بنكي

بنكيhttps://www.bankygate.com/وفر فلوسك وقارن واطلب أفضل اختيار بين منتجات البنوك، مع أكبر موقع مقارنة خدمات بنكية في مصرarجميع الحقوق محفوظة © 2026 بنكيTue, 16 Jun 2026 06:54:12 +0300https://www.bankygate.com/UserFiles/SiteImages/Logo.pngبنكيhttps://www.bankygate.com/https://www.bankygate.com/73234/%D9%85%D9%86-%D8%A7%D9%84%D8%B3%D8%A8%D8%A7%D9%82-%D8%A5%D9%84%D9%89-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B9%D8%B1%D9%83%D8%A9-%D9%87%D9%84-%D8%AA%D8%A8%D8%AA%D9%84%D8%B9-%D8%A7%D9%84%D8%A8%D9%86%D9%88%D9%83-%D8%A7%D9%84%D8%B1%D9%82%D9%85%D9%8A%D8%A9-%D8%B4%D8%B1%D9%83%D8%A7%D8%AA-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D9%82%D8%B3%D9%8A%D8%B7-%D8%A7%D9%84%D8%A7%D8%B3%D8%AA%D9%87%D9%84%D8%A7%D9%83%D9%8A-%D9%81%D9%8A-%D8%A7%D9%84%D8%B3%D9%88%D9%82-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B5%D8%B1%D9%8Ahttps://www.bankygate.com/73234/%D9%85%D9%86-%D8%A7%D9%84%D8%B3%D8%A8%D8%A7%D9%82-%D8%A5%D9%84%D9%89-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B9%D8%B1%D9%83%D8%A9-%D9%87%D9%84-%D8%AA%D8%A8%D8%AA%D9%84%D8%B9-%D8%A7%D9%84%D8%A8%D9%86%D9%88%D9%83-%D8%A7%D9%84%D8%B1%D9%82%D9%85%D9%8A%D8%A9-%D8%B4%D8%B1%D9%83%D8%A7%D8%AA-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D9%82%D8%B3%D9%8A%D8%B7-%D8%A7%D9%84%D8%A7%D8%B3%D8%AA%D9%87%D9%84%D8%A7%D9%83%D9%8A-%D9%81%D9%8A-%D8%A7%D9%84%D8%B3%D9%88%D9%82-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B5%D8%B1%D9%8Aمحمد صلاحhttps://www.bankygate.com/Writer/1037/محمد-صلاحمن السباق إلى المعركة.. هل تبتلع البنوك الرقمية شركات التقسيط الاستهلاكي في السوق المصري؟لسنوات قليلة ماضية تصدرت شركات التقسيط الاستهلاكي BNPL والتمويل غير المصرفي المشهد مغيرة ثقافة الشراء ومستحوذةTue, 19 May 2026 15:21:08 +03002026-05-19T15:35:15+03:00لسنوات قليلة ماضية، تصدرت شركات التقسيط الاستهلاكي (BNPL) والتمويل غير المصرفي المشهد، مغيرةً ثقافة الشراء ومستحوذةً على شاشات هواتف المصريين بمرونة وسرعة لم تعهدها البنوك التقليدية. ولكن، مع إرساء البنك المركزي المصري لقواعد ترخيص البنوك الرقمية، نحن لسنا أمام مجرد "لاعب جديد" يدخل الساحة، بل أمام "تغيير كامل لقواعد اللعبة". فهل تصمد شركات التمويل أمام كيانات رقمية تمتلك السلاح الأقوى وهو "تكلفة الأموال المنخفضة"؟ أم أننا على أعتاب موجة استحواذات ضخمة تعيد رسم خريطة القطاع المالي في مصر؟في هذا التحليل، نفكك المشهد ونقرأ المستقبل من زاويتين: جيب المستهلك، ومحافظ المستثمرين، مدعومين بلغة الأرقام والتشريعات التنظيمية الأخيرة.أولاً: المشهد العام.. سباق المسافات القصيرة وحرب الدباباتلفهم طبيعة المنافسة القادمة وفقاً للتجارب العالمية، يجب أن ننظر إلى الساحة كـ "سباق سرعة" يتحول تدريجياً إلى "معركة بقاء وتكامل". التجارب الدولية مثل تجربة شركة (Klarna) السويدية التي اضطرت للتحول إلى بنك مرخص، أو (Nubank) البرازيلية التي بدأت كبطاقة ائتمانية ثم ابتلعت شركات التمويل الأصغر، تثبت أن النهاية دائماً تميل لمن يملك رخصة مصرفية متكاملة.في مصر، لعبت شركات التمويل الاستهلاكي دور "العداء السريع"؛ تميزت بالمرونة، وعقدت شراكات ضخمة مع المتاجر، وقدمت تجربة مستخدم (UX) مبسطة بقرارات ائتمانية لحظية. في المقابل، تدخل البنوك الرقمية (Digital Banks) الساحة كـ "الدبابة الثقيلة"؛ تتحرك ببطء تنظيمي في البداية بسبب صرامة متطلبات رأس المال (2 إلى 4 مليارات جنيه)، ولكن بمجرد انطلاقها، تكتسح بفضل قدرتها التنظيمية والمالية.ثانياً: لغة الأرقام.. لمن تميل كفة الميزان؟إذا وضعنا المعركة في ميزان الأرقام وحصص السوق الحالية، فإننا نتحدث عن صراع بين "سرعة الانتشار" و"الكتلة الجماهيرية المرعبة":<ul><li>حجم سوق التمويل الاستهلاكي:* شهد سوق الـ (BNPL) في مصر قفزة استثنائية، حيث تخطى حجم التمويلات الممنوحة *96 مليار جنيه بنهاية عام 2025، مسجلاً معدلات نمو ضخمة. ونجحت هذه الشركات في اختراق السوق لتصل قاعدتها إلى نحو **12 مليون عميل نَشِط*.</li><li>الكتلة المصرفية والرقمية (العملاق النائم):* على الجانب الآخر، يقف القطاع المصرفي مدعوماً ببنية تحتية ضخمة؛ حيث أعلن البنك المركزي المصري عن وصول معدلات الشمول المالي إلى *77.6% بنهاية عام 2025، مما يعني وجود نحو **54.7 مليون مواطن* يمتلكون حسابات مالية نشطة (سواء بنكية، أو محافظ إلكترونية، أو بطاقات مسبقة الدفع).</li></ul>شكل التنافسية (The Competitive Edge):عندما نقرأ هذين الرقمين (12 مليون عميل للتقسيط مقابل 54.7 مليون عميل للقطاع المصرفي)، ندرك أن التنافسية تميل على المدى المتوسط والطويل *لصالح البنوك الرقمية بشكل حاسم*. فشركات التقسيط حفرت في الصخر لجذب عملائها بتكلفة استحواذ عالية، بينما البنوك الرقمية ستدخل السوق بقاعدة جماهيرية شبه جاهزة ومشمولة مالياً، يكفيها فقط تفعيل خدمات الائتمان الرقمي داخل نظامها البيئي لاجتياح السوق. بعبارة أخرى؛ شركات التمويل تملك "شريحة الكعكة" الفعالة حالياً، لكن البنوك الرقمية تمتلك "المخبز بأكمله".ثالثاً: زاوية المستهلك النهائي (حرب الشاشات والجيوب)هذه المنافسة الشرسة ستصب بالكامل في مصلحة جيب العميل وتجربته اليومية، وذلك عبر ثلاثة محاور رئيسية:<ul><li>نهاية عصر "تشتت التطبيقات":* يعاني العميل حالياً من زحام التطبيقات المالية (تطبيق للراتب، وآخر للتقسيط، وثالث للمدفوعات). البنك الرقمي سيقدم "التطبيق الخارق" (Super App). الراتب يُحول إليه، ومن نفس الرصيد يمكن للعميل الاستثمار، والادخار التلقائي، وتقسيط المشتريات من مكان واحد.</li><li>حرق الأسعار والفوائد الأقل:* تمتلك البنوك الرقمية ميزة جمع الودائع وحسابات التوفير، مما يعني وصولها إلى "أموال رخيصة". هذا سيمكنها من تقديم عروض تقسيط بفوائد ومصاريف إدارية أقل بكثير من شركات التقسيط التي تقترض من البنوك التقليدية بفوائد مرتفعة لتعيد إقراضها.</li><li>العدالة الائتمانية (AI Credit Scoring):* ستتجاوز البنوك الرقمية طرق التقييم الائتماني التقليدية (I-Score)، لتعتمد على خوارزميات الذكاء الاصطناعي التي تحلل السلوك المالي للعميل (مثل دفع الفواتير وأنماط الشراء وعادات الاستهلاك) لمنحه تمويلاً لحظياً (Nano-Loans) في دقائق عبر تطبيق الهاتف (eKYC).</li></ul>رابعاً: زاوية المستثمرين وربحية الشركات (البقاء للأصلح)في غرف مجالس الإدارة، تُقرأ المعركة بلغة الاستدامة المالية والملاءة التنظيمية:<ul><li>معركة تكلفة الأموال (Cost of Funds):* تعيش شركات التقسيط والتمويل غير المصرفي (NBFIs) ضغطاً خانقاً مع أي دورة تشديد نقدي ورفع لأسعار الفائدة، لأن هوامش ربحها تتآكل بفعل الاقتراض المكلف. في المقابل، يمتلك المستثمر في البنك الرقمي حصانة قوية، فهو يعيد إقراض أموال المودعين محققاً هوامش ربح (NIM) مريحة ومستدامة.</li><li>القيمة الدائمة للعميل مقابل تكلفة الاستحواذ (LTV vs. CAC):* تنفق شركات التقسيط أموالاً طائلة لجذب العميل عبر العروض والتسويق، لكن العلاقة تنتهي غالباً بانتهاء القسط. أما البنك الرقمي، فيربط العميل بخدمات مدى الحياة، مما يعظم القيمة الدائمة للعميل (Lifetime Value) ويضمن تدفقات نقدية متعددة المصادر.</li><li>ضربة تنظيمية قاضية: «بازل 3» وتضييق الخناق:* لم تقتصر التحديات على المنافسة التجارية، بل امتدت للبيئة التشريعية؛ حيث يمثل قرار إلزام الشركات العاملة في القطاع المالي غير المصرفي بتطبيق معايير الملاءة المالية وفقاً لمقررات «بازل 3» (Basel III) ضربة قوية للكيانات الصغيرة. هذه المعايير الصارمة المتعلقة بكفاية رأس المال ونسب السيولة والرافعة المالية، تعني عملياً أن الشركات الصغيرة والمحدودة لن تقوى مالياً ولا فنياً على الاستجابة، مما يضعها أمام خيارين: إما الاندماج العاجل، أو مواجهة "الدفن الأبدي" وسحقها تحت جنازير "دبابات" البنوك الرقمية القوية التي وُلدت متوافقة هيكلياً مع هذه المعايير.</li><li>مستقبل السوق (الاندماج أو الموت):* بناءً على ذلك، يتوقع خبراء الاستثمار موجة عنيفة من الاندماجات والاستحواذات (M&A). البنوك الرقمية لن تبني كل شيء من الصفر، بل ستتجه لشراء شركات تقسيط قائمة للاستفادة من شبكة تجارها وقاعدة بياناتها. أما الشركات التي ستختار البقاء بمفردها، فستضطر للهروب نحو "أسواق متخصصة" (Niche Markets) كتمويل المعدات الثقيلة أو قطاعات لا تستهدفها البنوك الرقمية بشكل مباشر.</li></ul>خامساً: مقارنة استراتيجية بين اللاعبين في القطاع<table border="1" cellpadding="1" cellspacing="1" style="width:500px;"><tbody><tr><td><style type="text/css"> </style>وجه المقارنة</td><td><style type="text/css"> </style>البنوك الرقمية (Digital Banks)</td><td><style type="text/css"> </style>التقسيط الاستهلاكي (BNPL)</td><td><style type="text/css"> </style>التمويل غير المصرفي (NBFIs)</td></tr><tr><td><style type="text/css"> </style>مصدر الأموال</td><td><style type="text/css"> </style> ودائع العملاء والمدخرات (تكلفة منخفضة)</td><td><style type="text/css"> </style> قروض بنكية/سندات توريق (تكلفة عالية)</td><td><style type="text/css"> </style> قروض بنكية/رأسمال المساهمين (تكلفة عالية)</td></tr><tr><td><style type="text/css"> </style>الجهة الرقابية</td><td><style type="text/css"> </style> البنك المركزي المصري</td><td><style type="text/css"> </style> الهيئة العامة للرقابة المالية</td><td><style type="text/css"> </style> الهيئة العامة للرقابة المالية</td></tr><tr><td><style type="text/css"> </style>طبيعة العلاقة بالعميل</td><td><style type="text/css"> </style> نظام بيئي شامل ومستمر (Ecosystem)</td><td><style type="text/css"> </style> لحظية (وقت الشراء وفترة السداد)</td><td><style type="text/css"> </style> دورية (سداد أقساط تمويل المشروعات/السيارات)</td></tr><tr><td><style type="text/css"> </style>الموقف من «بازل 3»</td><td><style type="text/css"> </style> متوافقة هيكلياً ومنذ التأسيس</td><td><style type="text/css"> </style> تواجه ضغوطاً شديدة للاستيفاء</td><td><style type="text/css"> </style> مهددة بالخروج ما لم تندمج</td></tr><tr><td><style type="text/css"> </style>أفق الاستدامة والربحية</td><td><style type="text/css"> </style> عالية جداً (تعدد مصادر الدخل)</td><td><style type="text/css"> </style> مهددة بحرب أسعار وتآكل الهوامش</td><td><style type="text/css"> </style> مستقرة (بالتركيز على قطاعات نوعية)</td></tr></tbody></table>خلاصة القول:يُحسب للمشرع المصري (البنك المركزي وهيئة الرقابة المالية) التناغم الواضح في هندسة هذا المشهد التنافسي، والذي يدفع السوق بقوة نحو تحقيق الشمول المالي وتقليل الاعتماد على النقد (Cashless Society). السباق بدأ بشركات التقسيط التي أيقظت السوق وغيرت مفاهيم الاستهلاك، لكن المعركة النهائية ستحسمها البنوك الرقمية ببنيتها التحتية المنيعة وأموالها منخفضة التكلفة.الفائز الأكبر والمضمون في هذه المعركة هو "المستهلك المصري" الذي سيحصل على أفضل خدمة بأقل سعر، بينما سيتعين على المستثمرين في شركات التمويل التكيف السريع وإعادة تموضع استراتيجياتهم، أو الاستعداد لأن يتم ابتلاعهم داخل الكيانات الرقمية العملاقة القادمة.البنوك,شركات التقسيط الاستهلاكي,البنوك التقليدي,التمويل غير المصرفي,BNPLhttps://www.bankygate.com/70989/%D8%A7%D9%84%D8%B6%D9%8A%D9%81-%D8%A7%D9%84%D9%82%D9%84%D9%82-%D9%83%D9%8A%D9%81-%D9%8A%D8%AA%D8%B9%D8%A7%D9%85%D9%84-%D8%A7%D9%84%D8%A7%D9%82%D8%AA%D8%B5%D8%A7%D8%AF-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B5%D8%B1%D9%8A-%D9%85%D8%B9-%D8%AA%D9%82%D9%84%D8%A8%D8%A7%D8%AA-%D8%A7%D9%84%D8%A3%D9%85%D9%88%D8%A7%D9%84-%D8%A7%D9%84%D8%B3%D8%A7%D8%AE%D9%86%D8%A9https://www.bankygate.com/70989/%D8%A7%D9%84%D8%B6%D9%8A%D9%81-%D8%A7%D9%84%D9%82%D9%84%D9%82-%D9%83%D9%8A%D9%81-%D9%8A%D8%AA%D8%B9%D8%A7%D9%85%D9%84-%D8%A7%D9%84%D8%A7%D9%82%D8%AA%D8%B5%D8%A7%D8%AF-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B5%D8%B1%D9%8A-%D9%85%D8%B9-%D8%AA%D9%82%D9%84%D8%A8%D8%A7%D8%AA-%D8%A7%D9%84%D8%A3%D9%85%D9%88%D8%A7%D9%84-%D8%A7%D9%84%D8%B3%D8%A7%D8%AE%D9%86%D8%A9ايمن حسن سليمان الخبير المصرفيhttps://www.bankygate.com/Writer/1035/ايمن-حسن-سليمان-الخبير-المصرفي“الضيف القلق”.. كيف يتعامل الاقتصاد المصري مع تقلبات الأموال الساخنة؟Sun, 15 Mar 2026 19:36:08 +02002026-03-15T19:36:08+02:00في الأسابيع الأخيرة، عاد مصطلح “الأموال الساخنة” إلى واجهة النقاش الاقتصادي في مصر، ليصبح مرة أخرى أحد أبرز المؤشرات التي تراقبها الأسواق الناشئة لقياس درجة الاستقرار المالي. وبينما يتحدث البعض عن موجة تخارج جديدة، يرى خبراء أن ما يحدث هو جزء طبيعي من دورة السيولة العالمية، في ظل اقتصاد أصبح أكثر قدرة على إدارة تقلبات هذه التدفقات. فلم يعد الرهان في مصر اليوم على ضيف مالي قد يرحل في أي لحظة، بل على اقتصاد يسعى لبناء توازن بين جذب الاستثمارات قصيرة الأجل وتدعيم مصادر التمويل الأكثر استقرارًا. ما هي الأموال الساخنة.. ولماذا تثير القلق؟ يطلق مصطلح الأموال الساخنة على التدفقات الاستثمارية قصيرة الأجل التي تدخل الأسواق الناشئة، ومنها مصر، عبر شراء أذون وسندات الخزانة المقومة بالجنيه المصري. وتستهدف هذه الاستثمارات تحقيق عوائد مرتفعة مستفيدة من أسعار الفائدة العالية مقارنة بالأسواق المتقدمة. لكن خطورة هذه الأموال تكمن في طبيعتها شديدة الحساسية؛ فهي تتحرك بسرعة بين الأسواق بحثًا عن أعلى عائد وأقل مخاطرة. ولهذا تُوصف بأنها “ساخنة”، لأنها قد تدخل بسرعة لكنها قد تغادر بالسرعة نفسها إذا تغيرت الظروف الاقتصادية أو السياسية. لذلك تعد هذه التدفقات سلاحًا ذا حدين: • فهي توفر سيولة دولارية مهمة في فترات الحاجة. • لكنها قد تتحول إلى مصدر ضغط على العملة إذا حدث تخارج جماعي. من الاعتماد المفرط إلى الحذر الذكي مرت علاقة مصر بالأموال الساخنة بعدة مراحل، أبرزها منعطفان رئيسيان: قبل عام 2024، شهدت تلك الفترة اعتمادًا كبيرًا على هذه التدفقات لسد احتياجات التمويل، وهو ما ظهر بوضوح خلال أزمة عام 2022 عندما خرجت نحو 20 مليار دولار من السوق المصري خلال فترة قصيرة، مما تسبب في ضغط شديد على الجنيه. بعد 2024 وحتى 2026 بدأت الدولة في إعادة تشكيل مصادر النقد الأجنبي، عبر التركيز على تدفقات أكثر استقرارًا مثل: • الاستثمار الأجنبي المباشر، ومن أبرزها صفقة تطوير منطقة رأس الحكمة.  • تحويلات المصريين العاملين بالخارج. • تنشيط قطاعات السياحة والصادرات. هذا التحول خلق ما يمكن وصفه بـ “مصدات مالية” تقلل من تأثير أي تخارج مفاجئ للأموال الساخنة. مارس 2026.. اختبار حقيقي للأسواق تشير التقديرات إلى أن السوق شهد خروج نحو 6.7 مليار دولار من استثمارات المحافظ الأجنبية منذ منتصف فبراير الماضي، وهو ما يضع شهر مارس في دائرة الاهتمام. ويرجع هذا التخارج إلى عدة عوامل متزامنة، أبرزها:  • استحقاقات ديون قصيرة الأجل تقدر بنحو 18 مليار دولار.  • حالة من الحذر في الأسواق العالمية. • تصاعد التوترات الجيوسياسية في المنطقة.  • إعادة تموضع صناديق الاستثمار العالمية. وبالتالي فإن ما يحدث لا يُعد بالضرورة أزمة، بل حركة إعادة توزيع للاستثمارات بين الأسواق المختلفة. هل الجنيه في خطر؟ خروج جزء من استثمارات المحافظ يضع الجنيه المصري أمام اختبار طبيعي في سوق الصرف، عبر عدة قنوات تأثير: ضغط الطلب على الدولار عند خروج المستثمر الأجنبي يقوم ببيع الجنيه وتحويله إلى الدولار، مما يزيد الطلب على العملة الأجنبية. تأثير على صافي الأصول الأجنبية قد يؤدي التخارج إلى تراجع مؤقت في صافي الأصول الأجنبية لدى بعض البنوك، وهو مؤشر تراقبه الأسواق بعناية. مرونة سعر الصرف النهج الحالي يعتمد على مرونة سعر الصرف لاستيعاب الضغوط، بدلاً من استنزاف الاحتياطي النقدي. سياسة الفائدة قد يدفع ذلك البنك المركزي إلى التريث في خفض أسعار الفائدة للحفاظ على جاذبية أدوات الدين المحلية. أين تختبئ الأموال الساخنة؟ يتساءل البعض: إذا كانت هذه الأموال بمليارات الدولارات، فلماذا لا تظهر ضمن الاحتياطي النقدي الرسمي؟ الحقيقة أن البنك المركزي يتبع نهجًا محاسبيًا حذرًا، حيث لا يتم إدراج هذه التدفقات ضمن الاحتياطي الرسمي. بل تتوزع عبر ثلاثة مسارات رئيسية: 1- الأصول الأجنبية لدى البنوك التجارية تُعد البنوك التجارية القناة الأولى لدخول هذه الأموال، حيث تُستخدم في تمويل عمليات الاستيراد وتلبية الطلب على العملات الأجنبية. 2- التزامات قصيرة الأجل لدى البنك المركزي في حال انتقال جزء من هذه السيولة إلى البنك المركزي عبر سوق الإنتربنك، يتم تسجيلها كـ التزامات قصيرة الأجل وليس كأصول مملوكة للدولة. 3- ميزان المدفوعات على المستوى الإحصائي، تُدرج هذه التدفقات ضمن بند استثمارات المحفظة (Portfolio Investment) في ميزان المدفوعات. لماذا لا تدخل الاحتياطي النقدي؟ إصرار البنك المركزي المصري على استبعاد الأموال الساخنة من الاحتياطي الرسمي يعد إجراءً وقائيًا مهمًا لحماية مصداقية الاقتصاد. فلو تم إدراج هذه الأموال ضمن الاحتياطي، قد يبدو الرقم أكبر بكثير مما هو عليه فعليًا، لكنه قد يتراجع بسرعة عند حدوث تخارج مفاجئ، وهو ما قد يثير ذعرًا في الأسواق العالمية. ولهذا تفضل السياسة النقدية في مصر الحفاظ على احتياطي “حقيقي” ومستقر بعيدًا عن تقلبات الاستثمارات قصيرة الأجل. الخلاصة: اقتصاد يتعلم إدارة التقلبات لم تعد الأموال الساخنة في مصر هي العمود الفقري للسيولة الدولارية كما كانت في الماضي، بل أصبحت مجرد عنصر ضمن منظومة أوسع من مصادر التمويل. ومع تنوع مصادر النقد الأجنبي وارتفاع الاحتياطي إلى مستويات آمنة، يبدو أن الاقتصاد المصري بات أكثر قدرة على التعامل مع حركة “الضيوف العابرين” دون أن يفقد توازنه. ففي النهاية، تبقى القاعدة الأهم في الاقتصاد: الاستقرار الحقيقي لا يبنى على الأموال سريعة الرحيل، بل على الاستثمارات طويلة الأجل.تحويلات المصريين العاملين بالخارج,الاقتصاد المصري,القطاع المصرفي,الدولار,الأموال الساخنةhttps://www.bankygate.com/70707/%D8%AD%D8%B1%D8%A8-%D8%A5%D9%8A%D8%B1%D8%A7%D9%86-%D9%88%D8%B9%D9%88%D8%AF%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%B0%D9%87%D8%A8-%D8%A5%D9%84%D9%89-%D8%B5%D8%AF%D8%A7%D8%B1%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B4%D9%87%D8%AF-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%A7%D9%84%D9%8Ahttps://www.bankygate.com/70707/%D8%AD%D8%B1%D8%A8-%D8%A5%D9%8A%D8%B1%D8%A7%D9%86-%D9%88%D8%B9%D9%88%D8%AF%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%B0%D9%87%D8%A8-%D8%A5%D9%84%D9%89-%D8%B5%D8%AF%D8%A7%D8%B1%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B4%D9%87%D8%AF-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%A7%D9%84%D9%8Aشيماء وجيهhttps://www.bankygate.com/Writer/1038/شيماء-وجيهحرب إيران وعودة الذهب إلى صدارة المشهد الماليالذهب كملاذ آمن في أوقات الاضطراب الاقتصادييمثل الذهب أحد أهم الأصول المالية التي يلجأ إليها المستثمرون في أوقSat, 07 Mar 2026 14:13:16 +02002026-03-07T14:13:16+02:00<ul><li>الذهب كملاذ آمن في أوقات الاضطراب الاقتصادي</li></ul>يمثل الذهب أحد أهم الأصول المالية التي يلجأ إليها المستثمرون في أوقات الأزمات والتوترات الدولية، حيث يُنظر إليه تقليديًا باعتباره مخزنًا للقيمة وأداة للتحوط ضد التقلبات الاقتصادية ومع تصاعد التوترات المرتبطة بالحرب في المنطقة، تعود المعادن النفيسة، وعلى رأسها الذهب، إلى واجهة المشهد المالي العالمي بوصفها أحد الملاذات الآمنة التي تتجه إليها رؤوس الأموال في فترات عدم اليقين. ففي مثل هذه الظروف، تميل الأسواق المالية إلى تقليل الاعتماد على الأصول عالية المخاطر، بينما يزداد الطلب على الذهب نتيجة دوره التاريخي في الحفاظ على القيمة خلال الأزمات الجيوسياسية والاقتصادية.تصاعد الطلب العالمي على الذهبالتوترات الدولية عادة ما تؤدي إلى ارتفاع الطلب العالمي على الذهب من جانب المستثمرين والمؤسسات المالية، حيث تتجه رؤوس الأموال إلى الأصول التي تتمتع بدرجة عالية من الاستقرار النسبي مقارنة بالأصول الأخرى. كما أن البنوك المركزية في العديد من الدول قد تعزز احتياطياتها من الذهب في فترات عدم اليقين الاقتصادي، باعتباره أحد أدوات تنويع الاحتياطيات وتقليل المخاطر المرتبطة بتقلبات العملات والأسواق المالية. و هذه العوامل مجتمعة تسهم في دعم الطلب العالمي على الذهب خلال فترات الأزمات، وهو ما ينعكس على حركة الأسعار في الأسواق الدولية.المعروض العالمي من الذهب وتحديات الإنتاجفي المقابل، فإن المعروض من الذهب في الأسواق العالمية لا يتغير بالسرعة نفسها التي يتغير بها الطلب، حيث يعتمد الإنتاج على عمليات التعدين والاستكشاف التي تحتاج إلى استثمارات طويلة الأجل كما أن اضطرابات سلاسل الإمداد العالمية أو ارتفاع تكاليف الطاقة والنقل قد تؤثر على تكلفة إنتاج الذهب ونقله إلى الأسواق الدولية و هذه العوامل قد تؤدي إلى زيادة الضغوط على جانب العرض في فترات ارتفاع الطلب، وهو ما يعزز من الاتجاه الصعودي للأسعار.سوق الذهب في مصر بين الاستثمار والادخارفي السوق المصرية، يمثل الذهب أحد أهم أدوات الادخار التقليدية، حيث يلجأ إليه الأفراد للحفاظ على قيمة مدخراتهم في ظل التقلبات الاقتصادية ومع ارتفاع أسعار الذهب عالميًا، ينعكس ذلك عادة على حركة السوق المحلية من خلال زيادة الطلب على شراء الذهب سواء لأغراض الاستثمار أو الادخار ، كما أن تجارة الذهب تمثل نشاطا اقتصاديا مهما في الأسواق المحلية، حيث ترتبط بحركة الطلب الاستهلاكي ومستويات الأسعار العالمية وسعر صرف العملات.التوقعات المستقبلية لأسعار الذهبتشير العديد من المؤشرات الاقتصادية إلى أن أسعار الذهب تميل إلى الارتفاع في فترات التوترات الجيوسياسية وارتفاع معدلات التضخم العالمي. فكلما زادت مستويات عدم اليقين في الأسواق، تزداد جاذبية الذهب كأداة للتحوط المالي وفي حال استمرار التوترات الدولية لفترة أطول، قد يستمر الطلب المرتفع على الذهب، وهو ما قد يدعم بقاء الأسعار عند مستويات مرتفعة نسبيًا مقارنة بالفترات التي يسود فيها الاستقرار الاقتصادي لكن في المقابل، فإن تحسن الأوضاع الاقتصادية العالمية أو تراجع التوترات السياسية قد يؤدي إلى عودة جزء من الاستثمارات إلى الأسواق المالية الأخرى، وهو ما قد يخفف من الضغوط على أسعار الذهب فالتوترات الإقليمية المرتبطة بالحروب تمثل أحد العوامل الرئيسية التي تعيد تشكيل حركة أسواق الذهب العالمية، حيث يرتفع الطلب على المعدن النفيس باعتباره أحد أهم الملاذات الآمنة في فترات الأزمات ومع محدودية الزيادة السريعة في المعروض العالمي، تميل الأسعار إلى الارتفاع في ظل تصاعد الطلب الاستثماري وفي هذا السياق، يظل الذهب أحد المؤشرات المهمة على حالة الاقتصاد العالمي، حيث يعكس تحركاته مستوى الثقة في الأسواق المالية ومدى استقرار البيئة الاقتصادية الدولية خلال الفترات القادمةالاقتصاد,الذهب,حرب ايران,ذهبhttps://www.bankygate.com/70698/%D9%83%D9%8A%D9%81-%D9%88%D8%A7%D8%AC%D9%87-%D8%A7%D9%84%D8%A8%D9%86%D9%83-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B1%D9%83%D8%B2%D9%8A-%D8%B2%D9%84%D8%B2%D8%A7%D9%84-%D8%A7%D9%84%D8%A3%D9%85%D9%88%D8%A7%D9%84-%D8%A7%D9%84%D8%B3%D8%A7%D8%AE%D9%86%D8%A9-%D8%A8%D9%85%D8%B1%D9%88%D9%86%D8%A9-%D8%B0%D9%83%D9%8A%D8%A9https://www.bankygate.com/70698/%D9%83%D9%8A%D9%81-%D9%88%D8%A7%D8%AC%D9%87-%D8%A7%D9%84%D8%A8%D9%86%D9%83-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B1%D9%83%D8%B2%D9%8A-%D8%B2%D9%84%D8%B2%D8%A7%D9%84-%D8%A7%D9%84%D8%A3%D9%85%D9%88%D8%A7%D9%84-%D8%A7%D9%84%D8%B3%D8%A7%D8%AE%D9%86%D8%A9-%D8%A8%D9%85%D8%B1%D9%88%D9%86%D8%A9-%D8%B0%D9%83%D9%8A%D8%A9محمد صلاحhttps://www.bankygate.com/Writer/1037/محمد-صلاحكيف واجه البنك المركزي زلزال الأموال الساخنة بمرونة ذكية؟Fri, 06 Mar 2026 12:59:22 +02002026-03-06T12:59:22+02:00في مواجهة العاصفة الجيوسياسية التي ضربت المنطقة مؤخراً عقب أحداث إيران، لم تكتفِ الإدارة النقدية المصرية بدور المتابع، بل تبنت نهجاً يقوم على "التحوط بالمرونة"؛ وهي استراتيجية تعتمد على ترك آليات السوق تعمل في إطار منضبط، بما يقلل كلفة تخارج الاستثمارات الأجنبية ويحافظ على موارد النقد الأجنبي. هذا التحول يعكس نضجاً في التعامل مع "الأموال الساخنة" التي طالما كانت تمثل ضغطاً على صانع القرار في مصر.بالأرقام.. حجم المعركة وتكلفة التحوطتشير البيانات إلى أن استثمارات الأجانب في أدوات الدين المحلية قفزت لمستويات قياسية بلغت 42.4 مليار دولار بنهاية عام 2025. ومع اندلاع توترات "حرب إيران" في فبراير ومارس 2026، شهدت الأسواق موجة تخارج أولية قدرت بنحو 4 إلى 5 مليارات دولار.هنا ظهر ذكاء الخطة؛ فبدلاً من "الدفاع المستميت" عن سعر الصرف عند مستويات الـ 47 جنيهاً، سمح البنك المركزي للعملة بالتحرك، ليتجاوز الدولار مستوى 50.50 جنيهاً (بفقدان الجنيه نحو 7% من قيمته في وقت قياسي).النتيجة الاقتصادية: هذا التحرك السعري عمل كـ"ضريبة غير مباشرة على التخارج السريع"؛ فارتفاع سعر الدولار أجبر المستثمر المتخارج على التنازل عن جزء كبير من أرباحه التي حققها من الفائدة المرتفعة، مما وفر على الدولة ما يقرب من 1.2 مليار دولار كانت ستخرج كأرباح صافية لو ظل السعر ثابتاً.دروس الماضي.. من صدمات الأموال الساخنة إلى إدارة المخاطرلم تكن هذه هي المرة الأولى التي يواجه فيها الاقتصاد المصري تقلبات حادة في تدفقات استثمارات المحافظ الأجنبية.فوفق تصريحات رسمية لوزير المالية السابق في 2022، شهدت مصر عدة صدمات مرتبطة بالأموال الساخنة خلال السنوات الماضية، إذ خرج نحو 15 مليار دولار خلال أزمة الأسواق الناشئة في عام 2018، كما غادر ما يقرب من 20 مليار دولار مع تفشي جائحة كوفيد-19 في عام 2020.لكن الصدمة الأبرز جاءت في 2022، عندما أدت الحرب الروسية-الأوكرانية وبدء دورة رفع أسعار الفائدة في الولايات المتحدة إلى تخارج استثمارات محافظ أجنبية من مصر قدرت بنحو 20 مليار دولار.مواجهة الحقائق: لغة الأرقام تفكك "عقدة" الأموال الساخنةلا يمكن إدراك عبقرية الخطة الحالية إلا بوضعها في ميزان المقارنة مع أزمة 2022؛ حيث يبرز الفارق الجوهري في إدارة الأزمات:<table border="1" cellpadding="1" cellspacing="1" style="width: 500px;"><tbody><tr><td>وجه المقارنة</td><td>نموذج طارق عامر (الدفاع الفاشل)</td><td>نموذج حسن عبد الله (التحوط الذكي)</td></tr><tr><td>القرار عند الأزمة</td><td>تثبيت الجنيه ونزيف الاحتياطي</td><td>مرونة الجنيه وحماية الاحتياطي وتقليل التكلفة </td></tr><tr><td>كلفة التخارج</td><td>صفر على المستثمر الأجنبي / 100% على الدولة</td><td>7% على المستثمر الأجنبي / صفر على الاحتياطي</td></tr><tr><td>نزيف الاحتياطي</td><td>فقدان 7.85 مليار $ في أقل من 6 أشهر</td><td>استقرار قياسي عند 52.7 مليار $</td></tr><tr><td>صافي الأصول الأجنبية</td><td>عجز ضخم تجاوز 20 مليار $</td><td>فائض مريح بلغ 29.5 مليار $</td></tr></tbody></table>1. استنزاف الاحتياطي مقابل بناء المصدات:<ul><li>في حقبة "عامر" (أزمة 2022)، تسببت محاولة الدفاع عن سعر الصرف في انخفاض الاحتياطي من 40.99 مليار دولار إلى 33.14 مليار دولار.</li><li>أما في حقبة "عبد الله" (أزمة 2026)، فقد ظل الاحتياطي صامداً عند أعلى مستوى تاريخي له 52.74 مليار دولار، لأن الصدمة امتصها الجنيه لا الاحتياطي.</li></ul>2. دور "الإنتربنك": في السابق، كان المركزي هو المورد الوحيد للدولار للمتخارجين. أما حالياً، فتتم تلبية الطلب عبر سوق "الإنتربنك" بين البنوك، ما يعني أن السوق المصرفية أصبحت قادرة على تمويل التخارج بأسعار تعكس الواقع دون المساس بـ "خزينة الدولة".لماذا هي خطة ذكية؟<ul><li>التحوط الاستباقي: تحرك السعر يمنع "الهروب الجماعي"؛ فالمستثمر يفضل الآن الانتظار بدلاً من الخروج بخسارة صرف كبيرة.</li><li>وأد المضاربة: عندما يسبق المركزي المضاربين في تسعير المخاطر، تختفي فرص المراهنة ضد العملة (السوق السوداء).</li><li>رسالة الثقة: استمرار نمو الاحتياطي رغم الحرب عزز ثقة مؤسسات مثل "فيتش" و"موديز" في قدرة مصر على إدارة الصدمات.</li></ul>الخلاصة:انتقل البنك المركزي المصري من مرحلة "دفع الفاتورة" عن المستثمرين الأجانب، إلى مرحلة "صناعة الواقع" النقدي. لقد تحولت الأموال الساخنة من مصدر استنزاف دائم إلى استثمارات تتحمل هي الأخرى جزءاً من تكلفة الأزمات العالمية. إن استقرار الاحتياطي عند 52.7 مليار دولار في ذروة حرب إقليمية هو الإعلان الرسمي عن نجاح "عقيدة حسن عبد الله" في حماية الاقتصاد المصري.<style type="text/css"> </style><style type="text/css"> </style><style type="text/css"> </style>https://www.bankygate.com/70333/%D8%A8%D8%A7%D9%84%D9%85%D9%84%D9%8A%D9%85-%D8%AE%D8%B1%D9%8A%D8%B7%D8%A9-%D8%B9%D9%88%D8%A7%D8%A6%D8%AF-%D8%B3%D9%86%D8%AF-%D8%A7%D9%84%D9%85%D9%88%D8%A7%D8%B7%D9%86-%D9%85%D9%86-10-%D8%A2%D9%84%D8%A7%D9%81-%D8%A5%D9%84%D9%89-%D9%85%D9%84%D9%8A%D9%88%D9%86-%D8%AC%D9%86%D9%8A%D9%87https://www.bankygate.com/70333/%D8%A8%D8%A7%D9%84%D9%85%D9%84%D9%8A%D9%85-%D8%AE%D8%B1%D9%8A%D8%B7%D8%A9-%D8%B9%D9%88%D8%A7%D8%A6%D8%AF-%D8%B3%D9%86%D8%AF-%D8%A7%D9%84%D9%85%D9%88%D8%A7%D8%B7%D9%86-%D9%85%D9%86-10-%D8%A2%D9%84%D8%A7%D9%81-%D8%A5%D9%84%D9%89-%D9%85%D9%84%D9%8A%D9%88%D9%86-%D8%AC%D9%86%D9%8A%D9%87محمد صلاحhttps://www.bankygate.com/Writer/1037/محمد-صلاح بالمليم.. خريطة عوائد "سند المواطن" من 10 آلاف إلى مليون جنيهأثار طرح سند المواطن عبر مكاتب البريد المصري تساؤلات عديدة حول العائد الفعلي الذي سيتسلمه المواطن في يده خاMon, 23 Feb 2026 21:40:21 +02002026-02-24T00:00:00+02:00أثار طرح "سند المواطن" عبر مكاتب البريد المصري تساؤلات عديدة حول العائد الفعلي الذي سيتسلمه المواطن في يده.ولأن لغة الأرقام هي الأصدق، يقدم لكم موقع "بنكي" الحسبة الدقيقة والشاملة لكافة شرائح الاستثمار، لتحدد ميزانيتك قبل التوجه لمكتب البريد. <h2>القاعدة الحسابية (للتوضيح):</h2><ul><li>الفائدة المعلنة: 17.75% سنوياً.⁠ </li></ul><h2> جدول العوائد (خريطة جيبك):</h2> <table class="Table"><thead><tr><td>مبلغ الاستثمار (أصل المال)</td><td>الفائدة السنوية</td><td>الفائدة الشهرية التقريبية</td></tr></thead><tbody><tr><td>10,000 ج.م</td><td>1,775 ج.م</td><td>148 ج.م</td></tr><tr><td>20,000 ج.م</td><td>3,550 ج.م</td><td>296 ج.م</td></tr><tr><td>50,000 ج.م</td><td>8,875 ج.م</td><td>740 ج.م</td></tr><tr><td>100,000 ج.م</td><td>17,750 ج.م</td><td>1,479 ج.م</td></tr><tr><td>200,000 ج.م</td><td>35,500 ج.م</td><td>2,958 ج.م</td></tr><tr><td>300,000 ج.م</td><td>53,250 ج.م</td><td>4,438 ج.م</td></tr><tr><td>500,000 ج.م</td><td>88,750 ج.م</td><td>7,396 ج.م</td></tr><tr><td>750,000 ج.م</td><td>133,125 ج.م</td><td>11,094 ج.م</td></tr><tr><td>1,000,000 ج.م</td><td>177,500 ج.م</td><td>14,792 ج.م</td></tr></tbody></table><h2>ملاحظات هامة للمستثمر:</h2><ol><li>مدة السند: العوائد المذكورة أعلاه تستمر لمدة 18 شهراً (سنة ونصف).</li><li>⁠ توقيت الصرف: يبدأ صرف أول عائد بعد مرور شهر كامل من تاريخ شراء السند.</li><li>استرداد المبلغ: بعد انتهاء الـ 18 شهراً، يعود مبلغ "أصل المال" كاملاً إلى حسابك دون أي خصومات ضريبية عليه.</li></ol><h2>الخلاصة:</h2>إذا كنت تبحث عن استثمار يمنحك 14792 جنيهاً شهرياً كدخل إضافي مضمون، فإن استثمار مليون جنيه في "سند المواطن" هو خيار مثالي يجمع بين العائد التنافسي وأعلى درجات الأمان الحكومي.أذون خزانة,سند المواطن,استثمارhttps://www.bankygate.com/70236/%D9%87%D9%84-%D8%AA%D8%AD%D8%B3%D9%85-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D9%83%D9%86%D9%88%D9%84%D9%88%D8%AC%D9%8A%D8%A7-%D9%85%D8%B9%D8%B1%D9%83%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%A7%D8%A6%D8%AA%D9%85%D8%A7%D9%86-%D8%A3%D9%85-%D8%AA%D8%A8%D9%82%D9%89-%D8%A7%D9%84%D9%83%D9%84%D9%85%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%A3%D8%AE%D9%8A%D8%B1%D8%A9-%D9%84%D9%87%D9%8A%D8%A8%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%A8%D9%86%D9%88%D9%83https://www.bankygate.com/70236/%D9%87%D9%84-%D8%AA%D8%AD%D8%B3%D9%85-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D9%83%D9%86%D9%88%D9%84%D9%88%D8%AC%D9%8A%D8%A7-%D9%85%D8%B9%D8%B1%D9%83%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%A7%D8%A6%D8%AA%D9%85%D8%A7%D9%86-%D8%A3%D9%85-%D8%AA%D8%A8%D9%82%D9%89-%D8%A7%D9%84%D9%83%D9%84%D9%85%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%A3%D8%AE%D9%8A%D8%B1%D8%A9-%D9%84%D9%87%D9%8A%D8%A8%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%A8%D9%86%D9%88%D9%83ايمن حسن سليمان الخبير المصرفيhttps://www.bankygate.com/Writer/1035/ايمن-حسن-سليمان-الخبير-المصرفيهل تحسم التكنولوجيا معركة الائتمان أم تبقى الكلمة الأخيرة لهيبة البنوك؟لم يعد من الدقة القول إن تطبيقات التمويل الاستهلاكي مثل فاليو وحالا وسهولة وغيرها قد أنهت عصر القروض الشخصية اSat, 21 Feb 2026 16:01:07 +02002026-02-21T16:18:15+02:00لم يعد من الدقة القول إن تطبيقات التمويل الاستهلاكي مثل «فاليو» و«حالا» و«سهولة» وغيرها قد أنهت عصر القروض الشخصية البنكية التقليدية؛ بل الأصح أنها أعادت تشكيل مفهوم الاقتراض نفسه في وعي العميل الحديث. فالائتمان لم يعد تجربة رسمية تبدأ بزيارة فرع وانتظار الموافقات، بل تحوّل إلى خدمة رقمية فورية تُنجز خلال دقائق عبر الهاتف المحمول، وهو تحول فرض واقعًا جديدًا على القطاع المصرفي: إمّا تسريع وتيرة التحول الرقمي، أو المخاطرة بخسارة الأجيال الشابة التي ترى السرعة والبساطة معيارًا أساسيًا لأي خدمة مالية. المشهد الحالي لا يعكس منافسة تقليدية على أسعار الفائدة فقط، بل سباقًا حقيقيًا على “زمن العميل”. فبينما تظل البنوك صاحبة الثقل والثقة والقدرة على تمويل الاحتياجات الكبيرة والمشروعات طويلة الأجل، نجحت تطبيقات التمويل الاستهلاكي في اقتناص مساحة الحياة اليومية؛ حيث أصبحت المحرك الخفي لقرارات الشراء السريعة، ورافعة للنمط الاستهلاكي الحديث الذي يعتمد على التقسيط الفوري والقرارات اللحظية. ومع ذلك، يظل التحدي الأكثر حساسية هو مستوى الوعي المالي لدى المستخدم. فسهولة الوصول إلى التمويل لا تعني بالضرورة اتخاذ قرارات مالية سليمة، وقد تتحول المرونة الرقمية إلى عبء ديون إذا لم تُصاحب بثقافة مالية واعية. لذلك، فإن معادلة المستقبل لن يحسمها طرف واحد، بل ستُحسم لصالح الجهة التي تستطيع الجمع بين عنصرين متكاملين: ثقة وأمان المؤسسات المصرفية من جهة، وسرعة ومرونة التكنولوجيا المالية من جهة أخرى. في النهاية، مستقبل الائتمان لا يتجه نحو إقصاء البنوك أو استبدالها بالتطبيقات، بل نحو نموذج هجين يعيد تعريف التجربة التمويلية بالكامل — نموذج يضع العميل في المركز، ويمنحه تمويلاً سريعًا، آمنًا، وذكيًا في الوقت نفسه.