موظفة سابقة في بنك ACB الفيتنامي تسرب بيانات العملاء وتساعد في عملية احتيال مصرفي
أصدرت نيابة هانوي الشعبية في فيتنام لائحة اتهام بحق ثلاثة متهمين في قضية اختلاس أموال من Asia Commercial Bank (ACB)، وذلك من خلال استخدام شيكات ووثائق مزورة لسحب أموال من حسابات شركات لدى البنك.
وشملت لائحة الاتهام:
- نجوين دينه تشي (مواليد 2002) بتهمتي الاحتيال والاستيلاء على الممتلكات وتزوير الأختام والوثائق الرسمية.
- لي كونغ توان (مواليد 1988) بتهمة تزوير الأختام والوثائق الرسمية.
- تران خانه هوين (مواليد 2001)، وهي موظفة سابقة في فرع البنك بمدينة هايفونغ، بتهمة الإفصاح المتعمد عن معلومات سرية.
تفاصيل الواقعة
بحسب التحقيقات، خطط نجوين دينه تشي في أواخر عام 2023 للاستيلاء على أموال من حسابات الشركات لدى بنك ACB بهدف سداد ديونه الشخصية وتغطية نفقاته.
وتعرف تشي عبر تطبيق "زالو" على تران خانه هوين، التي كانت تعمل آنذاك في أحد فروع البنك. ورغم لوائح السرية المصرفية التي تحظر على الموظفين الكشف عن بيانات العملاء، قامت هوين بتزويده بمعلومات حساسة شملت:
- أرقام حسابات الشركات.
- نماذج الأختام الرسمية.
- توقيعات مسؤولي الشركات.
- تزوير مستندات مصرفية
استغل المتهم المعلومات المسربة في تصنيع أختام مزورة تحمل أسماء وصفات مديري عدد من الشركات، ثم استخدمها لإعداد:
- 4 طلبات مزورة للحصول على دفاتر شيكات.
- 4 شيكات مزورة.
- خطابي تعريف مزورين.
- أمري دفع مزورين.
كما استعان بمتهم آخر لانتحال صفة موظفين في شركتين لتنفيذ بعض المعاملات المصرفية.
حجم الأموال المختلسة
تمكن المتهم الرئيسي من تزوير 12 مستندًا مصرفيًا بهدف الاستيلاء على أموال تعود إلى 6 شركات تمتلك حسابات لدى البنك.
ووفقًا للائحة الاتهام، تجاوزت قيمة الأموال المختلسة مليار دونغ فيتنامي، بينما تم تحويل نحو 265 مليون دونغ عبر أوامر دفع مزورة. وبعد الحصول على الأموال، أنفق المتهم المبالغ المختلسة على أغراض ونفقات شخصية.
دلالات القضية
تسلط القضية الضوء على المخاطر المرتبطة بتسريب البيانات المصرفية الداخلية، وأهمية التزام العاملين في القطاع المصرفي بقواعد السرية وحماية بيانات العملاء، خاصة أن المعلومات المسربة كانت العنصر الأساسي الذي مكن المتهمين من تنفيذ عمليات التزوير والاحتيال والاستيلاء على الأموال.
