- تطبق حسب التعريفة الخاصة بكل خدمة.
التبرعات
- تطبق نفس رسوم التحويل (0.1% من قيمة المعاملة، بحد أدنى 50 قرشا وحد أقصى 20 جنيها).
خدمات ماكينات الصراف الآلي
- السحب النقدي: سحب النقود مجانا باستخدام بطاقة العميل.
- الإيداع النقدي: إيداع الأموال بسرعة وسهولة عبر الماكينة.
- دفع الفواتير والتبرعات: تسديد الفواتير أو تقديم التبرعات مباشرة من الماكينة.
- الاستعلام عن الرصيد: الاطلاع على رصيد الحساب في أي وقت.
- تفعيل البطاقات وتغيير الرقم السري: تفعيل البطاقة أو تعديل الرقم السري بسهولة.
- خدمات الدفع غير التلامسية: إجراء عمليات الدفع باستخدام البطاقات غير التلامسية.
- سداد مديونية البطاقة الائتمانية: دفع مستحقات البطاقة الائتمانية مباشرة من الماكينة.
- تغيير العملة: سحب النقود بالعملة المحلية أو الأجنبية.
- كشف الحساب المختصر: طباعة ملخص آخر المعاملات على الحساب.
- إيداع الشيكات: إيداع الشيكات بطريقة آمنة وسهلة.
- خدمات بدون بطاقة: إجراء معاملات باستخدام الرمز الشخصي (PIN) أو التطبيقات دون الحاجة للبطاقة.
- خدمات لذوي الهمم: ماكينات مزودة بخصائص مساعدة، مثل واجهات صوتية أو شاشات خاصة لضعاف البصر والأشخاص ذوي الإعاقة الجسدية.
Apple Pay
- تعتمد على تقنيات تشفير متقدمة لحماية بيانات المستخدمين وضمان عدم مشاركتها مع أي طرف ثالث.
- إمكانية إجراء المدفوعات بسهولة عبر أجهزة Apple مثل iPhone، iPad، وApple Watch باستخدام Face ID، Touch ID، أو رمز المرور.
- متاحة لإجراء المدفوعات داخل المتاجر وعبر الإنترنت في أي مكان يدعم الدفع الإلكتروني.
- توفر طريقة دفع أسرع وأسهل مقارنة بالطرق التقليدية.
- تمنح المستخدمين مستوى أعلى من الخصوصية والأمان.
- مقبولة لدى عدد كبير من مقدمي الخدمات سواء عبر الإنترنت أو التطبيقات.