التكنولوجيا المالية,القروض الشخصية,التمويل الاستهلاكي,شركات التمويل الاستهلاكي,الائتمانhttps://www.bankygate.com/69594/Soft-POS-%D9%85%D9%86-%D9%86%D9%82%D8%A7%D8%B7-%D8%A7%D9%84%D8%A8%D9%8A%D8%B9-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D9%82%D9%84%D9%8A%D8%AF%D9%8A%D8%A9-%D8%A5%D9%84%D9%89-%D8%A7%D9%84%D8%AF%D9%81%D8%B9-%D8%A7%D9%84%D8%B0%D9%83%D9%8A-%D8%AE%D8%B7%D9%88%D8%A9-%D8%AC%D8%AF%D9%8A%D8%AF%D8%A9-%D9%86%D8%AD%D9%88-%D8%A7%D9%82%D8%AA%D8%B5%D8%A7%D8%AF-%D8%A3%D9%82%D9%84-%D8%A7%D8%B9%D8%AA%D9%85%D8%A7%D8%AF%D8%A7-%D8%B9%D9%84%D9%89-%D8%A7%D9%84%D9%86%D9%82%D8%AFhttps://www.bankygate.com/69594/Soft-POS-%D9%85%D9%86-%D9%86%D9%82%D8%A7%D8%B7-%D8%A7%D9%84%D8%A8%D9%8A%D8%B9-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D9%82%D9%84%D9%8A%D8%AF%D9%8A%D8%A9-%D8%A5%D9%84%D9%89-%D8%A7%D9%84%D8%AF%D9%81%D8%B9-%D8%A7%D9%84%D8%B0%D9%83%D9%8A-%D8%AE%D8%B7%D9%88%D8%A9-%D8%AC%D8%AF%D9%8A%D8%AF%D8%A9-%D9%86%D8%AD%D9%88-%D8%A7%D9%82%D8%AA%D8%B5%D8%A7%D8%AF-%D8%A3%D9%82%D9%84-%D8%A7%D8%B9%D8%AA%D9%85%D8%A7%D8%AF%D8%A7-%D8%B9%D9%84%D9%89-%D8%A7%D9%84%D9%86%D9%82%D8%AFأحمد مصلوح خبير التكنولوجيا المالية والتحول الرقميhttps://www.bankygate.com/Writer/1023/أحمد-مصلوح-خبير-التكنولوجيا-المالية-والتحول-الرقميSoft POS: من نقاط البيع التقليدية إلى الدفع الذكي… خطوة جديدة نحو اقتصاد أقل اعتمادًا على النقدWed, 04 Feb 2026 00:13:58 +02002026-02-04T00:13:58+02:00في خطوة تعكس وعيًا متقدمًا بطبيعة التحولات المتسارعة في عالم المدفوعات، جاء قرار البنك المركزي المصري بإطلاق خدمة قبول المدفوعات اللاتلامسية عبر الأجهزة الذكية (Soft POS) ليؤكد أن منظومة الدفع في مصر دخلت مرحلة أكثر نضجًا ومرونة، تتجاوز المفهوم التقليدي لنقاط البيع، وتعيد صياغة العلاقة بين التاجر والبنك والعميل. فالقرار لا يقتصر على كونه تحديثًا تقنيًا، بل يمثل تحولًا هيكليًا في فلسفة قبول المدفوعات؛ إذ لم يعد التاجر بحاجة إلى أجهزة نقاط بيع تقليدية مرتفعة التكلفة أو إجراءات تركيب وتشغيل معقدة، بل أصبح الهاتف الذكي نفسه منصة متكاملة وآمنة لقبول المدفوعات الإلكترونية بسرعة وكفاءة. من نقاط البيع إلى “نقاط ذكية” تعتمد خدمة Soft POS على تحويل الهاتف الذكي أو الجهاز اللوحي إلى نقطة قبول مدفوعات قادرة على استقبال المدفوعات اللاتلامسية باستخدام البطاقات البنكية أو المحافظ الرقمية، مع الالتزام بأعلى معايير الأمان العالمية. وهنا تتجلى أهمية القرار؛ إذ ينتقل السوق من الاعتماد على الأجهزة المادية (Hardware) إلى الحلول البرمجية (Software)، وهو اتجاه عالمي أثبت قدرته على التوسع السريع، وتقليل التكلفة، وتحفيز الابتكار، وخلق بيئة أكثر ديناميكية في قطاع المدفوعات. تمكين حقيقي للتجار والأنشطة الصغيرة أحد أبرز أبعاد هذا القرار هو تمكين التجار الصغار ومتناهِي الصغر، الذين كانوا يمثلون شريحة يصعب دمجها بالكامل في منظومة الدفع الإلكتروني بسبب التكلفة أو التعقيد التشغيلي. اليوم، يستطيع بائع صغير أو مقدم خدمة مستقل أن يقبل المدفوعات الإلكترونية بنفس سهولة المتاجر الكبرى، وهو ما يسهم في:<ul><li>توسيع قاعدة قبول المدفوعات غير النقدية</li><li>دمج أنشطة جديدة داخل الاقتصاد الرسمي</li><li>تحسين الشفافية المالية وتقليل الاعتماد على النقد</li></ul> وبذلك، لم يعد التحول الرقمي حكرًا على الشركات الكبرى، بل أصبح متاحًا لكل فئات النشاط الاقتصادي. تجربة أفضل للمستهلك… وسرعة في التداول من منظور العميل، تمثل المدفوعات اللاتلامسية عبر الأجهزة الذكية تجربة دفع أكثر سلاسة وسرعة، تتماشى مع أنماط الاستهلاك الحديثة، خاصة مع الانتشار الواسع للهواتف الذكية. ومع تقليل زمن المعاملة وتحسين كفاءة التحصيل، تتحقق معادلة “الراحة للطرفين”: التاجر يحصل على تحصيل أسرع وأكثر أمانًا، والمستهلك يستمتع بتجربة دفع سهلة ومرنة. انعكاسات استراتيجية على القطاع المصرفي على مستوى البنوك ومقدمي خدمات الدفع، يفتح القرار الباب أمام:<ul><li>نماذج أعمال جديدة أكثر مرونة</li><li>زيادة الانتشار الجغرافي دون استثمارات ضخمة في الأجهزة التقليدية</li><li>تعزيز المنافسة والابتكار في حلول الدفع</li></ul> كما يدعم هذا التوجه استراتيجية الدولة في تقليل تداول النقد للوصول إلى مجتمع أقل اعتمادًا على الكاش (Cash-less Society)، وتعزيز الشمول المالي، وبناء اقتصاد رقمي مستدام، بما يتماشى مع رؤية مصر 2030. فالقرار يعكس انتقالًا واعيًا من الحلول التقليدية إلى نماذج رقمية مرنة (Digitalization)، تضع سهولة الوصول، وتوسيع قاعدة المستفيدين، وتقليل الاعتماد على النقد في صدارة الأولويات. Soft POS كأداة تنفيذ فعلية للتحول الرقمي التحول الرقمي الحقيقي لا يُقاس بعدد الأنظمة أو التطبيقات، بل بمدى قدرتها على النفاذ إلى أرض الواقع. ومن هذا المنطلق، تمثل خدمة Soft POS أداة تنفيذ عملية لاستراتيجية التحول الرقمي، حيث:<ul><li>تقلل الاعتماد على البنية التحتية التقليدية المكلفة</li><li>تسرّع من وتيرة التحول من النقد إلى المدفوعات الرقمية (Digital Payments)</li><li>توسّع نطاق الخدمات الرقمية لتشمل شرائح لم تكن مخدومة سابقًا</li></ul> وباستخدام الهاتف الذكي كنقطة قبول مدفوعات، تنتقل التكنولوجيا من كونها “حلًا مصرفيًا” إلى أداة اقتصادية يومية في يد التاجر والمستهلك. دعم مباشر لأهداف الشمول المالي يُعد الشمول المالي أحد الركائز الأساسية في استراتيجية البنك المركزي، ويأتي هذا القرار ليعالج أحد أهم التحديات التي واجهت تحقيقه: صعوبة دمج التجار الصغار والأنشطة غير الرسمية في منظومة المدفوعات الإلكترونية. خدمة القبول عبر الأجهزة الذكية تسهم بشكل مباشر في:<ul><li>دمج المشروعات الصغيرة ومتناهية الصغر في النظام المالي الرسمي</li><li>تمكين فئات جديدة من قبول المدفوعات الإلكترونية دون تعقيد أو تكلفة عالية</li><li>زيادة انتشار نقاط القبول الإلكترونية في المناطق الأقل كثافة مصرفية</li></ul> وبذلك، يتحول الشمول المالي من مفهوم نظري إلى ممارسة عملية قابلة للتوسع. تعزيز الثقافة الرقمية وتقليل الاعتماد على النقد إتاحة وسائل دفع رقمية سهلة ومنخفضة التكلفة تؤدي بطبيعتها إلى تغيير سلوكيات الدفع لدى كل من التاجر والمستهلك. ومع التوسع في استخدام المدفوعات اللاتلامسية، تتراجع الحاجة للتعامل النقدي، وهو ما ينعكس إيجابًا على:<ul><li>كفاءة الدورة النقدية</li><li>تقليل مخاطر تداول النقد</li><li>تحسين مستويات الشفافية والحوكمة المالية</li></ul> وفي النهاية قرار البنك المركزي المصري بإطلاق خدمة قبول المدفوعات اللاتلامسية عبر الأجهزة الذكية لا يمثل مجرد إضافة تقنية، بل يعد خطوة استراتيجية تعيد تشكيل منظومة المدفوعات في مصر. فهو حلقة وصل حقيقية بين التحول الرقمي والشمول المالي، ويضع أساسًا عمليًا لاقتصاد أقل اعتمادًا على النقد وأكثر اندماجًا رقميًا، بما يتماشى مع رؤية مصر 2030 ومتطلبات المرحلة المقبلة.المدفوعات اللاتلامسية,التحول الرقمي,أحمد مصلوح,SOFT POShttps://www.bankygate.com/69566/%D9%87%D9%84-%D9%8A%D9%82%D9%88%D8%AF-%D8%AA%D8%B7%D8%A8%D9%8A%D9%82-Soft-POS-%D9%85%D8%B5%D8%B1-%D8%A5%D9%84%D9%89-%D9%85%D8%B1%D8%AD%D9%84%D8%A9-%D8%AC%D8%AF%D9%8A%D8%AF%D8%A9-%D9%85%D9%86-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%AF%D9%81%D9%88%D8%B9%D8%A7%D8%AA-%D8%BA%D9%8A%D8%B1-%D8%A7%D9%84%D9%86%D9%82%D8%AF%D9%8A%D8%A9https://www.bankygate.com/69566/%D9%87%D9%84-%D9%8A%D9%82%D9%88%D8%AF-%D8%AA%D8%B7%D8%A8%D9%8A%D9%82-Soft-POS-%D9%85%D8%B5%D8%B1-%D8%A5%D9%84%D9%89-%D9%85%D8%B1%D8%AD%D9%84%D8%A9-%D8%AC%D8%AF%D9%8A%D8%AF%D8%A9-%D9%85%D9%86-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%AF%D9%81%D9%88%D8%B9%D8%A7%D8%AA-%D8%BA%D9%8A%D8%B1-%D8%A7%D9%84%D9%86%D9%82%D8%AF%D9%8A%D8%A9محمد صلاحhttps://www.bankygate.com/Writer/1037/محمد-صلاحهل يقود تطبيق Soft POS مصر إلى مرحلة جديدة من المدفوعات غير النقدية؟Tue, 03 Feb 2026 11:46:21 +02002026-02-03T11:46:21+02:00يمثل إطلاق البنك المركزي المصري لخدمة قبول المدفوعات اللاتلامسية عبر الأجهزة الذكية باستخدام تطبيق Soft POS خطوة استراتيجية جديدة في مسار تحديث منظومة المدفوعات في مصر، وخطوة تتجاوز في مضمونها الإطار التقني لتلامس جوهر السياسات الاقتصادية والمالية الهادفة إلى تقليص الاعتماد على النقد، وتوسيع قاعدة الشمول المالي، ورفع كفاءة دورة المال داخل الاقتصاد. فالخدمة لا تُطرح باعتبارها “بديلًا تقنيًا” فحسب، بل كحل واقعي لإحدى أكثر الإشكاليات المزمنة في سوق المدفوعات، والمتمثلة في تكلفة وتعقيد القبول الإلكتروني لدى قطاعات واسعة من التجار.من نقطة بيع تقليدية… إلى منظومة قبول ذكية لأعوام طويلة، ارتبط مفهوم القبول الإلكتروني بجهاز POS التقليدي، الذي مثّل – رغم أهميته – عائقًا أمام العديد من الأنشطة التجارية الصغيرة، سواء بسبب تكلفة الجهاز، أو الصيانة، أو متطلبات التشغيل، ومع تطبيق Soft POS، يحدث التحول الجوهري: لم تعد نقطة البيع جهازًا ثابتًا، بل أصبحت تطبيقًا ذكيًا، قادرًا على العمل عبر الهاتف المحمول أو التابلت، دون الحاجة إلى استثمارات إضافية، أو بنية تشغيلية معقدة. وهنا، لا نتحدث عن تغيير في الشكل، بل عن توسيع حقيقي لقاعدة القبول الإلكتروني، بما يسمح بانتشار أوسع لوسائل الدفع الرقمية في الأنشطة اليومية.ما هي خدمة Soft POS؟ تعتمد خدمة Soft POS على قيام التاجر بتحميل تطبيق مخصص على هاتفه المحمول أو جهازه اللوحي، ليتم تحويل الجهاز الذكي إلى نقطة قبول إلكترونية متكاملة، تتيح استقبال المدفوعات باستخدام البطاقات اللاتلامسية بمختلف أنواعها، وفق أعلى معايير الأمان المعتمدة دوليًا. وتتيح الخدمة إدخال الرقم السري للبطاقة مباشرة على شاشة الجهاز الذكي بطريقة آمنة ومعتمدة، دون الحاجة إلى أجهزة إضافية، وهو ما يجعلها حلًا عمليًا ومرنًا، يتناسب مع طبيعة الأنشطة التجارية اليومية، خاصة لدى التجار والشركات الصغيرة ومتناهية الصغر. وبهذا المفهوم، تنتقل نقطة البيع من كونها أداة تقليدية إلى حل رقمي متنقل، قادر على العمل في أي مكان، وفي أي وقت، وبأقل تكلفة تشغيلية ممكنة.الشمول المالي… حين يصبح خيارًا طبيعيًا لا التزامًا مفروضًا أهمية Soft POS لا تكمن فقط في نشر وسائل الدفع الإلكتروني، بل في إزالة الحواجز النفسية والمالية التي كانت تحول دون انضمام شرائح واسعة إلى المنظومة الرقمية. فالتاجر الذي يمتلك هاتفًا ذكيًا، لم يعد بحاجة إلى قرار استثماري أو إجراءات معقدة للبدء في قبول المدفوعات الإلكترونية، وهو ما يحول الشمول المالي من “هدف تنظيمي” إلى سلوك اقتصادي يومي.وهنا يتحقق التحول الحقيقي:<ul><li>لا إجبار على التخلي عن النقد، بل تقديم بديل أسهل وأسرع وأكثر أمانًا يسمح للسوق نفسه أن يقود عملية التحول</li></ul>خطوة تحظى بإشادات وتنسجم مع رؤية الدولة 2030 يحظى إطلاق خدمة Soft POS بإشادات واسعة، باعتباره نموذجًا عمليًا يتسق بوضوح مع مستهدفات رؤية مصر 2030، خاصة في محاور التحول الرقمي، وتعزيز الشمول المالي، وبناء اقتصاد تنافسي قائم على التكنولوجيا.فالخدمة:<ul><li>تدعم رقمنة المعاملات اليومية</li><li>تسهم في تمكين المشروعات الصغيرة ومتناهية الصغر</li><li>تعزز كفاءة البنية التحتية للمدفوعات</li><li>تساعد على دمج الاقتصاد غير الرسمي تدريجيًا</li></ul>وهي عناصر تمثل ركائز أساسية في استراتيجية الدولة لبناء اقتصاد أكثر استدامة وشفافية.Soft POS والاقتصاد غير الرسمي: دمج هادئ بلا صدام الاقتصاد النقدي لا يمثل فقط عبئًا تشغيليًا، بل يحد من كفاءة السياسات المالية، ويُضعف القدرة على التخطيط الاقتصادي الدقيق. ومن هنا، تأتي أهمية حلول مثل Soft POS، التي تتيح دمجًا تدريجيًا ومرنًا للأنشطة غير الرسمية داخل الإطار المنظم، دون فرض أعباء أو اشتراطات معقدة.فالتاجر الذي يبدأ في قبول الدفع الإلكتروني:<ul><li>يخلق سجل معاملات أوضح</li><li>يصبح مؤهلًا لاحقًا لخدمات مالية أوسع</li><li>يسهم بشكل غير مباشر في تحسين جودة البيانات الاقتصادية</li></ul>توقيت محسوب يعكس نضج التجربة إطلاق الخدمة رسميًا بعد مراحل تجريبية سابقة، يعكس نهجًا يعتمد على الاختبار والتطوير قبل التعميم، وهو ما يضمن جاهزية السوق، وحماية المستخدم، واستقرار منظومة الدفع. كما أن التوقيت يتزامن مع ارتفاع وعي المستهلك، وتوسع استخدام البطاقات والدفع اللاتلامسي، ما يجعل السوق أكثر استعدادًا لاستيعاب هذا النوع من الحلول الذكية.الخلاصة: قرار بسيط… بأثر هيكلي قد تبدو Soft POS مجرد تطبيق، لكنها في حقيقتها أداة تغيير هيكلي في منظومة المدفوعات، تعيد تعريف نقطة البيع، وتمنح السوق أدوات أكثر مرونة، وتدفع الاقتصاد خطوة إضافية نحو نموذج أقل اعتمادًا على النقد. إنها خطوة تؤكد أن التحول الرقمي الحقيقي لا يبدأ من التعقيد، بل من تبسيط الحلول، وتمكين الفاعلين الحقيقيين في السوق، وتحويل الرؤى الاستراتيجية إلى واقع ملموس. ومع كل خطوة من هذا النوع، تقترب مصر أكثر من بناء اقتصاد رقمي كفء، شامل، ومستدام، يتماشى مع طموحات الدولة ومستهدفات 2030. التحول الرقمي,المدفوعات اللاتلامسية,تطبيقات Soft POS,جهاز POShttps://www.bankygate.com/69561/%D8%AE%D8%B1%D9%8A%D8%B7%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%A7%D8%A6%D8%AA%D9%85%D8%A7%D9%86-%D9%81%D9%8A-%D9%85%D8%B5%D8%B1-2025--%D9%83%D9%8A%D9%81-%D8%AA%D8%B9%D9%8A%D8%AF-%D8%A7%D9%84%D8%A8%D9%86%D9%88%D9%83-%D8%AA%D9%88%D8%AC%D9%8A%D9%87-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D9%85%D9%88%D9%8A%D9%84-%D9%86%D8%AD%D9%88-%D8%A7%D9%84%D9%82%D8%B7%D8%A7%D8%B9%D8%A7%D8%AA-%D8%A7%D9%84%D8%AD%D9%8A%D9%88%D9%8A%D8%A9https://www.bankygate.com/69561/%D8%AE%D8%B1%D9%8A%D8%B7%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%A7%D8%A6%D8%AA%D9%85%D8%A7%D9%86-%D9%81%D9%8A-%D9%85%D8%B5%D8%B1-2025--%D9%83%D9%8A%D9%81-%D8%AA%D8%B9%D9%8A%D8%AF-%D8%A7%D9%84%D8%A8%D9%86%D9%88%D9%83-%D8%AA%D9%88%D8%AC%D9%8A%D9%87-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D9%85%D9%88%D9%8A%D9%84-%D9%86%D8%AD%D9%88-%D8%A7%D9%84%D9%82%D8%B7%D8%A7%D8%B9%D8%A7%D8%AA-%D8%A7%D9%84%D8%AD%D9%8A%D9%88%D9%8A%D8%A9شيماء وجيهhttps://www.bankygate.com/Writer/1038/شيماء-وجيهخريطة الائتمان في مصر 2025 .. كيف تعيد البنوك توجيه التمويل نحو القطاعات الحيوية؟تمثل خريطة التسهيلات الائتمانية في أي اقتصاد انعكاسا مباشرا لأولويات النمو واتجاهات الاستثمار ومستوى الثقة في Tue, 03 Feb 2026 11:17:53 +02002026-02-03T11:17:53+02:00التمويل المصرفي… مرآة صادقة لحركة الاقتصادتمثل خريطة التسهيلات الائتمانية في أي اقتصاد انعكاسًا مباشرًا لأولويات النمو، واتجاهات الاستثمار، ومستوى الثقة في القطاعات المختلفة. فهي لا تُظهر فقط أين تذهب السيولة، بل تكشف أيضًا فلسفة الإقراض، وقدرة الجهاز المصرفي على توجيه الموارد نحو الأنشطة الأكثر تأثيرًا على الناتج المحلي وفرص العمل.وفي الحالة المصرية، تعكس بيانات التسهيلات الائتمانية حتى نهاية أغسطس 2025 تحولًا نوعيًا في نهج الإقراض، يقوم على دعم القطاعات الإنتاجية والخدمية ذات القيمة المضافة، مع الالتزام بإدارة محسوبة للمخاطر، بما يعزز الاستقرار المالي دون كبح النشاط الاقتصادي.قفزة نوعية في حجم الائتمان وأرصدة التسهيلاتوصول إجمالي أرصدة التسهيلات الائتمانية إلى نحو 9.596 تريليون جنيه يعكس توسعًا ملحوظًا في النشاط الائتماني، مدفوعًا بزيادة قدرها 274.5 مليار جنيه خلال فترة قصيرة نسبيًا. هذا النمو يحمل عدة دلالات اقتصادية مهمة، أبرزها:<ul><li>تحسن قدرة البنوك على ضخ التمويل في السوق.</li><li>ارتفاع الطلب الحقيقي على الائتمان من جانب الشركات.</li><li>تحسن نسبي في مؤشرات الثقة والاستثمار.</li><li>عودة النشاط الإنتاجي والتجاري بعد فترات من التباطؤ.</li></ul>ويُعد هذا التوسع مؤشرًا على دخول الاقتصاد مرحلة أكثر استقرارًا، تسمح بزيادة الإقراض دون تعريض الاستقرار المالي لمخاطر مرتفعة.القطاع الخاص في الصدارة… محرك النمو الحقيقياستحواذ قطاع الأعمال الخاص على 59.9% من إجمالي التسهيلات غير الحكومية يمثل تحولًا جوهريًا في هيكل الائتمان المصرفي، ويؤكد أن القطاع الخاص أصبح المحرك الأساسي للنشاط الاقتصادي، في اتساق واضح مع توجهات الدولة لتعزيز دور السوق وتقليص الدور المباشر للحكومة.وتعكس هذه النسبة:<ul><li>ارتفاع ثقة البنوك في الجدارة الائتمانية للقطاع الخاص.</li><li>توجه الشركات للاقتراض بغرض التوسع والنمو، وليس فقط التشغيل.</li><li>تحسن مناخ الاستثمار ووضوح الرؤية الاقتصادية.</li></ul>وهي نسبة تعكس توازنًا صحيًا بين دور الدولة ودور القطاع الخاص في قيادة النمو. الصناعة في قلب الخريطة الائتمانيةتصدر قطاع الصناعة بنسبة 33.2% من إجمالي التسهيلات يؤكد عودة التمويل المصرفي إلى دوره التنموي الحقيقي، بعد سنوات من التركيز الأكبر على الأنشطة التجارية والاستهلاكية قصيرة الأجل.ويعكس هذا التوجه:<ul><li>دعم سياسات تعميق التصنيع المحلي.</li><li>زيادة التمويل الموجه للصناعات التحويلية.</li><li>ارتفاع الطلب على التمويل طويل الأجل للمصانع.</li><li>تركيز البنوك على الأنشطة ذات العائد المستدام.</li></ul>وهو ما ينعكس إيجابيًا على تقليل الواردات، وزيادة الصادرات، وتحسين الميزان التجاري.القطاع العائلي والخدمات… دعم الاستقرار والاستهلاك المنضبطاستحواذ القطاع العائلي على 29.3% من إجمالي التسهيلات يعكس استمرار البنوك في دعم الاستهلاك المسؤول، سواء من خلال التمويل العقاري، أو القروض الشخصية، أو تمويل المشروعات الصغيرة.في المقابل، يعكس نمو قطاع الخدمات بنسبة 27.2% اتساع النشاط في قطاعات حيوية مثل النقل واللوجستيات والسياحة والاتصالات، وهي قطاعات أصبحت تمثل ركيزة أساسية للنمو الاقتصادي وتوليد فرص العمل.تراجع نسبي للتجارة والزراعة… تغير واضح في الأولوياتحصول قطاع التجارة على 8.6% فقط من التسهيلات يشير إلى تحول واضح في سياسات الإقراض، بعيدًا عن التمويل قصير الأجل المرتبط بالاستيراد، واتجاه أكبر نحو الأنشطة الإنتاجية.أما قطاع الزراعة بنسبة 1.5%، فيعكس طبيعة التمويل الزراعي المعتمدة بدرجة أكبر على المبادرات الموجهة والبرامج المدعومة، وليس على الائتمان التجاري التقليدي. قراءة مصرفية في دلالات الأرقامتعكس خريطة الائتمان عدة رسائل أساسية، أبرزها:<ul><li>أصبحت البنوك أكثر انتقائية في منح الائتمان.</li><li>تركيز متزايد على القطاعات القادرة على توليد قيمة مضافة.</li><li>تراجع نسبي للتمويل الاستهلاكي غير المنتج.</li><li>تناغم واضح بين السياسة النقدية والتوجهات التنموية للدولة.</li><li>تحسن ملحوظ في إدارة المخاطر داخل الجهاز المصرفي.</li></ul>كما تشير الزيادة المتوازنة في التسهيلات الحكومية وغير الحكومية إلى وجود معادلة دقيقة تجمع بين دعم النشاط الاقتصادي والحفاظ على الاستقرار المالي.خلاصة المشهد، تكشف خريطة التمويل المصرفي في مصر حتى أغسطس 2025 عن تحول استراتيجي في دور البنوك، من مجرد ممول للنشاط إلى شريك فعلي في التنمية الاقتصادية. ويؤكد توزيع التسهيلات أن الاقتصاد المصري يتجه نحو نموذج أكثر إنتاجية، تقوده الصناعة والخدمات، ويعتمد على قطاع خاص نشط، في ظل رقابة مصرفية واعية وسياسات ائتمانية أكثر انضباطًا.وهي مؤشرات تعكس نضجًا واضحًا في إدارة السياسة الائتمانية، وتؤسس لمرحلة أكثر استدامة في النمو الاقتصادي، قوامها التمويل الرشيد، والاستثمار الحقيقي، والاستقرار المالي طويل الأجل.https://www.bankygate.com/69445/%D8%A7%D9%84%D8%B3%D9%8A%D9%88%D9%84%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%AD%D9%84%D9%8A%D8%A9-%D9%81%D9%8A-%D8%B5%D8%B9%D9%88%D8%AF-%D9%85%D8%AF%D8%B1%D9%88%D8%B3-%D9%83%D9%8A%D9%81-%D9%8A%D8%B9%D8%B2%D8%B2-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D9%88%D8%B3%D8%B9-%D8%A7%D9%84%D9%86%D9%82%D8%AF%D9%8A-%D8%A7%D8%B3%D8%AA%D9%82%D8%B1%D8%A7%D8%B1-%D8%A7%D9%84%D9%82%D8%B7%D8%A7%D8%B9-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B5%D8%B1%D9%81%D9%8A-%D9%88%D9%8A%D8%AF%D8%B9%D9%85-%D8%A7%D9%84%D9%86%D9%85%D9%88-%D8%A7%D9%84%D8%A7%D9%82%D8%AA%D8%B5%D8%A7%D8%AF%D9%8Ahttps://www.bankygate.com/69445/%D8%A7%D9%84%D8%B3%D9%8A%D9%88%D9%84%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%AD%D9%84%D9%8A%D8%A9-%D9%81%D9%8A-%D8%B5%D8%B9%D9%88%D8%AF-%D9%85%D8%AF%D8%B1%D9%88%D8%B3-%D9%83%D9%8A%D9%81-%D9%8A%D8%B9%D8%B2%D8%B2-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D9%88%D8%B3%D8%B9-%D8%A7%D9%84%D9%86%D9%82%D8%AF%D9%8A-%D8%A7%D8%B3%D8%AA%D9%82%D8%B1%D8%A7%D8%B1-%D8%A7%D9%84%D9%82%D8%B7%D8%A7%D8%B9-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B5%D8%B1%D9%81%D9%8A-%D9%88%D9%8A%D8%AF%D8%B9%D9%85-%D8%A7%D9%84%D9%86%D9%85%D9%88-%D8%A7%D9%84%D8%A7%D9%82%D8%AA%D8%B5%D8%A7%D8%AF%D9%8Aشيماء وجيهhttps://www.bankygate.com/Writer/1038/شيماء-وجيهالسيولة المحلية في صعود مدروس… كيف يعزز التوسع النقدي استقرار القطاع المصرفي ويدعم النمو الاقتصادي؟Fri, 30 Jan 2026 20:54:41 +02002026-01-30T20:54:41+02:00السيولة كمؤشر لصحة الاقتصاد الكلي تُعد السيولة المحلية أحد أبرز المؤشرات التي تعكس ديناميكية الاقتصاد وقدرته على التوازن بين النمو والاستقرار. فهي لا تعبّر فقط عن حجم الكتلة النقدية المتداولة، بل تكشف أيضًا عن مستوى الثقة في الجهاز المصرفي، وكفاءة أدوات السياسة النقدية في إدارة الضغوط التضخمية وتحفيز النشاط الاقتصادي. وفي هذا الإطار، أظهرت بيانات شهري يوليو وأغسطس 2025 ارتفاعًا ملحوظًا في حجم السيولة المحلية، لتصل إلى نحو 13.388 تريليون جنيه بنهاية أغسطس، بزيادة قدرها 315.2 مليار جنيه خلال شهرين فقط. ويعكس هذا التطور توسعًا نقديًا مدروسًا يتماشى مع متطلبات النمو الاقتصادي دون الإخلال باستقرار الأسواق.تركيبة النمو النقدي: توسع متوازن يعزز الاستقرار يكشف تحليل مكونات السيولة المحلية أن هذا النمو جاء نتيجة توزيع متوازن بين عناصر المعروض النقدي المختلفة، حيث:<ul><li>    •    ارتفعت أشباه النقود بنحو 176.3 مليار جنيه.</li><li>    •    زاد المعروض النقدي بنحو 138.9 مليار جنيه.</li></ul> ويشير هذا التوازن إلى أن التوسع لم يكن مدفوعًا بزيادة النقد المتداول فقط، بل جاء مدعومًا بنمو الودائع المصرفية، وهو ما يعكس ارتفاع ثقة الأفراد والمؤسسات في الجهاز المصرفي وتراجع الميل للاحتفاظ بالأموال خارج القنوات الرسمية. كما أن ارتفاع الودائع غير الجارية بالعملة المحلية بنحو 198.6 مليار جنيه يعكس تحسنًا في السلوك الادخاري، وميلاً أكبر نحو الاحتفاظ بالسيولة داخل القطاع المصرفي، وهو عامل أساسي في دعم الاستقرار النقدي وتعزيز قدرة البنوك على تمويل الأنشطة الاقتصادية.الائتمان المحلي كمحرك رئيسي للنشاط الاقتصادي ساهم نمو صافي الأصول المحلية بنحو 186.7 مليار جنيه في دعم التوسع النقدي، مدفوعًا بزيادة قوية في الائتمان المحلي بلغت 659.6 مليار جنيه. ويعكس هذا النمو توسعًا ملحوظًا في التمويل الموجه لمختلف قطاعات الاقتصاد، بما يحمل دلالات إيجابية على النشاط الإنتاجي والاستثماري.ويتضح من توزيع الائتمان ما يلي:<ul><li>    •    استمرار دور البنوك في تمويل الاحتياجات الحكومية.</li><li>    •    نمو التمويل الموجه لقطاع الأعمال الخاص، بما يعزز القدرة الإنتاجية.</li><li>    •    زيادة التمويل الممنوح للأسر، مما يدعم الطلب المحلي ويحفّز النمو.</li></ul> ويشير هذا التوزيع إلى وجود توازن نسبي بين متطلبات النمو الاقتصادي واعتبارات الاستقرار المالي، بما يعزز من متانة الجهاز المصرفي.تحسن صافي الأصول الأجنبية يعزز قوة القطاع المصرفي شهد صافي الأصول الأجنبية للجهاز المصرفي ارتفاعًا بنحو 128.5 مليار جنيه خلال شهرين، وهو ما يعكس تحسن تدفقات النقد الأجنبي وزيادة قدرة البنوك على الوفاء بالتزاماتها الخارجية. كما يعكس هذا التطور تحسن المراكز المالية بالعملة الأجنبية، ويمنح القطاع المصرفي مرونة أكبر في مواجهة الصدمات الخارجية، إضافة إلى توسيع نطاق المناورة أمام السياسة النقدية في إدارة الأسواق. وتأتي هذه المؤشرات في إطار الجهود المستمرة التي يقودها البنك المركزي المصري لتعزيز الاستقرار النقدي ودعم قوة الجهاز المصرفي.ارتفاع الاحتياطي يدعم مرونة السيولة المصرفية وصل حجم الاحتياطي إلى نحو 2.405 تريليون جنيه، ما يعكس تحسن مستويات السيولة لدى البنوك وقدرتها على التوسع في الإقراض دون ضغوط تمويلية. كما يشير ارتفاع ودائع البنوك لدى البنك المركزي إلى:<ul><li>    •    قوة المراكز المالية للبنوك.</li><li>    •    تحسن إدارة السيولة داخل القطاع المصرفي.</li><li>    •    تعزيز قدرة البنوك على مواجهة تقلبات السوق.</li></ul> في المقابل، جاء ارتفاع النقد المتداول خارج الجهاز المصرفي بوتيرة محدودة، بما يعكس توازنًا صحيًا بين السيولة المتاحة ومتطلبات النشاط الاقتصادي. <ul><li>الدلالات الاقتصادية للاتجاه النقدي الحالي</li></ul> تعكس التطورات الأخيرة في مؤشرات السيولة عدة دلالات مهمة، أبرزها:<ul><li>    •    نجاح السياسة النقدية في تحقيق توازن بين دعم النمو وكبح التضخم.</li><li>    •    تحسن مستويات الثقة في الجهاز المصرفي.</li><li>    •    عودة النشاط الائتماني بشكل منظم ومستدام.</li><li>    •    قدرة النظام المصرفي على استيعاب التوسع النقدي دون اضطرابات.</li><li>    •    تطور كفاءة إدارة السيولة على مستوى الدولة والبنوك.</li></ul> كما تؤكد هذه المؤشرات أن التوسع النقدي الحالي لا يعكس ضغوطًا استهلاكية غير منضبطة، بل يرتبط بشكل أكبر بالنشاط الإنتاجي الحقيقي، وهو ما يدعم الاستقرار المالي على المدى المتوسط.خلاصة المشهد النقدي تشير الزيادة في السيولة المحلية خلال منتصف عام 2025 إلى مرحلة من الاستقرار النقدي المدروس، تقوم على دعم النشاط الاقتصادي دون الإخلال بمتطلبات الاستدامة المالية. كما أن توازن مصادر النمو النقدي وتحسن هيكل الأصول المحلية والأجنبية يعززان من قدرة الجهاز المصرفي المصري على مواجهة التحديات الداخلية والخارجية. وتعكس هذه التطورات مستوى متقدمًا من النضج في إدارة السياسة النقدية، بما يدعم التوجه نحو مرحلة أكثر استقرارًا وتوازنًا في المسار الاقتصادي خلال الفترة المقبلة.البنك المركزي المصري,السيولة المحلية,التضخمhttps://www.bankygate.com/69357/%D8%B9%D8%B5%D8%B1-%D8%A7%D9%84%D9%80-No-Branch-%D9%83%D9%8A%D9%81-%D8%AA%D8%B9%D9%8A%D8%AF-%D8%A7%D9%84%D9%87%D9%88%D9%8A%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%B1%D9%82%D9%85%D9%8A%D8%A9-%D8%AA%D8%B4%D9%83%D9%8A%D9%84-%D9%85%D8%B3%D8%AA%D9%82%D8%A8%D9%84-%D8%A7%D9%84%D9%82%D8%B7%D8%A7%D8%B9-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B5%D8%B1%D9%81%D9%8A-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B5%D8%B1%D9%8Ahttps://www.bankygate.com/69357/%D8%B9%D8%B5%D8%B1-%D8%A7%D9%84%D9%80-No-Branch-%D9%83%D9%8A%D9%81-%D8%AA%D8%B9%D9%8A%D8%AF-%D8%A7%D9%84%D9%87%D9%88%D9%8A%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%B1%D9%82%D9%85%D9%8A%D8%A9-%D8%AA%D8%B4%D9%83%D9%8A%D9%84-%D9%85%D8%B3%D8%AA%D9%82%D8%A8%D9%84-%D8%A7%D9%84%D9%82%D8%B7%D8%A7%D8%B9-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B5%D8%B1%D9%81%D9%8A-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B5%D8%B1%D9%8Aمحمد صلاحhttps://www.bankygate.com/Writer/1037/محمد-صلاحعصر الـ «No-Branch».. كيف تعيد الهوية الرقمية تشكيل مستقبل القطاع المصرفي المصري؟لم يعد التحول الرقمي في القطاع المصرفي رفاهية تكنولوجية أو خيارا مؤجلا بل أصبح مسارا حتميا تفرضه طبيعة الTue, 27 Jan 2026 18:08:21 +02002026-01-27T21:52:07+02:00لم يعد التحول الرقمي في القطاع المصرفي رفاهية تكنولوجية أو خيارًا مؤجلًا، بل أصبح مسارًا حتميًا تفرضه طبيعة العصر وسلوك العملاء. وفي هذا السياق، يترقب القطاع المالي في مصر الإطلاق الكامل لتطبيق ومنظومة الهوية الرقمية «هوية – Haweya» التابعة للبنك المركزي المصري، باعتبارها الخطوة الأكثر تأثيرًا في إعادة هندسة العمل المصرفي من جذوره. نحن لا نتحدث هنا عن مجرد تطوير في أدوات التعريف بالعميل، بل عن إعادة ابتكار شاملة لمنظومة الثقة، والتوثيق، والتعاملات المالية، تضع مصر فعليًا على أعتاب عصر البنوك بلا فروع.  من البنكية الورقية إلى البنكية اللحظية لسنوات طويلة، ظل فتح الحساب البنكي هو التحدي الأكبر أمام تحقيق الشمول المالي الحقيقي. إجراءات تقليدية معقدة، زيارات متكررة للفروع، توقيعات ورقية لا تنتهي، وفترات انتظار طويلة لتفعيل الخدمات.هذا النموذج، الذي كان مقبولًا في زمنٍ ما، لم يعد يتماشى مع واقع رقمي يعتمد على السرعة والسهولة وتجربة المستخدم. مع دخول منظومة الهوية الرقمية حيز التنفيذ، ينتقل القطاع المصرفي إلى مرحلة e-KYC السيادي، حيث يصبح التعرف على العميل عملية رقمية فورية، قائمة على التحقق البيومتري وربط البيانات مباشرة بقواعد البيانات الحكومية، وفي مقدمتها مصلحة الأحوال المدنية. «هوية».. حين تتحول الهوية إلى بوابة مصرفية القيمة الحقيقية لتطبيق «هوية» لا تكمن في عدد الخدمات التي يتيحها، بل في إعادة تعريف نقطة البداية في العلاقة بين العميل والبنك. لأول مرة، تصبح الهوية نفسها – وليس الفرع أو المستند الورقي – هي بوابة الدخول إلى النظام المصرفي. فالتحقق من الشخصية لم يعد إجراءً إداريًا يسبق الخدمة، بل أصبح هو الخدمة ذاتها. بمجرد إثبات الهوية رقميًا، تنفتح أمام العميل منظومة متكاملة من الخدمات المصرفية والمالية، دون عوائق زمنية أو جغرافية. هذا التحول ينقل البنوك من منطق «تقديم الخدمة» إلى منطق التمكين اللحظي، حيث يتم بناء الحساب، تفعيل القنوات، وربط الخدمات في مسار واحد متصل، يعكس فلسفة جديدة للعمل المصرفي قوامها السرعة، الثقة، والتجربة السلسة.  لماذا تُعد «هوية» حجر الزاوية في 2026؟ الهوية الرقمية ليست مجرد منصة تقنية، بل تمثل بنية قانونية وتنظيمية جديدة للعمل المصرفي في مصر، ويتجلى ذلك في عدة محاور رئيسية: ▪ التوقيع الرقمي المعتمد منح الصفة القانونية الكاملة للتوقيعات الإلكترونية، بما يتيح إبرام عقود التمويل والودائع والمنتجات المصرفية دون الحاجة إلى الورق أو الحضور الفعلي. ▪ الأمان السيادي إدارة المنظومة تحت إشراف مباشر من البنك المركزي المصري، ما يوفر أعلى مستويات الحماية السيبرانية، ويعزز مكافحة الاحتيال وغسل الأموال. ▪ التكامل القطاعي امتداد المنظومة إلى قطاعات الاتصالات، التأمين، والخدمات الحكومية، بما يخلق بيئة متكاملة لـ اقتصاد رقمي موحد.  البنك الرقمي vs البنك التقليدي | مقارنة تشغيلية وتنظيمية مع التحول نحو نموذج No-Branch Banking، تبرز الفروق الجوهرية بين البنك الرقمي والبنك التقليدي: • الفروع ونقطة الاتصالالبنك التقليدي يعتمد على شبكة فروع فعلية، بينما يعمل البنك الرقمي دون فروع، مع الاعتماد الكامل على القنوات الرقمية.  • فتح الحساب والتعرف على العميل في النموذج التقليدي يتم فتح الحساب داخل الفرع، بينما يعتمد البنك الرقمي على e-KYC والهوية الرقمية للتحقق الفوري من هوية العميل.  • التكلفة التشغيليةترتفع في البنوك التقليدية نتيجة الفروع والبنية المادية، بينما تنخفض نسبيًا في البنوك الرقمية، ما ينعكس على مرونة التسعير. • تجربة العميلمقيدة بساعات العمل في البنوك التقليدية، مقابل تجربة لحظية تعمل 24/7 في البنوك الرقمية.  • التوسع والشمول الماليالتوسع التقليدي مرتبط بالجغرافيا، بينما يتمتع البنك الرقمي بقدرة أكبر على الوصول للفئات غير المشمولة مصرفيًا.  • دور الهوية الرقميةتمثل أداة داعمة في البنوك التقليدية، بينما تُعد العمود الفقري للتشغيل في البنوك الرقمية.  البنوك الرقمية… المستفيد الأكبر مع الإعلان عن أول بنك رقمي في مصر «OneBank»، تتضح أهمية الهوية الرقمية باعتبارها المحرك الحقيقي لهذا النموذج الجديد من العمل المصرفي.فلا يمكن لبنك يعمل دون فروع أن يحقق الكفاءة التشغيلية أو التوسع المستدام دون منظومة هوية رقمية موثوقة تربطه بالعميل قانونيًا، وآمنًا، وفوريًا. وفي هذا السياق، لا يقتصر التحول على الوافدين الجدد فقط، بل يمتد إلى البنوك الكبرى القائمة، حيث تقدّم كل من البنك التجاري الدولي – مصر (CIB) وبنك QNB مصر بطلبات إلى البنك المركزي المصري للحصول على رخصة إنشاء بنك رقمي، في خطوة تعكس إدراكًا واضحًا بأن المستقبل المصرفي لن يكون امتدادًا للنموذج التقليدي، بل إعادة صياغة كاملة له. هذا التوجه من بنوك تمتلك قواعد رأسمالية قوية وخبرة تشغيلية عميقة، يؤكد أن البنوك الرقمية لم تعد تجربة هامشية، بل أصبحت مسارًا استراتيجيًا داخل القطاع المصرفي المصري، تدعمه منظومة الهوية الرقمية باعتبارها الأساس التشغيلي لأي نموذج No-Branch Banking حقيقي.  نهاية الفرع… وبداية التجربة التحول إلى نموذج البنوك بلا فروع لا يعني اختفاء البنوك، بل تحولها من أماكن تُزار إلى تجارب رقمية تُعاش.الهاتف المحمول لم يعد مجرد قناة، بل أصبح هو البنك نفسه. واخيراً نرى أن مشروع الهوية الرقمية يمثل العبور الجديد للقطاع المصرفي المصري نحو العالمية.هو ليس مجرد تسهيل للإجراءات، بل منصة تمكين حقيقية لملايين المصريين، ومحرك أساسي لجذب استثمارات التكنولوجيا المالية، وبناء اقتصاد رقمي أكثر شمولًا وكفاءة. عصر الـ No-Branch لم يعد سؤالًا عن «هل؟» بل عن «متى؟»البنوك الرقمية,التحول الرقمي,فروع البنك الرقمية,Online Banking,البنوكhttps://www.bankygate.com/69062/%D9%86%D9%87%D8%A7%D9%8A%D8%A9-%D8%B9%D8%B5%D8%B1-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%AD%D9%81%D8%B8%D8%A9-%D9%83%D9%8A%D9%81-%D8%B1%D8%B3%D9%85-%D9%82%D8%B1%D8%A7%D8%B1-CIB-%D9%85%D9%84%D8%A7%D9%85%D8%AD-%D8%A8%D9%86%D9%88%D9%83-2026https://www.bankygate.com/69062/%D9%86%D9%87%D8%A7%D9%8A%D8%A9-%D8%B9%D8%B5%D8%B1-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%AD%D9%81%D8%B8%D8%A9-%D9%83%D9%8A%D9%81-%D8%B1%D8%B3%D9%85-%D9%82%D8%B1%D8%A7%D8%B1-CIB-%D9%85%D9%84%D8%A7%D9%85%D8%AD-%D8%A8%D9%86%D9%88%D9%83-2026محمد صلاحhttps://www.bankygate.com/Writer/1037/محمد-صلاحنهاية عصر "المحفظة".. كيف رسم قرار CIB ملامح بنوك 2026؟في السنوات الأخيرة أصبحت المحافظ الإلكترونية والتطبيقات الرقمية أحد أبرز ملامح التحول في المشهد المالي بعدماTue, 20 Jan 2026 10:48:03 +02002026-01-20T10:48:03+02:00في السنوات الأخيرة، أصبحت المحافظ الإلكترونية والتطبيقات الرقمية أحد أبرز ملامح التحول في المشهد المالي، بعدما انتقلت من كونها حلولًا مساندة إلى أدوات أساسية في الحياة اليومية للأفراد. فقد أعادت هذه المنصات صياغة طريقة التعامل مع الأموال، من الدفع والتحويل، إلى إدارة النفقات والالتزامات، مستفيدة من الانتشار الواسع للهواتف الذكية، وتسارع وتيرة التحول الرقمي، وتغيّر سلوك العملاء نحو السرعة والبساطة والاعتماد الكامل على القنوات غير التقليدية. ومع تطور التجربة الرقمية، لم تعد المنافسة تدور حول توفير خدمة واحدة، بل حول بناء منظومة مالية متكاملة قادرة على جمع مختلف الخدمات داخل تطبيق واحد، يوازن بين سهولة الاستخدام، وعمق الخدمة، ومستويات الأمان، ليعكس تحولًا أوسع في فلسفة العمل المصرفي، حيث لم يعد البنك مكانًا يُقصد، بل تجربة رقمية تُعاش. في هذا السياق، لم يكن إعلان البنك التجاري الدولي – مصر (CIB) عن الإيقاف النهائي لخدمات المحفظة الذكية اعتبارًا من منتصف أبريل 2026 قرارًا عابرًا، ولا يمكن قراءته باعتباره إجراءً تنظيميًا أو تقنيًا محدود الأثر. بل يحمل القرار دلالات أعمق تتجاوز فكرة “إلغاء خدمة” إلى إعادة تعريف شكل العلاقة بين البنك والعميل في مرحلة مفصلية من تطور الصناعة المصرفية. القرار… أبعد من مجرد إيقاف خدمة على مدار السنوات الماضية، لعبت المحافظ الإلكترونية دورًا مهمًا في دفع الشمول المالي وتسهيل المدفوعات الرقمية، خاصة في المراحل الأولى من التحول الرقمي. لكنها – وبمرور الوقت – تحولت إلى حلول مجزأة، تقدم وظيفة واحدة أو وظيفتين في عالم أصبح العميل فيه يبحث عن تجربة متكاملة، لا أدوات منفصلة. إيقاف CIB للمحفظة الذكية يعكس قناعة استراتيجية واضحة:المستقبل ليس في “أداة دفع”، بل في “منصة مالية متكاملة”. فالمحفظة، بصورتها التقليدية، لم تعد قادرة على تلبية توقعات عميل 2026، الذي يريد أن يرى أمواله، ويديرها، ويستثمرها، ويدفع، ويقسط، ويتابع التزاماته المالية، من خلال تطبيق واحد، دون الحاجة للانتقال بين منصات متعددة. العميل تغيّر… والبنوك مضطرة للتغيّر القرار هو اعتراف صريح بأن سلوك العميل المالي تغيّر جذريًا.