رئيس التحرير
محمد صلاح

جمال نجم يؤكد ضرورة وجود إطار عام لدى الدول لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

جمال نجم نائب محافظ البنك المركزي المصري
جمال نجم نائب محافظ البنك المركزي المصري
هل الموضوع مفيد؟
شكرا



قال جمال نجم نائب محافظ البنك المركزي المصري، إن إدارة الالتزام بالبنوك تعمل على التحقق من سير نظام العمل داخل البنك وفقًا للخطة والإستراتيجية التي وضعها مجلس الإدارة، إضافة إلى التحقق من أن جميع العمليات المصرفية التي يقوم بها البنك تطبق وفقًا للقوانين والتشريعات المنظمة للعمل المصرفي والتعليمات الصادرة من البنك المركزي.

وأضاف في كلمته خلال مؤتمر اتحاد المصارف العربية بشرم الشيخ، والذي يعقد تحت عنوان «تحديات الامتثال ومكافحة الجرائم المالية» تحت رعاية البنك المركزي المصري، أن إدارة الالتزام بمثابة ردع واقية داخل البنوك ضد مخاطر السمعة الناتجة عن مخالفة القواعد واللوائح والتشريعات التي قد تعرض البنك لعقوبات مالية وإدارية وقانونية، إلى جانب قيامها بوضع وتحديد آليات وأطر مواجهة الجرائم المالية، خاصة عمليات غسل الأموال التي قد ينتج عنها خسائر السمعة.

وأوضح نجم أن أن الصناعة المصرفية شهدت الكثير من التطورات والتغيرات نتيجة التقدم التكنولوجي المتسارع وظهور العديد من المنتجات الجديدة التي تقدمها البنوك، ما وضع الصناعة المصرفية أمام تحديات جديدة ومتطورة في مجال الالتزام ومكافحة الجرائم المالية، وهو ما يستوجب تضافر جهود الأطراف المعنية للحد أو التقليل من المخاطر الناجمة عن تلك التحديات، ونظرًا لأن طبيعة التحديات والمخاطر تختلف من بنك لآخر وفقًا لحجم عملياته ومدى تعقدها، فإنه يقع على عاتق رؤساء إدارات الالتزام بالبنوك العبء الأكبر في فهم وتعميم القوانين والتعليمات الرقابية والخطابات الدورية الصادرة عن الرقيب والتوعية بالمخاطر الناجمة عن عدم الالتزام بها سواء على مستوى البنك أو على مستوى الجهازين المالي والمصرفي.

وتابع أنه وفي ضوء التحديات و الطبيعة المتغيرة في أشكال المخاطر المرتبطة بالجرائم المالية، أصبح من الضروري أن يكون لدى الدول إطار عام لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وأن يتم تدعيم تطبيق المنهج القائم على المخاطر لإدارة المخاطر الناجمة عن تلك الجرائم، نظرًا لأنه يقوم على عملية مستمرة وديناميكية لتعريف المخاطر وتقييمها والعمل على إدارتها بشكل فعال، كما يتيح التطبيق العملي للمنهج القائم على المخاطر أيضًا العمل علي إدارة المخاطر بشكل عملي دون الاعتماد فقط على الإطار الرقابي أو التشريعي في إدارة المخاطر، بل علي العكس فإن عملية تحديد وتعريف أوجه المخاطر قد تساهم أحيانًا في مراجعة الإطار الرقابي والتشريعي بما يتوافق مع بيئة المخاطر.

هل الموضوع مفيد؟
شكرا
اعرف / قارن / اطلب
banky best banking website in egypt 2022 awards from international business magazine

جائزة أفضل موقع لمقارنة الخدمات المصرفية في مصر لعام 2022 من مجلة انترناشونال بيزنس

Best Banking Comparison Site in Egypt 2022 from International Business Magazine

 Best Banking Services Comparison Site in Egypt 2023 from World Business Outlook Magazine

جائزة أفضل موقع مقارنة خدمات بنكية في مصر لعام 2023 من مجلة وورلد بيزنيس أوت لوك

Best Banking Services Comparison Site in Egypt 2023 from World Business Outlook Magazine

 Most Innovative Banking Awareness Portal Egypt 2023 from International Financial Magazine

بوابة التوعية المصرفية الأكثر ابتكارًا في مصر 2023 من مجلة انترناشونال فاينانشال

Most Innovative Banking Awareness Portal Egypt 2023 from International Financial Magazine

Most Trusted Banking Services Comparison Site Egypt 2023​ from Global Business Review Magazine

موقع مقارنة الخدمات البنكية الأكثر موثوقية في مصر 2023 من مجلة جلوبال بيزنس ريفيو

Most Trusted Banking Services Comparison Site Egypt 2023​ from Global Business Review Magazine

Most Trusted Banking Services Comparison Site Egypt 2023​ from Global Business Review Magazine

موقع مقارنة الخدمات البنكية الأكثر موثوقية في مصر 2023

Most Reliable Banking Comparison Website in Egypt

Most Trusted Banking Services Comparison Site Egypt 2023​ from Global Business Review Magazine

القيادة في التثقيف البنكي في مصر 2023

Leadership in Banking Education - Egypt 2023

Most Trusted Banking Services Comparison Site Egypt 2023​ from Global Business Review Magazine

الموقع الأكثر تأثيراً في مقارنة خدمات ومنتجات البنوك في مصر 2023

Most influential website in comparing banking services and products - Egypt 2023