العميل لم يعد يقبل بأن يكون “مستخدم خدمة”، بل أصبح “مدير ثروته اليومية”. ولم تعد المحافظ الإلكترونية، كنظام مستقل، قادرة على الوفاء بجميع متطلبات العملاء، خاصة بعدما أصبحت جميع خدماتها متاحة داخل التطبيقات البنكية الحديثة، بل وأكثر تطورًا وعمقًا. وفي هذا الإطار، شهدت الخدمات البنكية الرقمية تطورًا ملحوظًا خلال الفترة الأخيرة، حيث أتاحت البنوك إجراء التحويلات اللحظية من خلال تطبيقات الموبايل البنكي، لتشمل ليس فقط التحويلات بين حسابات العملاء داخل البنك الواحد، ولكن أيضًا التحويلات إلى حسابات البنوك الأخرى داخل مصر، وبقيم تصل إلى 20 مليون جنيه. وتُعد هذه الخدمة نموذجًا واضحًا على التحول من الاعتماد على المحافظ الإلكترونية المستقلة، إلى المنصات البنكية الشاملة، التي تجمع بين التحويل، والدفع، وإدارة الحسابات، داخل تطبيق واحد. ومن أبرز البنوك التي تقدم هذه الخدمة: البنك التجاري الدولي – مصر (CIB)، والبنك العربي الأفريقي الدولي، وبنك بيت التمويل الكويتي – مصر، وبنك الكويت الوطني – مصر، وبنك ABC، وبنك الإمارات دبي الوطني – مصر، وبنك مصر، وبنك QNB مصر، وبنك تنمية الصادرات. تطبيقات الموبايل البنكي… قلب التجربة الجديدة تطبيقات الموبايل البنكي اليوم لم تعد مجرد قناة بديلة للفروع، بل تحولت إلى:<ul><li> مركز إدارة مالي شامل</li><li>أداة تخطيط وإنفاق</li><li>بوابة استثمار وادخار</li><li>منصة أمان وهوية رقمية</li></ul> وفي هذا السياق، يصبح الإبقاء على محفظة مستقلة تكرارًا غير مبرر، وربما عبئًا تشغيليًا وتجريبيًا، في ظل تكرار الوظائف داخل منظومة واحدة أكثر كفاءة. إلى أين يتجه المشهد؟ المشهد الحالي يشير بوضوح إلى مرحلة إعادة فرز حقيقية داخل سوق المدفوعات الرقمية. فمحافظ شركات الاتصالات قد تستمر بحكم انتشارها الواسع وسهولة استخدامها في المدفوعات اليومية، لا سيما خارج المنظومة المصرفية. أما محافظ البنوك التقليدية، فتواجه تحديًا وجوديًا في ظل صعود:<ul><li>  البنوك الرقمية</li><li> التطبيقات البنكية الشاملة</li><li> نماذج “Super App” المصرفية</li></ul> القيمة لم تعد في مجرد “الدفع”، بل في الربط الكامل بالخدمات المالية، وعمق التجربة، والقدرة على فهم العميل وتقديم حلول مصممة وفق سلوكه واحتياجاته. من الثقة في المبنى… إلى الثقة في النظام ما نراه اليوم ليس مجرد تطور تقني، بل تحول في فلسفة الثقة المالية نفسها.فالثقة لم تعد في المبنى ولا في عدد الفروع، والأمان لم يعد في الخزنة، بل في الخوارزمية، والبنية التحتية، وحوكمة البيانات. عميل 2026… بنك في الهاتف لا على الخريطةعميل عام 2026 لا يبحث عن بنك يزوره، بل عن بنك يعيش في هاتفه، يحمي أمواله، ينميها، ويواكب إيقاع حياته المتسارع. ومن هذا المنطلق، يمكن قراءة خطوة البنك التجاري الدولي باعتبارها حركة استباقية واعية تعكس فهمًا عميقًا لمسار الصناعة المصرفية، واستعدادًا للتخلي عن نماذج فقدت جدواها، لصالح تجربة مصرفية أكثر تكاملًا وذكاءً. في النهاية، لم يُغلق البنك خدمة… بل فتح فصلًا جديدًا في شكل البنك الذي نعرفه.التحول الرقمي,المحافظ الإلكترونية,التطبيقات الرقمية,البنوك,الموبايل البنكيhttps://www.bankygate.com/69003/%D9%87%D9%84-%D8%A7%D9%82%D8%AA%D8%B1%D8%A8%D9%86%D8%A7-%D9%85%D9%86-%D8%A7%D9%84%D9%88%D8%AF%D8%A7%D8%B9-%D8%A7%D9%84%D8%A3%D8%AE%D9%8A%D8%B1-%D9%84%D9%84%D8%AE%D8%AF%D9%85%D8%A7%D8%AA-%D8%A7%D9%84%D8%A8%D9%86%D9%83%D9%8A%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D9%82%D9%84%D9%8A%D8%AF%D9%8A%D8%A9https://www.bankygate.com/69003/%D9%87%D9%84-%D8%A7%D9%82%D8%AA%D8%B1%D8%A8%D9%86%D8%A7-%D9%85%D9%86-%D8%A7%D9%84%D9%88%D8%AF%D8%A7%D8%B9-%D8%A7%D9%84%D8%A3%D8%AE%D9%8A%D8%B1-%D9%84%D9%84%D8%AE%D8%AF%D9%85%D8%A7%D8%AA-%D8%A7%D9%84%D8%A8%D9%86%D9%83%D9%8A%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D9%82%D9%84%D9%8A%D8%AF%D9%8A%D8%A9محمد صلاحhttps://www.bankygate.com/Writer/1037/محمد-صلاحهل اقتربنا من «الوداع الأخير» للخدمات البنكية التقليدية؟Sun, 18 Jan 2026 21:41:56 +02002026-01-18T21:41:56+02:00مع بداية عام 2026، لم تعد المنافسة المصرفية تُقاس بعدد الفروع أو اتساع الشبكات، بل بقدرة البنك على أن يكون حاضرًا في حياة العميل دون أن يضطر العميل إلى الذهاب إليه. فالتجربة البنكية اليوم أصبحت أقرب إلى تطبيق ذكي على الهاتف منها إلى معاملة ورقية داخل فرع تقليدي، مدفوعة بالانتشار الواسع لتطبيقات الموبايل بانكينج (Mobile Banking Apps)، ومنظومات الدفع اللحظي. هذا التحول لم يأتِ من فراغ. فخدمات مثل إنستاباي – InstaPay، والمحافظ الإلكترونية، إلى جانب حلول الدفع عبر الهاتف مثل Apple Pay وGoogle Pay، غيرت شكل العلاقة بين العميل والبنك، ودفعت الصناعة المصرفية إلى لحظة حاسمة: لم يعد السؤال “ما الذي سنضيفه للعميل؟” بل أصبح “ما الذي لم يعد له ضرورة؟”. زيارة الفرع… من ضرورة إلى خيار أخير لطالما كان فرع البنك هو نقطة البداية لأي علاقة مصرفية، لكن في 2026 بات هذا الدور يتراجع بشكل واضح. فتح الحسابات، الاستعلام عن الأرصدة، سداد الالتزامات، التحويلات، بل وحتى إدارة البطاقات، أصبحت تُنجز بسهولة عبر تطبيقات البنوك على الهاتف المحمول، دون الحاجة إلى زيارة الفرع. تطبيقات الموبايل بانكينج (Mobile Banking) لم تعد مجرد قناة خدمية، بل تحولت إلى فرع متكامل يعمل على مدار الساعة. ومع هذا التحول، لم يعد الفرع نقطة تعامل يومية، بل مساحة مخصصة للخدمات الاستشارية الأكثر تعقيدًا، مثل التمويلات الكبرى أو إدارة الثروات، بينما انتقلت العمليات الروتينية بالكامل تقريبًا إلى القنوات الرقمية. الشيكات الورقية… ما قبل عصر التحويلات اللحظية الشيكات الورقية، التي كانت يومًا أداة أساسية في المعاملات التجارية والشخصية، تواجه اليوم تراجعًا واضحًا في الاستخدام. فمع انتشار التحويلات اللحظية عبر InstaPay – إنستاباي، واعتماد الأفراد والشركات على التحويلات الرقمية المباشرة بين الحسابات، أصبحت الحاجة إلى الشيك أقل إلحاحًا. العميل في 2026 يريد معاملة فورية يمكن تتبعها لحظة بلحظة، والتاجر يبحث عن تأكيد سريع للدفع، والبنك يسعى لتقليل المخاطر التشغيلية المرتبطة بالورق والتأخير. وبين هذه المتطلبات، تفقد الشيكات الورقية تدريجيًا مكانتها لصالح حلول رقمية أكثر سرعة وشفافية. البطاقات البلاستيكية… الهاتف يتقدم خطوة للأمام واحد من أكثر الأسئلة تداولًا في 2026 هو: هل اقتربنا من نهاية البطاقات البلاستيكية؟ الواقع يشير إلى أن الاعتماد على الهاتف الذكي في الدفع يتوسع بسرعة، خاصة مع انتشار حلول مثل Apple Pay وGoogle Pay وSamsung Pay، التي جعلت الدفع يتم بضغطة زر أو لمسة شاشة، دون الحاجة لإخراج البطاقة من المحفظة. ورغم أن البطاقات البلاستيكية لن تختفي بالكامل في المدى القريب، فإن دورها يتغير. فهي لم تعد الوسيلة الأساسية للدفع لدى شريحة واسعة من العملاء، خصوصًا الشباب، بل تحولت إلى خيار احتياطي، بينما أصبح الهاتف هو الأداة اليومية للدفع داخل المتاجر وعبر الإنترنت. كلمات السر التقليدية… نحو هوية رقمية أكثر أمانًا في عالم تزداد فيه المخاطر السيبرانية، لم تعد كلمات السر التقليدية كافية وحدها لحماية الحسابات. ولهذا، تتجه البنوك إلى الاعتماد بشكل أكبر على تقنيات التحقق الحيوي مثل البصمة (Fingerprint) والتعرف على الوجه (Face Recognition)، ضمن تطبيقات الموبايل بانكينج. الهدف هنا مزدوج: تجربة أسرع للعميل، ومستوى أعلى من الأمان للبنك. ومع تطور الهوية الرقمية، يصبح الدخول إلى الحساب البنكي أكثر بساطة، وأقل اعتمادًا على كلمات مرور معقدة يسهل نسيانها أو اختراقها. لماذا تودّع الخدمات التقليدية المشهد؟ هذا التحول لا تقوده التكنولوجيا وحدها، بل تحركه ثلاثة عوامل رئيسية:أولًا، سلوك العميل الذي أصبح يقارن تجربته البنكية بتجربته مع التطبيقات الذكية، ويتوقع نفس السرعة والسهولة.ثانيًا، التطور التكنولوجي الذي جعل البيانات والذكاء الاصطناعي جزءًا من القرار المصرفي، وليس مجرد أدوات مساعدة.ثالثًا، خفض التكاليف والمخاطر، حيث باتت العمليات الرقمية أكثر كفاءة وأقل عرضة للأخطاء مقارنة بالمعاملات الورقية. هل يختفي القديم بالكامل؟الإجابة الأقرب للواقع: لا. فالخدمات التقليدية لن تختفي فجأة، لكنها ستفقد مركزها الرئيسي. ستظل موجودة لتلبية احتياجات شرائح معينة، أو في حالات استثنائية، بينما يصبح الاعتماد الأساسي على الحلول الرقمية.بعبارة أخرى، 2026 ليست سنة الاختفاء، بل سنة إعادة ترتيب الأولويات داخل التجربة البنكية.الخلاصة: الوداع الحقيقي للتعقيد… لا للخدمة إذا كان هناك وداع حقيقي يشهده القطاع المصرفي في 2026، فهو وداع التعقيد، لا وداع الخدمات نفسها. وداع الورق غير الضروري، ووداع الإجراءات الطويلة، ووداع فكرة أن العميل يجب أن يتحرك ليصل إلى البنك. في 2026، البنك الأقرب للنجاح هو الذي يجعل خدمات الأمس تُنجز اليوم عبر InstaPay، أو Mobile Banking App، ، دون أن يشعر العميل أصلًا بأنه قام “بمعاملة بنكية”.الشمول المالي,الموبايل البنكي,البنوك الرقمية,فروع البنوك,القطاع المصرفي,المحفظة الإلكترونية,التحول الرقميhttps://www.bankygate.com/68951/%D8%A7%D9%84%D9%82%D8%B7%D8%A7%D8%B9-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B5%D8%B1%D9%81%D9%8A-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B5%D8%B1%D9%8A-2026-%D9%85%D9%86-%D8%A5%D8%AF%D8%A7%D8%B1%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%A3%D8%B2%D9%85%D8%A7%D8%AA-%D8%A5%D9%84%D9%89-%D9%82%D9%8A%D8%A7%D8%AF%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D9%86%D9%85%D9%88-%D8%A7%D9%84%D8%B1%D9%82%D9%85%D9%8A-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B3%D8%AA%D8%AF%D8%A7%D9%85https://www.bankygate.com/68951/%D8%A7%D9%84%D9%82%D8%B7%D8%A7%D8%B9-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B5%D8%B1%D9%81%D9%8A-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B5%D8%B1%D9%8A-2026-%D9%85%D9%86-%D8%A5%D8%AF%D8%A7%D8%B1%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%A3%D8%B2%D9%85%D8%A7%D8%AA-%D8%A5%D9%84%D9%89-%D9%82%D9%8A%D8%A7%D8%AF%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D9%86%D9%85%D9%88-%D8%A7%D9%84%D8%B1%D9%82%D9%85%D9%8A-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B3%D8%AA%D8%AF%D8%A7%D9%85محمد صلاحhttps://www.bankygate.com/Writer/1037/محمد-صلاحالقطاع المصرفي المصري 2026.. من "إدارة الأزمات" إلى "قيادة النمو الرقمي المستدام"يدخل القطاع المصرفي المصري عام 2026 وهو في موقع مختلف تماما عما كان عليه قبل عامين فقط فبعد فترة اتسمت بالتعFri, 16 Jan 2026 12:13:56 +02002026-01-16T12:59:54+02:00يدخل القطاع المصرفي المصري عام 2026 وهو في موقع مختلف تماما عمّا كان عليه قبل عامين فقط؛ فبعد فترة اتسمت بالتعامل الحذر مع صدمات اقتصادية متتالية، أصبح الجهاز المصرفي اليوم أكثر قدرة على قراءة المشهد، وأكثر ثقة في أدواته، مستندا إلى سياسة نقدية منضبطة قادها البنك المركزي المصري أعادت الاستقرار وفتحت الباب أمام مرحلة جديدة من النمو. 2025.. عام استعادة الانضباط النقديخلال عام 2025، نجح البنك المركزي في إعادة ضبط إيقاع السوق النقدية، بعدما تمكن من احتواء الضغوط التضخمية التي فرضتها المتغيرات العالمية والداخلية، ليتراجع معدل التضخم تدريجيا ويقترب من مستويات أكثر استدامة بنهاية العام، ولم يكن هذا التراجع وليد الصدفة؛ بل جاء نتيجة إدارة واعية للسيولة، وسياسة ائتمانية هدفت إلى دعم الأنشطة الإنتاجية وتقليل الاختناقات التي أثرت على الأسعار خلال الفترات السابقة. التضخم وسعر الصرف: اختبار الصلابة والنجاحفي الوقت نفسه، أثبت نظام سعر الصرف المرن فاعليته في استعادة الانضباط لسوق النقد الأجنبي، والقضاء على الممارسات غير الرسمية، وهو ما انعكس في عودة الثقة لدى المستثمرين الأجانب والمؤسسات الدولية، وارتفاع الاحتياطي النقدي الأجنبي إلى مستويات تاريخية وفرت مظلة أمان قوية للاقتصاد. من التشديد إلى التوازن: تحول في فلسفة السياسة النقديةهذا الاستقرار النقدي كان أحد العوامل الرئيسية التي سمحت للبنك المركزي بالتحول التدريجي من سياسة التشديد إلى سياسة أكثر توازنا، عبر بدء دورة خفض أسعار الفائدة خلال 2025، بما يدعم النشاط الاقتصادي دون الإخلال باستقرار الأسعار، ويعيد التوازن بين السيطرة على التضخم وتحفيز الاستثمار. 2026.. السياسة النقدية في خدمة النمو الحقيقيومع مطلع 2026، تتجه السياسة النقدية نحو مرحلة أكثر تقدما، لا تكتفي بالحفاظ على الاستقرار، بل تستهدف دعم النمو الحقيقي للاقتصاد؛ فخفض تكلفة التمويل بات عنصرا أساسيا لتحفيز الاستثمار، خاصة في قطاعات الصناعة والتصدير والمشروعات الصغيرة والمتوسطة، التي تمثل المحرك الرئيسي للنمو المستدام. التحول الرقمي: من تحسين الخدمة إلى صناعة القرارفي المقابل، يشهد القطاع المصرفي تحولا نوعيا في نموذج عمله، حيث لم تعد الرقمنة مجرد أداة لتحسين الخدمات، بل أصبحت عنصرا أساسيا في صياغة القرار المصرفي نفسه؛ فالبنوك المصرية تدخل 2026 وهي أكثر اعتمادا على التكنولوجيا، وأكثر استعدادا لتبني حلول الذكاء الاصطناعي في تقييم المخاطر، وتحليل سلوك العملاء، وتصميم منتجات مالية أكثر ملاءمة لاحتياجات السوق. البنوك الرقمية والشمول المالي النوعيإن انطلاق البنوك الرقمية يعيد رسم خريطة المنافسة، ويفتح المجال أمام شريحة واسعة من الشباب للاندماج بشكل أعمق في المنظومة المالية الرسمية، وفي هذا السياق، يتحول مفهوم الشمول المالي من مجرد أرقام ونسب إلى تجربة مصرفية متكاملة، تقوم على سهولة الوصول، وجودة الخدمة، واستخدام فعلي ومستدام للأدوات المالية. الذكاء الاصطناعي وإعادة تشكيل العمل المصرفيومع توسع منظومة المدفوعات الرقمية وانتشار الحلول غير النقدية، بات الذكاء الاصطناعي أحد المحركات الرئيسية لتطوير العمل المصرفي، سواء في تحسين إدارة المخاطر أو تقديم خدمات أكثر دقة وسرعة، بما يعزز كفاءة القطاع وقدرته على الاستجابة لمتطلبات العملاء. دور جديد للبنوك في دعم التنميةإن ما يميز المرحلة الحالية هو أن القطاع المصرفي لم يعد في موقع رد الفعل، بل أصبح شريكا رئيسيا في صياغة مسار التنمية الاقتصادية؛ فالبنوك اليوم مطالبة بدور يتجاوز التمويل التقليدي، إلى دعم الابتكار، وتمكين رواد الأعمال، والمساهمة في تحقيق أهداف التنمية المستدامة. الصيرفة المصرية تدخل مرحلة النضج والابتكارفي ضوء هذه المتغيرات، يمكن القول إن عام 2026 يمثل نقطة تحول حقيقية في مسار الصيرفة المصرية؛ نقطة تنتقل فيها البنوك من مرحلة الصمود وإدارة المخاطر إلى مرحلة الابتكار وقيادة النمو، ومع استمرار التزام البنك المركزي بسياسة نقدية متوازنة، يبقى الرهان الأكبر على قدرة البنوك على تحويل هذا الاستقرار إلى قيمة مضافة حقيقية للاقتصاد والمجتمع، في مرحلة تتطلب رؤية طويلة المدى وثقة متبادلة بين المؤسسات والعملاء.الاستدامة,إدارة الأزمات,القطاع المصرفي المصري,2025,السياسة النقدية,التحول الرقمي,النمو الرقمي,التضخم,2026https://www.bankygate.com/67975/%D8%A8%D8%B9%D8%AF-%D8%A7%D9%86%D8%AA%D9%87%D8%A7%D8%A1-%D8%A7%D9%84%D8%B4%D9%87%D8%A7%D8%AF%D8%A7%D8%AA-%D9%85%D8%B1%D8%AA%D9%81%D8%B9%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%B9%D8%A7%D8%A6%D8%AF-%D9%83%D9%8A%D9%81-%D8%AA%D8%AD%D8%A7%D9%81%D8%B8-%D8%B9%D9%84%D9%89-%D8%A7%D9%84%D9%82%D9%8A%D9%85%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%AD%D9%82%D9%8A%D9%82%D9%8A%D8%A9-%D9%84%D9%85%D8%AF%D8%AE%D8%B1%D8%A7%D8%AA%D9%83-%D9%81%D9%8A-2026https://www.bankygate.com/67975/%D8%A8%D8%B9%D8%AF-%D8%A7%D9%86%D8%AA%D9%87%D8%A7%D8%A1-%D8%A7%D9%84%D8%B4%D9%87%D8%A7%D8%AF%D8%A7%D8%AA-%D9%85%D8%B1%D8%AA%D9%81%D8%B9%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%B9%D8%A7%D8%A6%D8%AF-%D9%83%D9%8A%D9%81-%D8%AA%D8%AD%D8%A7%D9%81%D8%B8-%D8%B9%D9%84%D9%89-%D8%A7%D9%84%D9%82%D9%8A%D9%85%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%AD%D9%82%D9%8A%D9%82%D9%8A%D8%A9-%D9%84%D9%85%D8%AF%D8%AE%D8%B1%D8%A7%D8%AA%D9%83-%D9%81%D9%8A-2026محمد عبد العالhttps://www.bankygate.com/Writer/1005/محمد-عبد-العالبعد انتهاء الشهادات مرتفعة العائد.. كيف تحافظ على القيمة الحقيقية لمدخراتك في 2026؟مع اقتراب عام 2026 يتساءل الكثيرون كيف يحافظون على قيمة أموالهم بعد انتهاء شهادات الفائدة المرتفعة. قبل البحث Mon, 22 Dec 2025 11:19:24 +02002025-12-23T01:01:42+02:00مع اقتراب عام 2026، يتساءل الكثيرون كيف يحافظون على قيمة أموالهم بعد انتهاء شهادات الفائدة المرتفعة. قبل البحث عن أعلى فائدة، من المهم فهم مفهوم العائد الحقيقي. ليس من الذكاء الحصول على فائدة 30% بينما الأسعار تزيد بـ 35%، حيث تخسر 5%. بل الأذكى هو الحصول على فائدة 17% بينما الأسعار تزيد بـ 12% فقط، حيث تكسب 5%. في هذه الحالة، تزيد قيمة أموالك فعليًا وتصبح قدرتك على الشراء أقوى. والآن ، إليك ترتيب مجالات الاستثمار لمدخراتك من الأكثر أمانًا واستقرارًا إلى الأكثر نموًا ومخاطرة:<ol><li>الأوعية البنكية: تظل الشهادات البنكية الاختيار المضمون والركيزة الأساسية لكل أسرة. توفر دخلًا شهريًا ثابتًا يساعد في تدبير مصاريف المعيشة، مع ضمان استرداد أصل المبلغ بالكامل في نهاية المدة دون مخاطرة.</li><li>أذون الخزانة: تأتي في المرتبة الثانية من حيث الأمان بضمان وزارة المالية وتتفوق في مرونتها وقصر مدتها. تحصل على عائدك مقدمًا بالكامل في حسابك بمجرد الشراء. يمكنك الاشتراك بسهولة في أي فرع من فروع البنوك المصرية.</li><li>صناديق الاستثمار: خيار ذكي لمن لا يريد ربط أمواله لفترات طويلة ويريد عائدًا يتراكم يوميًا. تسمح بالسحب والإيداع في أي وقت وتدار بواسطة خبراء ماليين لتقليل المخاطر.</li><li>البورصة والأسهم: تناسب من لديه فائض مالي لا يحتاجه قريبًا. شراء حصص في شركات قوية يمنحك أرباحًا سنوية وزيادة في قيمة السهم، لكنها تتطلب قدرة على تحمل تقلبات السوق.</li><li>المعادن: الذهب والفضة. المعادن هي مخزن القيمة وتأتي في نهاية القائمة لأنها لا تدر عائدًا شهريًا وتتأثر بالأسعار العالمية. الذهب هو حارس المدخرات التاريخي ضد التضخم. الفضة تمثل فرصة ذهبية للشراء وتوقعات نموها قوية جدًا.</li></ol>احذر من فخ "الدولرة". المضاربة في العملة هي أكبر عدو لمدخراتك حاليًا. تعطيل للمال حيث الدولار في البيت "مال ميت" لا ينتج فوائد، بينما البنوك والأذون تمنحك  حالياً عائدًا  يتجاوز 20%. كما أنها تضعك تحت طائلة القانون.الخلاصة: كيف توزع مدخراتك؟ المدخر الذكي لا يضع بيضه كله في سلة واحدة. جزء أساسي في الشهادات للدخل الشهري. جزء مرن في أذون الخزانة للعائد المقدم والسيولة. جزء للمستقبل في الذهب أو الفضة لحفظ القيمة. تذكر دائمًا: الاستثمار الناجح هو الذي يجعلك تنام مطمئنًا على أموالك، والعائد الحقيقي هو ما تشعر به في جيبك عند شراء احتياجاتك.خفض الفائدة,شهادات ذات العائد المرتفع,البنك المركزي المصري,شهادات 27,شهادات بنكيةhttps://www.bankygate.com/67631/%D8%AE%D9%81%D8%B6-%D8%A7%D9%84%D9%81%D9%8A%D8%AF%D8%B1%D8%A7%D9%84%D9%8A-%D9%84%D9%84%D9%81%D8%A7%D8%A6%D8%AF%D8%A9-%D9%81%D8%B1%D8%B5%D8%A9-%D9%84%D9%84%D8%A3%D8%B3%D9%88%D8%A7%D9%82-%D8%A7%D9%84%D9%86%D8%A7%D8%B4%D8%A6%D8%A9-%D8%A8%D9%8A%D9%86-%D8%AF%D8%B9%D9%85-%D8%A7%D9%84%D8%AC%D9%86%D9%8A%D9%87-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B5%D8%B1%D9%8A-%D9%88%D8%B5%D8%B9%D9%88%D8%AF-%D8%A7%D9%84%D8%B0%D9%87%D8%A8https://www.bankygate.com/67631/%D8%AE%D9%81%D8%B6-%D8%A7%D9%84%D9%81%D9%8A%D8%AF%D8%B1%D8%A7%D9%84%D9%8A-%D9%84%D9%84%D9%81%D8%A7%D8%A6%D8%AF%D8%A9-%D9%81%D8%B1%D8%B5%D8%A9-%D9%84%D9%84%D8%A3%D8%B3%D9%88%D8%A7%D9%82-%D8%A7%D9%84%D9%86%D8%A7%D8%B4%D8%A6%D8%A9-%D8%A8%D9%8A%D9%86-%D8%AF%D8%B9%D9%85-%D8%A7%D9%84%D8%AC%D9%86%D9%8A%D9%87-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B5%D8%B1%D9%8A-%D9%88%D8%B5%D8%B9%D9%88%D8%AF-%D8%A7%D9%84%D8%B0%D9%87%D8%A8محمد عبد العالhttps://www.bankygate.com/Writer/1005/محمد-عبد-العالخفض الفيدرالي للفائدة: فرصة للأسواق الناشئة بين دعم الجنيه المصري وصعود الذهبالأسبوع الماضي أعلن الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي عن خفض سعر الفائدة بمقدار 25 نقطة أساس مع إطلاق برنامج لشراء Sun, 14 Dec 2025 09:55:54 +02002025-12-14T09:55:54+02:00الأسبوع الماضي، أعلن الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي عن خفض سعر الفائدة بمقدار 25 نقطة أساس، مع إطلاق برنامج لشراء سندات خزانة بقيمة 40 مليار دولار. هذه الخطوة تهدف إلى ضخ السيولة في الاقتصاد الأمريكي ودعم النمو والتوظيف. لكن السؤال الأهم: كيف يؤثر هذا القرار على الأسواق العالمية، الجنيه المصري، والذهب؟  الدولار الأمريكي:خفض الفائدة يجعل الدولار أقل جاذبية للمستثمرين الباحثين عن عوائد مرتفعة، مما قد يؤدي إلى ضعف الدولار أمام العملات العالمية على المدى القصير. لكن لا ننسى أن توقعات السوق بشأن السياسة النقدية المستقبلية قد تلعب دورًا معاكسًا.  الجنيه المصري:مع ضعف الدولار عالميًا، هناك فرصة لدعم الجنيه المصري، خاصة مع استقرار التدفقات النقدية وزيادة الاحتياطي النقدي الأجنبي. مصر تتمتع بعوامل إيجابية مثل الاستثمار الأجنبي المباشر وغير المباشر، السياحة، وتحويلات العاملين بالخارج. كل هذا يعزز استقرار الجنيه، مع توقعات أن يبقى سعر الصرف حول 46 جنيهًا للدولار حتى نهاية العام، ويتحرك بين 48 و49 جنيهًا خلال الربع الأول من 2026.  الأموال الساخنة:قرار الفيدرالي بخفض الفائدة يُعد خبرًا سارًا للأسواق الناشئة مثل مصر، حيث الفارق بين العائد في أمريكا ومصر يجعل الاستثمار في أدوات الدين المصرية أكثر جاذبية. هذا يعني زيادة تدفق الأموال الساخنة إلى السوق المصرية، مما يعزز مكاسب الجنيه المصرى .الذهب:مع انخفاض الفائدة الأمريكية، يصبح الذهب خيارًا أكثر جاذبية للمستثمرين، خاصة في ظل التوترات الجيوسياسية العالمية. الطلب على الذهب كملاذ آمن يرتفع، مما يدعم أسعاره عالميًا.  بين ضعف الدولار، استقرار الجنيه المصري، وزيادة جاذبية الاستثمار في أدوات الدين المصرية، يبدو أن مصر في وضع جيد للاستفادة من هذه التغيرات العالمية. ومع استمرار الطلب على الذهب، قد نشهد ارتفاعًا في أسعاره أيضًا.https://www.bankygate.com/67619/%D8%A7%D9%84%D9%81%D9%8A%D8%AF%D8%B1%D8%A7%D9%84%D9%8A-%D9%8A%D8%B7%D9%84%D9%82-%D8%B5%D8%A7%D9%81%D8%B1%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D8%AD%D9%88%D9%84-%D8%AE%D9%81%D8%B6-%D8%AB%D8%A7%D9%84%D8%AB-%D9%8A%D9%82%D9%84%D8%A8-%D8%A7%D9%84%D8%B7%D8%A7%D9%88%D9%84%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%B0%D9%87%D8%A8-%D9%8A%D9%86%D8%AA%D8%B9%D8%B4-%D9%88%D8%A7%D9%84%D8%AF%D9%88%D9%84%D8%A7%D8%B1-%D9%8A%D8%AA%D8%B1%D8%A7%D8%AC%D8%B9-%D9%88%D8%A7%D9%84%D8%A3%D8%B3%D9%88%D8%A7%D9%82-%D8%A7%D9%84%D9%86%D8%A7%D8%B4%D8%A6%D8%A9-%D8%AA%D8%A8%D8%AD%D8%AB-%D8%B9%D9%86-%D9%86%D8%B5%D9%8A%D8%A8%D9%87%D8%A7https://www.bankygate.com/67619/%D8%A7%D9%84%D9%81%D9%8A%D8%AF%D8%B1%D8%A7%D9%84%D9%8A-%D9%8A%D8%B7%D9%84%D9%82-%D8%B5%D8%A7%D9%81%D8%B1%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D8%AD%D9%88%D9%84-%D8%AE%D9%81%D8%B6-%D8%AB%D8%A7%D9%84%D8%AB-%D9%8A%D9%82%D9%84%D8%A8-%D8%A7%D9%84%D8%B7%D8%A7%D9%88%D9%84%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%B0%D9%87%D8%A8-%D9%8A%D9%86%D8%AA%D8%B9%D8%B4-%D9%88%D8%A7%D9%84%D8%AF%D9%88%D9%84%D8%A7%D8%B1-%D9%8A%D8%AA%D8%B1%D8%A7%D8%AC%D8%B9-%D9%88%D8%A7%D9%84%D8%A3%D8%B3%D9%88%D8%A7%D9%82-%D8%A7%D9%84%D9%86%D8%A7%D8%B4%D8%A6%D8%A9-%D8%AA%D8%A8%D8%AD%D8%AB-%D8%B9%D9%86-%D9%86%D8%B5%D9%8A%D8%A8%D9%87%D8%A7ايمن حسن سليمان الخبير المصرفيhttps://www.bankygate.com/Writer/1035/ايمن-حسن-سليمان-الخبير-المصرفيالفيدرالي يطلق صافرة التحول: خفض ثالث يقلب الطاولة.. "الذهب" ينتعش، و"الدولار" يتراجع، و"الأسواق الناشئة" تبحث عن نصيبهاأحدث بيان صدر عن البنك الاحتياطي الفيدرالي Federal Reserve في ديسمبر 2025 والذى أعلن خلاله عن خفض سعر الفائSat, 13 Dec 2025 17:40:30 +02002025-12-13T17:40:30+02:00 أحدث بيان صدر عن البنك الاحتياطي الفيدرالي (Federal Reserve) في ديسمبر 2025 والذى أعلن خلاله عن خفض سعر الفائدة للمرة الثالثة على التوالي إلى نطاق يتراوح بين 3.50% و 3.75%.  هذا القرار مثل "تغيير التروس" في سيارة الاقتصاد العالمي حيث يعكس تحولاً من سياسة التشدد (رفع الفائدة لمكافحة التضخم) إلى سياسة أكثر توازناً ومرونة مع التركيز على دعم سوق العمل وتجنب الركود مع استمرار القلق بشأن التضخم.  وعندما يقرر الفيدرالي خفض سعر الفائدة فإنه يهدف عادةً إلى تحفيز الاقتصاد عن طريق جعل الاقتراض أرخص . وتتفاوت تأثيرات هذا القرار على الأسواق ويمكن تلخيص هذه التاثيرات فيما يلى <ul><li>سعر الدولار الأمريكي (USD): من المتوقع تراجعه نتيجة توقع انخفاض العائد على الدولار وأصوله مما يقلل جاذبيته للمستثمرين الدوليين.</li><li> من المتوقع ارتفاع أسعار الذهب لان ضعف الدولار يجعل الذهب أرخص لحائزي العملات الأخرى كما أن خفض الفائدة يقلل تكلفة الفرصة البديلة لحيازة الذهب .</li><li> تتحسن فرص الاستثمار فى أسواق الأسهم فى الولايات المتحدة بشكل عام لان انخفاض تكلفة الاقتراض للشركات والأفراد يدعم الإنفاق والاستثمار ونمو الأرباح كما أن السياسة النقدية التيسيرية تزيد من السيولة في الأسواق وتجعل الاستثمار في الأسهم أكثر جاذبية مقارنة بالسندات والدولار.</li><li> تنخفض أسعار الفائدة على القروض العقارية والشخصية وقروض الشركات ولكن خفض الفائدة يحفز الإنفاق ويزيد السيولة مما قد يزرع بذور التضخم في المستقبل.</li><li>يسعى المستثمرون للعائد الأعلى مما يدفع رؤوس الأموال إلى الأسواق التي تقدم أسعار فائدة أعلى لأن خفض الفائدة</li><li>يؤدي إلى ضعف الدولار الأمريكي مقابل العملات الأخرى مما يجعل الأصول المقومة بالعملات المحلية في الأسواق الناشئة أرخص وأكثر جاذبية للمستثمر الأجنبي كما أن انخفاض العائد على الاستثمار في الولايات المتحدة (مثل السندات) يوجه المستثمرون العالميون للبحث عن عوائد أعلى في الأسواق الناشئة التي تقدم أسعار فائدة مرتفعة نسبيًا.</li></ul> تأثير قرار الفيدرالي على سعر النفط معقد وله اتجاهان متعاكسان:التأثير الإيجابي (الداعم لارتفاع سعر النفط):<ul><li> النفط يُسعّر بالدولار الأمريكي وعندما يضعف الدولار (بسبب خفض الفائدة) يصبح النفط أرخص لحائزي العملات الأخرى مما يزيد الطلب عليه. من ناحية أخرى فأن خفض الفائدة يهدف إلى تحفيز النمو الاقتصادي عالمياً والنمو الأقوى يعني زيادة الطلب على الطاقة (النفط) مما يرفع سعره.</li></ul> التأثير السلبي (المُعيق لارتفاع سعر النفط):<ul><li> تخوف من التباطؤ:  في بعض الأحيان يفسر السوق قرار خفض الفائدة على أنه إقرار من الفيدرالي بوجود مخاطر تباطؤ أو ركود اقتصادي وشيك والتباطؤ يعني انخفاضاً في النشاط الصناعي والنقل وبالتالي انخفاض الطلب على النفط مما يضغط على أسعاره.</li></ul>الخلاصة في المدى القصير قد يغلب تأثير ضعف الدولار وشهية المخاطرة مما يدعم سعر النفط لكن على المدى المتوسط، سيعتمد سعر النفط بشكل رئيسي على مدى نجاح الفيدرالي في تحقيق "الهبوط الناعم" للاقتصاد الأمريكي وتجنب الركود العالمي الذي يخفض الطلب الفعلي على الطاقة.7- تأثير القرار على مصر  : قرار خفض الفائدة الأمريكية يمثل عامل دعم إيجابي للجنيه المصري حيث يزيد من جاذبية الاستثمار الأجنبي المباشر وغير المباشر في أدوات الدين المحلية ويخفف من ضغط الدولار وكما يلى :   عندما يخفض الفيدرالي سعر الفائدة يقل العائد على الاستثمار في أدوات الدين الأمريكية (3.50% - 3.75%) وهذا يجعل أذون الخزانة المصرية ذات الفائدة المرتفعة أكثر جاذبية للمستثمرين الدوليين الباحثين عن عائد أعلى وهذا يؤدي إلى تدفقات نقد أجنبي (بالدولار) إلى مصر مما يدعم قيمة الجنيه مقابل الدولار ويزيد من السيولة الدولارية في السوق المحلية.  ضعف الدولار عالمياً بعد خفض الفائدة يعني أن تكلفة استيراد السلع المقومة بالدولار على مصر تنخفض نسبياً مما يخفف الضغط على احتياطي النقد الأجنبي وعلى سعر الجنيه المصرى في المدى القصير إلى المتوسط .  قرار خفض الفائدة يزيد بشكل عام من شهية المستثمرين للمخاطرة (Risk Appetite) والبحث عن الأسواق الناشئة مما يزيد الاهتمام الاستثماري في مصر (سواء في البورصة أو أدوات الدين) مما يمثل عاملاً إيجابياً للجنيه المصرى .الفيدرالي الأمريكي,خفض أسعار الفائدة,التصخم,الاحتياطي الفيدراليhttps://www.bankygate.com/67400/%D8%A7%D8%B3%D8%AA%D8%B9%D8%AF%D8%A7%D8%AF-%D8%A7%D9%84%D8%A8%D9%86%D9%88%D9%83-%D9%84%D8%AC%D9%8A%D9%84-Z-%D8%A7%D9%84%D8%B6%D8%B1%D9%88%D8%B1%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%AD%D8%AA%D9%85%D9%8A%D8%A9-%D9%84%D9%84%D8%AA%D8%AD%D9%88%D9%84-%D8%A7%D9%84%D8%B1%D9%82%D9%85%D9%8A-%D8%A7%D9%84%D8%AD%D9%82%D9%8A%D9%82%D9%8A-%D9%88%D8%AA%D9%83%D8%A7%D9%85%D9%84-%D8%AD%D9%84%D9%88%D9%84-%D8%A7%D9%84%D8%B0%D9%83%D8%A7%D8%A1-%D8%A7%D9%84%D8%A7%D8%B5%D8%B7%D9%86%D8%A7%D8%B9%D9%8A-AIhttps://www.bankygate.com/67400/%D8%A7%D8%B3%D8%AA%D8%B9%D8%AF%D8%A7%D8%AF-%D8%A7%D9%84%D8%A8%D9%86%D9%88%D9%83-%D9%84%D8%AC%D9%8A%D9%84-Z-%D8%A7%D9%84%D8%B6%D8%B1%D9%88%D8%B1%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%AD%D8%AA%D9%85%D9%8A%D8%A9-%D9%84%D9%84%D8%AA%D8%AD%D9%88%D9%84-%D8%A7%D9%84%D8%B1%D9%82%D9%85%D9%8A-%D8%A7%D9%84%D8%AD%D9%82%D9%8A%D9%82%D9%8A-%D9%88%D8%AA%D9%83%D8%A7%D9%85%D9%84-%D8%AD%D9%84%D9%88%D9%84-%D8%A7%D9%84%D8%B0%D9%83%D8%A7%D8%A1-%D8%A7%D9%84%D8%A7%D8%B5%D8%B7%D9%86%D8%A7%D8%B9%D9%8A-AIنادر هاني خبير ادارة المشروعات و التحول الرقمىhttps://www.bankygate.com/Writer/1030/نادر-هاني-خبير-ادارة-المشروعات-و-التحول-الرقمىاستعداد البنوك لجيل Z: الضرورة الحتمية للتحول الرقمي الحقيقي وتكامل حلول الذكاء الاصطناعي AIفي عصر أصبحت فيه الهواتف الذكية امتدادا لأيدينا ووسائل التواصل الاجتماعي تشكل تفاعلاتنا اليومية تقف الصناعة الSun, 07 Dec 2025 16:41:06 +02002025-12-07T16:41:06+02:00في عصر أصبحت فيه الهواتف الذكية امتدادًا لأيدينا ووسائل التواصل الاجتماعي تشكّل تفاعلاتنا اليومية، تقف الصناعة المصرفية عند مفترق طرق. البنوك التقليدية التي كانت في السابق رموزًا للاستقرار بفروعها الفعلية وعملياتها الورقية، تواجه الآن تحولًا جيليًا. جيل Z (مواليد 1997-2012) يدخل سوق العمل والاستقلال المالي بأعداد كبيرة، حاملاً معه توقعات تشكّلت في العصر الرقمي. لتبقى البنوك ذات صلة، يجب عليها احتضان التحول الرقمي الحقيقي المدعوم بالذكاء الاصطناعي AI، وإلا فإنها تعرض نفسها لخطر التهميش من قبل منافسي Fintech الأكثر مرونة. تتناول هذه المقالة لماذا هذا التطور أمر لا مفر منه، وكيف يمكن للـ AI أن يُشكّل جسر العبور.فهم توقعات جيل Z المصرفيةجيل Z، المعروف غالبا بـ "السكان الأصليون الرقميون" Digital Natives، نشأ و التكنولوجيا بين أيديهم، على عكس جيل الألفية الذي تكيّف مع الأدوات الرقمية، يتوقع جيل Z تجارب سلسة وبديهية عبر كل الخدمات، بما في ذلك الخدمات المصرفية، فيما أظهر استطلاع Deloitte أن 73% من مستهلكي جيل Z يعطون الأولوية لتطبيقات الـ Mobile Banking السريعة وسهلة الاستخدام والمخصصة. يطالبون بالإشباع الفوري  “معاملات فورية، دعم عملاء على مدار الساعة، ونصائح مالية مصممة حسب أنماط حياتهم التي غالبا ما تشمل وظائف الـ Gig Economy، قروض الطلاب، والاستثمار المستدام”. هذا الجيل يقدر الشفافية والأخلاقيات، ويفضل البنوك التي تتوافق مع قضاياه الاجتماعية مثل الاستدامة البيئية أو الشمول المالي، النماذج المصرفية التقليدية، بعمليات الموافقة الطويلة والتفاعلات غير الشخصية، لا ترقى لهذه التوقعات، فجيل Z سريع في تغيير المزودين، إذ تشير دراسات PwC إلى أن 40% منهم مستعدون لتغيير البنك من أجل تجربة رقمية أفضل، وبدون تكيّف، قد تخسر البنوك التقليدية هذا الجيل لصالح منصات مثل Revolut أو Chime التي تقدم خدمات مصرفية بدون رسوم وعبر التطبيق فقط مصممة لمستخدمي الـ Mobile-First. قصور الجهود الرقمية السطحيةالعديد من البنوك جرّبت المياه الرقمية بإطلاق تطبيقات أو بوابات إلكترونية، لكن هذه غالبًا ما تكون مجرد "واجهات رقمية" Digital Facades فوق أنظمة قديمة، فالتحول الرقمي الحقيقي يتطلب إعادة التفكير في العمليات الأساسية: من البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات القديمة Legacy IT Infrastructure إلى صوامع البيانات Data Silos التي تعيق التخصيص. ويشير تقرير McKinsey إلى أن 30% فقط من البنوك حققت نضجًا رقميًا حقيقيًا، مما يترك الأغلبية عرضة لعدم الكفاءة والتهديدات السيبرانية. بالنسبة لجيل Z الذي يتوقع تخصيصًا فائقًا Hyper-Personalization مشابهًا لتوصيات Netflix أو خوارزميات TikTok، لن تكفي تطبيقات مصرفية عامة، ومشكلات مثل كشف الاحتيال القديم Fraud Detection، الموافقات البطيئة على القروض، وغياب أدوات مالية مدمجة (مثل تطبيقات الميزانية المرتبطة بالاستثمارات) تبعد هذا الجيل. علاوة على ذلك، مع تزايد المخاوف بشأن خصوصية البيانات -تفاقمت بسبب حوادث مثل خرق Equifax- يجب على البنوك بناء الثقة من خلال منظومات رقمية آمنة وشفافة. الذكاء الاصطناعي AI كمحفز للتحولالذكاء الاصطناعي ليس مجرد كلمة طنانة Buzzword؛ إنه المحرك الذي يستطيع دفع البنوك إلى عصر جيل Z؛ حيث يتيح الـ AI التحليلات التنبؤية Predictive Analytics، خدمة العملاء الآلية، ومنع الاحتيال في الوقت الحقيقي Real-Time. على سبيل المثال، الـ Chatbots المدعومة بمعالجة اللغة الطبيعية NLP تستطيع التعامل مع الاستفسارات فورا، ما يقلل أوقات الانتظار التي تُزعج المستخدمين الشباب. خوارزميات الـ Machine Learning تستطيع تحليل أنماط الإنفاق لتقديم نصائح مالية مخصصة، مثل اقتراح خيارات استثمار صديقة للبيئة لجيل Z المهتم بالاستدامة. بنوك مثل JPMorgan Chase استثمرت بكثافة في الـ AI، مستخدمة إياه في كل شيء من Credit Scoring إلى Robo-Advisors، ما أدى إلى زيادة 20% في رضا العملاء بين الفئات العمرية الأصغر. كما يعالج الـ AI قضية الشمولية: أدوات مثل الخدمات المصرفية الصوتية Voice-Activated Banking أو برامج محو الأمية المالية المدعومة بالـ AI يمكن أن تمكّن شرائح جيل Z الأقل خدمة، بما في ذلك المناطق الريفية أو ذوي الإعاقة، لكن التنفيذ يجب أن يكون أخلاقيا؛ إذ أن الانحيازات في نماذج الـ AI قد تزيد من عدم المساواة، لذا تحتاج البنوك إلى إطار حوكمة قوي Governance Frameworks، والجهات التنظيمية مثل FDIC تزيد من تدقيق استخدام الـ AI في القطاع المالي لضمان العدالة. دراسات حالة: الرواد والمتخلفونالمؤسسات الاستباقية تحصد الثمار بالفعل. مساعد JPMorgan الافتراضي Erica المدعوم بالـ AI تعامل مع أكثر من مليار تفاعل، موفرا لمستخدمي جيل Z نصائح الميزانية وتذكيرات الفواتير بسلاسة داخل التطبيق. على النقيض، بعض البنوك الإقليمية لا تزال متمسكة بأنظمة قديمة، ما يؤدي إلى معدلات Churn أعلى تصل إلى 25% بين العملاء الشباب (حسب Bain & Company). شركات Fintech تُجسد النموذج: SoFi تستخدم الـ AI للاستثمار الآلي والإرشاد المهني، ما يجذب احتياجات جيل Z المالية الشاملة، والبنوك التقليدية التي تتعاون مع مثل هؤلاء المبتكرين (مثل تعاون Wells Fargo مع Startups الـ AI) تُظهر مسارا واعدا للأمام. الطريق إلى الأمام: التحديات والفرصتبني التحول الرقمي وAI ليس خاليا من العقبات؛ فالتكاليف العالية للتنفيذ، نقص المواهب، والامتثال التنظيمي تشكل مخاطر، لكن الفرص تفوقها: تقدر McKinsey أن الـ AI قد يضيف تريليون دولار من القيمة للقطاع المصرفي العالمي بحلول 2030 من خلال كفاءات التشغيل وتدفقات إيرادات جديدة، وبالنسبة لجيل Z الذي سيتحكم بـ 33 تريليون دولار من الأصول بحلول 2030، فإن البنوك التي تستثمر الآن ستضمن ولاءً طويل الأمد. للنجاح، يجب على البنوك البدء ببرامج تجريبية Pilot Programs تركز على ميزات الـ AI الموجّهة للجوال Mobile-First، ثم تطويرها بناءً على ملاحظات المستخدمين، التعاون مع شركات التكنولوجيا ورفع كفاءة الموظفين Upskilling سيكونان مفتاحًا. الخلاصةمستقبل القطاع المصرفي معلق على قدرته على التطور. جيل Z ليس مجرد شريحة عملاء أخرى؛ إنه طليعة اقتصاد رقمي كامل، ومن خلال الالتزام بالتحول الرقمي الحقيقي وتسخير قوة الـ AI، تستطيع البنوك تلبية هذه التوقعات، مما يولّد الابتكار والثقة والنمو، أما المتأخرون فقد يجدون أنفسهم بقايا في عالم تسود فيه الراحة والذكاء. الوقت للتغيير هو الآن – قبل أن يصرف جيل Z أمواله في مكان آخر.جيلZ,البنوك التقليدية,التحول الرقمي,الشمول المالي,البنوك الرقميةhttps://www.bankygate.com/67353/%D8%A7%D9%84%D8%A7%D8%AD%D8%AA%D9%8A%D8%A7%D8%B7%D9%8A-%D8%A7%D9%84%D8%A5%D9%84%D8%B2%D8%A7%D9%85%D9%8A-%D8%A8%D9%8A%D9%86-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D9%8A%D8%B3%D9%8A%D8%B1-%D8%A7%D9%84%D9%86%D9%82%D8%AF%D9%8A-%D9%88%D8%B6%D8%A8%D8%B7-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D8%B6%D8%AE%D9%85https://www.bankygate.com/67353/%D8%A7%D9%84%D8%A7%D8%AD%D8%AA%D9%8A%D8%A7%D8%B7%D9%8A-%D8%A7%D9%84%D8%A5%D9%84%D8%B2%D8%A7%D9%85%D9%8A-%D8%A8%D9%8A%D9%86-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D9%8A%D8%B3%D9%8A%D8%B1-%D8%A7%D9%84%D9%86%D9%82%D8%AF%D9%8A-%D9%88%D8%B6%D8%A8%D8%B7-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D8%B6%D8%AE%D9%85محمد عبد العالhttps://www.bankygate.com/Writer/1005/محمد-عبد-العالالاحتياطي الإلزامي بين التيسير النقدي وضبط التضخميمثل الاحتياطي الإلزامي نسبة من ودائع البنوك يلزم بها البنك المركزي المصري البنوك التجارية التي تخضع لإشرافهSat, 06 Dec 2025 20:45:28 +02002025-12-06T20:45:28+02:00يمثل الاحتياطي الإلزامي نسبة من ودائع البنوك يُلزم بها البنك المركزي المصري البنوك التجارية التي تخضع لإشرافه بتحويلها إلى احتياطي رسمي طرفه، بفائدة صفرية؛ حيث يهدف إلى تنظيم قدرة البنوك على الإقراض ودعم الاستقرار المالي بشكل عام. ويزيد البنك المركزي من نسبة الاحتياطي في فترات ارتفاع التضخم للحد من تدفق السيولة وتحجيم الضغوط السعرية، بينما يتم تخفيضها عندما يتراجع التضخم ويصل إلى قرب مستوياته المستهدفة. قرار خفض نسبة الاحتياطي الإلزامي يُبنى على عدة عوامل رئيسية من أهمها التأكد من استدامة انخفاض التضخم وثبات توقعاته المستقبلية؛ إذ يجب التأكد التام من أن التضخم الأساسي تحت السيطرة وأن توقعات التضخم المستقبلية للمواطنين والشركات قد استقرت بشكل ملموس بالقرب من مستهدفاته. وعادةً ما يتخذ البنك المركزي جانب التريث في توقيت اتخاذ مثل هذا القرار -قرار بخفض نسبة الاحتياطي- ولتكن العودة للنسبة القديمة من 18% إلى 14%، ما يعني أن البنوك ستصبح حرة في استخدام 4% إضافية من إجمالي ودائعها، لكن يتعين التأكد مسبقا أن تلك السيولة الجديدة لن تتسبب في بناء موجات تضخمية جديدة، وأن هذا القرار سوف يمنح البنوك مرونة أكبر في تسعير منتجاتها وقروضها، ويساعدها على تحقيق أرباحها المستهدفة من خلال توسيع حجم الإقراض. كما يكفل انتقال جزء من قيمة الخفض المكتسبة لتحسين عوائد الودائع لصالح العملاء وتحفيزهم على زيادة مدخراتهم. بناءً على ما تقدم، يمكن القول إن الوقت الحالي قد يكون سابقا لأوانه في أن يقرر البنك المركزي العودة للمعدل السابق 14% أو حتى الخفض المتدرج. خفض نسبة الاحتياطي الإلزامي هو بمثابة "سلاح ذو حدين"؛ استخدامه لضخ سيولة كبيرة بأي نسبة يمكن أن يؤدي إلى تأثير أكبر من المطلوب على حجم السيولة، ما يعقد مهمة السيطرة على التضخم المستقبلي، لذا، قد يكون من المحتمل أن يفضل البنك المركزي الاستمرار في استخدام أداة سعر الفائدة الأكثر مرونة، فأي قرار في هذا الشأن يتطلب تسلسلا زمنيا مدروسا، وربما التدرج في نسب الخفض.  التوقيت أيضا هو من العوامل الحاسمة؛ فقد يكون من الأنسب انتظار استقرار فترات التضخم عند مستويات آمنة قبل الإقدام على هذه الخطوة؛ لذا فهذا الإجراء قد يتم في النصف الثاني من دورة التيسير النقدي، ووصول التضخم لمستويات تقترب أكثر من المستهدفة. مما سبق، نستخلص أن خفض الاحتياطي الإلزامي خطوة كبيرة، لكنها تحتاج إلى توقيت دقيق ودراسة متأنية؛ فالتسرع قد يضر أكثر مما ينفع، لذا يمكن أن ننتظر استقرار الأوضاع الاقتصادية.الاحتياطي,الاحتياطي الإلزامي,البنك المركزي المصري,محمد عبدالعالhttps://www.bankygate.com/67080/%D9%83%D9%8A%D9%81-%D8%AA%D8%BA%D9%8A%D8%B1-%D8%A7%D9%84%D8%A8%D9%86%D9%88%D9%83-%D8%A7%D8%B3%D8%AA%D8%B1%D8%A7%D8%AA%D9%8A%D8%AC%D9%8A%D8%A7%D8%AA%D9%87%D8%A7-%D9%85%D8%B9-%D8%AA%D8%B1%D8%A7%D8%AC%D8%B9-%D8%A3%D8%B3%D8%B9%D8%A7%D8%B1-%D8%A7%D9%84%D9%81%D8%A7%D8%A6%D8%AF%D8%A9https://www.bankygate.com/67080/%D9%83%D9%8A%D9%81-%D8%AA%D8%BA%D9%8A%D8%B1-%D8%A7%D9%84%D8%A8%D9%86%D9%88%D9%83-%D8%A7%D8%B3%D8%AA%D8%B1%D8%A7%D8%AA%D9%8A%D8%AC%D9%8A%D8%A7%D8%AA%D9%87%D8%A7-%D9%85%D8%B9-%D8%AA%D8%B1%D8%A7%D8%AC%D8%B9-%D8%A3%D8%B3%D8%B9%D8%A7%D8%B1-%D8%A7%D9%84%D9%81%D8%A7%D8%A6%D8%AF%D8%A9محمد عبد العالhttps://www.bankygate.com/Writer/1005/محمد-عبد-العالكيف تغيّر البنوك استراتيجياتها مع تراجع أسعار الفائدة؟مع تراجع أسعار الفائدة تواجه البنوك تحديات كبيرة في الحفاظ على قاعدة عملائها وتعزيز ربحيتها. ومع ذلك بدلا مSun, 30 Nov 2025 20:18:41 +02002025-11-30T20:18:41+02:00مع تراجع أسعار الفائدة، تواجه البنوك تحديات كبيرة في الحفاظ على قاعدة عملائها وتعزيز ربحيتها. ومع ذلك، بدلاً من الدخول في سباق لرفع العائد، اتجهت المؤسسات المصرفية إلى تبنّي استراتيجيات أكثر ابتكارًا ومرونة. تحويل المنافسة من الفائدة إلى جودة الخدمات أصبحت البنوك تركز على تطوير خدمات غير تقليدية، خاصة في مجالات الرقمنة والخبرة المصرفية الذكية. فبدلاً من سؤال العملاء: “كم سيكون العائد؟” أصبح السؤال: “ماذا ستقدم لي من مزايا؟”.وتشمل المزايا الجديدة: بطاقات ائتمانية بحدود أعلى، عروض تمويل بأسعار تنافسية، وخدمات رقمية تسرّع المعاملات وتُحسّن تجربة العميل. تعزيز الاستثمار في أدوات بديلة تشجع البنوك العملاء على استثمار أموالهم في أدوات عالية السيولة مثل أذون الخزانة وصناديق سوق المال، التي تحقق عوائد جيدة مع إمكانية السحب بسهولة. شهادات وودائع مصممة لشرائح محددة لمواكبة احتياجات مختلف فئات المجتمع، تقدم البنوك شهادات ادخار موجهة للشباب، وأخرى لأصحاب المعاشات، بالإضافة إلى منتجات مخصصة للمصريين بالخارج، بعوائد تنافسية وخصائص تتناسب مع كل فئة. رفع الكفاءة التشغيلية البنوك التي تنجح في خفض التكلفة التشغيلية هي الأكثر قدرة على تقديم عروض أقوى دون التأثير على الربحية، مما يعزز قدرتها على المنافسة وجذب العملاء. ⸻ ماذا سيفعل العملاء؟ • جزء من العملاء سيستمر في تجديد شهاداته بسبب الأمان والسيولة، خاصة كبار السن أو من يعتمدون على العائد الشهري. • ولكن نسبة كبيرة من الأموال قد تتجه نحو استثمارات بديلة مثل العقارات أو أدوات الدخل شبه الثابت. ⸻ الخلاصة تتجه البنوك اليوم إلى تغيير جذري في استراتيجياتها لمواكبة مرحلة انخفاض الفائدة، مع اعتماد أكبر على التكنولوجيا، وتقديم خدمات مبتكرة، وطرح منتجات استثمارية بديلة. وفي المقابل، يتجه العملاء إلى تنويع محافظهم الاستثمارية لتحقيق أفضل عائد ممكن في بيئة مالية متغيرة.أسعار الفائدة,البنوك,البنوك المركزية,سعر الفائدةhttps://www.bankygate.com/66976/%D9%82%D8%A7%D9%86%D9%88%D9%86-%D8%B1%D9%82%D9%85-14-%D8%A7%D9%84%D8%B0%D9%83%D8%A7%D8%A1-%D8%A7%D9%84%D8%A7%D8%B5%D8%B7%D9%86%D8%A7%D8%B9%D9%8A-%D9%81%D9%8A-%D8%A7%D9%84%D9%82%D8%B7%D8%A7%D8%B9-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B5%D8%B1%D9%81%D9%8A-%D8%A8%D9%8A%D9%86-%D8%A7%D9%84%D8%AD%D9%82%D9%8A%D9%82%D8%A9-%D9%88%D8%B3%D9%88%D8%A1-%D8%A7%D9%84%D8%A7%D8%B3%D8%AA%D8%AE%D8%AF%D8%A7%D9%85-%D9%88%D8%A7%D9%84%D8%AE%D9%8A%D8%A7%D9%84https://www.bankygate.com/66976/%D9%82%D8%A7%D9%86%D9%88%D9%86-%D8%B1%D9%82%D9%85-14-%D8%A7%D9%84%D8%B0%D9%83%D8%A7%D8%A1-%D8%A7%D9%84%D8%A7%D8%B5%D8%B7%D9%86%D8%A7%D8%B9%D9%8A-%D9%81%D9%8A-%D8%A7%D9%84%D9%82%D8%B7%D8%A7%D8%B9-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B5%D8%B1%D9%81%D9%8A-%D8%A8%D9%8A%D9%86-%D8%A7%D9%84%D8%AD%D9%82%D9%8A%D9%82%D8%A9-%D9%88%D8%B3%D9%88%D8%A1-%D8%A7%D9%84%D8%A7%D8%B3%D8%AA%D8%AE%D8%AF%D8%A7%D9%85-%D9%88%D8%A7%D9%84%D8%AE%D9%8A%D8%A7%D9%84د/ أحمد عادل منصورhttps://www.bankygate.com/Writer/1031/د-أحمد-عادل-منصورقانون رقم 14: الذكاء الاصطناعي في القطاع المصرفي… بين الحقيقة وسوء الاستخدام والخيالما وراء التحول الرقمي بين Hype & Realityيشهد العالم اليوم تحولا غير مسبوق تقوده ثورة الذكاء الاصطناعي التيThu, 27 Nov 2025 10:30:04 +02002025-11-27T10:47:37+02:00ما وراء التحول الرقمي – بين Hype & Realityيشهد العالم اليوم تحولًا غير مسبوق تقوده ثورة الذكاء الاصطناعي، التي لم تعد مجرد ابتكار تقني بل أصبحت قوة تعيد صياغة القطاعات كافة، وفي مقدمتها القطاع المصرفي.وبعد أن استعرضنا في قانون رقم 13 اللحظة التي أصبح فيها الذكاء الاصطناعي “كاتبًا” و”مفكرًا” و”مؤلِّفًا”، برز سؤال محوري:إذا كانت الآلة ستكتب التاريخ… فمن سيصنع المستقبل؟ينتقل بنا هذا القانون الجديد إلى فضاء أكثر حساسية وتأثيرًا:عالم البنوك، حيث التنظيم المشدد، والبيانات الحساسة، والمخاطر المتشابكة، والتحول المتسارع.<ul><li>فكيف انتقل الذكاء الاصطناعي من صخب الـHype إلى حقيقة تدير عمليات مالية كبرى؟</li><li>ومتى يتحوّل الخيال إلى خطر؟</li><li>ومتى يصبح سوء الاستخدام أكثر تهديدًا من التكنولوجيا ذاتها؟</li></ul>أولًا: الذكاء الاصطناعي لا يجمّل البنوك… بل يعيد تشكيلها من الداخللم يعد التحول الرقمي وحده قادرًا على قيادة التطور. الجائحة عجّلت باعتماد القنوات الرقمية، لكن الذكاء الاصطناعي فتح الباب لعصر جديد من التشغيل الذاتي والأتمتة العميقة.1. من الروتين اليومي إلى التشغيل الذاتي الكامل<ul><li>الإجراءات المصرفية التي كانت تستغرق أيامًا—مثل مراجعة المستندات، تحليل المخاطر، اكتشاف الاحتيال—أصبحت تُنفَّذ في ثوانٍ وبمستوى دقة يفوق القدرات البشرية.وهو تطور أثبتته دراسات عالمية أبرزها من McKinsey، وأعاد تعريف مفهوم الكفاءة.</li></ul>2. خدمة العملاء تتحوّل إلى تجربة شخصية مخصصة<ul><li>مع الذكاء الاصطناعي، لم تعد خدمة العملاء مجرد مركز اتصال.بل تحوّلت إلى مستشار مالي ذكي يفهم سلوك العميل، يقترح عليه المنتجات، ينبهه لالتزاماته، ويدير ميزانيته، بل ويدعمه في قرارات الادخار والاستثمار دون أن يزور الفرع.</li></ul>3. البيانات… محرك الذكاء الاصطناعي وقلب مخاطره<ul><li>أكد قانون رقم 1 أن البنية التحتية هي قلب التحول الرقمي.ومع الذكاء الاصطناعي، ارتفعت قيمة البيانات لتتحول إلى محرك القرار المصرفي.إلا أن أي تلوث أو خلل في هذا المحرك قد يؤدي لانهيار النموذج بأكمله.</li></ul>4. أمن سيبراني أذكى… وتهديدات أكثر تعقيدًا<ul><li>ساهمت الأنظمة المعتمدة على الذكاء الاصطناعي في التصدي للاختراقات والاحتيال، لكنها في الوقت نفسه أفرزت تهديدات جديدة مثل الـDeepfake، الذي يجعل التمييز بين الحقيقي والمزور أكثر صعوبة.</li></ul>ثانيًا: الوجه المظلم… عندما يصبح سوء الاستخدام أخطر من التكنولوجياإذا كان الذكاء الاصطناعي يفتح الباب لثورة، فإنه قد يفتح أيضًا الباب لكارثة إذا أسيء استخدامه.1. الانحياز… أكبر تهديد للشمول المالي<ul><li>الذكاء الاصطناعي يعمل وفق البيانات التي يتغذى بها.وإذا حملت هذه البيانات انحيازًا تاريخيًا تجاه فئة أو منطقة أو نمط اقتصادي، فسيُعاد إنتاجه على نطاق أوسع، مما يهدد الائتمان والشمول المالي والسمعة المؤسسية.</li></ul>2. السرعة التي تخلق المخاطر<ul><li>الخوارزميات تعمل في ثوانٍ، لكن الخطأ فيها يُترجم خلال الثواني ذاتها إلى قرارات قد تكلف البنوك خسائر ضخمة.</li></ul>3. الخصوصية… ساحة حرب صامتة<ul><li>البيانات أصبحت البترول الجديد.والخطر الحقيقي لا يكمن في التكنولوجيا، بل في:</li><li>من يمتلك البيانات؟ ومن يراها؟ وكيف تُستخدم؟</li></ul>4. الاعتماد الأعمى على الآلة<ul><li>أسوأ سيناريو هو اتخاذ قرارات آلية لا يفهم الموظفون منطقها الداخلي.وقد حدث هذا عالميًا وأدى لكوارث تشغيلية أبرزها في قطاعات الائتمان وإدارة المخاطر.</li></ul>ثالثًا: الخيال بين المبالغة والحقيقةالخيال يسبق التكنولوجيا دائمًا… لكنه أحيانًا يضللنا.1. هل ستختفي البنوك؟<ul><li>هذا خيال.البنوك لن تختفي، لكن البنك الذي لا يتغير… سيفنى.</li></ul>2. هل ستدير الروبوتات الائتمان؟<ul><li>ليس بالكامل.</li><li>الروبوت يحلل ويتنبأ، لكنه لن يمتلك الضمير والإحساس بالمخاطر.</li><li>القرار النهائي يجب أن يبقى بيد بشر.</li></ul>3. هل الذكاء الاصطناعي معصوم من الخطأ؟<ul><li>هذه أخطر خرافة.فالذكاء الاصطناعي يخطئ، وقد يدافع عن خطئه بثقة عالية.</li></ul>رابعًا: الحقيقة الأعمق… الذكاء الاصطناعي ليس تقنية بل عالم موازٍكما أثبتت التجارب العالمية ورؤية التحول الرقمي في مصر، فإن التطور الحقيقي لا يرتبط بتبني أداة، بل بإعادة بناء المنظومة من جذورها.البنوك لا تحتاج إلى AI Tool بل تحتاج إلى منظومة شاملة تشمل:<ul><li>        استراتيجية ذكاء اصطناعي واضحة</li><li>        حوكمة AI</li><li>        إطار متكامل لإدارة مخاطر الذكاء الاصطناعي</li><li>        أخلاقيات AI</li><li>        بنية بيانات قوية</li><li>        مهارات بشرية جديدة تتماشى مع المرحلة المقبلة</li></ul>خامسًا: المستقبل… أقرب مما نتصوّر1. البنوك شبه ذاتية التشغيل Self-Driving Banks<ul><li>ستُدار العمليات في الخلفية، بينما يتحوّل دور الموظف إلى مراقب ومتخذ للقرار.</li></ul>2. منصات مالية شاملة<ul><li>البنوك ستتحول إلى منصات مالية تقدم خدمات مترابطة، بدل أن تبقى مجرد مؤسسات للإيداع والاقتراض.</li></ul>3. تنظيمات وتشريعات جديدةستضطر الحكومات إلى وضع قواعد أكثر صرامة لضبط:<ul><li>      المحتوى المزيف</li><li>       الانحياز الخوارزمي</li><li>       خصوصية البيانات</li><li>       قرارات الذكاء الاصطناعي</li></ul>قبل أن يفلت زمام الأمور.سادسًا: الخط الفاصل بين الفرصة والهاويةمثل كل موجة تكنولوجية كبرى، الذكاء الاصطناعي إما يقود المؤسسات لعشر سنوات من التقدم، أو يسحبها إلى قاع المنافسة.البنك الذي يفهم الذكاء الاصطناعي سيصنع المستقبل. والذي يتجاهله… سيغادره.الخلاصةنحن نعيش لحظة تاريخية فاصلة. الذكاء الاصطناعي ليس ضجيجًا ولا خطرًا ولا خيالاً… بل واقع جديد يعيد تشكيل القطاع المصرفي ويطرح سؤالًا وجوديًا:هل سنكون جزءًا من المستقبل أم صفحة في تاريخ يكتبه الذكاء الاصطناعي؟وإذا كان الذكاء الاصطناعي سيكتب التاريخ، فالصفحة الأولى يجب أن نكتبها نحن… قبل أن يسبقنا أحد.الذكاء الاصطناعي,Ai,القطاع المصرفي,التكنولوجيا الماليةhttps://www.bankygate.com/65476/%D8%A7%D9%84%D8%B4%D8%B1%D8%A7%D9%83%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D9%86%D9%82%D8%AF%D9%8A%D8%A9-%D8%A8%D9%8A%D9%86-%D9%85%D8%B5%D8%B1-%D9%88%D8%A7%D9%84%D8%B5%D9%8A%D9%86-%D8%AA%D8%B9%D9%8A%D8%AF-%D8%B1%D8%B3%D9%85-%D8%AE%D8%B1%D9%8A%D8%B7%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D9%86%D8%B8%D8%A7%D9%85-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%A7%D9%84%D9%8A-%D8%A7%D9%84%D8%B9%D8%A7%D9%84%D9%85%D9%8Ahttps://www.bankygate.com/65476/%D8%A7%D9%84%D8%B4%D8%B1%D8%A7%D9%83%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D9%86%D9%82%D8%AF%D9%8A%D8%A9-%D8%A8%D9%8A%D9%86-%D9%85%D8%B5%D8%B1-%D9%88%D8%A7%D9%84%D8%B5%D9%8A%D9%86-%D8%AA%D8%B9%D9%8A%D8%AF-%D8%B1%D8%B3%D9%85-%D8%AE%D8%B1%D9%8A%D8%B7%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D9%86%D8%B8%D8%A7%D9%85-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%A7%D9%84%D9%8A-%D8%A7%D9%84%D8%B9%D8%A7%D9%84%D9%85%D9%8Aهاني حافظ الخبير المصرفيhttps://www.bankygate.com/Writer/1019/هاني-حافظ-الخبير-المصرفيالشراكة النقدية بين مصر والصين تعيد رسم خريطة النظام المالي العالميفي خطوة تعكس عمق التحولات في العلاقات الاقتصادية بين القاهرة وبكين وقع طارق الخولي نائب محافظ البنك المركزي الFri, 17 Oct 2025 11:05:43 +03002025-10-17T12:01:57+03:00في خطوة تعكس عمق التحولات في العلاقات الاقتصادية بين القاهرة وبكين، وقّع طارق الخولي، نائب محافظ البنك المركزي المصري، وفو وانجون، نائب وزير الإدارة الوطنية الصينية للتنظيم المالي، مذكرة تفاهم للتعاون المشترك في مجالات الرقابة المصرفية، التكنولوجيا المالية، والذكاء الاصطناعي المالي، بما يمثل محورًا جديدًا للشراكة الاستراتيجية بين البلدين في القطاع المالي والمصرفي.كما إن هذه الخطوة تأتي في لحظة دقيقة من التحول في النظام المالي العالمي، مع تسارع الاتجاه نحو نظام نقدي متعدد الأقطاب، وازدياد الحاجة لبناء جسور تعاون بين الاقتصادات الصاعدة والدول الكبرى.وأن الاتفاق لا يقتصر على الجوانب الفنية، بل يعكس تحولًا استراتيجيًا في الرؤية النقدية المصرية نحو تنويع الشركاء الماليين وتقليل الاعتماد التاريخي على النظام الغربي، بما يعزز مرونة الاقتصاد المصري ومناعته أمام تقلبات الدولار. من الرقابة إلى التكامل النقدي: ملامح تعاون شاملترتكز المذكرة على ثلاثة محاور رئيسية تمثل نواة تعاون مؤسسي طويل المدى بين الجانبين:<ol><li>الرقابة والإشراف المصرفي: تبادل الخبرات في إدارة المخاطر وتطبيق معايير بازل III، مع إدخال تقنيات الرقابة الذكية (Smart Supervision) القائمة على الذكاء الاصطناعي لرصد جودة الأصول والمخاطر الائتمانية في الوقت الفعلي.</li><li>التحول الرقمي والتكنولوجيا المالية: دعم الابتكار في نظم الدفع الإلكتروني وتطوير البنية التحتية الرقمية للبنوك، بما يعزز الكفاءة التشغيلية ويحد من المخاطر النظامية.</li><li>التعاون النقدي والتجاري: بحث آليات التسوية بالعملات المحلية لتيسير التعاملات التجارية الثنائية دون الاعتماد الكامل على الدولار الأمريكي، مما يضع الأساس لتكامل نقدي متعدد العملات بين القاهرة وبكين.</li></ol>وتأتي هذه المبادرة انسجامًا مع سياسة البنك المركزي المصري لتنويع مصادر النقد الأجنبي وتعزيز اتفاقات المقايضة بالعملات الثنائية (Currency Swap Agreements) مع الاقتصادات الكبرى، في إطار توجه استراتيجي لترسيخ مكانة الجنيه المصري ضمن منظومة نقدية أكثر توازنًا واستقلالًا.البعد المصرفي: انفتاح استراتيجي يعزز مكانة البنوك المصريةتمثل المذكرة جسرًا جديدًا يربط الجهاز المصرفي المصري بأحد أكثر الأنظمة المالية تطورًا على مستوى العالم.ويتيح هذا التعاون للبنوك المصرية فرصًا نوعية، أبرزها:<ul><li>التوسع الإقليمي نحو الأسواق الآسيوية عبر مكاتب تمثيل أو قنوات تمويل مشتركة.</li><li>استقطاب تمويلات طويلة الأجل باليوان الصيني أو بعملات إقليمية أخرى لتمويل مشروعات البنية التحتية والطاقة.</li><li>نقل الخبرة الصينية في الرقابة الرقمية الذكية لرفع قدرة البنك المركزي على التنبؤ بالمخاطر الائتمانية والسوقية في الوقت الحقيقي.</li></ul>ومن المتوقع أن تسهم هذه الخطوة في تحسين كفاءة إدارة المخاطر وجودة الأصول داخل الجهاز المصرفي المصري، بما يعزز صلابته واستقراره في مواجهة الصدمات العالمية وتقلبات السيولة الدولية. الأثر النقدي: نحو مرونة أكبر في تقييم الجنيه وتنويع سلة الاحتياطياتيشكل التعاون المصري–الصيني جزءًا من التوجه الدولي نحو فك الارتباط الجزئي بالدولار الأمريكي واعتماد سلال عملات متنوعة في التجارة والاحتياطيات.ومع تجاوز حجم التبادل التجاري بين القاهرة وبكين 15 مليار دولار سنويًا، فإن تفعيل التسويات المباشرة باليوان أو الجنيه المصري عبر نظام مقاصة ثنائي مباشر سيؤدي إلى:<ul><li>تقليل الضغط على الاحتياطيات الدولارية.</li><li>توسيع سلة العملات داخل احتياطيات البنك المركزي المصري.</li><li>إتاحة تقييم أكثر مرونة للجنيه المصري وفق سلة تشمل اليوان واليورو والريال إلى جانب الدولار.</li></ul>ويمثل ذلك تحولًا جوهريًا نحو سياسة نقدية أكثر استقلالية، تعكس تنوع العلاقات التجارية لمصر مع الشرق والغرب معًا. تيسير التعاملات التجارية متعددة العملاتتتيح المذكرة آلية جديدة لتسوية المدفوعات التجارية بين الشركات المصرية والصينية باستخدام عملات متعددة، سواء باليوان أو الجنيه أو عملات آسيوية وإقليمية أخرى.ويُشرف البنكان المركزيان على هذه المنظومة عبر نظام مقاصة مباشر يضمن:<ul><li>خفض تكلفة التحويلات والعمولات الدولية.</li><li>تسريع دورة التجارة الخارجية بين البلدين.</li><li>دعم استقرار ميزان المدفوعات المصري وتنويع التدفقات النقدية.</li></ul>هذه الآلية تتكامل مع جهود توطين سلاسل الإمداد الصناعية وتوسيع الشراكات التجارية مع الشرق الآسيوي، مما يسهم في تعزيز استقرار سوق النقد الأجنبي المصري وتخفيف الضغط عن الدولار الأمريكي. رسائل استراتيجية تتجاوز الحدثيتجاوز هذا الاتفاق الإطار الفني ليعكس رؤية مصرية متكاملة لبناء نظام مالي متنوع وذكي. فالتعاون مع الصين — ثاني أكبر اقتصاد في العالم — يفتح الباب أمام نقل الخبرات في مجالات التنظيم المالي والرقابة الرقمية، ويمنح مصر موقعًا أكثر توازنًا داخل المنظومة المالية العالمية.كما أن إدماج الذكاء الاصطناعي في عمليات الإشراف المصرفي يمثل قفزة نوعية نحو رقابة استباقية قادرة على التنبؤ بالمخاطر قبل وقوعها، مما يعزز مرونة القطاع المصرفي المصري ويعكس استعداد الدولة لمواكبة التحولات التكنولوجية في عالم المال.وتأتي هذه الخطوة في وقتٍ تشهد فيه مصر تحسنًا ملحوظًا في مؤشرات الأداء الاقتصادي ورفعًا لتصنيفها الائتماني للمرة الأولى منذ سبع سنوات، ما يعزز ثقة المؤسسات الدولية في الاقتصاد المصري ويؤكد موقعه كمركز مالي إقليمي صاعد. الخاتمة: نحو نظام مالي ذكي ومتعدد الأقطابلم يكن توقيع مذكرة التفاهم بين البنك المركزي المصري والإدارة الوطنية الصينية للتنظيم المالي مجرد إجراء بروتوكولي، بل تحرك استراتيجي لإعادة تموضع مصر في خريطة النظام المالي العالمي.فمن الرقابة الذكية إلى التنويع النقدي، ومن التحول الرقمي إلى تعدد العملات، تضع القاهرة وبكين ملامح مرحلة جديدة من التعاون المالي العابر للقارات.وفي وقت يتغير فيه شكل المال عالميًا، تمضي مصر بثبات نحو بناء نظام مصرفي ذكي، متعدد العملات، متصل بالعالم من موقع قوة واستقلال — يؤسس لمستقبل نقدي أكثر توازنًا واستقرارًا في الشرق الأوسط وأفريقيا.https://www.bankygate.com/64630/%D8%A7%D9%84%D8%A2%D8%AB%D8%A7%D8%B1-%D8%A7%D9%84%D8%A5%D9%8A%D8%AC%D8%A7%D8%A8%D9%8A%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%AA%D9%88%D9%82%D8%B9%D8%A9-%D9%84%D9%80-%D9%85%D8%A8%D8%A7%D8%AF%D8%B1%D8%A9-%D8%A5%D8%B9%D8%A7%D8%AF%D8%A9-%D8%AA%D8%B4%D8%BA%D9%8A%D9%84-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B5%D8%A7%D9%86%D8%B9-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%AA%D8%B9%D8%AB%D8%B1%D8%A9-%D8%A8%D8%A7%D9%84%D8%AA%D8%B9%D8%A7%D9%88%D9%86-%D9%85%D8%B9-%D8%A7%D9%84%D8%A8%D9%86%D9%83-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B1%D9%83%D8%B2%D9%8Ahttps://www.bankygate.com/64630/%D8%A7%D9%84%D8%A2%D8%AB%D8%A7%D8%B1-%D8%A7%D9%84%D8%A5%D9%8A%D8%AC%D8%A7%D8%A8%D9%8A%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%AA%D9%88%D9%82%D8%B9%D8%A9-%D9%84%D9%80-%D9%85%D8%A8%D8%A7%D8%AF%D8%B1%D8%A9-%D8%A5%D8%B9%D8%A7%D8%AF%D8%A9-%D8%AA%D8%B4%D8%BA%D9%8A%D9%84-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B5%D8%A7%D9%86%D8%B9-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%AA%D8%B9%D8%AB%D8%B1%D8%A9-%D8%A8%D8%A7%D9%84%D8%AA%D8%B9%D8%A7%D9%88%D9%86-%D9%85%D8%B9-%D8%A7%D9%84%D8%A8%D9%86%D9%83-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B1%D9%83%D8%B2%D9%8Aايمن حسن سليمان الخبير المصرفيhttps://www.bankygate.com/Writer/1035/ايمن-حسن-سليمان-الخبير-المصرفيالآثار الإيجابية المتوقعة لـ مبادرة إعادة تشغيل المصانع المتعثرة بالتعاون مع البنك المركزيأعلن الفريق كامل الوزير نائب رئيس الوزراء لشؤون التنمية الصناعية ووزير الصناعة والنقل أن الحكومة ستطلق رسمياSat, 20 Sep 2025 11:22:39 +03002025-09-21T11:42:13+03:00أعلن الفريق كامل الوزير، نائب رئيس الوزراء لشؤون التنمية الصناعية ووزير الصناعة والنقل، أن الحكومة ستطلق رسميا، قبل نهاية الشهر الجاري، مبادرة إعادة تشغيل المصانع المتعثرة، وذلك بالتعاون مع البنك المركزي المصري؛ وذلك في إطار جهود الحكومة لدعم القطاع الصناعي وزيادة مساهمته في الناتج المحلي الإجمالي، قبل أن يشير إلى بعض تفاصيل المبادرة ومحاورها. مبادرة إعادة تشغيل المصانع المتعثرة بالتعاون مع البنك المركزي<ul><li> تقوم فكرة المبادرة على تأسيس صندوق استثماري يشارك فيه عدد من البنوك الحكومية، حيث يتولى الصندوق مهمة ضخ استثمارات في المصانع التي تواجه تعثرا ماليا، وذلك مقابل حصة في الملكية؛ حيث يحصل الصندوق على حصة في ملكية المصانع التي يتم تمويلها، على أن يتمكن المصنع من استرداد حصة البنوك بعد استقرار أوضاعه وعودته للإنتاج وتحقيق الأرباح.</li><li>تمويل ميسر: توفر المبادرة تمويلا ميسرا للمصانع المتعثرة بفائدة تصل إلى 15%.</li><li>6 آلاف مصنع: تستهدف المبادرة معالجة أوضاع نحو 6000 مصنع من المصانع التي تواجه صعوبات مالية.</li><li>تعالج المبادرة المشاكل الأساسية التي تواجه المصانع المتعثرة، وتوفر حلولا عملية يمكن أن تؤدي إلى إعادة تشغيلها وزيادة طاقتها الإنتاجية.</li></ul> آليات المبادرة لإعادة تشغيل المصانع المتعثرة<ul><li>معالجة الديون المتعثرة: توفر المبادرة حلولا لجدولة ديون المصانع المتعثرة أو توفير رأس مال جديد لسداد الالتزامات المالية المتراكمة مما يخلص المصانع من أعباء الديون التي كانت عائقاً أمام استمرارها في العمل.</li><li>توفير التمويل: تمثل المصانع المتعثرة صعوبة في الحصول على تمويل جديد من البنوك فى ضوء تعليمات البنك المركزى والسياسة الائتمانية لكل بنك، وتأتي المبادرة لتحل هذه المشكلة من خلال الصندوق الاستثماري الذي سيقوم بتمويل هذه المصانع بشروط ميسرة ما يمكنها من شراء المواد الخاموتحديث خطوط الإنتاج، وتوفير رأس المال العامل.</li><li>إعادة الهيكلة الإدارية والمالية: تهدف المبادرة إلى مساعدة المصانع على إعادة هيكلة أوضاعها المالية والإدارية بشكل شامل، ما يساهم في تحسين كفاءة العمليات وزيادة الإنتاجية.</li><li>تحسين القدرة التنافسية: من خلال توفير الدعم الفنيومساعدتها في الحصول على شهادات المطابقة الدولية يمكن للمبادرة أن تساهم في تحسين جودة المنتجات المصرية ورفع قدرتها التنافسية في الأسواق المحلية والعالمية.</li><li>زيادة الطاقة الإنتاجية: يمكن التمويل الجديد المصانع من العودة إلى طاقتها الإنتاجية الكاملة، وربما زيادتها، ما يؤدي إلى زيادة العرض في السوق وخلق فرص عمل جديدة وتخفيض معدلات البطالة.</li></ul> الآثار الإيجابية المتوقعة لـ مبادرة إعادة تشغيل المصانع المتعثرة بالتعاون مع البنك المركزيإذا تم تنفيذ مبادرة تمويل المصانع المتعثرة التي أعلن عنها الفريق كامل الوزير، فمن المتوقع أن تكون لها آثار إيجابية واسعة النطاق على الاقتصاد المصري، وتشمل ما يلي:1. على المستوى الاقتصادي الكلي:<ul><li>تعزيز الناتج المحلي الإجمالي: مع عودة المصانع للإنتاج بكامل طاقتها، ستزداد مساهمة القطاع الصناعي في الناتج المحلي الإجمالي، وهو أحد الأهداف الرئيسية لرؤية مصر 2030. بالاضافة الى المساهمة في سد الفجوة بين الإنتاج والاستهلاك المحلي، ويقلل من الحاجة إلى الاستيراد.</li><li>زيادة الصادرات: تعمل المبادرة على تعزيز القدرة التنافسية للمنتجات المصرية في الأسواق العالمية، ما يؤدي إلى زيادة الصادرات غير البترولية، وتوفير العملات الأجنبية.</li><li>تنشيط الاقتصاد: تؤدي عودة المصانع للعمل إلى تنشيط حركة التجارة والخدمات المرتبطة بها، مثل النقل والتوزيع والتسويق، ما يولد زخما اقتصاديا في العديد من القطاعات.</li><li>تحسين الاستقرار المالي: تساهم المبادرة في حل مشكلة الديون المتعثرة لدى البنوك واسترداد هذه الديون، ما يساعد فى تحسين جودة محافظها الائتمانية ويعزز الاستقرار المالي للقطاع المصرفي.</li></ul> 2. على مستوى الشركات والمصانع:<ul><li>إنقاذ الشركات المتعثرة: توفر المبادرة للمصانع التي تواجه صعوبات مالية فرصة للعودة إلى العمل من خلال توفير التمويل اللازم لإعادة الهيكلة وشراء المواد الخام وتحديث الآلات.</li><li>تحسين الكفاءة والإنتاجية: قد تتضمن المبادرة تقديم دعم فني وإداري للمصانع، ما يساعدها على تحسين كفاءة عملياتها، وخفض تكاليف الإنتاج، وزيادة أرباحها.</li><li>تسهيل الوصول للتمويل: تقدم المبادرة تمويلا ميسرا بشروط تفضيلية للمصانع المتعثرة التي كانت تجد صعوبة في الحصول على قروض من البنوك التجارية.</li></ul> 3. على المستوى الاجتماعي:<ul><li>خلق فرص عمل: من المتوقع أن تؤدي إعادة تشغيل آلاف المصانع إلى توفير عشرات الآلاف من فرص العمل المباشرة وغير المباشرة، ما يساهم في خفض معدلات البطالة وتحسين مستوى معيشة المواطنين والحد من البطالة.</li><li>تعزيز الثقة في القطاع الصناعي وتشجيع المستثمرين الجدد على ضخ استثمارات إضافية في هذا القطاع.</li></ul> التحديات المتوقعةرغم الآثار الإيجابية المتوقعة فهناك بعض التحديات التى قد تعرقل نجاح المبادرة ومنها:<ul><li>آليات التنفيذ: مدى وضوح الآليات التنفيذية للمبادرة، خاصة فيما يتعلق بشروط التمويل، ودور البنوك، وكيفية إعادة هيكلة المصانع.</li><li>تحديد أسباب التعثر: يجب أن تتم دراسة أسباب تعثر كل مصنع على حدة لأن المشاكل تختلف من مصنع لآخر (ديون - مشاكل إدارية - ضعف تسويق - أسباب فنية) لتقديم حلول متكاملة.</li><li>شفافية الاختيار: يجب أن يكون هناك معيار واضح وشفاف لاختيار المصانع التي يتم تمويلها لضمان وصول الدعم إلى المستحقين.</li><li>تحفظ القطاع الخاص: قد يكون هناك تحفظ من بعض أصحاب المصانع على فكرة دخول البنوك بحصة في ملكية المصانع ويدعون إلى توفير تمويلات مدعومة بدلا من ذلك.</li></ul> معاييز اختيار المصانع على الرغم من أن التفاصيل الدقيقة ما زالت قيد الإعداد إلا أن هناك مؤشرات واضحة لما تتضمنه هذه المعايير وذلك لضمان أن يصل الدعم إلى المصانع التي لديها القدرة الحقيقية على العودة للإنتاج والمساهمة في الاقتصاد، حيث تعتمد المعايير على دراسة حالة كل مصنع على حدة مع التركيز على الأسباب الحقيقية للتعثر، وبشكل عام يمكن تلخيصها في النقاط التالية:1. أسباب التعثر: يتم إعطاء الأولوية للمصانع التي تعثرت لأسباب خارجة عن إرادتها، مثل الأسباب المالية (ارتفاع أسعار الفائدة وتراكم الديون)، والأسباب الاقتصادية الكلية (التضخم العالمي واضطرابات سلاسل الإمداد ونقص العملة الأجنبية - مشاكل إدارية أو فنية يمكن حلها، مثل الحاجة إلى تحديث خطوط الإنتاج أو إعادة هيكلة الإدارة).2. القطاع الصناعي: من المتوقع أن يتم التركيز على القطاعات الصناعية ذات الأولوية التي تساهم في تحقيق الاكتفاء الذاتي أو تعزيز الصادرات. وتشمل هذه القطاعات صناعات مثل الصناعات الهندسيةوالأجهزة المنزلية والصناعات الغذائية والصناعات الكيماوية و صناعة التعدين.3. القدرة على التعافي: يجب أن يمتلك المصنع القدرة على العودة للعمل بكامل طاقته الإنتاجية بعد الحصول على الدعم ويتم تقييم ذلك من خلال: تقديم دراسة جدوى فنية ومالية توضح كيفية استخدام التمويل المقترح – الالتزام بخطة إعادة الهيكلة التي سيضعها الصندوق أو الجهة المسؤولة عن المبادرة – امتلاك رخصة تشغيل سارية وسجل صناعي.4. حجم المصنع: تشمل المبادرة المصانع المتعثرة من مختلف الأحجام مع التركيز بشكل خاص على المنشآت الصغيرة والمتوسطة التي تمثل الشريحة الأكبر من المصانع المتعثرة.مبادرة إعادة تشغيل المصانع المتعثرة,البنك المركزيhttps://www.bankygate.com/64624/%D9%83%D9%8A%D9%81-%D8%AA%D8%AD%D9%88%D9%84%D8%AA-%D8%B9%D9%84%D8%A7%D9%82%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%A8%D9%86%D9%88%D9%83-%D8%A8%D8%A7%D9%84%D8%B4%D8%B1%D9%83%D8%A7%D8%AA-%D9%85%D9%86-%D8%A7%D9%84%D8%A5%D9%82%D8%B1%D8%A7%D8%B6-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D9%82%D9%84%D9%8A%D8%AF%D9%8A-%D8%A5%D9%84%D9%89-%D8%B4%D8%B1%D8%A7%D9%83%D8%A9-%D8%A7%D8%B3%D8%AA%D8%B1%D8%A7%D8%AA%D9%8A%D8%AC%D9%8A%D8%A9https://www.bankygate.com/64624/%D9%83%D9%8A%D9%81-%D8%AA%D8%AD%D9%88%D9%84%D8%AA-%D8%B9%D9%84%D8%A7%D9%82%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%A8%D9%86%D9%88%D9%83-%D8%A8%D8%A7%D9%84%D8%B4%D8%B1%D9%83%D8%A7%D8%AA-%D9%85%D9%86-%D8%A7%D9%84%D8%A5%D9%82%D8%B1%D8%A7%D8%B6-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D9%82%D9%84%D9%8A%D8%AF%D9%8A-%D8%A5%D9%84%D9%89-%D8%B4%D8%B1%D8%A7%D9%83%D8%A9-%D8%A7%D8%B3%D8%AA%D8%B1%D8%A7%D8%AA%D9%8A%D8%AC%D9%8A%D8%A9ايمن حسن سليمان الخبير المصرفيhttps://www.bankygate.com/Writer/1035/ايمن-حسن-سليمان-الخبير-المصرفيكيف تحولت علاقة البنوك بالشركات من الإقراض التقليدي إلى شراكة استراتيجية؟ترتكز العلاقة بين البنوك التجارية وعملائها من الشركات المقترضة على الثقة والمنفعة المتبادلة حيث يسعى كل طرف لFri, 19 Sep 2025 17:36:09 +03002025-09-19T18:25:59+03:00ترتكز العلاقة بين البنوك التجارية وعملائها من الشركات المقترضة على الثقة والمنفعة المتبادلة، حيث يسعى كل طرف لتحقيق أهدافه الاقتصادية. يقوم البنك بتوفير التمويل اللازم للشركات مقابل التزام الأخيرة بسداد أصل الدين والفوائد، إلى جانب الالتزام ببنود العقد المبرم بين الطرفين. سمات العلاقة بين الطرفين<ul><li dir="RTL">المنفعة المتبادلة: يستفيد البنك من العوائد المتمثلة في الفوائد والعمولات، بينما تحصل الشركة على السيولة اللازمة لتمويل توسعاتها أو شراء المعدات أو تغطية احتياجات رأس المال العامل.</li><li dir="RTL">المخاطر المتقابلة: يواجه البنك مخاطر عدم السداد، بينما تواجه الشركة مخاطر التمويل وتذبذب أسعار الفائدة.</li><li dir="RTL">الطابع التعاقدي: يتم توثيق العلاقة عبر عقود رسمية تحدد الشروط بوضوح من حيث المبلغ، سعر الفائدة، مدة السداد، والضمانات.</li><li dir="RTL">المعلومات والشفافية: يطلب البنك بيانات مالية شاملة لتقييم الجدارة الائتمانية، وتعد الشفافية من جانب الشركة شرطًا أساسيًا لبناء الثقة واتخاذ قرارات ائتمانية سليمة.</li></ul> مراحل عملية التمويل1.تقديم طلب التمويل: مرفقًا بدراسة جدوى أو خطة عمل وبيانات مالية دقيقة.2.التقييم والتحليل الائتماني: عبر موظفي الائتمان باستخدام أدوات تحليل متقدمة.3.العرض المبدئي: يتضمن الشروط المقترحة للقرض أو التسهيل.4.المفاوضات النهائية: لمراجعة سعر الفائدة، فترات السماح، الضمانات، أو شروط الاستخدام. السيطرة على العلاقة<ul><li dir="RTL">في المرحلة الأولى: يمتلك البنك اليد العليا لاتخاذ قرار التمويل من عدمه وتحديد الشروط بناءً على تقييم المخاطر.</li><li dir="RTL">بعد توقيع العقد: تتحول العلاقة إلى توازن، حيث يصبح كل طرف ملزمًا بشروط الاتفاق. وفي حال إخلال أي طرف بالتزاماته، يحق للطرف الآخر اللجوء للإجراءات القانونية.</li></ul> دور المنافسة في تعزيز العلاقة تؤدي المنافسة بين البنوك إلى تحويل العلاقة من مجرد إقراض واقتراض إلى شراكة استراتيجية أكثر ديناميكية، خصوصًا مع الشركات ذات الجدارة الائتمانية العالية.<ul><li dir="RTL">زيادة قوة تفاوض الشركات: يصبح البنك هو من يسعى لجذب العميل الجيد، مما يمنح الشركات مرونة أكبر في شروط التمويل.</li><li dir="RTL">تحسين شروط التمويل: مثل خفض أسعار الفائدة وتخفيف متطلبات الضمانات وتبسيط الإجراءات.</li><li dir="RTL">تنويع المنتجات والخدمات: عبر تقديم حلول متخصصة مثل تمويل قطاعات الطاقة والتكنولوجيا والزراعة، بالإضافة إلى إدارة النقدية، تمويل التجارة الدولية، والتمويل المستدام.</li><li dir="RTL">التركيز على تجربة العميل: من خلال مديري علاقات متخصصين، وتوظيف التكنولوجيا الرقمية، وتقديم خدمات عالية الجودة تعزز الولاء البنكي.</li></ul> التحديات والمخاطر الناجمة عن المنافسة<ul><li dir="RTL">تراجع معايير الائتمان: الإفراط في التسهيلات قد يزيد من مخاطر التعثر.</li><li dir="RTL">ضغوط على الربحية: المنافسة على الأسعار قد تقلل من هوامش الربح وتؤثر على الاستقرار المالي للبنوك.</li></ul> وبذلك تتحول العلاقة بين البنوك والشركات في ظل المنافسة إلى علاقة تفاعلية واستراتيجية، يكون فيها العميل الجيد في موقع قوة، بينما تسعى البنوك إلى تقديم قيمة مضافة تضمن استمرارية الشراكة على المدى الطويل.https://www.bankygate.com/64612/%D8%AA%D8%A3%D8%AB%D9%8A%D8%B1-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D9%83%D9%86%D9%88%D9%84%D9%88%D8%AC%D9%8A%D8%A7-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%A7%D9%84%D9%8A%D8%A9-%D9%81%D9%8A-%D8%A5%D8%B9%D8%A7%D8%AF%D8%A9-%D8%AA%D8%B4%D9%83%D9%8A%D9%84-%D8%A7%D9%84%D8%AE%D8%AF%D9%85%D8%A7%D8%AA-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B5%D8%B1%D9%81%D9%8A%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D9%82%D9%84%D9%8A%D8%AF%D9%8A%D8%A9https://www.bankygate.com/64612/%D8%AA%D8%A3%D8%AB%D9%8A%D8%B1-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D9%83%D9%86%D9%88%D9%84%D9%88%D8%AC%D9%8A%D8%A7-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%A7%D9%84%D9%8A%D8%A9-%D9%81%D9%8A-%D8%A5%D8%B9%D8%A7%D8%AF%D8%A9-%D8%AA%D8%B4%D9%83%D9%8A%D9%84-%D8%A7%D9%84%D8%AE%D8%AF%D9%85%D8%A7%D8%AA-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B5%D8%B1%D9%81%D9%8A%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D9%82%D9%84%D9%8A%D8%AF%D9%8A%D8%A9نورهان شلبي خبير تكنولوجيا ماليةhttps://www.bankygate.com/Writer/1036/نورهان-شلبي-خبير-تكنولوجيا-ماليةتأثير التكنولوجيا المالية في إعادة تشكيل الخدمات المصرفية التقليديةشهد العالم مع بدايات القرن الحادي والعشرين طفرة غير مسبوقة في ثورة الإنترنت وتكنولوجيا الهاتف المحمول والتي تFri, 19 Sep 2025 02:02:37 +03002025-09-19T02:02:37+03:00شهد العالم مع بدايات القرن الحادي والعشرين طفرة غير مسبوقة في ثورة الإنترنت وتكنولوجيا الهاتف المحمول، والتي تسارعت بشكل أكبر عقب الأزمة المالية العالمية عام 2008، لتفتح الباب أمام بدائل قائمة على التكنولوجيا في مختلف القطاعات، وعلى رأسها القطاع المالي والمصرفي. اليوم، أصبحت التكنولوجيا المالية (FinTech) ركيزة أساسية في تطوير النظام المصرفي وتحويله نحو الرقمنة، حيث ساعدت في إعادة تشكيل الخدمات والمنتجات البنكية لتصبح أكثر فاعلية، وأمانًا، وسهولة في الاستخدام في أي وقت ومن أي مكان. ما هي التكنولوجيا المالية؟يتكون مصطلح التكنولوجيا المالية من مقطعين: Finance (التمويل) وTechnology (التكنولوجيا). ويشير إلى توظيف الابتكارات التقنية في تطوير الأساليب المالية التقليدية، بما في ذلك الاعتماد على الهواتف الذكية وتطبيقاتها لتقديم الخدمات المالية لكافة فئات المجتمع، وتحسين إدارة العمليات المصرفية. أهمية التكنولوجيا المالية    1.    تعزيز نمو الشمول المالي.   2.    خلق فرص نمو في قطاعات مثل تحليل البيانات والبرمجيات. 3.    تسهيل المدفوعات الإلكترونية.    4.    نشر استخدام وسائل الدفع الرقمي.    5.    تعزيز الابتكار والإبداع في القطاع المالي والمصرفي.  6.    رقمنة الأنظمة المالية والمصرفية.  7.    دعم توسيع النشاطات المالية وتبسيط المعاملات الكبرى.كما ساعدت التكنولوجيا المالية على دمج غير المتعاملين مع البنوك في المنظومة المصرفية، مستفيدة من الإنترنت والهواتف الذكية، رغم التحديات المتمثلة في ارتفاع تكلفة الإنترنت وضعف الثقافة المالية، الأمر الذي استدعى تكثيف جهود التوعية وتوسيع نطاق الخدمات المصرفية الرقمية. أهداف التكنولوجيا المالية<ul><li>تسريع التواصل عبر الإنترنت.</li><li>تبسيط المعلومات وتسهيل الحصول عليها.</li><li>توفير الوقت والجهد.</li><li>زيادة الطلب على المنتجات الرقمية.</li><li>جذب الاستثمارات وتحفيز الابتكار.</li><li>تحسين أداء نماذج الأعمال.</li><li>وصول المنتجات والخدمات إلى جميع فئات المجتمع.</li></ul> مراحل تطور التكنولوجيا المالية    1.    المرحلة الأولى (1866–1987): تأسيس البنية التحتية الرقمية الحديثة بظهور الهاتف والتلغراف، ما أتاح تحويل الأموال إلكترونيًا بدلًا من الاعتماد على النقد.    2.    المرحلة الثانية (1987–2008): مرحلة الثورة الرقمية وبداية عصر الإنترنت، حيث أصبح الأفراد قادرين على إدارة أموالهم والوصول إلى حساباتهم بسرعة عبر الشبكة.    3.    المرحلة الثالثة (منذ 2008 وحتى الآن): مرحلة النمو الهائل للتكنولوجيا المالية، بفضل الذكاء الاصطناعي وتحليل البيانات الضخمة، وظهور الشركات الناشئة التي تقدم حلولًا مبتكرة تسهم في الشمول المالي والتوسع الرقمي. دور التكنولوجيا المالية في تطوير القطاع المصرفي المصري<ul><li>البنوك الرقمية: تقديم الخدمات بالكامل عبر الإنترنت دون الحاجة إلى فروع تقليدية.</li><li>تطبيقات الهواتف الذكية: تسهيل المعاملات المالية في أي وقت وبسرعة.</li><li>المحافظ الإلكترونية: تمكين المستخدمين من الدفع والتحويل بأمان وتقليل الاعتماد على النقد.</li><li>الذكاء الاصطناعي: تحسين دقة التقييم الائتماني وتقديم خدمات مخصصة للعملاء.</li></ul> التأثير على البنوك التقليديةالتكنولوجيا المالية لم تُعد مجرد منافس للبنوك التقليدية، بل أصبحت محركًا لإعادة صياغة استراتيجياتها ونماذج أعمالها. ومن أبرز آثارها:<ul><li>تحسين الكفاءة في تقديم الخدمات.</li><li>خفض التكاليف بما يسمح لمحدودي الدخل بالاندماج في المنظومة.</li><li>زيادة المنافسة وإجبار البنوك على الابتكار.</li><li>سهولة الوصول إلى الخدمات عبر الهواتف الذكية.</li><li> تبسيط الإجراءات المصرفية وتسهيل العمليات.</li></ul> أمثلة بارزة<ul><li> التطبيقات المصرفية عبر الهواتف الذكية.</li><li> البنوك الرقمية بالكامل.</li><li> أنظمة الدفع والتحويل مثل المحافظ الإلكترونية والدفع الفوري.</li><li> العملات المشفرة مثل البيتكوين.</li><li> تطبيقات الإقراض والتمويل الرقمي.</li><li> منصات إدارة الثروات والاستثمار.</li></ul> أخيراً فقد أحدثت التكنولوجيا المالية تحولًا جذريًا في الخدمات المصرفية التقليدية، ودَفعت البنوك إلى إعادة بناء استراتيجياتها لمواكبة التحول الرقمي. وبفضل حلولها الأكثر مرونة وسرعة وأقل تكلفة، استطاعت شركات التكنولوجيا المالية أن تعيد تشكيل علاقة العملاء بالقطاع المصرفي، لتكون النتيجة النهائية في صالح المستهلك.التكنولوجيا المالية,التحول الرقمي,الشمول الماليhttps://www.bankygate.com/64161/%D8%A7%D9%84%D8%AA%D8%A3%D8%AB%D9%8A%D8%B1%D8%A7%D8%AA-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%AD%D8%AA%D9%85%D9%84%D8%A9-%D9%84%D9%80-%D8%AA%D8%AE%D9%81%D9%8A%D8%B6-%D8%A3%D8%B3%D8%B9%D8%A7%D8%B1-%D8%A7%D9%84%D9%81%D8%A7%D8%A6%D8%AF%D8%A9https://www.bankygate.com/64161/%D8%A7%D9%84%D8%AA%D8%A3%D8%AB%D9%8A%D8%B1%D8%A7%D8%AA-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%AD%D8%AA%D9%85%D9%84%D8%A9-%D9%84%D9%80-%D8%AA%D8%AE%D9%81%D9%8A%D8%B6-%D8%A3%D8%B3%D8%B9%D8%A7%D8%B1-%D8%A7%D9%84%D9%81%D8%A7%D8%A6%D8%AF%D8%A9ايمن حسن سليمان الخبير المصرفيhttps://www.bankygate.com/Writer/1035/ايمن-حسن-سليمان-الخبير-المصرفيالتأثيرات المحتملة لـ تخفيض أسعار الفائدةمنذ بداية عام 2025 قام البنك المركزي المصري بتخفيض أسعار الفائدة ثلاث مرات بإجمالى 5.25% خلال جلسات شهور ابريلTue, 02 Sep 2025 13:52:45 +03002025-09-02T17:03:12+03:00منذ بداية عام 2025 قام البنك المركزي المصري بتخفيض أسعار الفائدة ثلاث مرات بإجمالى 5.25% خلال جلسات شهور ابريل ومايو ومؤخرا جلسة شهر أغسطس . مما أدى إلى وصول سعري عائد الإيداع والإقراض لليلة واحدة إلى 22% و23% على الترتيب.هذه التخفيضات تأتي بعد فترة من الارتفاعات القياسية في أسعار الفائدة على مدار السنوات الأربع الماضية وتأتي في سياق تراجع معدلات التضخم وتحسن المؤشرات الاقتصادية الكلية في مصر.تخفيضات أسعار الفائدة سالفة الذكر التي أقرها البنك المركزي تهدف الى تشجيع عمليات الإقراض من قبل البنوك حيث تساعد على زيادة الطلب على القروض وكذلك تحفيز الاستثمار والنمو هذا الى جانب تقليل تكلفة تمويل الانفاق الحكومى وتعتبر هذه التخفيضات جزء من سياسة نقدية "توسعية" تهدف إلى تحفيز الاقتصاد بعد فترة من التشديد النقدي الذي كان يهدف إلى السيطرة على معدلات التضخم المرتفعة.في الغالب سيكون التأثير على قروض الشركات أكبر وأكثر وضوحًا من تأثيره على قروض الأفراد. ويرجع ذلك الى عدة أسباب منها حساسية الشركات لتكاليف التمويل أكثر من الافراد بالاضافة الى أنه عادة ما تكون قروض الشركات بمبالغ أكبر بكثير من قروض الأفراد.ويعد تأثير خفض الفائدة على تكلفة التمويل الحكومية من أبرز الفوائد المباشرة لهذه السياسة التوسعية حيث تعتمد الحكومة المصرية على الاقتراض المحلي لتمويل عجز الموازنة، وذلك من خلال إصدار أذون وسندات الخزانة والتى يتم تحديد أسعار الفائدة عليها بناءً على أسعار الفائدة الرئيسية التي يحددها البنك المركزي؛ لذا عندما يخفض البنك المركزي أسعار الفائدة ينخفض العائد المطلوب على أذون وسندات الخزانة الجديدة، ما يؤدي إلى خفض أعباء خدمة الدين العام وهذا يؤدى الى توفير مبالغ كبيرة في الموازنة العامة وبالتالى تحويل هذه المبالغ لتنفق فى مجالات أخرى حيوية مثل الاستثمار في البنية التحتية أو زيادة الإنفاق على الخدمات العامة أو توفير دعم أكبر للمواطنين. في الغالب لا يؤدي خفض أسعار الفائدة بشكل مباشر إلى تغيير معايير منح القروض الأساسية في البنوك. فالبنوك لا تزال ملتزمة بسياسات الائتمان التي تحددها من أجل إدارة المخاطر الا أنه يمكن القول بأن خفض الفائدة سوف يؤثر على سلوك البنوك والظروف التي تمنح فيها القروض مما قد يجعل البنوك أكثر مرونة ونشاطا فى عملية الإقراض. هل ما تم من تخفيض كافٍ أم أن السوق يحتاج إلى المزيد من التيسير النقدي؟ تختلف الإجابة بناءً على عدة عوامل منها معدلات التضخم فاذا  استمرت معدلات التضخم في التراجع فمن المرجح أن يستمر البنك المركزي في سياسة التيسير النقدي ولكن إذا ظهرت أي مخاطر تضخمية جديدة  سواء كانت محلية مثل زيادة في أسعار الطاقة أو المواد الغذائية أو عالمية مثل تقلبات أسعار السلع الأساسية فقد يضطر البنك المركزي إلى التوقف عن التخفيض أو حتى إعادة النظر في سياسته.  كذلك بالنسبة للنمو الاقتصادى اذا بدأت المؤشرات الاقتصادية في إظهار استجابة إيجابية لتلك التخفيضات، مثل زيادة في الاستثمار والإنتاج وارتفاع معدلات النمو، فقد يرى البنك المركزي أن التخفيضات التي قام بها كافية لتحقيق هذا الهدف. أما إذا كان تأثير التخفيضات محدودا، فقد يكون هناك حاجة لمزيد من التيسير. الموازنة بين التوسع في الإقراض والحفاظ على جودة المحفظة الائتمانية فى البنوك هي تحدي مستمر ويتطلب اتباع استراتيجيات دقيقة لإدارة المخاطر؛ ففي الوقت الذي تسعى فيه البنوك إلى زيادة حجم القروض لزيادة الأرباح وتحفيز النمو الاقتصادي فإنها يجب أن تتجنب في الوقت نفسه الوقوع في فخ القروض المتعثرة التي قد تؤثر سلبا على استقرارها المالي. ومن أهم الآليات التي تتبعها البنوك المصرية لتحقيق هذا التوازن، آلية سياسات الائتمان الصارمة والالتزام بتعليمات البنك المركزى وتنويع محفظة القروض واستخدام القروض المشتركة كأداة تمويل لتمويل المشروعات الضخمة، لذا من المتوقع أن يؤدي خفض الفائدة إلى تحقيق نمو في محفظة القروض والتسهيلات الائتمانية لدى البنوك المصرية بنسب تتراوح بين 15% إلى 20% بنهاية عام 2025.  القطاعات الأكثر استفادة<ul><li>قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة.</li><li>القطاعات الإنتاجية والصناعية.</li><li>قطاع التنمية العقارية وقطاع المقاولات.</li></ul>https://www.bankygate.com/64158/%D9%88%D8%AD%D8%AF%D8%A7%D8%AA-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D9%88%D8%A7%D8%AC%D8%AF-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B5%D8%B1%D9%81%D9%8A-%D8%AE%D8%B7%D9%88%D8%A9-%D9%84%D8%AA%D8%AD%D9%82%D9%8A%D9%82-%D8%B1%D8%A4%D9%8A%D8%A9-%D9%85%D8%B5%D8%B1-2030-%D9%81%D9%8A-%D8%AA%D8%B9%D8%B2%D9%8A%D8%B2-%D8%A7%D9%84%D8%B4%D9%85%D9%88%D9%84-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%A7%D9%84%D9%8A-%D9%88%D8%A7%D9%84%D8%AA%D9%85%D9%83%D9%8A%D9%86-%D8%A7%D9%84%D8%A7%D9%82%D8%AA%D8%B5%D8%A7%D8%AF%D9%8Ahttps://www.bankygate.com/64158/%D9%88%D8%AD%D8%AF%D8%A7%D8%AA-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D9%88%D8%A7%D8%AC%D8%AF-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B5%D8%B1%D9%81%D9%8A-%D8%AE%D8%B7%D9%88%D8%A9-%D9%84%D8%AA%D8%AD%D9%82%D9%8A%D9%82-%D8%B1%D8%A4%D9%8A%D8%A9-%D9%85%D8%B5%D8%B1-2030-%D9%81%D9%8A-%D8%AA%D8%B9%D8%B2%D9%8A%D8%B2-%D8%A7%D9%84%D8%B4%D9%85%D9%88%D9%84-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%A7%D9%84%D9%8A-%D9%88%D8%A7%D9%84%D8%AA%D9%85%D9%83%D9%8A%D9%86-%D8%A7%D9%84%D8%A7%D9%82%D8%AA%D8%B5%D8%A7%D8%AF%D9%8Aأحمد مصلوح خبير التكنولوجيا المالية والتحول الرقميhttps://www.bankygate.com/Writer/1023/أحمد-مصلوح-خبير-التكنولوجيا-المالية-والتحول-الرقميوحدات التواجد المصرفي خطوة لتحقيق رؤية مصر 2030 في تعزيز الشمول المالي والتمكين الاقتصاديقال أحمد مصلوح خبير التكنولوجيا المالية والتحول الرقمي إن التعليمات الأخيرة التي أصدرها البنك المركزي المصري بTue, 02 Sep 2025 13:13:07 +03002025-09-02T13:27:45+03:00في خطوة نوعية تعكس تحولًا في فلسفة العمل المصرفي بمصر، أصدر البنك المركزي المصري تعليمات تسمح للبنوك بإنشاء وحدات تواجد مصرفي بديلة خارج نطاق الفروع التقليدية، بهدف توسيع نطاق الخدمات المصرفية والوصول إلى أكبر شريحة من المواطنين، خاصة في المناطق التي تفتقر إلى وجود فروع مصرفية.تهدف هذه الوحدات إلى دعم الشمول المالي والتنمية المستدامة عبر تقريب الخدمات من المواطنين، وتوفير حلول عملية بتكلفة منخفضة، مع تنويع أشكالها بما يتناسب مع طبيعة كل منطقة:<ul><li>الوحدات المتنقلة: مثل الحافلات والسيارات المجهزة بكافة الإمكانيات المصرفية.</li><li>الوحدات الثابتة: منافذ مصرفية مصغرة داخل مراكز الشباب، الجمعيات الزراعية، أو المنافذ التجارية.</li><li>الوحدات المؤقتة: تستخدم للتثقيف المالي، الترويج، وتقديم بعض الخدمات المصرفية والاستشارية.</li></ul>وتقدم هذه الوحدات حزمة متكاملة من الخدمات تشمل:<ul><li>فتح الحسابات وتحديث البيانات.</li><li>منح القروض للأفراد والمشروعات الصغيرة والمتناهية الصغر.</li><li>إصدار وتسليم البطاقات المصرفية.</li><li>تنفيذ التحويلات والخدمات الرقمية.</li><li>السحب والإيداع عبر ماكينات الصراف الآلي.</li><li>تقديم الاستشارات المالية والبرامج التوعوية.</li><li>استقبال الشكاوى وتقديم خدمات دعم العملاء.</li></ul>من منظور أوسع، تمثل هذه الخطوة أداة فعّالة لسد الفجوة المصرفية في المناطق غير المخدومة، ودعم المشروعات الصغيرة عبر تسهيل إجراءات فتح الحسابات والحصول على التمويل، بالإضافة إلى نشر الثقافة المالية وتعزيز وعي الأفراد بحقوقهم وخياراتهم المصرفية.وأرى أن هذه المبادرة ليست مجرد قرار تنظيمي، بل تحوّل جوهري في العلاقة بين المواطن والبنك، حيث لم يعد البنك مقصورًا على مبناه التقليدي، بل أصبح حاضرًا في حياة الناس اليومية داخل الأسواق والقرى والميادين. وإذا أحسن القطاع المصرفي استغلال هذه الوحدات، فقد تشكل نقطة تحول كبرى في مواجهة الاقتصاد غير الرسمي، وتمكين الفئات المهمشة، ودمجها في النظام المالي الرسمي.إن وحدات التواجد المصرفي البديلة قادرة على إيصال الخدمات المالية وغير المالية إلى المواطن أينما كان، وهو ما يعزز فرص الإدماج المالي ويدعم الاقتصاد الوطني عبر توسيع قاعدة المتعاملين مع البنوك وتحقيق نمو أكثر شمولًا واستدامة. البنك المركزي المصري,التكنولوجيا المالية,التحول الرقمي,أحمد مصلوحhttps://www.bankygate.com/62737/%D9%82%D8%A7%D9%86%D9%88%D9%86-%D8%A7%D9%84%D8%A8%D9%86%D9%83-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B1%D9%83%D8%B2%D9%8A-%D9%88%D9%81%D8%AA%D8%A7%D9%88%D9%89-%D8%AF%D8%A7%D8%B1-%D8%A7%D9%84%D8%A5%D9%81%D8%AA%D8%A7%D8%A1-%D8%AA%D8%A4%D9%83%D8%AF%D8%A7%D9%86-%D8%A7%D9%84%D8%A8%D9%8A%D8%AA%D9%83%D9%88%D9%8A%D9%86-%D8%BA%D9%8A%D8%B1-%D8%AC%D8%A7%D8%A6%D8%B2-%D8%B4%D8%B1%D8%B9%D8%A7-%D9%88%D9%85%D8%AD%D8%B8%D9%88%D8%B1-%D9%82%D8%A7%D9%86%D9%88%D9%86%D8%A7https://www.bankygate.com/62737/%D9%82%D8%A7%D9%86%D9%88%D9%86-%D8%A7%D9%84%D8%A8%D9%86%D9%83-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B1%D9%83%D8%B2%D9%8A-%D9%88%D9%81%D8%AA%D8%A7%D9%88%D9%89-%D8%AF%D8%A7%D8%B1-%D8%A7%D9%84%D8%A5%D9%81%D8%AA%D8%A7%D8%A1-%D8%AA%D8%A4%D9%83%D8%AF%D8%A7%D9%86-%D8%A7%D9%84%D8%A8%D9%8A%D8%AA%D9%83%D9%88%D9%8A%D9%86-%D8%BA%D9%8A%D8%B1-%D8%AC%D8%A7%D8%A6%D8%B2-%D8%B4%D8%B1%D8%B9%D8%A7-%D9%88%D9%85%D8%AD%D8%B8%D9%88%D8%B1-%D9%82%D8%A7%D9%86%D9%88%D9%86%D8%A7د. أحمد شوقي سليمانhttps://www.bankygate.com/Writer/1006/د-أحمد-شوقي-سليمان قانون البنك المركزي وفتاوى دار الإفتاء تؤكدان: البيتكوين غير جائز شرعًا ومحظور قانونًاسجلت عملة البيتكوين Bitcoin ارتفاعا قياسيا أمس لتتجاوز حاجز الـ121 ألف دولار أمريكي حيث وصلت إلى 121,628 دولارWed, 16 Jul 2025 09:36:06 +03002025-07-16T10:43:07+03:00<ul><li>البيتكوين بين التحريم الشرعي والحظر القانوني في مصر</li></ul>سجلت عملة البيتكوين (Bitcoin) ارتفاعًا قياسيًا أمس لتتجاوز حاجز الـ121 ألف دولار أمريكي، حيث وصلت إلى 121,628 دولار، قبل أن تنخفض بشكل حاد في أقل من 24 ساعة لتصل إلى 117,406 دولار، أي بتراجع بلغ 4,222 دولارًا في يوم واحد فقط. ويعكس هذا التقلب الحاد طبيعة الأسواق المرتبطة بالعملات المشفرة، التي تُعد من أكثر الأدوات المالية مخاطرة نظرًا لغياب المؤشرات الاقتصادية الدقيقة التي يمكن من خلالها التنبؤ بحركة أسعارها.ورغم الاهتمام العالمي المتزايد بتلك العملات، فإن البيتكوين يظل محاطًا بجملة من المخاطر المالية والقانونية، فضلاً عن الإشكاليات الشرعية. ويأتي في مقدمة هذه المخاطر غياب جهة إصدار معلومة، إذ تُنتج عملة البيتكوين عبر عمليات “التعدين” وتُتداول بين أطراف بشكل مباشر peer-to-peer دون وجود كيان منظم أو مشرف. هذا الأمر يفتح الباب أمام العديد من التحديات، أبرزها صعوبة تسوية النزاعات القانونية بين الأطراف، وارتفاع احتمالات الاحتيال نتيجة التعامل خارج المظلة المصرفية الرسمية، بالإضافة إلى إمكانية التلاعب في المعاملات الرقمية.من ناحية أخرى، تُعد مسألة غياب الغطاء المالي أو الأصول الحقيقية التي تدعم البيتكوين – في حال اعتبارها عملة – من أبرز أسباب ارتفاع المخاطر المرتبطة بها. فالتعامل بعملة غير مغطاة يزيد من احتمالات التذبذب السعري ويفتح الباب أمام إشكاليات اقتصادية مثل التضخم وفقدان الثقة النقدية.الإطار القانوني في مصرأكد البنك المركزي المصري في أكثر من مناسبة تحذيره من التعامل بالعملات المشفرة، مستندًا إلى المادة (206) من قانون البنك المركزي والجهاز المصرفي رقم 194 لسنة 2020، التي تنص صراحة على:“يُحظر إصدار العملات المشفرة أو النقود الإلكترونية أو الاتجار فيها أو الترويج لها أو إنشاء أو تشغيل منصات لتداولها أو تنفيذ الأنشطة المتعلقة بها دون الحصول على ترخيص من مجلس الإدارة طبقاً للقواعد والإجراءات التي يحددها.”ويُعاقب المخالف لأحكام هذه المادة بالحبس وغرامة لا تقل عن مليون جنيه ولا تتجاوز عشرة ملايين جنيه، أو بإحدى هاتين العقوبتين، وفي حالة العود يُحكم بالحبس والغرامة معًا.وبالتالي، فإن التعامل بالبيتكوين أو غيرها من العملات المشفرة سواء بالشراء أو الإصدار أو التداول، يُعد محظورًا قانونًا في السوق المصري دون ترخيص رسمي من الجهات المعنية، وهو أمر لم يتم حتى الآن.الحُكم الشرعيمن الناحية الشرعية، أصدرت دار الإفتاء المصرية فتوى واضحة بعد بحث مستفيض ومراجعة آراء المتخصصين في الاقتصاد والمالية، أكدت فيها أن تداول العملات الإلكترونية وعلى رأسها البيتكوين، حرام شرعًا. واستندت الفتوى إلى عدد من الأسباب، من أبرزها:<ul><li>الأضرار الاقتصادية المترتبة على استخدامها.</li><li>اختلال ميزان السوق ومفهوم العمل المشروع.</li><li>غياب الحماية القانونية والرقابة المالية على المتعاملين بها.</li><li>الافتيات على السلطات المالية في الدول وسلب اختصاصاتها.</li><li>الغرر والجهالة والغش في معيار وقيمة هذه العملات.</li></ul>كما أكدت الفتوى أن ما تشتمل عليه تلك العملات من مخاطر مرتفعة على الأفراد والدول يدخل تحت القاعدة الفقهية “لا ضرر ولا ضرار”، فضلًا عن قول النبي صلى الله عليه وسلم: “من غشنا فليس منا”.وأجمعت غالبية الفقهاء على عدم جواز التعامل بالبيتكوين لما فيها من جهالة من ناحية الإصدار، وغرر كبير نتيجة التذبذب المستمر في الأسعار وآليات التداول غير الواضحة.في النهاية رغم الجاذبية التي قد توحي بها الأرباح السريعة من العملات المشفرة، فإن الواقع يكشف عن حقيقة مختلفة؛ مليئة بالتقلبات، غامضة في التنظيم، ومحفوفة بالمخاطر. ومن ثم، فإن البيتكوين وسائر العملات المشابهة غير جائزة قانونيًا في مصر، ومحرّمة شرعًا، نظرًا لما تسببه من أضرار مالية ومجتمعية كبيرة، وغياب الضمانات القانونية والمؤسساتية لحماية المتعاملين بها.المؤشرات الاقتصادية,Bitcoin,عملة البيتكوين,العملات المشفرةhttps://www.bankygate.com/61689/%D8%AA%D8%A3%D8%AB%D9%8A%D8%B1-%D8%A8%D9%8A%D8%A6%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%B9%D9%85%D9%84-%D8%B9%D9%84%D9%89-%D8%A7%D9%84%D8%B1%D8%B6%D8%A7-%D8%A7%D9%84%D9%88%D8%B8%D9%8A%D9%81%D9%89-%D9%88%D8%A7%D9%84%D8%A7%D9%86%D8%AA%D8%A7%D8%AC%D9%8A%D8%A9https://www.bankygate.com/61689/%D8%AA%D8%A3%D8%AB%D9%8A%D8%B1-%D8%A8%D9%8A%D8%A6%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%B9%D9%85%D9%84-%D8%B9%D9%84%D9%89-%D8%A7%D9%84%D8%B1%D8%B6%D8%A7-%D8%A7%D9%84%D9%88%D8%B8%D9%8A%D9%81%D9%89-%D9%88%D8%A7%D9%84%D8%A7%D9%86%D8%AA%D8%A7%D8%AC%D9%8A%D8%A9ايمن حسن سليمان الخبير المصرفيhttps://www.bankygate.com/Writer/1035/ايمن-حسن-سليمان-الخبير-المصرفيتأثير بيئة العمل على الرضا الوظيفى والانتاجيةهل مستوى الانتاجية فى المؤسسات لها علاقة ببيئة العمل داخل هذه المؤسسات ولماذا توجد مؤسسات كبيرة حققت اعلى مستوTue, 10 Jun 2025 15:01:15 +03002025-06-10T19:36:54+03:00هل عند البحث عن وظيفة او فرصة عمل فى اى مؤسسة هل نفكر فى المرتب والمزايا المادية ام نفكر فى بيئة العمل وثقافة المنظمة التى تناسب احتياجاتنا وقدراتنا وطريقة تفكيرنا ؟؟ قديما كانت المزايا المادية هى العامل الاساسى فى القرار الا أنه حاليا اصبحت بيئة العمل وثقافة المنظمة عوامل مهمة جدا فى هذا القرار . هل مستوى الانتاجية فى المؤسسات لها علاقة ببيئة العمل داخل هذه المؤسسات ولماذا توجد مؤسسات كبيرة حققت اعلى مستويات الانتاجية ومؤسسات أخرى مشابهة فى الامكانيات حققت مستويات أقل فى الانتاجية ؟؟؟ اعتقد أن هذا الاختلاف فى مستويات الانتاجية يرجع الى عوامل أهمها بيئة العمل فى كلتا المؤسستين والتى قد تكون داعمة فى الاولى وليست كذلك فى الثانية .  ولأهمية بيئة العمل فى تحقيق رضا وظيفى يؤدى بالتبعية الى تعزيز مستويات الانتاجية وتحقيق أهداف المؤسسة سأتعرض الى هذا الموضوع ببعض التفصيل على النحو التالى : بيئة العمل فى المؤسسات تعتبر بيئة العمل أحد أهم العوامل التي تؤثر على أداء الموظفين ودرجة رضاهم الوظيفى فهي تساهم في زيادة الإنتاجية كما أن الموظفين في بيئة عمل صحية يتمتعون بتركيز أفضل وقدرة أعلى على تنفيذ المهام بدقة وقدرة أعلى على التكيف مع التحديات مما يؤدى الى تحقيق الأهداف بكفاءة مما يعود بالنفع على المؤسسة ككل . وبيئة العمل تشمل كل ما يحيط بالعاملين من ظروف مادية ونفسية واجتماعية. عوامل تحسين بيئة العملثفافة المؤسسة : هى مجموعة من القيم والمبادئ والسياسات التي تعكس رؤية المؤسسة وأهدافها وتُعتبر ثقافة المؤسسة أداة فعالة في تحسين بيئة العمل وتحفيز الموظفين على تقديم أفضل ما لديهم.<ul><li>ثفافة المؤسسة التي تعزز الثقة بين الإدارة والموظفين تسهم في تحسين العلاقة بين الطرفين. </li><li>عندما يدرك الموظفون أن القيم التنظيمية تتماشى مع احتياجاتهم وتطلعاتهم يشعرون بمزيد من الالتزام تجاه المؤسسة مما يؤدي إلى تقليل معدلات الاستقالات وزيادة الاستقرار الوظيفي.</li><li>تعمل ثفافة المؤسسة كجسر بين أهداف المؤسسة وعملياتها اليومية من خلال غرس قيم مثل الابتكار، المسؤولية، والمرونة، يتمكن الموظفون من أداء أدوارهم بطريقة تدعم تحقيق الرؤية العامة للمؤسسة.</li><li>ثفافة المؤسسة القوية تُسهّل على المؤسسة وموظفيها التكيف مع التغيرات في بيئة العمل أو السوق. من خلال تعزيز قيم التعلم المستمر والانفتاح على التغيير، يمكن للموظفين مواجهة التحديات بثقة.</li></ul>التواصل في بيئة العمل : التواصل الجيد بين الموظفين يسهم في تعزيز التفاهم وتقليل النزاعات وتحقيق التعاون المطلوب لإنجاز المهام. يمكن تحسين التواصل من خلال:<ul><li>الاجتماعات الدورية: تعمل الاجتماعات على إبقاء الموظفين على اطلاع بأهداف الشركة وتطورات المشاريع.</li><li>التشجيع على التعبير عن الآراء: عندما يتمكن الموظفون من طرح أفكارهم بحرية، فإن ذلك يعزز الثقة والانفتاح داخل الفريق.</li><li>استخدام أدوات التواصل الحديثة: في الوقت الحالي، توفر التكنولوجيا وسائل سهلة وسريعة للتواصل، مثل البريد الإلكتروني والمنصات الرقمية.</li><li>تشجيع الإبداع والابتكار : تخصيص وقت ومساحات للابتكار يعزز من رغبة الموظفين في الإبداع وتقديم أفكار جديدة.</li></ul>تحسين العلاقات بين الزملاء : العلاقات بين الزملاء تلعب دورًا هامًا في تحقيق بيئة عمل متناغمة، حيث تُعتبر العلاقات الجيدة بين الموظفين دافعًا لتحسين الأداء وتخفيض مستويات التوتر. بيئة العمل التي تُشجع على العلاقات الإيجابية تدعم التعاون وتقلل من النزاعات، وتزيد من شعور الأفراد بالدعم. يمكن تحسين العلاقات من خلال إقامة فعاليات جماعية خارج أوقات العمل، وإتاحة الفرص لتبادل الأفكار بين الأقسام المختلفة مما يقوي الروابط ويعزز من روح العمل الجماعي.توفير بيئة خالية من التمييز والعنصرية يعزز الشعور بالأمان والانتماء : هذا العامل من أهم واخطر العوامل تاثيرا على بيئة العمل حيث ان وجود حالات تمييز بين الموظفين سواء فى المعاملة المادية أو الترقيات أو أى نوع من انواع التمييز يخلق بيئة خانقة غير مستقرة حيث تسبب حالات التمييز وجود حالة تذمر واحتقان عند باقى الموظفين بما يؤثر سلبا على حالة الاستقرار والسلام النفسى عندهم مما يؤدى الى ضعف الانتاجية وارتفاع معدل الدوران الوظيفى .تحقيق التوازن بين العمل والحياة : يساهم هذا التوازن في تقليل مستويات الإجهاد وتحقيق الراحة النفسية التي تمكنهم من تقديم أداء أفضل في العمل. لتحسين التوازن، يمكن للشركات أن تمنح الموظفين مرونة في العمل من المنزل، وتوفير إجازات منتظمة، وتشجيع الموظفين على استغلال أوقاتهم الخاصة للاسترخاء والاهتمام بعائلاتهم.التصميم الجيد لمكان العمل : يتضمن التصميم الجيد توفير مساحات مناسبة للعمل الفردي والجماعي مع الاهتمام بالتهوية والإضاءة والمقاعد المريحة. عندما يشعر الموظفون بالراحة في بيئة العمل، يزيد تركيزهم وحماسهم لأداء المهام. كما يسهم تخصيص مساحات للاسترخاء وأخرى للتفاعل الاجتماعي بين الزملاء في تحسين البيئة العامة وجعلها أكثر جاذبية.إدارة الضغوط في العمل : التعرض للضغوط في العمل أمر لا مفر منه، ولكن من المهم إدارة الضغوط في العمل بفعالية للحفاظ على بيئة عمل صحية. يمكن للإدارة توفير برامج دعم تساعد الموظفين على التعامل مع الضغوط من خلال:<ul><li>يساعد توفير مستشار نفسي للموظفين على تجاوز الأزمات التي قد تؤثر على أدائهم.</li><li>إقامة ورش عمل للتعامل مع الضغوط للمساعدة فى تعلم استراتيجيات التعامل مع التوتر بفعالية.</li><li>تشجيع الموظفين على أخذ استراحات قصيرة خلال العمل يساعد في تجديد نشاطهم وتقليل الإجهاد.</li></ul>تحفيز الموظفين : تحفيز الموظفين هو من أساسيات تحسين بيئة العمل حيث يشعر الموظفون بالرضا والولاء عندما يشعرون بالتقدير من قبل الإدارة. يمكن أن يكون التحفيز ماديًا كالمكافآت والحوافز المالية أو معنويًا من خلال التقدير العلني للإنجازات. التحفيز يشجع الموظفين على بذل قصارى جهدهم ويزيد من التزامهم بالعمل الجماعي لتحقيق أهداف المؤسسة . https://www.bankygate.com/61230/%D9%88%D8%A7%D9%82%D8%B9%D8%A9-%D9%86%D9%88%D8%A7%D9%84-%D8%A7%D9%84%D8%AF%D8%AC%D9%88%D9%8A-%D8%AA%D8%B9%D9%8A%D8%AF-%D8%A7%D9%84%D9%86%D9%82%D8%A7%D8%B4-%D8%AD%D9%88%D9%84-%D8%A7%D9%84%D8%A7%D8%AD%D8%AA%D9%81%D8%A7%D8%B8-%D8%A8%D8%A7%D9%84%D9%86%D9%82%D8%AF-%D8%AE%D8%A7%D8%B1%D8%AC-%D8%A7%D9%84%D8%A8%D9%86%D9%88%D9%83-%D9%88%D8%AA%D8%AD%D8%AF%D9%8A%D8%A7%D8%AA-%D8%A7%D9%84%D8%B4%D9%85%D9%88%D9%84-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%A7%D9%84%D9%8Ahttps://www.bankygate.com/61230/%D9%88%D8%A7%D9%82%D8%B9%D8%A9-%D9%86%D9%88%D8%A7%D9%84-%D8%A7%D9%84%D8%AF%D8%AC%D9%88%D9%8A-%D8%AA%D8%B9%D9%8A%D8%AF-%D8%A7%D9%84%D9%86%D9%82%D8%A7%D8%B4-%D8%AD%D9%88%D9%84-%D8%A7%D9%84%D8%A7%D8%AD%D8%AA%D9%81%D8%A7%D8%B8-%D8%A8%D8%A7%D9%84%D9%86%D9%82%D8%AF-%D8%AE%D8%A7%D8%B1%D8%AC-%D8%A7%D9%84%D8%A8%D9%86%D9%88%D9%83-%D9%88%D8%AA%D8%AD%D8%AF%D9%8A%D8%A7%D8%AA-%D8%A7%D9%84%D8%B4%D9%85%D9%88%D9%84-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%A7%D9%84%D9%8Aايمن حسن سليمان الخبير المصرفيhttps://www.bankygate.com/Writer/1035/ايمن-حسن-سليمان-الخبير-المصرفيواقعة نوال الدجوي تعيد النقاش حول الاحتفاظ بالنقد خارج البنوك وتحديات الشمول الماليأعادت واقعة بلاغ السرقة المقدم من سيدة الأعمال المصرية نوال الدجوي رئيسة مجلس أمناء جامعة أكتوبر للعلوم الحSat, 24 May 2025 12:51:24 +03002025-05-24T13:07:54+03:00أعادت واقعة بلاغ السرقة المقدَّم من سيدة الأعمال المصرية نوال الدجوي، رئيسة مجلس أمناء جامعة أكتوبر للعلوم الحديثة والآداب، إلى الواجهة واحدة من أكثر القضايا حساسية في الاقتصاد المصري وهي امتلاك المواطنين احتياطيات ضخمة من العملات المحلية الأجنبية والذهب خارج الاطار الرسمى وهو الجهاز المصرفى وهو عكس توجه الدولة والتى تسعى الى تعزيز الشمول المالى وهو ما أثار حالة من الجدل المجتمعى بشأن تضخم ثروة الدكتورة نوال الدجوى وكذلك مدى شيوع ظاهرة تخزين العملات المحلية الأجنبية خارج البنوك خاصة في وقت تواجه فيه البلاد أزمة حادة في توافر العملات الاجنبية وتواجه تحدى حقيقى للسيطرة على سعر الصرف .واذا تطرقنا للحديث عن حجم النقد المتداول خارج الجهاز المصرفى نجد أنه طبقا للبيانات المنشورة بمعرفة البنك المركزى المصرى نلاحظ وجود قفزة فى حجم النقد المتداول خارج القطاع المصرفي بنحو 15.66% خلال الربع الأول من 2025 ليسجل 1.297 تريليون جنيه بنهاية مارس 2025 مقارنة بـ1.121 تريليون جنيه بنهاية 2024وهو ما يعادل حوالى 40% من المعروض النقدى فى السوق المصرى والذى بلغ 3,209 تريليون جنيه فى نهاية مارس 2025  ( يشمل المعروض النقدى النقد المتداول خارج الجهاز المصرفى + الودائع الجارية بالعملة المحلية )وقد كشفت هذه الحادثة وجود شريحة كبيرة من الافراد تفضل الاحتفاظ بالسيولة النقدية خارج البنوك خصوصا اذا كانت هذه السيولة تتضمن عملات أجنبية وذهب وهذا يمثل تحديا كبيرا لجهود الدولة فى مجال الشمول المالى كما أن ذلك يؤثر سلبا على سعر الصرف والاستقرار النقدى ويمكن سرد بعض أسباب حدوث ذلك فيما يلى<ol><li>رغبة بعض أصحاب الاعمال فى عدم اظهار حجم تعاملاتهم النقدية الحقيقية أمام أجهزة الدولة وأهمها مصلحة الضرائب وغيرها من الجهات المعنية ( متطلبات الافصاح ) لذا فهم يتعاملون فى عمليات البيع والشراء بشكل نقدى دون اللجوء الى حسابات بنكية ( الاقتصاد الموازى غير الرسمى )</li><li> طبيعة التعاملات التجارية الكبيرة التي تتطلب سيولة مالية فورية بالإضافة إلى وجود صفقات غير معلنة تحتاج إلى سرعة ومرونة مالية لا توفرها القنوات البنكية التقليدية فى ضوء القيود على عمليات السحب والايداع .</li><li> في ظل التحديات الاقتصادية التي تشهدها مصر، كارتفاع معدلات التضخم، وتقلبات أسعار الصرف، والقيود المفروضة على التعاملات المصرفية يجد بعض الأشخاص في هذا الأسلوب وسيلة لعلاج التضخم من خلال اقتناء عملات أجنبية أو كميات كبيرة من الذهب والتى تُعد أصولاً آمنة في أوقات الاضطراب الاقتصادي .</li><li> الأفراد والشركات الذين لديهم التزامات مالية بالعملات الأجنبية، مثل سداد قروض أو دفعات مستحقة لموردين أجانب، يفضلون الاحتفاظ بالعملات الأجنبية في متناول اليد لتجنب أي تأخير أو تعقيدات.</li><li> القيود المفروضة على سحب العملات الأجنبية من البنوك، سواء بسبب نقص السيولة الدولارية أو السياسات النقدية المتبعة، دفعت الأفراد إلى تفضيل الاحتفاظ بالعملات الأجنبية في المنازل لضمان توافرها عند الحاجة.</li><li> هناك اسباب نفسية وسلوكية قديمة عند بعض الافراد والذين لا يفضلون البنوك فى تعاملاتهم ويفضلون الاحتفاظ بالنقد طرفهم بالمنازل لعدم الثقة فى البنوك رغم قوة الجهاز المصرفى المصرى وقدرته على مواجهة كافة الازمات بشكل ناجح خلال السنوات الماضية .</li><li> إن العملاء في البنوك المصرية يواجهون سلسلة من التحديات اليومية تبدأ من الازدحام الشديد والطوابير الطويلة وتمتد إلى الإجراءات البيروقراطية المرهقة حتى في أبسط المعاملات. كما إن كثيراً من المواطنين يضطرون إلى تقديم مستندات واثباتات متعددة لإجراء تحويل بسيط أو لسحب مبالغ مالية من حساباتهم مع ما يصاحب ذلك من توتر وشك في أن النظام المصرفي لا يعمل لمصلحتهم.</li><li>  رغم الحديث المتكرر عن التحول الرقمي تعاني الخدمات الإلكترونية البنكية من أعطال متكررة وضعف في الأداء، ما يدفع الكثيرين للعودة إلى الفروع التقليدية.</li><li> القيود المشددة على التحويلات الدولية تجعل من البنوك جهة طاردة لا جاذبة للمزيد من التعاملات في وقت تتعاظم فيه الحاجة إلى خدمات مالية أكثر مرونة.</li></ol>  فى الأخير نجد ان هذه الممارسات لا تتماشى مع متطلبات الشمول المالى وكذلك تنطوي على مخاطر قانونية كبيرة لا سيما إذا كانت هذه الأموال مرتبطة بأنشطة تجارية غير مشروعة أو غير رسمية  كالتهرب الضريبي أو غسيل الأموال أو عمليات الارهاب مما قد يعرض أصحابها لعقوبات قانونية مشددة طبقا لمواد القانون المصرى . كما أرى ضرورة وجود دور قوى للحكومة المصرية فى هذا الشأن<ul><li> يجب على الحكومة تبني خطاب واضح وشفاف يؤكد أمان الأموال في البنوك مع تقديم ضمانات ملموسة للمودعين.</li><li> الافصاج عن الإجراءات التي تتخذها الدولة لحماية الودائع وتعزيز السيولة.</li><li> أن تعمل الحكومة على استقرار سوق الصرف وتوفير العملات الأجنبية بشكل كافٍ لتلبية احتياجات السوق، وتبسيط اجراءات الايداع والسحب فيما يتعلق بالعملات الأجنبية مما يقلل من الحاجة إلى الاحتفاظ بالعملات في المنازل.</li><li> أهمية تحفيز المواطنين والشركات على إيداع أموالهم في البنوك من خلال تقديم حوافز استثمار او تخفيضات ضريبية مما يعزز النشاط الاقتصادي ويحفز بيئة الاعمال .</li><li> أن تنفي الحكومة بشكل قاطع أي شائعات حول وجود أزمة في سحب الأموال من البنوك مع تقديم بيانات واضحة تثبت استقرار النظام المصرفي.</li><li> العمل بشكل مستمر على تسهيل وتبسيط رحلة العميل داخل البنوك المصرية والتى اصبحت تعانى كثيرا من المشاكل والتعقديات احيانا والاجراءات الكثيرة وضياع الكثير من الوقت مما يجعله يحجم عن الذهاب الى البنوك .</li><li>تعزيز التوجه نحو التحول الرقمى وتحويل العديد من الخدمات الى خدمات يمكن تنفيذها اليكترونيا دون الذهاب الى فرع التعامل .</li><li> توفير قروض المشروعات الصغيرة ومتناهية الصغر فى البنوك ومؤسسات التمويل باسعار فائدة ميسرة يزيد شريحة المتعاملين مع البنوك ويقلل من فرص وجود مشروعات غير رسمية لا تعلم عنها الدولة أى معلومات .</li><li>عمل برامج توعية شاملة للأفراد توضح مزايا التعامل مع البنوك وخطورة الاحتفاظ بنقد محلى أو اجنبى خارج الجهاز المصرفى .</li></ul>القطاع المصرفي,السيولة المحلية,الشمول الماليhttps://www.bankygate.com/60976/%D8%A7%D9%84%D8%AA%D8%B6%D8%AE%D9%85-%D8%AA%D8%AD%D8%AA-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%AC%D9%87%D8%B1-%D8%B4%D8%B1%D8%AD-%D9%85%D8%A8%D8%B3%D8%B7-%D9%84%D9%85%D9%81%D9%87%D9%88%D9%85%D9%87-%D8%A2%D9%84%D9%8A%D8%A7%D8%AA%D9%87-%D9%88%D8%A3%D8%AD%D8%AF%D8%AB-%D9%85%D8%A4%D8%B4%D8%B1%D8%A7%D8%AA%D9%87-%D9%81%D9%8A-%D8%A3%D8%A8%D8%B1%D9%8A%D9%84-2025https://www.bankygate.com/60976/%D8%A7%D9%84%D8%AA%D8%B6%D8%AE%D9%85-%D8%AA%D8%AD%D8%AA-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%AC%D9%87%D8%B1-%D8%B4%D8%B1%D8%AD-%D9%85%D8%A8%D8%B3%D8%B7-%D9%84%D9%85%D9%81%D9%87%D9%88%D9%85%D9%87-%D8%A2%D9%84%D9%8A%D8%A7%D8%AA%D9%87-%D9%88%D8%A3%D8%AD%D8%AF%D8%AB-%D9%85%D8%A4%D8%B4%D8%B1%D8%A7%D8%AA%D9%87-%D9%81%D9%8A-%D8%A3%D8%A8%D8%B1%D9%8A%D9%84-2025ايمن حسن سليمان الخبير المصرفيhttps://www.bankygate.com/Writer/1035/ايمن-حسن-سليمان-الخبير-المصرفيالتضخم تحت المجهر: شرح مبسط لمفهومه، آلياته، وأحدث مؤشراته في أبريل 2025يعتبر التضخم من الموضوعات الاقتصادية الهامة التى تشغل بال جميع المصريين بمختلف طبقاتهم وتوجهاتهم وتشكل مادة خصFri, 16 May 2025 18:37:43 +03002025-05-16T19:38:32+03:00يعتبر التضخم من الموضوعات الاقتصادية الهامة التى تشغل بال جميع المصريين بمختلف طبقاتهم وتوجهاتهم وتشكل مادة خصبة فى الاحاديث اليومية بينهم حيث انه يمس الحياة اليومية لكل الناس حيث ان التضخم مرتبط باسعار السلع والخدمات فى السوق لذا ساقوم بعرض بعض المعلومات والمفاهيم التى تخص التضخم بغرض الافادة العامةتعريف التضخم- التضخم بشكل عام هو ارتفاع في المستوى العام لأسعار السلع والخدمات دور البنك المركزى فيما يتعلق بالتضخم- يعتبر تحقيق استقرار الأسعار أحد الأهداف الأساسية للبنك المركزي المصري .- لتحقيق ذلك الهدف يقوم البنك المركزي المصري بانتهاج نظام مرن لاستهداف التضخم حيث تعمل توقعات التضخم كهدف وسيط.- لذا نجد ان لجنة السياسة النقدية للبنك المركزى المصرى دائما تستند الى مستوى معدلات التضخم عند مراجعة اسعار الفائدة خلال اجتماعاتها خلال السنة . كيف يتم قياس التضخم- يُقاس التضخم على أنه معدل الارتفاع ( النمو ) العام في الرقم القياسي لأسعار المستهلكين (CPI) الصادر عن الجهاز المركزي للتعبئة العامة والإحصاء والذي يجمع أسعار السلع والخدمات ويعالجها من خلال تخصيص أوزان لكل سلعة وخدمة ويعتبر الرقم القياسى لأسعار المستهلكين هو المؤشر الأكثر شيوعًا واستخدامًا لقياس التضخمما هو الرقم القياسي لأسعار المستهلكين ؟- يعرف الرقم القياسي لأسعار المستهلكين بأنه مقياس إحصائي للتغيرات في أسعار سلة (مجموعة) ثابتة من السلع والخدمات ويعرف هذا الرقم بالرقم القياسيى العام لأسعار المستهلكين .- وتعرف سلة السلع والخدمات: المجموعة الحقيقية للسلع والخدمات التي يقوم المستهلك الأسري بالإنفاق عليها لأغراض معيشية.ما هو الفرق بين التضخم والانكماش ؟- زيادة التضخم تعني ارتفاع مستمر فى الرقم القياسي لأسعار المستهلكين بمعدل أعلى مقارنة بالفترة المرجعية سواء شهريا أو سنويا .- انخفاض التضخم يعني ارتفاع الرقم القياسي لأسعار المستهلكين بمعدل أقل مقارنة بالفترة المرجعية سواء شهريا أو سنويا- انخفاض الرقم القياسي لأسعار المستهلكين مقارنة بالفترة المرجعية يعد انكماشًا وهو عكس التضخم. ما هو معدل التضخم الأساسي- يقوم البنك المركزي المصري باحتساب وإصدار معدل التضخمَ الأساسي والمشتق من الرقم القياسي لأسعار المستهلكين ولكنه يقوم باستبعاد تأثير صدمات الأسعار المؤقتة على التضخم وذلك لتتبع حركة الأسعار على المدى الطويل من خلال سلسلة تتسم بكونها أقل حساسية لتقلبات الرقم القياسي لأسعار المستهلكين ولا ترصد سوى أنماط الأسعار المستمرة وذلك لضمان عدم تأثر المعدل بالصدمات المؤقتة.- يقوم البنك المركزي المصري باستخدام منهجية الاستبعاد في حساب التضخم الأساسي حيث يتم استبعاد الخضروات والفاكهة الطازجة والسلع ( الوزن النسبى 5.5% ) والسلع والخدمات المحدد أسعارها إداريًا ( الوزن النسبى 21.4% ) من سلة الاستهلاك الخاصة بالرقم القياسي لأسعار المستهلكين .- معدل التضخم العام ( الرقم القياسى العام لأسعار المستهلكين ) 100% - ( السلع المحدد اسعارها اداريا + اسعار الخضراوات والفاكهة ) 26.9% = معدل التضخم الاساسى ( الرقم القياسى الاساسى لأسعار المستهلكين ) 73.1% كيف يتم تكوين الرقم القياسى لأسعار المستهلكين- يقوم الجهازُ المركزي للتعبئة العامة والإحصا بإعداد الرقم القياسي لأسعار المستهلكين من خلال اختيار عدد محدد من السلع والخدمات وتجميعها في 12 فئة رئيسية ويتم منح كل سلعة وزنًا مستخرجًا من مسح الدخل والإنفاق والاستهلاك للأسرة ويمثل كل وزن : متوسط حصة السلعة أو الخدمة المعنية في سلة استهلاك الأسر المصرية. ويقوم الجهاز المركزي للتعبئة العامة والإحصاء كل شهر وبشكل دوري بجمع أسعار السلع والخدمات ومعالجتها مستخدمًا الأوزان التي تم تحديدها مسبقًا.  ما هى ارقام التضخم فى ابريل 2025 ؟تظهر فى بيان التضخم عن شهر أبريل 2025 ( موقع البنك المركزى المصرى ) المنشور فى 11-5-2025 وكما يلىطبقا لما أعلنه الجهاز المركزي للتعبئة العامة والإحصاء. ( يتم التعامل بالرقم القياسى العام لأسعار المستهلكين )- سجل معدل التغير الشهري في الرقم القياسي العام لأسعار المستهلكين للحضر1.3% في أبريل 2025 مقابل 1.1% في نفس الشهر من العام الماضى (أبريل 2024) ومقابل 1.6% في الشهر السابق من العام الحالى مارس 2025 - سجل معدل التغير السنوى في الرقم القياسي العام لأسعار المستهلكين للحضر 13.9% في أبريل 2025 مقابل 13.6% في مارس 2025 طبقا لما أعلنه البنك المركزى المصرى ( يتم التعامل بالرقم القياسى الأساسى لأسعار المستهلكين ) - أما معدل التغير الشهري في الرقم القياسي الأساسي لأسعار المستهلكين فقد سجل 1.2% في أبريل 2025 مقابل 0.3% في أبريل 2024 و0.9% في مارس 2025.- وعلى أساس سنوي سجل معدل التضخم الأساسي 10.4% في أبريل 2025 مقابل 9.4% في مارس 2025. ما هو تأثير ارتفاع التضخم على القوة الشرائية للافراد ؟- لا يرتفع دخل الفرد الاسمى الذي يحصل عليه بالعملة الحالية بنفس قدر ارتفاع الأسعار، فإنهم يكونون في وضع أسوأ لأنهم يستطيعون شراء سلع أقل بعبارة أخرى تنخفض قدرتهم الشرائية أو دخلهم الحقيقي والمعدل حسب التضخم.- الدخل الحقيقي هو مؤشر على مستوى المعيشة فعندما يرتفع الدخل الحقيقي يرتفع مستوى المعيشة والعكس صحيح.هل الانكماش أفضل من التضخم ؟- على الرغم من أن التضخم المرتفع يضر بالاقتصاد الا أن الانكماش أو انخفاض الأسعار غير مرغوب فيه أيضًا. فعندما تنخفض الأسعار يؤجل المستهلكون عمليات الشراء قدر الإمكان متوقعين انخفاضها مستقبلًا وهذا يعني بالنسبة للاقتصاد انخفاض النشاط الاقتصادي وانخفاض دخل المنتجين وانخفاض النمو الاقتصادي . - وفى هذا السياق اعتقد أن التضخم المنخفض والمستقر والأهم من ذلك القابل للتنبؤ، مفيد للاقتصاد. فإذا كان التضخم منخفضًا وقابلًا للتنبؤ يسهل رصده في عقود تعديل الأسعار وأسعار الفائدة مما يقلل من تأثيره التشوهي .التضخم,تأثير التضخم,الاقتصاد,الأسعار,أيمن حسن,الاقتصاد المصريhttps://www.bankygate.com/60244/%D9%87%D9%84-%D8%A2%D9%86-%D8%A7%D9%84%D8%A3%D9%88%D8%A7%D9%86-%D9%84%D8%A5%D8%B9%D8%A7%D8%AF%D8%A9-%D8%AA%D9%88%D8%AC%D9%8A%D9%87-%D8%A8%D9%88%D8%B5%D9%84%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D9%85%D9%88%D9%8A%D9%84-%D8%A7%D9%84%D8%A8%D9%86%D9%83%D9%8A-%D9%86%D8%AD%D9%88-%D8%A7%D9%84%D8%B2%D8%B1%D8%A7%D8%B9%D8%A9-%D9%88%D8%A7%D9%84%D8%B5%D9%86%D8%A7%D8%B9%D8%A9https://www.bankygate.com/60244/%D9%87%D9%84-%D8%A2%D9%86-%D8%A7%D9%84%D8%A3%D9%88%D8%A7%D9%86-%D9%84%D8%A5%D8%B9%D8%A7%D8%AF%D8%A9-%D8%AA%D9%88%D8%AC%D9%8A%D9%87-%D8%A8%D9%88%D8%B5%D9%84%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D9%85%D9%88%D9%8A%D9%84-%D8%A7%D9%84%D8%A8%D9%86%D9%83%D9%8A-%D9%86%D8%AD%D9%88-%D8%A7%D9%84%D8%B2%D8%B1%D8%A7%D8%B9%D8%A9-%D9%88%D8%A7%D9%84%D8%B5%D9%86%D8%A7%D8%B9%D8%A9تامر جمعة الخبير المصرفيhttps://www.bankygate.com/Writer/1034/تامر-جمعة-الخبير-المصرفيهل آن الأوان لإعادة توجيه بوصلة التمويل البنكي نحو الزراعة والصناعة؟لطالما كانت البنوك أداة حيوية في رسم ملامح الاقتصاد ليس فقط من خلال تحقيق الأرباح بل بدورها التنموي في دعم اThu, 24 Apr 2025 01:03:19 +02002025-04-24T01:11:00+02:00لطالما كانت البنوك أداة حيوية في رسم ملامح الاقتصاد، ليس فقط من خلال تحقيق الأرباح، بل بدورها التنموي في دعم القطاعات الإنتاجية. وبينما تشهد الاقتصادات العالمية تحولًا نحو تنمية القطاعات الحقيقية كركيزة للاستقرار، تبرز تساؤلات مشروعة في الحالة المصرية: هل من مهام البنوك أن تظل منصبّة على تمويل الحكومة، أم أن دورها الاستراتيجي الأهم يكمن في توظيف الأموال لدعم القطاع الخاص، لا سيما في الزراعة والصناعة؟إن السعي إلى بناء دولة زراعية صناعية ليس مجرد خيار، بل ضرورة اقتصادية تتماشى مع مستهدفات السياسات النقدية، وبخاصة في ظل رغبة البنك المركزي المصري في السيطرة طويلة الأجل على معدلات التضخم وتحقيق نمو اقتصادي مستدام. وهذا لا يتحقق إلا عبر تمكين قطاعات الإنتاج الحقيقي من النمو، ودعمها بالمبادرات التمويلية المناسبة والتسعير العادل للائتمان. ولا يمكن القفز على مفارقة مؤلمة: بلد نشأ على الزراعة، يروي أراضيه نهر النيل، ويملك دلتا خصبة، لا يتجاوز نصيب قطاع الزراعة من الناتج المحلي الإجمالي 6%! وهي نسبة لا تعكس إطلاقًا حجم الإمكانات ولا الطموحات. في الوقت ذاته، لا تتجاوز مساهمة الصناعة 16%، رغم أهميتها المحورية، لا سيما الصناعات الزراعية التي تمثل حلقة الوصل بين الإنتاج الزراعي وتعظيم القيمة المضافة، وتسهم بشكل مباشر في تقليل فاتورة الاستيراد وزيادة الصادرات.لقد آن الأوان لإعادة توجيه الموارد البنكية نحو القطاعات الإنتاجية، عبر:    •    تصميم مبادرات تمويلية أكثر جرأة ومرونة تستهدف صغار المزارعين ورواد الصناعات التحويلية.     •    اعتماد تسعير عادل يعكس الأولوية الاستراتيجية لهذه القطاعات، لا مجرد اعتبارات المخاطر التقليدية.    •    تحفيز البنوك على الابتكار في أدوات التمويل التنموي وربط أدائها بمساهمتها الفعلية في دعم الاقتصاد الحقيقي.إن استقرار عناصر الاقتصاد القومي لن يتحقق عبر سياسات نقدية فقط، بل يتطلب اقتصادًا حقيقيًا يُبنى على قاعدة إنتاجية قوية. والرهان الحقيقي ليس فقط في ضبط التضخم، بل في بناء اقتصاد متماسك تُقاس قوته بما ينتجه، لا بما يستهلكهتامر جمعة الخبير المصرفي,البنك المركزي المصري,القطاع الصناعي,تمويلات,القطاع الزراعي,البنوك,القروض الممنوحة من البنوكhttps://www.bankygate.com/60087/%D9%85%D8%A7-%D9%88%D8%B1%D8%A7%D8%A1-%D8%AE%D9%81%D8%B6-%D8%B3%D8%B9%D8%B1-%D8%A7%D9%84%D9%81%D8%A7%D8%A6%D8%AF%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D9%85%D9%81%D8%A7%D8%AC%D8%A6-%D9%82%D8%B1%D8%A7%D8%A1%D8%A9-%D8%A3%D8%B9%D9%85%D9%82-%D9%81%D9%8A-%D8%AA%D9%88%D8%AC%D9%87%D8%A7%D8%AA-%D8%A7%D9%84%D8%A8%D9%86%D9%83-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B1%D9%83%D8%B2%D9%8Ahttps://www.bankygate.com/60087/%D9%85%D8%A7-%D9%88%D8%B1%D8%A7%D8%A1-%D8%AE%D9%81%D8%B6-%D8%B3%D8%B9%D8%B1-%D8%A7%D9%84%D9%81%D8%A7%D8%A6%D8%AF%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D9%85%D9%81%D8%A7%D8%AC%D8%A6-%D9%82%D8%B1%D8%A7%D8%A1%D8%A9-%D8%A3%D8%B9%D9%85%D9%82-%D9%81%D9%8A-%D8%AA%D9%88%D8%AC%D9%87%D8%A7%D8%AA-%D8%A7%D9%84%D8%A8%D9%86%D9%83-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B1%D9%83%D8%B2%D9%8Aهاني حافظ الخبير المصرفيhttps://www.bankygate.com/Writer/1019/هاني-حافظ-الخبير-المصرفيما وراء خفض سعر الفائدة المفاجئ.. قراءة أعمق في توجهات البنك المركزي رغم أن القرار جاء مفاجئا لكثير من المراقبين إلا أنه يعكس رؤية استراتيجية لما هو قادم تتجاوز مجرد التفاعل مع الFri, 18 Apr 2025 02:29:22 +02002025-04-18T03:01:09+02:00في خطوة استباقية حملت الكثير من الدلالات، قررت لجنة السياسة النقدية في البنك المركزي المصري خفض أسعار الفائدة الأساسية بمقدار 225 نقطة أساس، وذلك خلال اجتماعها المنعقد يوم الخميس 17 أبريل 2025؛ ورغم أن القرار جاء مفاجئا لكثير من المراقبين، إلا أنه يعكس رؤية استراتيجية لما هو قادم، تتجاوز مجرد التفاعل مع المعطيات الآنية. وفي هذا السياق، علق الخبير المصرفي هاني حافظ، قائلا إن القرار يجسّد نهجا استباقيا يتبناه البنك المركزي، مبنيا على قراءة دقيقة للاتجاهات المستقبلية للاقتصاد المحلي والعالمي. وأوضح حافظ، أن البيان الصادر عن البنك المركزي أشار إلى نمو في الناتج المحلي الإجمالي الحقيقي، حيث تجاوز معدل النمو خلال الربع الأول من عام 2025 النسبة المسجلة في الربع الأخير من 2024، والتي بلغت 4.3%. وأضاف الخبير المصرفي: “للوهلة الأولى قد يتساءل البعض لماذا الخفض طالما النمو في تحسن؟.. والجواب -بحسب حافظ- يكمن في أن البنك المركزي لا ينتظر ظهور التباطؤ بشكل واضح، بل يتحرك مبكرا لتجنب أي انعكاسات سلبية محتملة”. وسلط حافظ الضوء على عدة مؤشرات تدعم القرار، أبرزها:<ul><li>وجود بوادر تباطؤ في بعض المؤشرات القائدة للنشاط الاقتصادي.</li><li dir="rtl">التراجع التدريجي في وتيرة التضخم.</li><li dir="rtl">استمرار فجوة الناتج، ما يشير إلى أن الاقتصاد لم يصل بعد إلى طاقته الإنتاجية الكاملة، وهو ما يتيح هامشا لخفض الفائدة دون إشعال موجة تضخمية جديدة.</li></ul> واعتبر حافظ، أن خفض الفائدة يمثل “وقاية اقتصادية” تهدف لتثبيت استدامة النمو، لا استجابة متأخرة لضغوط قائمة؛ إذ أنه حال انتظر المركزي حتى تتأكد المؤشرات السلبية، سيكون مضطرا إلى تدخل أكثر حدة قد يكون له كلفة أعلى وأثر أقل. وأشار الخبير المصرفي كذلك، إلى أن البنك المركزي يدير معادلة دقيقة بين الحفاظ على جاذبية أدوات الدين المحلي أمام المستثمرين الأجانب من جهة، وبين خفض كلفة التمويل على الحكومة والقطاع الخاص من جهة أخرى، بما يسهم في تحفيز الاستثمار وتحسين تنافسية الاقتصاد. وأوضح حافظ، أن القراءة المتعمقة لبيان البنك المركزي توضح أن القرار يستند إلى تحليل مركب يشمل حركة الأسعار العالمية، وسلوك المستثمرين، ومخاطر الاقتصاد الكلي، بالإضافة إلى ديناميكية الدورة الاقتصادية المقبلة في مصر، وهو ما يؤكد أن البنك المركزي لا يتعامل مع الأرقام المجردة، بل مع منظومة اقتصادية مترابطة تتطلب قرارات مدروسة وحساسة لتوقيتاتها. كما أشار الخبير المصرفي هاني حافظ، إلى أنه مع قرار البنك المركزي بخفض أسعار الفائدة فإن المشهد الاستثماري في مصر مرشح لعدة تغيّرات واضحة في خريطة توجهات الأفراد، وذلك على النحو التالي: 1. الذهب.. هل يعود بريقه؟خفض الفائدة يقلل من جاذبية الادخار البنكي، ما قد يدفع بعض الأفراد للعودة إلى الذهب كأداة للتحوط، خاصةً مع تصورات بارتفاع أسعاره مستقبلا، ومع ذلك فإن استقرار سعر الصرف وتراجع معدلات التضخم قد يبقي أسعار الذهب المحلية تحت السيطرة دون قفزات كبيرة كتلك التي شهدها السوق في الوقت السابق. 2. العقارات.. نشاط مرشح للتعافيتعد العقارات من أبرز القطاعات المستفيدة من خفض الفائدة، نظرا لانخفاض تكلفة التمويل العقاري، كما أن تراجع جاذبية البدائل البنكية قد يدفع جزءً من المدخرات نحو شراء وحدات سكنية، خاصة في الشريحة متوسطة القيمة، أما الطلب الاستثماري البحت فقد يعود تدريجيا بحسب تطورات السوق وتوقعات العائد. 3. الأوعية الادخارية.. تسعير جديد ومراجعة في القراراتمن المتوقع أن تتجه بعض البنوك لإعادة النظر في تسعير الشهادات الحالية، أو حتى وقف إصدار الأوعية مرتفعة العائد، وفي المقابل قد نشهد طرح شهادات ترويجية جديدة قصيرة الأجل بعوائد أقل لجذب السيولة في الأجل القصير، ومع تراجع الفائدة قد يعيد كثير من العملاء حساباتهم قبل ربط أموالهم، ما قد يدفع بعضهم إلى استكشاف بدائل استثمارية مباشرة أو أدوات مالية غير تقليدية. 4. الدولار.. تحت المتابعة لكن بلا مخاوفرغم أن خفض الفائدة قد يقلل من جاذبية أدوات الدين المحلية أمام المستثمر الأجنبي، فإن العوامل الأخرى -مثل استقرار سعر الصرف وارتفاع الاحتياطي النقدي الأجنبي وتوقعات بتدفقات استثمارية قادمة- تقلل من احتمالات الضغط على الجنيه، وعلى المدى القصير قد يشهد الدولار تحركا محدودا لأعلى، لكن دون أن يشكل ذلك تهديدا واضحا للاستقرار النقدي. خلاصة المشهد بعد خفض الفائدة<ul><li dir="rtl">الذهب والعقارات يعودان كخيارات مفضلة للتحوط والاستثمار.</li><li dir="rtl">البنوك قد تعيد هندسة أوعيتها الادخارية بأساليب جديدة (مرونة في الربط، آجال أقصر).</li><li dir="rtl">سوق الصرف مستقر، والدولار تحت الرقابة دون مؤشرات على موجة صعود.</li><li dir="rtl">المستثمر الفرد أمام لحظة إعادة تقييم بين العائد، السيولة، والمخاطرة.</li></ul>اجتماع لجنه السياسة النقدية,أسعار الفائدة,خفض سعر الفائدة,الاستثمارات الخارجية,البنك المركزي المصريhttps://www.bankygate.com/59862/%D8%A7%D9%84%D8%BA%D8%B7%D8%B1%D8%B3%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%A7%D9%85%D8%B1%D9%8A%D9%83%D9%8A%D8%A9-%D9%88%D8%AA%D8%A8%D8%B9%D8%A7%D8%AA%D9%87%D8%A7-%D8%B9%D9%84%D9%89-%D8%A7%D9%84%D8%A7%D9%82%D8%AA%D8%B5%D8%A7%D8%AF-%D8%A7%D9%84%D8%B9%D8%A7%D9%84%D9%85%D9%8A-%D9%88-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%AD%D9%84%D9%8Ahttps://www.bankygate.com/59862/%D8%A7%D9%84%D8%BA%D8%B7%D8%B1%D8%B3%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%A7%D9%85%D8%B1%D9%8A%D9%83%D9%8A%D8%A9-%D9%88%D8%AA%D8%A8%D8%B9%D8%A7%D8%AA%D9%87%D8%A7-%D8%B9%D9%84%D9%89-%D8%A7%D9%84%D8%A7%D9%82%D8%AA%D8%B5%D8%A7%D8%AF-%D8%A7%D9%84%D8%B9%D8%A7%D9%84%D9%85%D9%8A-%D9%88-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%AD%D9%84%D9%8Aد/ أحمد مجدي منصور الخبير المصرفيhttps://www.bankygate.com/Writer/1022/د-أحمد-مجدي-منصور-الخبير-المصرفيالغطرسة الامريكية وتبعاتها على الاقتصاد العالمي و المحليقد يعتقد البعض ان قيام أمريكا بزيادة قيمة الرسوم الجمركية علي الواردات الصينية هي محض صدفة او قرار احادي من جاSat, 12 Apr 2025 21:47:58 +02002025-04-12T22:36:21+02:00قد يعتقد البعض ان قيام أمريكا بزيادة قيمة الرسوم الجمركية علي الواردات الصينية هي محض صدفة او قرار احادي من جانب الرئيس دونالد ترامب، فهذا اعتقاد خاطئ لأن الاقتصاد الأمريكي اكبر اقتصادات العالم يتم إدارته من قبل المؤسسات الامريكية، لكن حقيقة الامر ان الرئيس ترامب هو اول رئيس امريكي يقوم باتخاذ مثل هذه الإجراءات المتشددة تجاه المارد الصيني، حيث تعود تلك الإجراءات الي الولاية الاولي من حكم الرئيس ترامب حيث تم آنذاك زيادات الرسوم الجمركية علي الواردات الصينية و ابقي خليفته الرئيس جو بايدن علي تلك الرسوم بل و قام أيضا بزيادتها بنسب متفاوتة لكن دون مبالغة، اذا المؤسسة الامريكية تسير علي نفس النهج بغض النظر عن من يشغل المنصب الرئاسي. دعونا نسأل لماذا تم نزع فتيل حرب تجارية واقتصادية غير مسبوقة على المارد الصيني؟ تكمن الإجابة في تعظيم حجم الاقتصاد الصيني والاقتراب من تجاوز حجم الاقتصاد الأمريكي، حيث ينمو الاقتصاد الصيني سنويا بمعدل ضعف نسبة النمو للاقتصاد الأمريكي، وفي هذا الشأن سجلت معدلات النمو لإجمالي الناتج المحلي الصيني لعام 2024 حوالي 5% مسجلا18.9 تريليون دولار بينما سجلت معدلات النمو لإجمالي الناتج المحلي الأمريكي لنفس العام حوالي 2.8% ليسجل حوالي 29.2 تريليون دولار "وفقا تقارير صندوق النقد الدولي".  لقد عزز الاقتصاد الصيني مكانته وأصبح لاعبا أساسيا ومحركا استراتيجيا لسلاسل التوريد العالمية، وأقدمت الصين على توطيد علاقتها عن طريق عقد تحالفات وشراكات تجارية مع دول هامة مثل تايلاند والهندوماليزيا واندونيسيا وفيتنام وروسيا والاتحاد الأوروبي والاهتمام بدول القرن الافريقي مما اعتبرته أمريكا تهديدا مباشر لنظام القطب الأوحد. وفقا لبيانات البنك الدولي، بلغ حجم الميزان التجاري بين الصين وأمريكالعام 2024 حوالي 585 مليار دولار، حيث تساهم الصادرات الصينية الي الولايات المتحدة بحوالي 440 مليار دولار بينما تمثل الصادرات الأمريكية للصين حوالي 145 مليار دولار، مما يشير لوجود عجز في الميزان التجاري لأمريكا بحوالي 295 مليار دولار أي ما يوازي 1% من اجمالي الناتج المحلي الأمريكي. أبرز الصادرات الصينية الي أمريكا تتمثل في الهواتف الذكية وأجهزة الكمبيوتر المحمولة وبطاريات الليثيوم، وبعض المعادن والمواد الأساسية للصناعات التكنولوجية والفضائية والطاقة المتجددة، بينما نجد ان أبرز الصادرات الأميركية إلى الصين تضمن الغاز الطبيعي والبترول وفول الصويا والآلات المستخدمة في تصنيع الرقائق الإلكترونية وأشباه الموصلات.  تجدر الإشارة الي ان زيادة الرسوم الجمركية على الواردات الصينية التي فرضها ترامب في ولايته الاولي وانتهجها من بعدة جو بايدن قد ساهمت في خفض حصة السلع التي تستوردها الولايات المتحدة من الصين من 21 % من إجمالي الواردات الأمريكية عام 2016 إلى 13% في عام 2024 وبالتالي، انخفض اعتماد امريكا على الصين في التجارة خلال العقد الماضي وهذا ما يسعي الية الرئيس ترامب في الوقت الحالي نحو مزيد من خفض الواردات الصينية من خلال زيادات مهولة لرسوم الجمارك بلغت 145%. الجدير بالذكرأن الفائض التجاري الكبيروالمستمر لصالح الصين دليل علي اقتصاد كثير الادخار وقليلالاستهلاك، في حين يُظهر العجز التجاري بأمريكا اقتصادا اقل إنفاقا وأكثر استهلاكا ومثقل بالاقتراض.من سيربح الحرب؟أن انهيار التجارة بين الولايات المتحدة والصين، سيؤدي لعواقب وخيمة وقد ترتفع أسعار السلع بشكل ملحوظ مما يعني مزيد من التضخم الذي سيؤثر سلبا على مستوي معيشة المواطن الامريكي ويضر بثقة المستهلكين، ما قد يدفع الاقتصاد الأمريكي نحو الركود. علي الصعيد الاخر، قامت الصين بزيادة الرسوم الجمركية على الواردات الامريكية بنسبة بلغت 125% كرد فعل على الغطرسة الامريكية، بينما إذا طالت الفترة الزمنية على هذا المنوال، فستتكبد الشركات الصينية خسائر كبيرة وقد ترتفع معدلات البطالة، وقد لا تستطيع الصين تبديل مسار صادرتها لأمريكا صوب دول اخري نتيجة نفس القيود المفروضة على الدول الشريكة تجاريا و اقتصاديا مع الصين. ومن جانبه قام البنك المركزي الصيني بتشجيع الصادرات عن طريق تخفيف قبضته على اليوان ليتراجع لأدني مستويات منذ سبتمبر 2023 ليسجل 7.34 مقابل الدولار.عالميا:تبلغ نسبة مساهمه الاقتصاد الأمريكي ونظيرة الصيني لإجماليالاقتصاد العالمي حوالي 26% و18% على الترتيب بإجمالي نسبة 44%مما يشير الي ان الاقتصاد العالمي سيتأثر بصورة كبيرة للغاية اذا ما استمرت تلك الحرب التجارية.وامتدت الغطرسة الامريكية لتشمل زيادة الرسوم الجمركية على واردات الكثير من دول العالم بنسب تتراوح بين 10% ال 45% مما يهدد اقتصادات الدول ذات حجم صادرات كبير مع أمريكا، فتراجعات بحدة مؤشرات أسواق الأسهم والسندات في الكثير من الدول عالميا و ارتفع الذهب لمؤشرات غير مسبوقة و أيضا انخفض سعر البترول نتيجة توقعات بخفض الطلب. ان ما يشهده الاقتصاد العالمي حاليا هو امر غير مألوف و لم يتناوله علم الاقتصاد من قبل، فانهيار حركة التجارة العالمية هو فرضية كانت بعيدة عن الاذهان لكنها قاب قوسين او ادني لتتحول الي واقع، فالمشهد حاليا مليء بالضبابية وغموض بالغ التعقيد وواهم من يتنبأ بالمستجدات العالمية، لان محاولة الوصول لاستنتاجات او تنبؤات مستقبلية يعتمد علي سيناريوهات حدثت من قبل، و هذا ما لم يشهده الاقتصاد المعاصر.محليا:الاقتصاد المحلي ليس بمنأى عن تسونامي المتغيرات العالمية وعلينااتخاذ كافة التدابير للتحوط من المخاطر المستقبلية و اتباع سياسات اقتصادية اكثر مرونة للتفاعل مع الأوضاع العالمية, فالدولار عالميا قد يشهد مزيد من التراجعات لكن علي الصعيد المحلي سيرتبط سعر الصرف ارتباط مباشر بحركة رؤوس الأموال الأجنبية و أدوات الدين و الأموال الساخنة, فاذ ما تراجعت تلك التدفقات النقدية و اتجهت للخارج فبالتأكيد قد نشهد تراجع للعملة المحلية امام العملات الأجنبية, واذا استمر انخفاض سعر البترول عالميا بالإضافة لتراجع حركة التجارة العالمية قد نشهد حالة من ركود او تباطؤ الاقتصاد العالمي مما قد يؤثر سلبا علي إيرادات قناة السويس و السياحة و الصادرات المصرية.  مما لا شك فيه ان تلك العوامل المستجدة حديثا بصورة طارئة يجب ان تؤخذ في الحسبان وبالطبع قد تلقي بظلالها علي السياسة النقدية،فبالرغم من تسجيل معدلات التضخم بمصر خلال شهر مارس 2025 نسبة 13.6% علي أساس سنوي الا ان الزيادة الأخيرة لأسعار المحروقات قد يدفع لمزيد من التضخم في الفترة المقبلة، فترقب ارتفاع التضخم و مراقبة سعر الصرف قد يدفع صانع السياسة النقدية للتحوط و عدم المساس بأسعار الفائدة لحين استقرار الأوضاع الاقتصادية عالميا.  الاقتصاد العالمي,الرسوم الجمركية,الحرب الأمريكيةhttps://www.bankygate.com/59772/%D8%A7%D9%84%D9%82%D9%8A%D8%A7%D8%AF%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B3%D8%AA%D8%AF%D8%A7%D9%85%D8%A9-%D9%81%D9%8A-%D8%A7%D9%84%D9%82%D8%B1%D9%86-%D8%A7%D9%84%D9%88%D8%A7%D8%AD%D8%AF-%D9%88%D8%A7%D9%84%D8%B9%D8%B4%D8%B1%D9%8A%D9%86https://www.bankygate.com/59772/%D8%A7%D9%84%D9%82%D9%8A%D8%A7%D8%AF%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B3%D8%AA%D8%AF%D8%A7%D9%85%D8%A9-%D9%81%D9%8A-%D8%A7%D9%84%D9%82%D8%B1%D9%86-%D8%A7%D9%84%D9%88%D8%A7%D8%AD%D8%AF-%D9%88%D8%A7%D9%84%D8%B9%D8%B4%D8%B1%D9%8A%D9%86أيمن حسن الخبير المصرفيhttps://www.bankygate.com/Writer/1033/أيمن-حسن-الخبير-المصرفيالقيادة المستدامة في القرن الواحد والعشرينفي القرن الواحد والعشرين تطورت نظريات القيادة والنظرة إلى مفهوم القائد بتطور اليات التأثير فمن النظرة البدائيةWed, 09 Apr 2025 11:41:17 +02002025-04-09T11:40:17+02:00في القرن الواحد والعشرين تطورت نظريات القيادة والنظرة إلى مفهوم القائد بتطور اليات التأثير؛ فمن النظرة البدائية التي تمحورت حول القوة والقدرة الحاكمة للآخرين بمشاعر الخوف من البطش أو غلبة القدرة على قدرات الاخرين أو الإمكانات المادية أو القانونية أو الأبوية أو حتى الشخصية، إلى القيادة الأكثر إنسانية وتشاركية، والمتحلية بالمهارات الناعمة، والتي تملك مقومات تفوق المنصب أو المركز القانوني. أصبحنا في واقع ينبغي أن تتحلى فيه القيادة بالأخلاق والوعي متخذة التكنولوجيا والتنوع في وسائط التواصل أداة مكنت القيادة من تغيير المفاهيم القديمة، من ثم القيادة اليوم لم تعد فقط مقصورة على امتلاك مهارات شخصية، بل أصبحت ترتبط ارتباطا وثيقا بالمرونة والأخلاق والذكاء العاطفي، والوعي الثقافي والتكنولوجي. لذا نجد تجديد في الفكر الإداري حول نماذج متطورة من القيادة في الفترة من عام 2020 وحتى 2025، ومن أشهرها إلى الآن النماذج التالية: أولا: القيادة التحويلية الرقمية (Digital Transformational Leadership)تركز على قدرة القائد على قيادة التغيير الرقمي وتحفيز فرق العمل نحو الابتكار التكنولوجي، بشكل يستدعي أن يمتلك عدة مهارات أساسية منها التفكير الاستراتيجي، فهم الذكاء الاصطناعي، والتكيف مع التحول الرقمي. ثانيا: القيادة الأخلاقية الواعية (Conscious and Ethical Leadership)تعني أنه ينبغي ألا يكتفي القائد بالتوجه نحو النتائج، بل عليه أن يفكر أولا في الأثر الاجتماعي والبيئي، وكانت هذه النظرة للقيادة كنتاج طبيعي للنظرة الفكرية إلى ما بعد جائحة كورونا (كوفيد – 19). ثالثا: القيادة الخادمة (Servant Leadership)القيادة الخادمة في جوهرها قديمة وكانت تتمحور على قدرة القائد على تحقيق أهداف الجماعة، ولكن تم الالتفات لها بأسلوب عصري يحاكي متغيرات الواقع، ولتركز على ما هو أهم من إصدار الأوامر إلى فكرة التمكين والمشاركة، وكأن القول تبدل من "يقودهم نحو النصر" إلى "يدعمهم ويدفعهم لتحقيق النصر". رابعا: القيادة التكيفية (Adaptive Leadership)أصبحت ضرورة في عصر سريع التغير والتطور، وبالتالي نجدها تركز على المرونة العالية في مواجهة التغيير السريع والمفاجئ؛ فالقادة المعاصرون يتعلمون باستمرار وقادرون على التوقع، كما لهم القدرة على التكيف مع أزمات غير متوقعة. خامسا: القيادة بالعاطفة والرحمة (Compassionate Leadership)هي من نتاج معاناة العالم من أثر جائحة كورونا وجل تركيزها على الجانب الإنساني في القيادة؛ معتمدة في ذلك على الذكاء العاطفي (EQ)، وبناء علاقات إنسانية قوية مع فرق العمل. سادسا: القيادة الموزعة (Distributed Leadership)هي نموذج يجافي فكرة التمركز ويشجع على توزيع القيادة والسلطات وما تحمله من مسؤوليات لمواكبة التغير والوصول إلى بيئة عمل تتسم بالمرونة والعمل عن بعد، والذي أصبح واسع الانتشار وتنادي به كثير من مؤسسات الأعمال سواء عامة أو خاصة. سابعا: القيادة الثقافية والذكية عالميا (Global & Cultural Intelligence Leadership)نتيجة إلى التطور في آليات الاتصال والتواصل، ومع التنوع في وسائط التكنولوجيا، بالفعل أصبح العالم إقليما واحد أو كما يقولون قرية تجمع كل الأمم في حيز من التواصل والاتصال والتأثير والتأثر بشكل مفتوح ومتاح؛ لذا أوجبت تلك العوامل كلها نموذج لقائد يتحلى بذكاء ثقافي CQ، ليتمكن من التواصل والتأثير عبر خلفيات وثقافات متنوعة ومختلفة. مما سبق يمكننا القول إن القائد النموذج اليوم هو من يستطيع مواكبة الحداثة والتطور والتكيف مع هذا الكم الهائل من التغير في عالم الرقمنة وتكنولوحيا الاتصال والتواصل والنماذج الافتراضية والمعلوماتية وقواعد البيانات والذكاء الاصطناعي.القرن الواحد والعشرين,القيادة المستدامةhttps://www.bankygate.com/59536/%D8%A7%D9%86%D8%B3%D8%AA%D8%A7%D8%A8%D8%A7%D9%8A---InstaPay-%D8%B1%D8%AD%D9%84%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D8%AD%D9%88%D9%84-%D9%85%D9%86-%D9%86%D8%AC%D8%A7%D8%AD-%D8%A7%D9%84%D8%A7%D9%86%D8%AA%D8%B4%D8%A7%D8%B1-%D8%A5%D9%84%D9%89-%D8%A7%D9%84%D8%B1%D8%A8%D8%AD%D9%8A%D8%A9https://www.bankygate.com/59536/%D8%A7%D9%86%D8%B3%D8%AA%D8%A7%D8%A8%D8%A7%D9%8A---InstaPay-%D8%B1%D8%AD%D9%84%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D8%AD%D9%88%D9%84-%D9%85%D9%86-%D9%86%D8%AC%D8%A7%D8%AD-%D8%A7%D9%84%D8%A7%D9%86%D8%AA%D8%B4%D8%A7%D8%B1-%D8%A5%D9%84%D9%89-%D8%A7%D9%84%D8%B1%D8%A8%D8%AD%D9%8A%D8%A9أيمن حسن الخبير المصرفيhttps://www.bankygate.com/Writer/1033/أيمن-حسن-الخبير-المصرفيانستاباي - InstaPay.. رحلة التحول من نجاح الانتشار إلى الربحيةيعد انستاباي - InstaPay نموذجا ناجحا لما يعرف بـ Loss Leader Model حيث قدم خدمة مجانية أو شبه مجانية في البدايFri, 28 Mar 2025 16:58:59 +02002025-03-29T00:07:22+02:00شهد انستاباي - InstaPay&rlm;، نظام الدفع المرخص والمعتمد من البنك المركزي المصري لتوفير خدمة المدفوعات اللحظية؛ إذ تم تطوير التطبيق من قبل شركة “بنوك مصر” شركة تشغيل المنشآت المالية (EBC)، حيث يتيح التطبيق الخدمات البنكية المفتوحة داخل مصر، إذ يسهل الاطلاع على الحسابات البنكية وتحويل الأموال منها واستقبالها، فضلا عن إجراء عمليات الدفع باستخدام الهاتف المحمول. ويعد انستاباي - InstaPay نموذجا ناجحا لما يعرف بـ “Loss Leader Model”؛ حيث قدم خدمة مجانية أو شبه مجانية في البداية، ما أدى إلى انتشاره السريع وزيادة استخدامه، والآن بدأ التفكير في تحقيق الأرباح عبر فرض رسوم بعدما أصبح جزءً رئيسيا من النظام المالي الأساسي في المدفوعات والتسويات والتحويلات.  لماذا "Loss Leader" كان نموذجا ناجحا لـ تطبيق انستاباي - InstaPay؟يعرف “Loss Leader Model” بأنه أسلوب تقدم خلاله الشركات خدماتها بشكل مجاني أو منخفض التكلفة لجذب المستخدمين والانتشار وبناء قاعدة عملاء ضخمة، تدعم قدرة الشركة بعدها على فرض رسوم لتحقيق الأرباح. ويعرف نجاح ذلك الأسلوب وفقا للأرقام التالية:<ul><li>عدد معاملات مالية سنوية يتجاوز الـ 1.5 مليار معاملة سنويا.</li><li>إجمالي المعاملات السنوية في حدود 2.9 تريليون جنيه مصري.</li></ul> توقعات العوائد المحتملة وفق سيناريوهات فرض الرسوم<ul><li>لحساب سيناريوهات فرض الرسوم على معاملات انستاباي، نستخدم نسبة الرسوم المختلفة بناءً على إجمالي المعاملات السنوية (2.9 تريليون جنيه)، ونفترض أربع سيناريوهات تتعلق باحتمالية يحدث حال فرض رسوم بنسبة 1 في الألف، و3 في الألف، و5 في الألف، وأخيرا 10 في الألف.</li><li>السيناريو الأول رسوم 1 في الألف (0.001): العائد السنوي المتوقع نحو 3 مليارات جنيه سنويا.</li><li>السيناريو الثاني رسوم 3 في الألف (0.003): العائد السنوي المتوقع نحو 9 مليارات جنيه سنويا.</li><li>السناريو الثالث رسوم 5 في الألف (0.005): العائد السنوي المتوقع نحو 15 مليار جنيه سنويا.</li><li>السيناريو الرابع رسوم 10 في الألف (0.01): العائد السنوي المتوقع نحو 30 مليار جنيه سنويا.</li></ul><h2> </h2>ماذا تعني هذه السيناريوهات؟<ul><li>كلما زادت نسبة الرسوم زادت العوائد، ولكن يجب الموازنة بين تحقيق الأرباح وعدم التأثير على معدل الاستخدام، وبالتالي كلما كانت نسبة الرسوم المفروضة مقبولة ولا تؤثر على نسبة الاستخدام كلما كان أفضل.</li></ul><h2> </h2>ما قيمة انستاباي السوقية وكيفية حسابها؟من خلال (Revenue Multiple) باعتباره مقياس يستخدم في تقييم الشركات، خاصة في قطاعات التكنولوجيا والشركات الناشئة، لتقدير قيمتها السوقية بناءً على إيراداتها السنوية؛ فمثلا إذا حققت InstaPay إيرادات 10 مليارات جنيه سنويا فقد تصل قيمتها السوقية إلى 50 - 100 مليار جنيه عند مضاعف 5x إلى 10x، إذا ينبغي الموازنة بين النسبة المفروضة على الخدمة وتأثيرها على نسبة الاستخدام ومعدل التوسع المرغوب فيه، ولذا قد يكون الأفضل التدرج في رفع الرسوم لمعرفة رد فعل السوق قبل الانتقال إلى رسوم أعلى.رسوم تطبيق انستاباي,انستاباي,رسوم انستاباي,خدمة انستاباي,تطبيق انستابايhttps://www.bankygate.com/54817/%D9%87%D9%84-%D8%AA%D8%B3%D8%AA%D9%81%D9%8A%D8%AF-%D9%85%D8%B5%D8%B1-%D9%85%D9%86-%D9%82%D8%B1%D8%A7%D8%B1-%D8%B5%D9%86%D8%AF%D9%88%D9%82-%D8%A7%D9%84%D9%86%D9%82%D8%AF-%D8%A8%D8%AE%D9%81%D8%B6-%D8%B1%D8%B3%D9%88%D9%85-%D8%A7%D9%84%D8%A7%D9%82%D8%AA%D8%B1%D8%A7%D8%B6https://www.bankygate.com/54817/%D9%87%D9%84-%D8%AA%D8%B3%D8%AA%D9%81%D9%8A%D8%AF-%D9%85%D8%B5%D8%B1-%D9%85%D9%86-%D9%82%D8%B1%D8%A7%D8%B1-%D8%B5%D9%86%D8%AF%D9%88%D9%82-%D8%A7%D9%84%D9%86%D9%82%D8%AF-%D8%A8%D8%AE%D9%81%D8%B6-%D8%B1%D8%B3%D9%88%D9%85-%D8%A7%D9%84%D8%A7%D9%82%D8%AA%D8%B1%D8%A7%D8%B6محمد عبد العالhttps://www.bankygate.com/Writer/1005/محمد-عبد-العالهل تستفيد مصر من قرار صندوق النقد بخفض رسوم الاقتراض؟Sun, 13 Oct 2024 09:34:29 +03002024-10-13T09:34:29+03:00أخيرًا وبعد ضغوط شديدة ومطالبات ملحة من الدول الأعضاء في صندوق النقد الدولي، قرر الصندوق مراجعة سياسته فيما يتعلق بالرسوم والتكاليف الإضافية التي يفرضها على الدول المقترضة. حيث قرر مجلس إدارة الصندوق خفض قيمة تلك الرسوم الإضافية بنسبة 36%، أي ما يعادل نحو 1.2 مليار دولار سنويًا، وذلك اعتبارًا من أول نوفمبر القادم. وحقيقة الأمر أن هذا القرار جاء في وقته وسيكون له تأثير إيجابي على الدول المقترضة من الصندوق، وبصفة خاصة الدول الأكبر اقتراضًا.حيث سيحقق هذا الإجراء وفورات في التكاليف التي كان مقدرًا لها أن تدفعها الدول المقترضة للصندوق، الأمر الذي يتيح لها فرصًا أكبر لتوجيه تلك الوفورات إلى تمويل خطط توفير الغذاء والرعاية الصحية والتعليم في بلادها. رغم أن بعض الدول الأعضاء وساسة الدول يترددون دائمًا في القول إن تلك الرسوم والتكاليف هي رسوم مجحفة ومرتفعة وتقترب من أن تكون عقابية، ويتعين تصفيرها أي إلغاؤها تمامًا، إلا أن الصندوق يبني فلسفته على أنه رغم كونه مؤسسة دولية لا تهدف للربح، إلا أنه أيضًا يدعم مساهمات الدول الأعضاء بقروض يحصل عليها من مؤسسات تمويلية أخرى لكي يتمكن من تلبية وتدبير الطلبات التمويلية لبرامج التنمية والإصلاح الاقتصادي التي تطلبها الدول. وبالتالي، فإن تلك الرسوم هي جزء ضروري من نموذجه المالي للإقراض التعاوني. كما أن تلك الرسوم في الأساس من وجهة نظر إدارة الصندوق هي من أجل إبطاء وتيرة الدول في تقديم طلبات التمويل غير الضرورية، وتساعد في تقليص شهية الدول المقترضة لمزيد من الاقتراض غير الصحي. ولكنه سعى إلى إجراء هذا التخفيض النسبي في ضوء التطورات المعاصرة، خاصة تحت تأثير تداعيات الصدمات الدولية منذ جائحة كوفيد والحرب الروسية الأوكرانية، وما ترتب عليها من ارتفاع معدلات التضخم العالمية، خاصة في أوروبا وأمريكا، وارتفاع معدلات الفائدة. في المقابل، ارتفع المعدل الإجمالي لكلفة بعض قروض الصندوق إلى نحو 8%، وهذا يمثل ضعف المعدل قبل جائحة كورونا. ومن المفهوم أن تلك الرسوم تختلف تمامًا وليس لها علاقة بقيمة الفوائد التي تدفعها الدول على القروض الممنوحة لها من الصندوق. حيث يفرض الصندوق تلك الرسوم على القروض التي تتجاوز حداً أو مدداً معينًا، أو رسوم التزام على الترتيبات الاحترازية. ومن المعروف أن هناك خمس دول في العالم، وهي أوكرانيا ومصر والأرجنتين والإكوادور وباكستان، هي أكبر الدول دفعًا للرسوم الإضافية لصندوق النقد الدولي. وذلك ليس لأن تلك الرسوم والمصاريف مرتفعة، ولكن أيضًا لأن مبالغ القروض والديون لتلك الدول مرتفعة. فمصر مثلاً هي ثاني أكبر مقترض من الصندوق بعد الأرجنتين، وبالتالي هي من أكبر خمس دول دفعًا للرسوم الإضافية. ومن الطبيعي أن تكون تلك الدول من أكبر الدول استفادة من قرار الصندوق بخفض تكاليف إقراض أعضائه بنسبة 36%. وفي هذا السياق، تقدر بعض المصادر الدولية إجمالي الرسوم المستحقة على الدول الأعضاء المقترضة بنحو 6 مليارات دولار، تبلغ حصة الأرجنتين منها نحو 4.6 مليارات دولار، وإكوادور 584 مليون دولار، ومصر 370 مليون دولار، ثم أوكرانيا 348 مليون دولار، وأنغولا 160 مليون دولار. ومن المتوقع أن ينخفض عدد الدول الخاضعة لرسوم إضافية في السنة المالية 2026 من 20 دولة إلى 16 دولة.الول النامية,صندوق النقد الدولي,قرار خفض الفائدة على الإقراض,محمد عبدالعال الخبير المصرفي,الرسوم والتكاليف,الإصلاح الاقتصاديhttps://www.bankygate.com/53090/%D8%B5%D8%AD%D8%AA%D9%83-%D8%A7%D9%84%D9%86%D9%81%D8%B3%D9%8A%D8%A9-%D9%81%D9%8A-%D8%A8%D9%8A%D8%A6%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%B9%D9%85%D9%84-%D8%A3%D9%87%D9%85%D9%8A%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%B1%D8%B9%D8%A7%D9%8A%D8%A9-%D9%88%D8%A7%D9%84%D8%AA%D9%88%D8%A7%D8%B2%D9%86https://www.bankygate.com/53090/%D8%B5%D8%AD%D8%AA%D9%83-%D8%A7%D9%84%D9%86%D9%81%D8%B3%D9%8A%D8%A9-%D9%81%D9%8A-%D8%A8%D9%8A%D8%A6%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%B9%D9%85%D9%84-%D8%A3%D9%87%D9%85%D9%8A%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%B1%D8%B9%D8%A7%D9%8A%D8%A9-%D9%88%D8%A7%D9%84%D8%AA%D9%88%D8%A7%D8%B2%D9%86محمد فتحيhttps://www.bankygate.com/Writer/1032/محمد-فتحيصحتك النفسية في بيئة العمل: أهمية الرعاية والتوازنSun, 28 Jul 2024 17:39:13 +03002024-07-28T17:39:13+03:00مع تزايد التركيز على الصحة النفسية في مجتمعنا، يصبح من الضروري أن نلقي نظرة عميقة على كيفية تأثير بيئة العمل على حالتنا النفسية والعقلية. فالصحة النفسية ليست مجرد غياب للمرض النفسي، بل هي حالة شاملة للعافية النفسية والاجتماعية والعقلية.بيئة العمل تلعب دورًا كبيرًا في تحديد حالتنا النفسية. إذا كانت بيئة العمل داعمة ومشجعة، فسوف يكون لها تأثير إيجابي على مزاجنا وعافيتنا النفسية. ومن الجانب المقابل، إذا كانت بيئة العمل محفوفة بالضغوط والسلبية، فسوف تزيد من مستويات التوتر والقلق والاكتئاب.لذا، يجب على الشركات وأصحاب العمل أن يولوا اهتمامًا خاصًا لصحة موظفيهم النفسية والعقلية. يمكن أن تحقق ذلك من خلال توفير بيئة عمل إيجابية وداعمة، حيث يشعر الموظفون بالثقة والاستقرار والراحة. كما يمكن تحقيق ذلك من خلال تقديم برامج الدعم النفسي والعلاج وورش العمل لتعزيز مهارات التحكم في الضغوط والتعامل مع التحديات النفسية.من الجدير بالذكر أن العمل المنتظم والمتوازن يلعب دورًا هامًا في دعم الصحة النفسية والعقلية. فالحفاظ على روتين منتظم وتوازن بين العمل والحياة الشخصية يساعد في تقليل مستويات التوتر والضغوط وزيادة الراحة والسعادة.لذا، دعونا نعمل معًا على بناء بيئة عمل صحية ومشجعة، حيث يشعر كل موظف بالقيمة والاحترام والدعم. دعونا نتحد في مكافحة السلبية وزيادة الإيجابية، ونضع صحة الموظفين في الاعتبار كجزء لا يتجزأ من نجاح الشركة.بالإضافة إلى أهمية الاهتمام بالصحة النفسية في بيئة العمل، يجب أن نتطرق أيضًا إلى المخاطر التي قد تواجه الموظفين في هذا السياق. فبيئة العمل يمكن أن تكون مليئة بعدة عوامل تزيد من خطر تدهور الصحة النفسية، ومن بين هذه العوامل:<ul><li>الضغوط العملية: قد يكون هناك ضغط متزايد على الموظفين لتحقيق الأهداف والمواعيد النهائية، مما يؤدي إلى زيادة مستويات التوتر والقلق.</li><li> قلة التوازن بين العمل والحياة الشخصية: عندما يكون الشخص مشغولًا بشكل مفرط في العمل دون أخذ الوقت الكافي للاسترخاء والترفيه، يمكن أن يتعرض للإرهاق النفسي والانهيار.</li><li> التمييز والتحيز: إذا شعر الموظف بأنه غير محترم أو مهمل بسبب جنسه أو عرقه أو أي سبب آخر، فقد يؤدي ذلك إلى انخفاض مستويات الثقة بالنفس وزيادة مشاعر العزلة والضياع.</li><li>الاضطرابات العاطفية والعائلية: قد ينعكس الضغط العاطفي والمشاكل العائلية على أداء الموظف في العمل ويؤثر سلبًا على صحته النفسية.</li><li> قلة الدعم الاجتماعي: عندما يشعر الموظف بعدم وجود دعم من زملائه أو مديريه، يمكن أن يزيد ذلك من شعوره بالعزلة والضغط النفسي.</li></ul>لتحسين الصحة النفسية للموظفين، يمكن للشركات اتخاذ عدة إجراءات فعالة، مثل:<ul><li>تقديم برامج التدريب على إدارة الضغوط: يمكن تقديم دورات تدريبية للموظفين حول كيفية إدارة الضغوط والتعامل معها بشكل فعال.</li><li>تشجيع التواصل الصحي بين الموظفين: يمكن تنظيم جلسات تفاعلية وفعاليات اجتماعية لتشجيع التواصل الصحي وبناء العلاقات الإيجابية بين الموظفين.</li><li>توفير مساحات للاسترخاء والتفريغ: يمكن تخصيص أماكن مخصصة في مكان العمل للاسترخاء والتفريغ، مثل غرف الاسترخاء أو الأنشطة الترفيهية.</li><li>تعزيز الدعم النفسي: يمكن توفير خدمات الاستشارة والدعم النفسي للموظفين الذين يحتاجون إلى مساعدة في التعامل مع التحديات النفسية.</li><li>تحفيز الرياضة والنشاط البدني: يمكن تنظيم فعاليات رياضية أو توفير مزايا لممارسة الرياضة لتعزيز الصحة النفسية والعقلية للموظفين.</li></ul>من هنا، يتبين أهمية توفير بيئة عمل تسمح بالتوازن وتقديم الدعم اللازم للموظفين. فضلاً عن ذلك، يجب على الشركات والمؤسسات تطوير سياسات وبرامج تهدف إلى التعامل مع هذه المخاطر وتقديم الدعم النفسي والعلاج اللازم لمن يحتاجونه. إذا كانت الشركات تراعي هذه الجوانب، فسيكون لديها فرصة أكبر لبناء بيئة عمل صحية ومشجعة تساهم في رفاهية وسعادة موظفيها.<div class="full-width clearfix"><img src="https://www.bankygate.com/UserFiles/NewsInnerImages/2024/07/28/$Id$/d8e3480e-da4e-4bed-979b-a95ce23e9efc_20240728173609.jpg"><div class="caption"> </div></div> https://www.bankygate.com/52939/%D8%A8%D8%B9%D8%AF-%D8%AD%D8%A7%D8%AF%D8%AB%D8%A9-CrowdStrike--%D8%AD%D9%84%D9%88%D9%84-%D9%88%D8%A7%D9%82%D8%AA%D8%B1%D8%A7%D8%AD%D8%A7%D8%AA-%D9%84%D8%AA%D8%AC%D9%86%D8%A8-%D9%85%D8%AB%D9%84-%D9%87%D8%B0%D9%87-%D8%A7%D9%84%D8%A3%D8%B2%D9%85%D8%A7%D8%AA-%D9%85%D8%B3%D8%AA%D9%82%D8%A8%D9%84%D8%A7https://www.bankygate.com/52939/%D8%A8%D8%B9%D8%AF-%D8%AD%D8%A7%D8%AF%D8%AB%D8%A9-CrowdStrike--%D8%AD%D9%84%D9%88%D9%84-%D9%88%D8%A7%D9%82%D8%AA%D8%B1%D8%A7%D8%AD%D8%A7%D8%AA-%D9%84%D8%AA%D8%AC%D9%86%D8%A8-%D9%85%D8%AB%D9%84-%D9%87%D8%B0%D9%87-%D8%A7%D9%84%D8%A3%D8%B2%D9%85%D8%A7%D8%AA-%D9%85%D8%B3%D8%AA%D9%82%D8%A8%D9%84%D8%A7محمد فتحيhttps://www.bankygate.com/Writer/1018/محمد-فتحيبعد حادثة CrowdStrike .. حلول واقتراحات لتجنب مثل هذه الأزمات مستقبلاشهد العالم حادثة تعطل تقني واسع النطاق بسبب تحديث من شركة CrowdStrike لمنتج Falcon Sensor مما أثر على العديدSat, 20 Jul 2024 12:51:31 +03002024-07-20T12:56:39+03:00شهد العالم حادثة تعطل تقني واسع النطاق بسبب تحديث من شركة CrowdStrike لمنتج Falcon Sensor، مما أثر على العديد من الأنظمة الحيوية. الهدف من هذا التقرير هو تحليل الحادثة واقتراح حلول واستراتيجيات لتجنب مثل هذه الأزمات في المستقبل.تحليل الحادثة    1.    سبب الحادثة:     •    التحديث كان يستهدف مواجهة الأنشطة الخبيثة باستخدام تحديثات محددة وموجهة جديدة، ولكنه تسبب في خطأ منطقي (logical error ) في نظام التشغيل.    2.    التحديات في الحلول المعتمدة على الوكلاء:    •    حلول EDR، AV، DLP، VPN، NAC وغيرها تواجه تحديات في التوافق مع الأنظمة التشغيلية، مما قد يسبب مشاكل واسعة النطاق.    3.    التأثير العالمي للحلول السحابية:    •    الحلول السحابية مثل CrowdStrike يمكن أن تؤثر بشكل واسع جدًا، مما يعرض المؤسسات لأضرار كبيرة مقارنة بالحلول المحلية.    4.    أهمية بيئة الاختبار:    •    عدم السماح للعملاء بنشر التحديثات في بيئة اختبار قبل الإنتاج ساهم في انتشار المشكلة بشكل واسع.الحلول والاستراتيجيات    1.    إعداد بيئة اختبار شاملة:    •    يجب على المؤسسات إعداد بيئة تتضمن جميع العناصر المكونة للنظام الفعلي لتغطية جميع السيناريوهات الممكنة بشكل واقعي.    2.    تقسيم عملية التحديث إلى مراحل:    •    يمكن تحديث مجموعة صغيرة من الأجهزة أولاً ومراقبة الأداء قبل توسيع التحديث لباقي الأجهزة. هذا يساعد في اكتشاف المشاكل مبكرًا وتقليل تأثيرها.    3.    تحديد الأولويات في التحديثات:    •    يجب أن تضع المؤسسات آليات لتحديد الأولويات في نشر التحديثات بناءً على أهمية الأنظمة والتطبيقات، والتأكد من أن التحديثات الضرورية تُطبق أولاً.    4.    التعاون الوثيق مع الموردين:     •    يجب على المؤسسات التعاون الوثيق مع الموردين لضمان أنهم يجرون اختبارات شاملة قبل إصدار التحديثات، وتوفير دعم فوري في حالة حدوث مشاكل.    5.    زيادة الضغط على الموردين:    •    يجب على المؤسسات الضغط على الموردين لضمان عدم تهميش مناطق معينة عند إصدار التحديثات، وضمان أنهم يأخذون بعين الاعتبار الأولويات الإقليمية.    6.    التحكم في الأولويات الإقليمية:     •    يجب على المؤسسات التأكد من أن الموردين يلتزمون بالأولويات الإقليمية عند إصدار التحديثات لضمان عدم تهميش مناطق معينة.    7.    إعادة تقييم خطط التعافي من الكوارث (DR):    •    يجب على المؤسسات إعادة تقييم خطط التعافي من الكوارث للتأكد من أن جميع السيناريوهات الممكنة، بما في ذلك تعطل جميع الخوادم في نفس الوقت، قد تم التفكير فيها وتم وضع خطط للتعامل معها.    8.    تدريب الموظفين:    •    يجب توفير التدريب المستمر للموظفين على كيفية التعامل مع التحديثات والاختبارات، والتأكد من أنهم على دراية بأحدث الممارسات في مجال أمن المعلومات.    9.    تطوير بروتوكولات الأمان:    •    تطوير بروتوكولات أمان تتضمن خطوات واضحة للتعامل مع أي مشاكل قد تنشأ من التحديثات، وضمان وجود خطط طوارئ جاهزة.في النهاية توضح حادثة CrowdStrike أهمية أن تتخذ المؤسسات إجراءات استباقية لضمان أمان وتكامل أنظمتها. يجب أن تكون هناك خطط شاملة لاستمرارية الأعمال تشمل جميع السيناريوهات الممكنة. من خلال اتباع نهج مدروس ومتوازن، يمكن للمؤسسات تقليل المخاطر المرتبطة بتحديثات الأنظمة والحفاظ على استمرارية الأعمال بأمان.<div class="full-width clearfix"><img src="https://www.bankygate.com/UserFiles/NewsInnerImages/2024/07/20/$Id$/f572e89c-024b-41a9-9804-6f5f219d0911_20240720125235.jpg"><div class="caption"> </div></div> CrowdStrike,الأمن السيبرانيhttps://www.bankygate.com/52626/%D8%A7%D9%84%D8%A8%D9%86%D9%88%D9%83-%D8%A7%D9%84%D8%B1%D9%82%D9%85%D9%8A%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%AB%D9%88%D8%B1%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D9%8A-%D8%AA%D9%87%D8%B2-%D8%B9%D8%B1%D9%88%D8%B4-%D8%A7%D9%84%D8%A8%D9%86%D9%88%D9%83-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D9%82%D9%84%D9%8A%D8%AF%D9%8A%D8%A9https://www.bankygate.com/52626/%D8%A7%D9%84%D8%A8%D9%86%D9%88%D9%83-%D8%A7%D9%84%D8%B1%D9%82%D9%85%D9%8A%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%AB%D9%88%D8%B1%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D9%8A-%D8%AA%D9%87%D8%B2-%D8%B9%D8%B1%D9%88%D8%B4-%D8%A7%D9%84%D8%A8%D9%86%D9%88%D9%83-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D9%82%D9%84%D9%8A%D8%AF%D9%8A%D8%A9د/ أحمد عادل منصورhttps://www.bankygate.com/Writer/1031/د-أحمد-عادل-منصورالبنوك الرقمية: الثورة التي تهز عروش البنوك التقليديةفي عالم اصبح يعيش في الانترنت ومتسارعو لا يخضع للطبيعة الإنسانية كما كان من قبل أصبحت التكنولوجيا الرقمية جSat, 06 Jul 2024 01:38:39 +03002024-07-06T01:43:00+03:00في عالم اصبح يعيش في الانترنت و متسارع و لا يخضع للطبيعة الإنسانية كما كان من قبل، أصبحت التكنولوجيا الرقمية جزءًا لا يتجزأ من حياتنا اليومية بل قد تكون هي حياتنا اليومية كامله. ومن بين التحولات الكبيرة التي شهدها العالم في العقد الأخير هي ظهور البنوك الرقمية، التي تقدم خدمات مالية مبتكرة وسريعة تتجاوز في كثير من الأحيان تلك التي توفرها البنوك التقليدية. فما هي البنوك الرقمية؟ وكيف تختلف عن البنوك التقليدية؟ وما هي التحديات والفرص التي تواجهها؟ سنتناول هذه التساؤلات بطريقة مشوقة ومعززة بالإحصائيات والأرقام في سلسلة ما وراء التحول الرقمي .ولنبدء رحلتنا منذ البداية...رحلة عبر الزمن: من الكهوف إلى الهواتف الذكية.. قصة تطور البنوكالبدايات الأولىمنذ فجر التاريخ، سعى الإنسان إلى ابتكار طرقٍ لحفظ أمواله وتبادلها. ظهرت أولى أشكال البنوك في العصور القديمة، حيث كان التجار يُودعون أموالهم لدى أشخاصٍ موثوقين في غرفٍ مُظلمةٍ أو مبانٍ قديمة. كانت هذه الممارسات بدائيةً، لكنها مكنّت التجار من حفظ أموالهم بشكلٍ أكثر أمانًا من حملها معهم في جميع الأوقات.ظهور البنوك التقليديةمع مرور الوقت، تطورت هذه الممارسات إلى بنوكٍ تقليديةٍ ذات فروعٍ ماديةٍ تقدم خدماتٍ متنوعةٍ، مثل فتح الحسابات، والتحويلات المالية، ومنح القروض، والاستثمار. ومع ذلك، أدى انتشار الإنترنت والهواتف الذكية بداية من عام 2008 إلى ثورةٍ هائلةٍ في عالم الخدمات المالية و يمكن ان نقول انها قد بدأت قبل ذلك بعشر سنوات . ولقد واجهت البنوك التقليدية صعوبةً في مواكبة التطورات السريعة وتلبية احتياجات العملاء المتغيرة، خاصةً فئة الشباب الذين يُفضلون التعاملات الإلكترونية.تعريف البنوك الرقميةالبنوك الرقمية هي مؤسسات مالية تقدم جميع خدماتها عبر الإنترنت دون الحاجة إلى وجود فروع مادية. يمكن للعملاء فتح حسابات، وإجراء التحويلات المالية، والحصول على القروض، واستثمار الأموال، وكل ذلك من خلال تطبيقات الهواتف الذكية أو مواقع الانترنت.كيف بدأت البنوك الرقمية؟تعود فكرة البنوك الرقمية إلى أوائل القرن الحادي والعشرين، لكنها بدأت في الانتشار بشكل كبير بعد الأزمة المالية العالمية في عام 2008 وقد شهدت هذه الفتره بداية انتشار الهواتف الذكيه و أيضا بداية التحول لسوق الاستثمار الى قطاعات التكنولوجيا و يعتبر البعض هذه الفتره بداية الثورة الحقيقية للتكنولوجيا المالية. كما كانت البنوك التقليدية بطيئة في التكيف مع التغييرات التكنولوجية، مما فتح الباب أمام الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية(FinTech) لتقديم حلول مصرفية مبتكرة وسهلة الاستخدام. من بين أولى البنوك الرقمية التي ظهرت كان بنك "N26" الألماني وبنك"Revolut" البريطاني.الفرق بين البنوك الرقمية والبنوك التقليديةالبنوك التقليدية 1. البنية التحتية المادية: تعتمد على شبكة واسعة الانتشارمن الفروع وأجهزة الصراف الآلي لتقديم خدماتها. 2. التكاليف: تتطلب تكاليف تشغيلية عالية بسبب البنية التحتية الضخمة والموظفين. 3. الإجراءات البيروقراطية: تتميز بإجراءات معقدة وبيروقراطية تحتاج إلى وقت طويل لإتمام المعاملات. 4. ساعات العمل: تكون الخدمات محدودة بساعات العمل الرسمية للفروع. البنوك الرقمية 1. البنية التحتية الافتراضية: تعتمد على تطبيقات الهواتف الذكية والمواقع الإلكترونية فقط. 2. التكاليف: تتطلب تكاليف ( تشغيلية ) أقل بكثير نظراً لعدم وجود فروع مادية وقلة الموظفين. 3. الإجراءات المبسطة: تتميز بسرعة إتمام المعاملات وتبسيط الإجراءات بفضل التكنولوجيا المتقدمة. 4. التوافر الدائم: يمكن الوصول إلى خدمات البنوك الرقمية على مدار الساعة وطوال أيام الأسبوع.الإحصائيات والأرقامتشير الإحصائيات إلى نمو سريع في قطاع البنوك الرقمية. وفقًا لتقرير شركة "Juniper Research"، من المتوقع أن يصل عدد مستخدمي البنوك الرقمية إلى 3.6 مليار مستخدم بنهاية عام 2024، مقارنة بـ 2.4 مليار مستخدم في عام 2020. كما أشار تقرير "Accenture" إلى أن البنوك الرقمية تمكنت من جذب 12% من العملاء الجدد في الأسواق المتقدمة خلال عام 2020.مزايا البنوك الرقميةسهولة الاستخداميمكن للعملاء الوصول إلى حساباتهم وإجراء المعاملات المالية في أي وقتٍ ومكانٍ من خلال التطبيقات الإلكترونية أو المواقع الإلكترونية.سرعة الخدمةتتميز البنوك الرقمية بسرعةٍ فائقةٍ في إنجاز المعاملات المالية، مقارنةً بالبنوك التقليدية.رسوم خدمات أقلتُقدم البنوك الرقمية رسومًا أقل على الخدمات المصرفية، ممّا يُوفر على العملاء المال.خدمات مبتكرةتُقدم بعض البنوك الرقمية خدماتٍ مبتكرةً لم تكن متاحةً في البنوك التقليدية، مثل إمكانية فتح حسابٍ جديدٍ خلال دقائق معدودة، والحصول على قرضٍ سريعٍ دون الحاجة إلى زيارة فرعٍ بنكيٍّ، وإمكانية إدارة الاستثمارات بشكلٍ سهلٍ ومُباشرٍ.نماذج عمل البنوك الرقمية 1. بنوك رقمية مُستقلة: تُقدم هذه البنوك جميع خدماتها بشكلٍ رقميٍّ، دون أي ارتباطٍ ببنوكٍ تقليديةٍ. 2. بنوك رقمية تابعة لبنوكٍ تقليدية: تُقدم بعض البنوك التقليدية خدماتٍ رقميةً من خلال فروعٍ رقميةٍ تابعةٍ لها و برامج بنكية عبر الانترنت (internet banking )او الهاتف الذكي(mobile banking ). 3. شركات التكنولوجيا المالية (Fintech): تُقدم بعض شركات التكنولوجيا المالية خدماتٍ مشابهةً للخدمات المصرفية الرقمية، مثل الدفع الإلكتروني، وإدارة الأموال، والتحويلات المالية. وعلى الرغم من أن شركات التكنولوجيا المالية لا تُعتبر بنوكًا رقمية بالمعنى الحرفي، إلا أنها تُمثل منافسًا قويًا للبنوك التقليدية والرقمية على حدٍ سواء.التحديات التي تواجه البنوك الرقميةالأمان السيبرانيرغم المزايا العديدة، تواجه البنوك الرقمية تحديات كبيرة في بناء ثقة العملاء. الأمان الإلكتروني وحماية البيانات تعتبر من أكبر التحديات، حيث يتعرض العملاء للمخاطر الإلكترونية مثل القرصنة والاحتيال.الامتثال للقوانينيجب على البنوك الرقمية الامتثال لمجموعة معقدة من القوانين واللوائح المالية التي تختلف من دولة لأخرى، مما يزيد من التحديات التشغيلية والتنظيمية.المنافسةمع تزايد عدد البنوك الرقمية، تشتد المنافسة بينها لجذب العملاء وتقديم خدمات مبتكرة، مما يفرض عليها الابتكار المستمر والاستثمار في التكنولوجيا.الفرص التي توفرها البنوك الرقميةالوصول إلى شريحة أوسع ( الشمول المالي )البنوك الرقمية قادرة على الوصول إلى شريحة أكبر من العملاء، بما في ذلك الأفراد في المناطق الريفية أو النائية التي قد لا تتواجد فيها فروع للبنوك التقليدية.تخفيض التكاليف للخدمات الماليةبفضل بنية تحتية رقمية متطورة، يمكن للبنوك الرقمية تقديم خدمات مالية بتكاليف أقل، مما يعود بالفائدة على العملاء من خلال رسوم منخفضة أو معدومة.الابتكار والتطوير المستمريمكن للبنوك الرقمية الاستفادة من التكنولوجيا الحديثة مثل الذكاء الاصطناعي وتحليل البيانات الضخمة لتحسين تجربة العملاء وتقديم خدمات مخصصة.الشمول المالي و البنوك الرقمية تساهم البنوك الرقمية بشكل كبير في تحقيق الشمول المالي من خلال توفير خدمات مالية مبتكرة وسهلة الوصول للأفراد والشركات التي قد تكون محرومة من الخدمات المصرفية التقليدية. بعض الطرق التي تساعد بها البنوك الرقمية في تحقيق الشمول الماليتتمثل في الاتي :1.توفير الوصول للأفراد غير المتعاملين مع البنوكالبنوك الرقمية لا تعتمد على البنية التحتية التقليدية مثل الفروع وأجهزة الصراف الآلي، مما يجعلها أكثر قدرة على الوصول إلى الأفراد في المناطق الريفية أو النائية. يمكن لأي شخص يمتلك هاتفًا ذكيًا أو جهازًا متصلًا بالإنترنت فتح حساب مصرفي والاستفادة من الخدمات المالية بسهولة. 2. الابتكار في تقديم الخدماتتستخدم البنوك الرقمية التكنولوجيا المتقدمة مثل الذكاء الاصطناعي وتحليل البيانات لتقديم خدمات مالية مخصصة وملائمة لاحتياجات العملاء. يمكنها تقديم القروض الصغيرة (Microloans) والتمويل الصغير (Microfinance) بسرعة وفعالية، مما يساعد الأفراد والشركات الصغيرة في الحصول على التمويل الذي يحتاجونه. 3.التعليم المالي او التثقيف المالي البنوك الرقمية غالبًا ما تقدم أدوات وتطبيقات تعليمية تساعد العملاء على تحسين فهمهم للمنتجات المالية وكيفية إدارة أموالهم بفعالية. هذا يساعد في تعزيز الوعي المالي بين الأفراد غير المتعاملين مع البنوك، مما يمكنهم من اتخاذ قرارات مالية أفضل. 4. التكامل مع منصات الدفع الإلكترونيالبنوك الرقمية غالبًا ما تتكامل مع منصات الدفع الإلكتروني، مما يسهل على الأفراد إجراء المدفوعات واستلام الأموال عبر الإنترنت. هذا يشمل الدفع للفواتير، وتحويل الأموال بين الأفراد، والتسوق عبر الإنترنت، مما يعزز من راحة ومرونة العمليات المالية. 5. دعم الشركات الصغيرة والمتوسطةالبنوك الرقمية تقدم حلولاً مالية مخصصة للشركات الصغيرة والمتوسطة، مثل الحسابات التجارية، وخدمات الدفع والتحصيل، والقروض التجارية. هذا الدعم يساعد هذه الشركات على النمو والازدهار، مما يعزز من الاقتصاد المحلي. 6. الأمان والموثوقيةالبنوك الرقمية تستثمر بشكل كبير في تقنيات الأمان السيبراني لحماية بيانات العملاء والمعاملات المالية من الاحتيال والقرصنة. هذا يساعد في بناء الثقة بين العملاء ويشجع المزيد من الأفراد على الانضمام إلى النظام المالي الرسمي.الخاتمةالبنوك الرقمية تمثل تحولًا جذريًا في عالم الخدمات المالية، وتقدم فرصًا كبيرة لتطوير القطاع المصرفي وتوسيع نطاق الخدمات المالية لتشمل شرائح أوسع من المجتمع. ومع ذلك، تظل التحديات المتعلقة بالأمان والامتثال للقوانين من العقبات التي يجب التغلب عليها لضمان نجاح واستدامة هذه البنوك. في النهاية، فإن المستقبل يبدو واعدًا للبنوك الرقمية، حيث من المتوقع أن تستمر في النمو والابتكار لتلبية احتياجات العملاء في العصر الرقمي.ويبقى السؤال : ماهو وضع البنوك الرقمية في مصر وهل ظهور البنوك الرقمية كلاعبٍ جديدٍ في السوق سيكون سبب في انتشار الخدمات المالية و الشمول المالي بشكل كبير ام يكون مجرد واجهة جديدة و لاعب اخر في ملعب القطاع المصرفي و الذي يشهد تنافس شديد بين البنوك التقليدية و شركات التكنولوجيا المالية ؟ الأسبوع القادم نلقي الضوء على القطاع المصرفي في مصر و تطور الخدمات المصرفية في السوق المصري والذي ينتظر دخول اول بنك رقمي قريبا ...انتظرونا في سلسلة ما وراء التحول الرقميhttps://www.bankygate.com/52624/%D8%B9%D8%A7%D9%84%D9%85-%D8%A7%D9%84%D9%81%D8%A7%D8%A6%D8%AF%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%B3%D9%84%D8%A8%D9%8A%D8%A9-%D9%83%D9%8A%D9%81-%D8%AA%D8%A4%D8%AB%D8%B1-%D8%B9%D9%84%D9%89-%D8%A7%D9%84%D8%A7%D9%82%D8%AA%D8%B5%D8%A7%D8%AF-%D9%88%D8%A7%D9%84%D9%85%D9%88%D8%A7%D8%B7%D9%86%D9%8A%D9%86https://www.bankygate.com/52624/%D8%B9%D8%A7%D9%84%D9%85-%D8%A7%D9%84%D9%81%D8%A7%D8%A6%D8%AF%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%B3%D9%84%D8%A8%D9%8A%D8%A9-%D9%83%D9%8A%D9%81-%D8%AA%D8%A4%D8%AB%D8%B1-%D8%B9%D9%84%D9%89-%D8%A7%D9%84%D8%A7%D9%82%D8%AA%D8%B5%D8%A7%D8%AF-%D9%88%D8%A7%D9%84%D9%85%D9%88%D8%A7%D8%B7%D9%86%D9%8A%D9%86محمد عبد العالhttps://www.bankygate.com/Writer/1005/محمد-عبد-العالعالم الفائدة السلبية.. كيف تؤثر على الاقتصاد والمواطنين؟Fri, 05 Jul 2024 15:48:43 +03002024-07-05T15:48:43+03:00ظاهرة الفائدة السلبية، هي حالة اقتصادية غير تقليدية، حيث تكون معدلات الفائدة الأسمية تحت الصفر. أى  ، بدلًا من ان يحصل المودعين عائدًا على إبداعاتهم لدى البنوك، فإنهم يكونوا على العكس ملزمون  بدفع الفائدة للمصارف مقابل الاحتفاظ بأموالهم.   وهذا هو الشكل التقليدى المعلوم  لمفهوم الفائدة السلبية.  حقيقة الأمر أن  هذا  ليس هو الحالة الوحيدة، ولكن العائد السلبي يمكن أن يظهر في سيناريوهين مختلفين  ، أولهما هو الفائدة السلبية الاسمية كما ذكرنا سابقًا، وثانيهما العائد السلبي الواقعى  الذى  يظهر  كأحد تداعيات أو  أعراض   التضخم، ويحدث عندما تكون معدلات الفائدة الاسمية أقل من معدلات التضخم. في هذا السيناريو، تكون الفائدة التي يحصل عليها المودعون من ودائعهم أقل من معدل تضخم الأسعار، مما يعني أنهم يفقدون القوة الشرائية لأموالهم مع مرور الوقت. هذا يعني أن القيمة الحقيقية لأموالهم تتناقص على الرغم من أنهم يحصلون على فائدة اسمية  كبيرة، وعلى سبيل التوضيح  إذا كان لديك وديعة بمعدل فائدة 20 % سنويًا، ولكن معدل التضخم السنوي هو 30 ٪، فإن القوة الشرائية لنقودك تنخفض فعليًا بمقدار 10 - ٪ سنويًا (معدل الفائدة الاسمي  20 % مطروحًا منه معدل التضخم 30 ٪). وبعبارة اخرى الفائدة السلبية كظاهرة  اقتصادية تحدث عندما يكون معدل التضخم أعلى من معدل الفائدة السائدة، مما يؤدي إلى تقليل قيمة الأموال المودعة. وتعد هذه الظاهرة تحديا كبيرا للبنوك المركزية وتتطلب استراتيجيات وسياسات فعالة للتصدي لها والحد من آثارها السلبية على الاقتصاد. ومن المهم فهم اسباب حدوث هذه الظاهرة وتحليل طبيعتها لتطوير استراتيجيات فعالة لمكافحتها.و تختلف اسباب ظهور وتواجد الفائدة السلبية فى بلد ما  ، فالفائدة السلبية الاسمية التى يدفع فيها المودع للبنك عائد بدلا ان يحصل هو على عائد لها اسباب  ، ومميزات  ، وعيوب  ، تختلف عن النوع الثانى الذى يولد فى سياق التضخمً ! النوع الاول يكون مرجعة السياسة النقدية للبنك المركزى، حيث يتبنى هنا المركزى سياسة تيسيرية فائقة التحفيز  للنمو الاقتصادى، فالبنك المركزى هنا فى الغالب ليس لدية اى فجوات أو  قصور فى السيولة،   واسعار الصرف  تكون فى الغالب مستقرة،  وايضًا والأهم،  أن معدل التضخم  السائد يكون فى حدود مستهدفاته الموضوعة، وان الميل الحدى  للادخار اكبر من الميل الحدى  للاستثمار، هنا فى مثل تلك الظروف والعوامل تكون ظاهر ة الفائدة السلبية متوافقة تماما مع السياسة النقدية المحفزة للنمو  الاقتصادى،  وتتوافق مع  مصالح غالبية العملاء والمستثمرين  ، لان الفائدة السلبيه هنا تجعل التمويل اللازم للأنشطة الاقتصادية رخيصًا، وتهدف إلى تشجيع الأفراد والشركات على الاقتراض والإنفاق،  بدلًا من توفير الأموال وإيداعها فى البنوك، مما يحفز  ويعزز النشاط  والنمو الاقتصادي  ، وتجعل معدلات الفائدة السلبية القروض أرخص سواء للشركات او الأفراد مما يمكن أن يؤدي إلى زيادة الاستثمار التجاري والإنفاق الاستهلاكي، وبالتالي دعم النمو الاقتصادي، كما تؤدى الى تقليل تكلفة الدين  ، الفائدة السلبية  بهذا المعنى تعني أن الحكومات يمكن أن تقترض بأقل تكلفة، بل وربما تحصل على مدفوعات من الدائنين على الأموال التى يودعونها فى المصارف. ولكن هناك عيوب ايضا لظاهرة الفائدة السلبية فالفائدة السلبية يمكن أن تثبط الأفراد عن الادخار، مما قد يضر بالفئات التي تعتمد على دخل الفوائد من توفيراتهم  ،  و قد يلجأ الأفراد إلى سحب أموالهم من البنوك والاحتفاظ بها نقدًا لتجنب دفع الفائدة، مما قد يؤدي إلى انخفاض السيولة المصرفية، كما يمكنً أن تؤدي الفائدة السلبية إلى تأثير سلبي على ربحية البنوك، مع تقليل هوامش الفائدة بالنسبة للإقراض والاقتراض. وهناك نماذج متعددة تاريخيّة لدول مختلفة    كانت أو مازالت أو فى عصرنا الراهن حتى الآن تطبق  الفائدة السلبية، ومن اشهر   تجارب أو النماذج التاريخية او الحالية نجد على سبيل المثال وليس الحصر  ، بنك اليابان الذى كان  من أوائل البنوك المركزية التي طبقت سياسة الفائدة السلبية في  محاولة لتحفيز الاقتصاد ومنع الانكماش،  وفى الاتحاد  الاوروبى    وايضا البنوك السويسرية والسويدية والدنماركية،  قامت بتبني سياسة الفائدة السلبية في فترات متفاوتة لمواجهة تحديات اقتصادية مختلفة ومنوعة. أما النوع الثانى لظاهرة  الفائدة السلبية فيظهر بوضوح   حين  يتفوق معدل التضخم،على معدل الفائدة السائدة، مما يؤدي إلى أن تفقد  الأموال المودعة  اجزاء من قيمتها وقوتها الشرائية، كما سبق أن أوضحنا. وتعود أسباب حدوث الفائدة السلبية  فى هذا النوع، إلى عدة عوامل منها السياسات النقدية للبنوك المركزية، والتغيرات في الظروف الاقتصادية والسياسية، وأحداث عالمية مثل الأزمات  والصدمات المالية المحلية والدولية، ويتطلب فهم أسباب تلك الظاهرة تحليلا دقيقا لضبط السياسات والاستراتيجيات اللازمة لمعالجتها  .  والعائد السلبي الواقعي يمثل تحديًا كبيرًا، خاصة في فترات التضخم المرتفع. وللتعامل مع هذه الظروف، يحتاج الأفراد والمؤسسات إلى استراتيجيات استثمار مبتكرة ومرنة، بينما تعمل البنوك  المركزية والحكومات على تحقيق استقرار اقتصادي أكبر. نعم، هناك العديد من الدول الناشئة أو النامية التي واجهت مشكلة العائد السلبي الواقعي، حيث يكون معدل التضخم فيها أعلى بكثير من معدلات الفائدة الاسمية المقدمة على الودائع.  وهناك ايضا امثلة متعددة لدول تتجلى فيها ظاهرة الفائدة السلبية الملازمة لمعدل التضخم المرتفع منها   مصر والتى قد يصل  متوسط العائد  السلبى نحو ١٠٪؜ ويتبنى  البنك المركزى حاليا  سياسة نقدية فائقة التشدد مستخدما  معظم أدواته فقام برفع الفائد خلال النصف الاول من العام الحالى بمقدار ٨٠٠ نقطه اساس منها فى قفزة تاريخية فى السادس من مارس بمقدار ٦٠٠ نقطة اساس بالاضافة إلى فتح سقف ودائع العملية الرئيسية الأسبوعية ليقبل فوائض البنوك،  والهدف هو استهداف التضخم ليصل تدريجيا إلى قرب مستهدفاته المخططة وبالتالى تقليص الفجوة السلبية بين العائد ومعدل التضخم تدريجيا، ومن الملاحظ أن معدل التضخم العام والأساسي فى مصر قد بدأ فى التباطؤ  خلال الثلاث اشهر الماضية متخذا مسارا هبوطيًا تحت تاثير السياسة النقدية المتشدد. وتعانى الأرجنتين منذ فترة طويلة  من معدلات تضخم مرتفعة، والتي غالبًا ما تتجاوز معدلات الفائدة المقدمة على الودائع. هذا الوضع يؤدي إلى نقص حاد في القوة الشرائية للعملة المحلية، مما يدفع المستثمرين والأفراد للبحث عن خيارات أخرى للحفاظ على قيمة أموالهم، مثل الدولار الأمريكي أو الأسهم. هناك ايضا حالة تركيا حيث  شهدت في السنوات الأخيرة ارتفاعًا كبيرًا في معدلات التضخم، بينما بقيت معدلات الفائدة المقدمة على الودائع منخفضة نسبيًا. هذا الفارق أدى إلى انخفاض القوة الشرائية لليرة التركية وزيادة الضغط على الاقتصاد التركي. البنك المركزي التركي لجأ في بعض الأحيان إلى زيادة معدلات الفائدة لمحاولة التحكم في التضخم، ولكن التحديات الاقتصادية والسياسية قد تجعل من الصعب تحقيق توازن مستدام.و فنزويلا تعتبر حالة شديدة التطرف من  حالات  العائد السلبي الواقعي، حيث تعاني البلاد من تضخم مفرط مما يجعل معدلات الفائدة على الودائع الفعلية سالبة بشكل كبير. الأفراد في فنزويلا غالبًا ما يلجأون إلى استخدام العملات الأجنبية أو السلع الأساسية كملاذات آمنة لحفظ القيمة. كما شهدت نيجيريا في بعض الفترات معدلات تضخم مرتفعة تتجاوز معدلات الفائدة الاسمية بسبب  التضخم المرتفع نتيجة لعوامل مختلفة بما في ذلك تقلبات أسعار النفط، حيث الاقتصاد النيجيري يعتمد بشكل كبير على عائدات النفط، بالإضافة إلى السياسات المالية والنقدية المتبعة.وتحاول البنوك المركزية فى الدول التى تظهر فيها ظاهرة الفائدة السلبية بسبب ارتفاع التضخم  ، مستخدمة مجموعة من الادوات والاجراءات والسياسات  ،أهمها  زيادة معدلات الفائدة الاسمية في محاولة لجعل أسعار الفائدة أكثر جاذبية للمودعين وسحب السيولة من ناحية وتقليص التوسع الإتمانى  من ناحية اخرى  ،  وبالطبع تقوم  البنوك المركزية المركزية برفع  معدلات الفائدة الاسمية إذا كانت الظروف الاقتصادية تسمح بذلك، من أجل جعل أسعار الفائدة تتساوى أو تتفوق على معدلات التضخم ولكن، هذا يجب أن يتم بحذر لتجنب التسبب في تباطؤ الاقتصاد أو التعرض لمخاطر الركود الحاد او الركود التضخمي.    ولذلك تتابع  البنوك المركزية تأثير الفائدة السلبية بدقة وتقوم بإجراء تعديلات في السياسات النقدية بناءً على التغيرات الاقتصادية. بل وتقوم بالتواصل   مع كافة  الأنشطة الاقتصادية،  لشرح سبب تبني الفائدة السلبية وكيفية تأثير السياسة النقدية المطبقة  على الاقتصاد، وفى بعض الحالات يكتفى البنك المركزى  أحيانًا بتطبيق  الفائدة السلبية على جزء من الودائع فقط لتقليل التأثير السلبي على البنوك التجارية وتقليل ردود الفعل السلبية من المدخرين.  ظاهرة  العائد السلبي  تمثل تحديًا كبيرًا،  للحكومات والأنشطة الاقتصادية والأفراد على حد سواء خاصة في فترات التضخم المرتفع. وللتعامل مع هذه الظروف، يحتاج الأفراد والمؤسسات إلى استراتيجيات استثمار مبتكرة ومرنة، بينما تعمل البنوك المركزية والحكومات على تحقيق استقرار اقتصادي أكبر، حيث يمكن للأفراد والمؤسسات الاستثمار في الأصول التي تحمي من التضخم مثل السندات المحمية من التضخم أو العقارات. وأيضًا  تنويع الاستثمار في أصول مثل الأسهم، والمعادن الثمينة، التي قد تقدم حماية أفضل ضد التضخم. في الختام،  يمكن القول أن التعامل مع مشكلة العائد السلبي الواقعي في الدول النامية يتطلب مجموعة من الاستراتيجيات المتكاملة تشمل السياسات النقدية والمالية، والتنويع الاقتصادي، والتعليم والتوعية،،https://www.bankygate.com/51370/%D9%85%D9%86%D8%A7%D9%81%D8%B3%D8%A9-%D8%B4%D8%B1%D9%83%D8%A7%D8%AA-%D8%A7%D9%84%D8%A7%D8%AA%D8%B5%D8%A7%D9%84%D8%A7%D8%AA-%D9%84%D9%84%D8%A8%D9%86%D9%88%D9%83-%D9%81%D9%8A-%D9%85%D8%AC%D8%A7%D9%84-%D8%AD%D9%84%D9%88%D9%84-%D8%A7%D9%84%D8%AF%D9%81%D8%B9https://www.bankygate.com/51370/%D9%85%D9%86%D8%A7%D9%81%D8%B3%D8%A9-%D8%B4%D8%B1%D9%83%D8%A7%D8%AA-%D8%A7%D9%84%D8%A7%D8%AA%D8%B5%D8%A7%D9%84%D8%A7%D8%AA-%D9%84%D9%84%D8%A8%D9%86%D9%88%D9%83-%D9%81%D9%8A-%D9%85%D8%AC%D8%A7%D9%84-%D8%AD%D9%84%D9%88%D9%84-%D8%A7%D9%84%D8%AF%D9%81%D8%B9نادر هانىhttps://www.bankygate.com/Writer/1027/نادر-هانىمنافسة شركات الاتصالات للبنوك في مجال حلول الدفعيشهد عالمنا الرقمي المتنامي تحولا جذريا في طريقة إدارة الأموال وإجراء المعاملات المالية. لم يعد الاعتماد الوWed, 08 May 2024 19:24:06 +03002024-05-08T20:25:52+03:00يشهد عالمنا الرقمي المتنامي تحولًا جذريًا في طريقة إدارة الأموال وإجراء المعاملات المالية. لم يعد الاعتماد الوحيد على البنوك لتوفير حلول الدفع أمرا واقعا، فدخلت شركات الاتصالات بقوة على هذا الخط، لتشعل فتيل منافسة جديدة ومثيرة للاهتمام. في الماضي، كانت البنوك هي المسيطرة بلا منازع على تقديم الخدمات المالية، بما في ذلك التحويلات والمدفوعات. لكن مع التطور الهائل في مجال الهواتف الذكية وشبكات الإنترنت عالية السرعة، باتت شركات الاتصالات تمتلك الأدوات والموارد اللازمة لتقديم حلول دفع مبتكرة تلبي احتياجات العملاء المتغيرة.  يمكن القول بأن شركات الاتصالات والبنوك تتنافس في توفير حلول الدفع للعملاء من خلال عدة جوانب. واحدة من هذه الجوانب هي توفير التطبيقات المصرفية وتطبيقات الدفع عبر الهاتف المحمول. حيث تعمل البنوك على تطوير تطبيقات مصرفية متطورة تسمح للعملاء بإدارة حساباتهم المصرفية وإجراء عمليات الدفع بسهولة. ومن جهة أخرى، تقدم شركات الاتصالات تطبيقات الدفع عبر الهاتف المحمول التي تتيح للعملاء إجراء المدفوعات بسرعة وأمان باستخدام هواتفهم الذكية.بالإضافة إلى ذلك، تقدم شركات الاتصالات أيضاً خدمات الدفع المسبق والرصيد الائتماني المسبق. وهذه الخدمات تسمح للعملاء بشحن رصيد مسبقاً على هواتفهم الذكية واستخدامه في عمليات الشراء والدفع. ومن جانبها، تعمل البنوك على توفير بطاقات الائتمان والخدمات المصرفية المعتادة للعملاء.دوافع دخول شركات الاتصالات إلى مجال حلول الدفع:لم تقتحم شركات الاتصالات سوق حلول الدفع عبثًا، بل إن وراء هذا التوجه أسباب منطقية تدفعها إلى اقتناص حصة من هذه الكعكة المالية المغرية. إليك أهم تلك الدوافع:• استثمار قاعدة العملاء الضخمة: تمتلك شركات الاتصالات قاعدة عملاء هائلة تستخدم شبكاتها للاتصالات والإنترنت بشكل يومي. وهذا يوفر لها أرضية صلبة لبناء خدمات دفع ناجحة وواسعة الانتشار.فعلى سبيل المثال، إذا كان لدى شركة اتصالات ما 20 مليون مشترك، فهذا يعني 20 مليون عميل محتمل لاستخدام خدمات الدفع التي تقدمها.• تعزيز ولاء العملاء: عن طريق دمج خدمات الدفع مع باقات الهاتف والإنترنت، تسعى شركات الاتصالات إلى خلق منظومة متكاملة تلبي احتياجات العملاء الشاملة. وبهذا يصبح من الأسهل والأكثر راحة للعملاء إدارة مدفوعاتهم باستخدام نفس البنية التحتية التي يستخدمونها للاتصالات والإنترنت.وهذا بدوره يساعد على تعزيز ولاء العملاء وجعلهم أقل عرضة للانتقال إلى منافسين آخرين.• فرصة تحقيق إيرادات جديدة: تعد خدمات الدفع بمثابة مصدر دخل جديد لشركات الاتصالات. فبالإضافة إلى إيرادات الاتصالات التقليدية، يمكن للشركات جني أرباح من خلال فرض رسوم على المعاملات المالية أو تقديم خدمات إضافية مثل القروض الصغيرة أو المدفوعات الآجلة.• مواكبة التوجهات الرقمية: مع التحول العالمي نحو الاقتصاد الرقمي، تسعى شركات الاتصالات إلى الحفاظ على ريادتها في هذا المجال. وتعد خدمات الدفع إحدى أهم ركائز هذا الاقتصاد، لذلك فإن الدخول إلى هذا السوق يعتبر خطوة استراتيجية لمواكبة التوجهات الرقمية المتسارعة.نقاط القوة التي تمتلكها شركات الاتصالات في مجال حلول الدفع:لخوض غمار المنافسة مع البنوك، تمتلك شركات الاتصالات عدة نقاط قوة تمكنها من تقديم حلول دفع مميزة وجذابة للعملاء. وتشمل هذه النقاط:• الانتشار الواسع: كما ذكرنا سابقًا، تتمتع شركات الاتصالات بقاعدة عملاء ضخمة تصل إلى ملايين المشتركين. وهذا يمنحها ميزة الوصول إلى شريحة عريضة من العملاء المحتملين لاستخدام خدمات الدفع الخاصة بها.• الملاءمة والراحة: تركز شركات الاتصالات على تطوير تطبيقات محمول سهلة الاستخدام تمكن العملاء من إدارة مدفوعاتهم بشكل سلس ومريح. ويمكن دمج هذه التطبيقات بسلاسة مع باقات الهاتف والإنترنت، مما يوفر تجربة دفع متكاملة لا تتطلب من العملاء اللجوء إلى منصات منفصلة لإدارة أموالهم.• الابتكار والتطوير المستمر: تدرك شركات الاتصالات أهمية الابتكار في مجال الدفع الرقمي. لذلك فهي تستثمر بكثافة في تطوير تقنيات جديدة وآمنة، مثل المحافظ الإلكترونية والدفع اللاتلامسي باستخدام تقنية NFC، والتي تتيح للعملاء إجراء المدفوعات بشكل سريع وآمن من خلال هواتفهم الذكية.• الأسعار التنافسية: في محاولة لجذب العملاء، قد تقدم شركات الاتصالات عروضًا وخصومات على خدمات الدفع، خاصة في المراحل الأولى من دخولها إلى السوق. وهذا يجعلها خيارًا جذابًا للعملاءنقاط قوة البنوك:• الخبرة المالية: للبنوك تاريخ طويل في مجال الخدمات المالية، ولديها بنية تحتية قوية وخبرات متراكمة لإدارة المدفوعات بشكل آمن وموثوق.• الأمان والثقة: يثق العملاء بالبنوك بشكل عام أكثر من شركات الاتصالات فيما يتعلق بالمسائل المالية الحساسة.• الخدمات المالية المتكاملة: بالإضافة إلى حلول الدفع، تقدم البنوك طيفًا واسعًا من الخدمات المالية مثل القروض والادخار والاستثمار، وهو ما لا تستطيع شركات الاتصالات توفيره حاليًا.مستقبل المنافسة:من المتوقع أن تستمر المنافسة بين شركات الاتصالات والبنوك في مجال حلول الدفع، وقد نشهد أشكالًا مختلفة من التعاون والمنافسة:• التعاون: قد تتعاون شركات الاتصالات والبنوك لتقديم خدمات دفع مشتركة، حيث تستفيد كل جهة من نقاط قوتها.• التخصص: قد تتجه كل جهة إلى التركيز على شريحة معينة من العملاء، على سبيل المثال، قد تركز شركات الاتصالات على الشباب والمستخدمين للخدمات الرقمية، بينما تركز البنوك على الشركات وذوي الدخل المرتفع.• الابتكار: سيشهد السوق ابتكار المزيد من حلول الدفع الجديدة والمبتكرة لتلبية احتياجات العملاء المتغيرة باستمرار.في النهاية، يستفيد العملاء من هذه المنافسة، حيث تحصل على خيارات دفع أكثر تنوعًا وملاءمة وأمانًا.شركات الدفع,التكنولوجيا الماليةhttps://www.bankygate.com/49333/%D8%A7%D9%84%D8%B0%D9%83%D8%A7%D8%A1-%D8%A7%D9%84%D8%A7%D8%B5%D8%B7%D9%86%D8%A7%D8%B9%D9%8A-%D9%88%D8%AA%D8%B3%D8%B1%D9%8A%D8%B9-%D9%88%D8%AA%D9%8A%D8%B1%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D8%AD%D9%88%D9%84-%D8%A7%D9%84%D8%B1%D9%82%D9%85%D9%8Ahttps://www.bankygate.com/49333/%D8%A7%D9%84%D8%B0%D9%83%D8%A7%D8%A1-%D8%A7%D9%84%D8%A7%D8%B5%D8%B7%D9%86%D8%A7%D8%B9%D9%8A-%D9%88%D8%AA%D8%B3%D8%B1%D9%8A%D8%B9-%D9%88%D8%AA%D9%8A%D8%B1%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D8%AD%D9%88%D9%84-%D8%A7%D9%84%D8%B1%D9%82%D9%85%D9%8Aأحمد مصلوح خبير التكنولوجيا المالية والتحول الرقميhttps://www.bankygate.com/Writer/1023/أحمد-مصلوح-خبير-التكنولوجيا-المالية-والتحول-الرقميالذكاء الاصطناعي وتسريع وتيرة التحول الرقمييسعي الانسان علي مر التاريخ علي توقير بدائل و اقتراحات يمكن ان تحاكي العقل البشري في نمط تفكيره واختراع الآلاتTue, 27 Feb 2024 21:09:49 +02002024-02-27T21:09:49+02:00يسعي الانسان علي مر التاريخ علي توقير بدائل و اقتراحات يمكن ان تحاكي العقل البشري في نمط تفكيره واختراع الآلات ومعدات لتسيل عمليه الإنتاج وتحسين الجودة في حقيقه الامر لا يوجد تعريف ثابت او اجابه موحد لتفسير او مفهوم معني الذكاء الاصطناعي وعي مر الزمان كان الذكاء الاصطناعي مذكورا فقط في الخيال العلمي لإنقاذ البشرية وتسليط الضوء علي أهميته وفوائده وتاره اخري عن مساوئه  ولكن من الممكن تعريف الذكاء الاصطناعي ببساطه علي انه علم في مجال عالم الكمبيوتر والخوارزميات Algorithms والبرامج الحاسوبية لجعل الآلات تتسم بخصائص معينه كي تحاكي القدرات الذهنية للقيام ببعض الوظائف التقليدية والنمطية التي يقوم بها العنصر البشري مثل وظائف التعلم الالي , التواصل مع العملاء والألعاب الإلكترونية مثل لعبه الشطرنج التي تعتمد علي اخال عدد كبير من الاحتمالات للشبكة العصبية الرقمية , وأيضا جعل الاله القيام بمهمه بشريه معقده بكفائه دون أخطاء فمن الممكن أيضا إيجاد سيارات وطائرات ذاتيه القيادة اعتمادا علي الذكاء الاصطناعي Artificial Intelligence AI والتعلم التلقائي ML Machine Learning <div class="full-width clearfix"><img src="https://www.bankygate.com/UserFiles/NewsInnerImages/2024/02/27/$Id$/2019_06_art_2_1_845_20240227211148.jpg"><div class="caption"> </div></div>  نشأه الذكاء الاصطناعي:ظهر الذكاء الاصطناعي في الخمسينات واستخدم هذا المصطلح للمرة الاولي في مؤتمر جامعه دارتمورث بشأن الذكاء الاصطناعي سنه 1956 ومنذ ذلك الوقت اخذ في تطوير الذكاء الاصطناعي وطلاق المشاريع الخاصة به وبراءه الاختراعات ويرجع الفضل في تطوير الذكاء الاصطناعي الي العالم الان تورنج Alan Turing عالم الرياضيات وحاسوب ومحلل شفرات بعد نجاحه في فك شفره الرسائل العسكرية الألمانية خلال الحرب العالمية الثانيةوحدث ظهور للذكاء الاصطناعي هو تطبيق Chat GPT (Generative Pre-Training Transformer) الذي اطلق في نوفمبر 2022 من خلال شركه اوبن ايه أي Open AI وهو تطبيق علي سبيل المثال وليس الحصر يمكن من خلاله حل المسائل الرياضية المعقدة وتأليف الموسيقى والشعر , رسم الصور وخلق محادثات مع المستخدم ....الخ دور الذكاء الاصطناعي في تسريع وتيره رحله التحول الرقمي بالمؤسسات الخدمية والقطاع المصرفي.جدير بالذكر تعريف رحله التحول الرقمي : التحول الرقمي ببساطه هو تحويل الاجراءات الاعتيادية والكلاسيكية (Business as usual) الي اجراءات رقميه في بيئه اقل اعتمادا علي الورقيات و تحویل المعلومات التمثيلة إلى معلومات رقمية. Paperless Environment وذلك بما يسمي بالرقمنه Digitization وتسليط الضوء علي القنوات البديلة E-Channels مثل<ul><li>الصرفات الاليه ATMs</li><li>مركز الاتصالات Call Center</li><li>التطبيق لبنكي online Banking</li><li>تطبيق الموبيل Mobile Banking</li><li>تطبيق المحفظة الإلكترونية e-wallet</li></ul><div class="full-width clearfix"><div class="full-width clearfix" dir="ltr">  <div class="caption"> </div></div><div class="caption"> </div></div>ولذلك عمل الذكاء الاصطناعي علي دقه اتمته العمليات التشغيلية دون أخطاء في اقل وقت ممكن لتوفير الجهد والوقت وتصميم أدوات ذكيه مبتكره وحلول رقميه وتطويرها من اجل تحليل عمليات اتخاذ القرار وتحسينها وتعزيز أداء الاعمال لتحسين تجربه العميل وكسب ثقه الجمهور من خلال استهداف احتياجاته بناء علي تحليل البيانات للتجارب السابقة وتحليل سلوك العميل وعمل حملات توعيه تتناسب مع متطلباته وبالتالي كسب ثقه العميل والوصل الي حد اقصي من رضاء العميل بما يسمي ب Client Satisfactions  مما يضمن استمراريه تقديم الخدمة مع العملاء وتحقيق استراتيجيه التحول الرقمي .وبالتالي يعمل الذكاء الاصطناعي عي تحسسين حياه المواطن لتوقير الوقت والجهد وتجنب الزحام بديلا عن تقديم الخدمة بالفرع والتالي زياده دخل المواطن وانشاء تطبيقات ذكيه لذوي الاحتياجات الخاصة سواء من خلال تطبيقات سمعيه او مرئيه .  أنواع الذكاء الاصطناعي:  يقسم الذكاء الاصطناعي الي ثلاث أنواع رئيسه كما هو موضح ادناه :1. الذكاء الاصطناعي المحدود Artificial Narrow Intelligence (ANI)  هذا هو الشكل الأكثر شيوعا للذكاء الاصطناعي الذي تجده في السوق الذي يعتمد علي الخوارزميات المعقدة Algorithms للقيام بالمهام التقليدية مثل التبوء بالطقس , التعرف علي الوجه والسيارات ذاتيه القيادة 2. الذكاء الاصطناعي العام Artificial General Intelligence (AGI)    يتم تعريف ذلك النوع علي انه الذكاء الاصطناعي الذي يتمتع بقيام الحاسوب اللات بأداء مهام معقده ووظائف فكريه بنجاح يمكن للإنسان ان يوم بها ويمكن للات والخوارزميات الحاسوبية التعلم من الأخطاء بما يسمي تعلم الالات Machine Learning ML واكتساب الخبرات من التجارب السابقة والتنبؤ بالعقولات والتحديات في المستقبل وتعلم رد الفعل علي أوضاع لم تبرمج في الاله مثل وظائف معالجه اللغه , معالجه الصور .....الخ 3. الذكاء الاصطناعي الفائق Super Artificial Intelligence (ASI)وهنا نحن علي وشك الدخول في منطقه الخيال العلمي وهذا تطور للذكاء الاصطناعي العام وسيكون نظام الذكاء الاصطناعي الفائق ASI قادر علي تجاوز جميع القدرات البشرية والذكاء البشري من خلال اظهار المهارات المعرفيه وتطوير مهارات التفكير الخاصة به مثل الأدراك وحل المشكلات والمهارات الاجتماعية والابداع واتخاذ قرارات عقلانية وبناء علاقات عاطفيه وهذا يبدو وكانه مفهوم يكمن في المستقبل البعيد فوائد الذكاء الاصطناعي :  <ul><li>تقليل وقت الاستجابة</li><li>حل المشكلات التقنية للمستخدمين</li><li>تحسسن جوده المنتجات</li><li>خلق ميزه تنافسيه</li><li>الكشف عن عمليات الاحتيال والتنبؤ بها</li><li>تحسين تجربه العميل ورضاء المستخدمين</li><li>خفض التكاليف وزيادة الأرباح</li></ul> عيوب الذكاء الاصطناعي :<ul><li> عدم الابداع</li><li> تضليل المحتوي</li><li> خرق الخصوصية</li><li> تزيف الوعي</li></ul> <div class="full-width clearfix"><img src="https://www.bankygate.com/UserFiles/NewsInnerImages/2024/02/27/$Id$/_100119431_adfd7123-2071-4859-9818-cd17fae47bfa_20240227211334.jpg"></div> وأخيرا فان احدث تصنيف لمؤشر الذكاء الاصطناعي العالمي الذي نشر في يونيو 2023 ان مصر تحتل الترتيب ال 52 بين 62 دوله فقط وذلك يدل الي وجود بنيه تحتيه مناسبه وكوادر بشريه ذو خبرات ممتازة وتوافر البيئه الملامه للبحث وللتطور فضلا الي المبادرات المقدمة من قبل الدوله مما يدل  دعم وجهود الدولة المصرية للتحول الرقمي والذكاء الاصطناعي وخلق جيل قيادي جديد وفقا لإستراتيجيه ورويه مصر 2030.الذكاء الاصطناعي,نشأه الذكاء الاصطناعي,أنواع الذكاء الاصطناعي,فوائد الذكاء الاصطناعي,أحمد مصلوح خبير تكنولوجيا مالية ومحاضر معتمدhttps://www.bankygate.com/44300/%D9%87%D9%84-%D8%AA%D8%B9%D8%AA%D9%85%D8%AF-%D8%AA%D9%82%D8%AF%D9%8A%D9%85-%D8%AE%D8%AF%D9%85%D8%A7%D8%AA-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D9%85%D9%88%D9%8A%D9%84-%D8%A7%D9%84%D8%B1%D9%82%D9%85%D9%8A-%D9%84%D9%84%D9%85%D8%B4%D8%B1%D9%88%D8%B9%D8%A7%D8%AA-%D8%A7%D9%84%D8%B5%D8%BA%D9%8A%D8%B1%D8%A9-%D9%88%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%AA%D9%88%D8%B3%D8%B7%D8%A9https://www.bankygate.com/44300/%D9%87%D9%84-%D8%AA%D8%B9%D8%AA%D9%85%D8%AF-%D8%AA%D9%82%D8%AF%D9%8A%D9%85-%D8%AE%D8%AF%D9%85%D8%A7%D8%AA-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D9%85%D9%88%D9%8A%D9%84-%D8%A7%D9%84%D8%B1%D9%82%D9%85%D9%8A-%D9%84%D9%84%D9%85%D8%B4%D8%B1%D9%88%D8%B9%D8%A7%D8%AA-%D8%A7%D9%84%D8%B5%D8%BA%D9%8A%D8%B1%D8%A9-%D9%88%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%AA%D9%88%D8%B3%D8%B7%D8%A9مي علي الخبيرة المصرفيةhttps://www.bankygate.com/Writer/1029/مي-علي-الخبيرة-المصرفيةهل تعتمد تقديم خدمات التمويل الرقمي للمشروعات الصغيرة والمتوسطة؟ما هي البنوك الرقميةوفقا لتعريف قانون البنك المركزي والجهاز المصرفي رقم 194 الصادر في 15 سبتمبر لسنة 2020. اThu, 14 Sep 2023 16:18:07 +03002023-09-15T16:29:45+03:00ما هي البنوك الرقمية؟وفقا لتعريف قانون البنك المركزي والجهاز المصرفي رقم 194، الصادر في 15 سبتمبر لسنة 2020. البنوك الرقمية، هي بنوك تقدم خدمات مصرفية عبر القنوات أو منصات رقمية باستخدام التقنيات التكنولوجية الحديثة.هل تكتفي البنوك الرقمية بتقديم المعاملات المصرفية الأساسية التي تقدمها كافة البنوك التقليدية؟تقدم البنوك الرقمية خدماتها عبر الإنترنت فقط وتشمل بعض المعاملات للنظام المصرفي التقليدي التي تقدمها كافة البنوك التقليدية من فتح حسابات جاري وتوفير بجانب طرح أوعية ادخارية طويلة وقصيرة الأجل، والقروض الشخصية، تحويل أموال، إدارة الحسابات، دفع الفواتير، بالإضافة الى تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر ولكن ماهي الاضافة اذا تم تقديم الخدمات المصرفية التقليدية ذاتها ولكن بطرق مميكنة، خاصة وأنه تم تقديم بالفعل العديد من الخدمات المصرفية المميكنة  وظهور خدمات التمويل الرقمي بالقطاع المصرفي، ولكنها اكتفت باضافة الطابع التكنولوجي ولم يتم استحداث خدمات تمويلية رقمية جديدة.تماشياً مع توجه الدولة نحو تعزيز التحول الرقمي، امكانية تقديم خدمات التمويل الرقمي للمشروعات الصغيرة والمتوسطة عبر منصات الاقراض الرقمي؛Platform  Digital Lending :تطوير الاقراض التقليدي، خدمات التمويل الرقمي المحتملة:1.    منصات التمويل الرقمي Market Place Lending:تعد المنصات الرقمية التي تنشأ وتتطابق بين المقترض وعدة مقرضين مع امكانية فرض الرسوم مقابل توفير الخدمات القانونية وخدمات التحصيل ومتابعة التمويل عن طريق ادارة الحساب طرف البنك مقدم الخدمة.<div class="full-width clearfix"><img src="https://www.bankygate.com/UserFiles/NewsInnerImages/2023/09/14/$Id$/8fd7c910-3aaa-4ec7-afc9-a7ed81aba72c_20230917123043.jpg"><div class="caption"> </div></div> 2.    اقراض الند Peer 2 Peer Lending : المنصات الرقمية التي تسهل توفير الائتمان الرقمي بين العديد من المقترضين والمقرضين، وغالبًا ما ستلعب دورًا مركزيًا مستمرًا في العلاقة بين هذه الأطراف مع فرض الرسوم مقابل الخدمات المصرفية التقليدية من توفير الخدمات القانونية وخدمات التحصيل ومتابعة الائتمان ادارة الحساب.<div class="full-width clearfix"><img src="https://www.bankygate.com/UserFiles/NewsInnerImages/2023/09/14/$Id$/73622718-525f-4b6e-8144-286d46b2969b_20230917123106.jpg"><div class="caption"> </div></div> 3.    تمويل سلسلة التوريد Supply Chain Finance:  اقراض رقمي لتمويل أصول محددة، تمويل الفواتير، أو شراء السلع أو الخامات مع الدفع نقداً للموردين، مع امكانية السداد لاحقاً طرف البنك مقدم الخدمة مع فترة التسهيلات التي يحددها البنك وفقاً لدراسة مسبقة معدة عن العميل، ما داخل سلسلة التوريد أو الشبكة التوزيعية.<div class="full-width clearfix"><img src="https://www.bankygate.com/UserFiles/NewsInnerImages/2023/09/14/$Id$/d840c67f-6a41-49e7-bd45-8e16d7cf628b_20230917123136.jpg"><div class="caption"> </div></div> وتتلخص أهم مزايا منتجات الإقراض الرقمي سالفة الذكر في الآتي:1.    تقييم المخاطر:ومن المتوقع وجود شراكة مثلما جرى عليه الحال باستخدام Credit Scoring Model عن طريق شركات كبيرة ومعروفة عالمياً، مما يسمح باتخاذ قرارات أسرع وأدق للتأكد من تقديم التسهيلات الائتمانية والقروض لمستحقيها من قطاع الشركات. من خلال كل من التحليل السلوكي والائتماني والمالي وأنماط الإنفاق وتاريخ الائتمان بدلاً من استخدام البيانات البديلة للتقييم الائتماني من خلال نماذج التقييم الرقمية Behavior Scoring Model والتي اقتصرت على دراسة سلوك العملاء الحاليين لتمويل المنشأت الصغيرة والمتناهية الصغر فقط.2.    منع الاحتيال:لمواجهة مخاطر الاحتيال المحتمل مواجهتها خلال التمويل الرقمي، تستخدم منصات الإقراض الرقمية تقنيات متقدمة مثل تعلم الآلة والذكاء الاصطناعي AI and machine Learning لتحليل كميات ضخمة من البيانات وتقييم المخاطر المرتبطة بكل مقترض. يسمح هذا للمقرضين باتخاذ قرارات أكثر إبصارًا وتقليل المخاطر المحتملة. بالإضافة إلى ذلك، امكانية تعزيز المنصات الرقمية بتدابير أمان قوية لمكافحة الاحتيال CYBER ATTACKS وحماية معلومات العملاء، مما يجعل عملية الإقراض أكثر أمانًا وموثوقية وذلك من خلال تعزيز المنصات بالإرشادات والدعم الآتي:--    تعليم المستخدمين وبرامج التوعية المستمرة. -    استخدام تشفير البيانات. واستخدام اتصال آمن بالإنترنت https. -    تصميم قاعدة بيانات ذكية، وتشفير البيانات وإخفاء الهوية. -    استخدام كلمات المرور عالية القوة. 3.    تعزيز الشمول المالي: تحقيق فرص للإقراض لجمهور أكبر، وخاصة قطاع الشركات المتوسطة التي تم استبعادها سابقًا من المنتجات المثيلة من الاقراض الرقمى والتي ظهرت في الآونة الأخيرة من البنوك التقليدية وفقاً للكتاب الدوري بتاريخ 22 فبراير 2021 التي اقتصرت على تمويل المنشآت الصغيرة والمتناهية الصغر وفقاً لتعريف البنك المركزي بحد أقصى مبيعات 20 مليون جنيه مصري.4.    تسهيل عملية السداد والتحصيل بالقطاعالمصرفي:امكانية إيداع الأموال مباشرة في حساب المقترض في البنك و إجراء المدفوعات إلكترونيًا من خلال التطبيقات المصرفية المحمولة أو البوابات الإلكترونية، مما يقضي على الحاجة إلى زيارات متكررة إلى البنك. مما له أثر بتعزيز سرعة وسهولة الوصول إلى القروض وسدادها، و تحسين تجربة العملاء بشكل كبير.5.    تبسيط عملية تقديم الحصول على التسهيلات الائتمانية:مثل ما جرى عليه الحال مع خدمات التمويل الرقمي المقدمة في الوقت الحالي، ولكنها اختصت بتمويل المشروعات الصغيرة والمتناهية الصغر فقط، هل ستعتمد المشروعات المتوسطة على إجراءات الإقراض التقليدية والتي غالبًا ما تنطوي على أوراق عمل طويلة وعمليات تستغرق وقتًا طويلاً. من المتوقع مع الإقراض الرقمي، أنه يمكن شمول المشروعات الصغيرة والمتوسطة على حد سواء في التقدم بطلب للحصول على قروض عبر الإنترنت أو الموبايل البنكي، وتقديم المستندات اللازمة بصورة رقمية، وتلقي موافقات القروض والتسهيلات الائتمانية بشكل أسرع.<div class="full-width clearfix"><img src="https://www.bankygate.com/UserFiles/NewsInnerImages/2023/09/14/$Id$/17568382-9ebd-4b4d-92f9-5c8ad69886f2_20230917124313.jpg"><div class="caption"> </div></div> https://www.bankygate.com/43742/%D9%85%D8%A7%D8%B0%D8%A7-%D9%84%D9%88-%D8%AD%D9%82%D9%82%D9%86%D8%A7-%D8%AD%D9%84%D9%85-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D8%AD%D9%88%D9%84-%D8%A7%D9%84%D8%B1%D9%82%D9%85%D9%8A-%D8%A7%D9%84%D9%83%D8%A7%D9%85%D9%84https://www.bankygate.com/43742/%D9%85%D8%A7%D8%B0%D8%A7-%D9%84%D9%88-%D8%AD%D9%82%D9%82%D9%86%D8%A7-%D8%AD%D9%84%D9%85-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D8%AD%D9%88%D9%84-%D8%A7%D9%84%D8%B1%D9%82%D9%85%D9%8A-%D8%A7%D9%84%D9%83%D8%A7%D9%85%D9%84محمد صلاحhttps://www.bankygate.com/Writer/5/محمد-صلاحماذا لو حققنا حلم التحول الرقمي الكامل؟إذا تم تطبيق التحول الرقمي والشمول المالي في مصر لأعلى درجاته واستخدام جميع التقنيات العالمية مثل البلوك تشينWed, 30 Aug 2023 01:20:22 +03002023-08-30T01:28:45+03:00إذا تم تطبيق التحول الرقمي والشمول المالي في مصر لأعلى درجاته، واستخدام جميع التقنيات العالمية مثل البلوك تشين وقواعد البيانات الضخمة في البنوك والاقتصاد وجميع مصالح الدولة، فإن هذا سيؤدي إلى تحقيق عدة فوائد وانعكاسات على الجمهور والدولة والمؤسسات المالية، بما في ذلك: 1. تسهيل وتسريع العمليات المالية:ستكون التقنيات الرقمية حلاً للعديد من العمليات المالية والمصرفية مثل التحويلات والدفعات الإلكترونية، مما يسهم في توفير الوقت والجهود. 2. زيادة الشمول المالي:ستساعد التقنيات الرقمية على تمكين المزيد من الأفراد والشركات من الوصول إلى الخدمات المالية والاستفادة منها، خاصة في المناطق النائية والمحرومة. 3. تقليل التكاليف والمخاطر:يمكن استخدام التقنيات الرقمية لتحسين كفاءة العمليات وتقليل التكاليف التشغيلية، وكذلك للحد من المخاطر المتعلقة بالأمان المالي والاحتيال. 4. تعزيز الابتكار وتطوير المنتجات المالية:يمكن للتقنيات الرقمية مثل البلوك تشين وقواعد البيانات الضخمة أن تمكن البنوك والشركات المالية من تطوير منتجات وخدمات مبتكرة تلبي احتياجات العملاء وتحسن تجربة المستخدم. 5. تعزيز الاقتصاد الرقمي وجذب الاستثمارات: سيؤدي التحول الرقمي والشمول المالي إلى تعزيز القطاع المالي والاقتصاد الرقمي في مصر، مما يعزز جاذبية البلاد للاستثمارات الوطنية والأجنبية. لتحقيق هذا التحول الرقمي الكبير، هناك عدة أمور يجب أن تكون متاحة: 1. البنية التحتية التكنولوجية:يجب توفير البنية التحتية التكنولوجية اللازمة لدعم هذا التحول، مثل شبكات الإنترنت السريعة والأمن السيبراني القوي. 2. التعليم والتوعية:يجب توفير التعليم والتوعية للجمهور والموظفين بشأن الاستخدام الآمن والفعال للتقنيات الرقمية والخدمات المالية الرقمية. 3. التشريعات والسياسات الداعمة:يجب وضع تشريعات وإطار قانوني يدعم التحول الرقمي ويحمي حقوق المستهلكين والأمان المالي. 4. الشراكات والتعاون:يجب تعزيز التعاون بين القطاع الحكومي والقطاع الخاص والمؤسسات المالية والتكنولوجية لتبادل المعرفة والخبرات وتسريع عملية التحول الرقمي. بتوفير هذه العوامل، يمكن أن يكون للتحول الرقمي والشمول المالي في مصر تأثير كبير على حجم وقوة البنوك والشركات المالية وتطوير القطاع المالي بشكل عام.تحليل يارب القطاع المصرفي,التسويق المصرفي,التحول الرقمي,القطاع المصرفي,الشمول الماليhttps://www.bankygate.com/43579/%D9%85%D8%B5%D8%B1-%D9%88%D8%A8%D8%B1%D9%8A%D9%83%D8%B3https://www.bankygate.com/43579/%D9%85%D8%B5%D8%B1-%D9%88%D8%A8%D8%B1%D9%8A%D9%83%D8%B3محمد عبد العالhttps://www.bankygate.com/Writer/1005/محمد-عبد-العالمصر ..وبريكس ستحقق مصر مميزات ومكاسب مشتركة و وفورات داخلية وخارجية متعددة من انضمامها الى مجموعة دول بريكس بعضها على اFri, 25 Aug 2023 02:08:36 +03002023-08-25T02:08:36+03:00ستحقق مصر مميزات ومكاسب مشتركة ، و وفورات داخلية وخارجية متعددة من انضمامها الى مجموعة دول بريكس ، بعضها على المدى القصير ( أقل من سنه ) ، وبعضها. على المدى المتوسط والطويل .سسنبدأ بما هو متوقع أن يتحقق على المدى القصير ، وهو الأهم ، على أن نعاود تحليل المنافع المتوقعة على الفترات الأطول .وفى تصورى أن هناك عشر مميزات ستتوالى وتتلاحم ، لتولد قيم مضافة على معظم المؤشرات الاقتصادية والاجتماعية المصرية ، وهى على النحو التالى : ١- توسيع مجال التبادل التجارى ( تصدير واستيراد ) ، مع مجموعة من الدول هم فى حاجة الى السلع التى نتمتع بها بميزات نسيبة سعرية ونوعية ، ونحن أبضاً فى حاجة الى انتاجهم من بعض السلع الاستراتيجية ومستلزمات الانتاج صناعى وزراعة وتكنولوجيا متقدمة.٢- السلع المتبادلة بين الدول الاعضاء فى بريكس ،سوف تتمتع بالميزات الممنوحة للدول الاولى بالرعاية داخل مجموعة بريكس ، وبالتالى من المتوقع أن يكون هناك إعفاء من نسب الجمارك او الضرائب المقررة على على بعض انواع السلع المتبادلة بين الدول الاعضاء . وهو الأمر الذى يعنى توقع حدوث انخفاض نسبى فى تكاليف الانتاج المحلى او مستلزمات الانتاج المستوردة ، وفى النهاية تخفيض فى اسعار السلع للمستهلك النهائى وخفض معدلات التضخم ،٣- سيفتح انضمام مصر الى تلك المجموعة القوية اقتصاديا فرص الاستثمار المباشر للاستفادة بحجم السوق الكبير فى مصر ، ورخص الايدى العاملة المهرة وتوفر كل التخصصات العلمية فى كل المجالات ، لذلك من المتوقع زيادة الطلب على مشروعات برنامج الطروحات والمشروعات المتوسطة والصغيرة ومتناهية الصغر ونمو حركة المناطق الاقتصادية الحرة والمواني والمطارات ، وزيادة العائد على راس المال الذى سبق ان انفق على البنية الاساسية القوية التى تم الاعداد لها وتجهيزها للاستغلال الامثل فى اطار مثل تلك المنظمات القوية .، ويزداد فرص الطلب على الوظائف وتنخفض معدلات البطالة . وستكون مصر معبرا لسلع التصدير والاستيراد لكل دول افريقيا ومن والى دول المجموعة .٤- احد أهم الاهداف المباشرة لمجموعة بريكس على الاجل القصير والممتد ، هو تعميق حجم التبادل التجاري وتسوية المدفوعات بعملات الدول الاعضاء ، ومن ثم يتم تخفيف الاعتماد على العملات الاخرى خارج مجموعة بريكس مثل الدولار ، وبالتالى من المتوقع أن تنخفض فجوة الدولار القائمة تدريجياً ، ويتقلص حجم الطلب على السوق الموازى . ومن ثم توقع انحسار تدريجى فى سعر دولار السوق غير الرسمى وثباته على ما هو عليه فى المرحلة القادمة .٥- بالطبع سيزداد معدل السياحة بين الدول الاعضاء وسوف يكون لمصر نصييب الأسد بحكم تميزها السياحى المنوع ورخص اسعارها ، ولذلكً نتوقع استقرار الاحتياطى بالنقد الاجنبى المحفوظ لدى البنك المركزى ونموه بمعدلات اكبر خلال الشهور القادمة .٦- دخول مصر تجمع بريكس سيحسن من الصورة الذهنية لمصر لدى مؤسسات التصنيف الائتمانى الدولية ، وقد نرى ان مخاوف تخفيض الجدارة الاتمانية يمكن ان يخبو بل هناك امكانية الى تحسين النظرة المستقبلية من سلبية الى مستقرة . ٧- إنضمام مصر رسمياً الى مجموعة بريكس يعنى التفعيل الفورى لمشاركة مصر فى بنك التنمية التابع ، وامكانية الاستفادة منه بالحصول على شرائح تمويلية للعمليات التجارية المتبادلة او ضمان بعض اصدارات الصكوك المزمع اصدارها فى دول آسيا وهو ما يساعد على خفض كلفة تلك التمويلات .٨- ستزداد ثقة المستثمرين والمصريين العاملين فى الخارج فى الاوعية الادخارية الجديدة التى اصدرها كل من البنك الاهلى وبنك مصر بالدولار الامريكى ، واتوقع زيادة الطلب على تلك المنتجات زيادة مطردة خلال الايام القادمة .٩- احد أهم المتغيرات التى ستبرز على سوق الصرف فى مصر ، هو ما بدأ تلاحظة منصات خارجية متخصصة ، من قيام بعض البنوك بقبول تنازل قدامى العملاء المنتظمين والمعروفين لديهم ، عن حصص من النقد الاجنبى بالاسعار الرسمية ، بمرونة ، وبالتالى فى المقابل تزداد فرص تدبير النقد الاجنبى لكافة عملاء انشطة التجارة الدولية - استيراد وتصدير - و فتح الاعتمادات او سداد مستندات التحصيل الواردة لهم ، وايضا تدبير النقد الاجنبى لاستيراد مستلزمات الانتاج لسلع التصدير على قوة عقود التصدير التى ابرمها العميل مع المستوردين فى الخارج . اذن مع دخول مصر بريكس واتساع حجم المعاملات التى ستسدد بعملات غير دولارية ومع زيادة حركة البنوك فى تحريك السوق وارتفاع ريتم التدبير من المصادر الذاتية للبنوك والمشتقة من فوائض الشراء والبيع التبادلية للعملاء ، سيتقلص تباعا وتدريجيا فجوة النقد الاجنبى وسيخف الضغط على الجنيه المصري والذى سيكتسب مرونة وحركة طبيعية ذاتية يقودها سوق ما بين البنوك دونما اى داعى لتخفيض او تعويم رسمى .١٠- فى ضوء كل ذلك نتوقع حالة جديدة اكثر صحية واشراقا لتجربة مصر مع صندوق النقد الدولى ، ويقينا سوف تتم المراجعات المقررة وتكون نتائجها ايجابية بما يسمح باستكمال الرنامج وفقا لم هو متفق عليهمصر,البريكس,بريكس,الخبير المصرفي محمد عبدالعالhttps://www.bankygate.com/43203/%D8%A7%D9%84%D8%AA%D8%B3%D9%88%D9%8A%D9%82-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B5%D8%B1%D9%81%D9%8A-%D9%81%D9%8A-%D9%85%D8%B5%D8%B1-%D8%AB%D9%88%D8%B1%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%A8%D9%8A%D8%B9%D8%A7%D8%AA-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D9%8A-%D8%B3%D8%AA%D8%BA%D9%8A%D8%B1-%D8%A7%D9%84%D9%84%D8%B9%D8%A8%D8%A9https://www.bankygate.com/43203/%D8%A7%D9%84%D8%AA%D8%B3%D9%88%D9%8A%D9%82-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B5%D8%B1%D9%81%D9%8A-%D9%81%D9%8A-%D9%85%D8%B5%D8%B1-%D8%AB%D9%88%D8%B1%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%A8%D9%8A%D8%B9%D8%A7%D8%AA-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D9%8A-%D8%B3%D8%AA%D8%BA%D9%8A%D8%B1-%D8%A7%D9%84%D9%84%D8%B9%D8%A8%D8%A9محمد صلاحhttps://www.bankygate.com/Writer/5/محمد-صلاحالتسويق المصرفي في مصر: ثورة المبيعات التي ستغير اللعبةتأكيدا لحديثا في الحلقة السابقة يعتبر قطاع البنوك في مصر أحد القطاعات الهامة التي تساهم في تحقيق الاستقرار اFri, 11 Aug 2023 19:21:09 +03002023-08-11T19:54:40+03:00تأكيداً لحديثا في الحلقة السابقة، يعتبر قطاع البنوك في مصر أحد القطاعات الهامة التي تساهم في تحقيق الاستقرار الاقتصادي والتنمية الاجتماعية. لهذا السبب، فإن استراتيجيات التسويق في هذا القطاع تلعب دورًا حاسمًا في تحقيق النمو وزيادة الإيرادات للبنوك. في السنوات الأخيرة، شهدت صناعة البنوك في مصر تغيرات كبيرة بسبب التطور التكنولوجي والنمو السريع في استخدام الإنترنت ووسائل التواصل الاجتماعي. ولذلك، أصبحت البنوك في حاجة ماسة لمواكبة هذه التغيرات واتباع استراتيجيات تسويق جديدة تستهدف العملاء الحاليين والمحتملين، وذلك من خلال استخدام وسائل التسويق الرقمي الحديثة. إليكم بعض الاستراتيجيات التسويقية التي يمكن اتباعها من قبل البنوك في مصر في مجال التسويق الرقمي: 1.    تحسين تجربة العملاء:  يجب على البنوك أن تضمن تقديم تجربة مرضية للعملاء على الإنترنت وعبر التطبيقات المصرفية المحمولة، يمكن تحسين تجربة العملاء من خلال تطوير واجهات المستخدم السهلة الاستخدام، وتوفير خدمات مصرفية مرنة ومخصصة، والرد السريع على استفسارات واحتياجات العملاء. 2.    ترويج المنتجات والخدمات من خلال وسائل التواصل الاجتماعي: يمكن للبنوك استخدام الشبكات الاجتماعية مثل فيسبوك ويوتيوب وتويتر ولينكد إن وغيرها.. للوصول إلى جمهور واسع وتعزيز برامج التسويق الرقمي، يمكن نشر محتوى قيم عن المنتجات المصرفية ونصائح توعوية، واستهداف عملاء محددين باستخدام الإعلانات المستهدفة. 3.    الاستفادة من البيانات الضخمة: تمتلك البنوك العديد من البيانات التي يمكن استخدامها لتحسين العمليات التسويقية وتعزيز فهم العملاء، يمكن تحليل البيانات لتحديد السلوكيات الشرائية، وتفضيلات العملاء واستهدافهم بالعروض المناسبة والخدمات المخصصة. 4.    البحث عن شراكات استراتيجية: يمكن للبنوك التعاون مع شركات التكنولوجيا المالية والشركات الناشئة في مجال المصارف الرقمية لتطوير منتجات وخدمات مبتكرة، يمكن لهذه الشراكات أن تساعد البنوك في البقاء في طليعة التكنولوجيا المالية وتقديم تجارب مصرفية حديثة ومبتكرة للعملاء. باختصار، فإن استراتيجيات التسويق في قطاع البنوك في مصر تتطلب تحديث النهج التقليدي والاعتماد على التكنولوجيا الحديثة لتلبية توقعات واحتياجات العملاء. يجب أن تكون البنوك مبتكرة ومتطلعة للمستقبل، والاستثمار في التسويق الرقمي وفهم البيانات الضخمة ستكون عوامل حاسمة لتحقيق النجاح في هذا القطاع.لقراءة الحلقة السابقة <a href="https://www.bankygate.com/33592/%D8%AA%D8%AD%D9%84%D9%8A%D9%84-%D8%B3%D9%84%D9%88%D9%83-%D8%A7%D9%84%D8%B9%D9%85%D9%8A%D9%84-%D8%B3%D9%84%D8%A7%D8%AD-%D8%A7%D9%84%D8%A8%D9%86%D9%88%D9%83-%D8%A7%D9%84%D9%83%D8%A8%D8%B1%D9%89-%D9%81%D9%8A-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B3%D8%AA%D9%82%D8%A8%D9%84" target="_blank">اضغط هنا </a>الاستقرار الاقتصادي,التحول الرقمي,التطور التكنولوچي,بيانات التضخمhttps://www.bankygate.com/42645/%D8%A7%D9%84%D8%AC%D9%87%D8%A7%D8%B2-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B5%D8%B1%D9%81%D9%89-%D8%AE%D9%8A%D8%B1-%D8%B3%D9%86%D8%AF-%D9%84%D9%84%D8%A7%D9%82%D8%AA%D8%B5%D8%A7%D8%AF-%D8%A7%D9%84%D9%82%D9%88%D9%85%D9%89https://www.bankygate.com/42645/%D8%A7%D9%84%D8%AC%D9%87%D8%A7%D8%B2-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B5%D8%B1%D9%81%D9%89-%D8%AE%D9%8A%D8%B1-%D8%B3%D9%86%D8%AF-%D9%84%D9%84%D8%A7%D9%82%D8%AA%D8%B5%D8%A7%D8%AF-%D8%A7%D9%84%D9%82%D9%88%D9%85%D9%89د/محمد الشوربجيhttps://www.bankygate.com/Writer/1028/دمحمد-الشوربجيالجهاز المصرفى خير سند للاقتصاد القومىقام البنك المركزي باصدار العديد من التقاريرعن الأداء المالي خلال شهر أبريل الماضيSat, 22 Jul 2023 17:03:34 +03002023-07-22T17:08:50+03:00يعد الجهاز المصرفي جزءًا أساسيًّا في البناء الاقتصادي والاجتماعي السائد، حيث يتطلب البناء الاقتصادي وجود جهاز مصرفي متطور وفعال يعمل على توفير المتطلبات التمويلية، والتسهيلات الائتمانية، وتعبئة المدخرات، وتوفير بيئة استثمارية مستقرة وآمنة، ومنح الثقة للمستثمرين والمودعين، والتخصيص الأمثل للاستثمارات والموارد المالية، واستقرار أسعار الصرف، وتنسيق السياسات المصرفية النقدية والمالية وذلك لأن مؤشرات الأداء المصرفي المصري سواء المتعلقة بالكثافة المصرفية، السيولة، ومؤشرات كفاية رأس المال، جودة الأصول، الوساطة المالية، الربحية، أو غيرها توضح أن القطاع المصرفي يمتاز أدائه بالكفاءة والفاعلية. لذلك قد حقق القطاع المصرفي المصري نجاحا ملحوظا في إدارة العديد من المتغيرات الاقتصادية الهامة لتحقيق النمو الاقتصادي، مثلا إدارة الاحتياطيات النقدية والتي لها دور هام في الحفاظ على استقرار قيمة العملة المحلية وغيرها من الآثارالاقتصادية الهامة، أيضا قد حقق القطاع المصرفي نجاح في جذب الودائع وبالتالي رفع الادخار المحلي المصري، إضافة إلى دوره في توظيف المدخرات وتمويل الاستثمارات المختلفة من خلال الإقراضحيث أن و للقطاع المصرفي دوراً كبيراً في عملية التنمية الاقتصادية يمكن استعراضه من خلال النقاط التالية:<ul><li>   المساهمة في زيادة الناتج المحلي الإجمالي</li><li>المساهمة في إدخال وتوطين التقنيات المصرفية الحديثة من الطرف الآلي والحسابات المصرفية المتطورة.</li><li> المساهمة في تنمية الموارد البشرية وتدريبها وتأهيلها لتكون مؤهلة لتطوير القطاع المصرفي بشكل عام.</li><li>جذب جزء كبير من الأموال المكتنزة والمجمدة خارج القطاع المصرفي لكي تدخل الدورة الاقتصادية </li><li>تأمين القروض اللازمة سواء كانت قصيرة الأجل أو طويلة الأجل للعمل في القطاع الصناعي والتجاري والخدمي لتساهم في إقامة وتوطين مشاريع استثمارية جديدة.</li><li> المساهمة في حل مشكلة البطالة </li></ul>ونتيجة جهود القطاع المصرفى، تم الحفاظ على استقرار الأوضاع الاقتصادية مما أدى لدعم خطط التنمية، والصمود أمام التحديات والأزمات، العمل على توافر صافى الاحتياطات الدولية وكفايتها لتغطية الواردات حيث  أن  صافى الاحتياطات الدولية زاد بنسبة 108.4%، وحققت الودائع أرقاما قياسية ليزيد الإجمالى بأكثر من 5 أضعاف، وبلغت الودائع 9.2 تريليون جنيه فى نهاية شهر مارس 2023 فضلا عن بلوغ عدد ماكينات الصراف الآلى 21.9 ألف ماكينة، ووصل عدد بطاقات الائتمان إلى 5 ملايين بطاقة فى ديسمبر 2022، وزيادة عدد فروع البنوك لتصل إلى 4649 فرعا فى مارس 2023،         وقد شهد القطاع المصرفى تطورات قوية، فى السنوات الماضيةأعتبارا من قيادة الرئيس السيسى، وذلك من خلال خطط ومبادرات عمقت  دور البنوك فى مشاريع التنمية، وارتفاع معدلات النمو الاقتصادى مما كان له عظيم الاثر على الاقتصاد الكلي لمصر مما ساعد على  مواجهة التغيرات الاقتصادية الدولية وتعامل  البنك المركزى مع المتغيرات العالمية بأسلوب أحترافى عالى وخاصة الازمة الناشئة من الصراع روسيا وأكرانيا والتى ترتب عليها  ارتفاع أسعار الغذاء، وبالتالي كان من المهم ضخ المزيد من الاستثمارات بالنسبة لقطاع الإنتاج الزراعي، وبما يساعد على تحقيق الاكتفاء الذاتي من المواد والصناعات الغذائية وقد قام  البنك المركزى بطرح العديد من المبادرات والتى كانأخرها مبادرة تمويل الشركات والمنشآت من القطاع الخاص العاملة في الأنشطة الصناعية والزراعية لدعم القطاعات الإنتاجية بسعر عائد مخفض 11% متناقص بقيمة إجمالية 150 مليار جنيه وتنخفض هذه المبادرة بواقع 20% كل عام، والحد الأقصى لمدة المبادرة 5 سنوات، وتستفيد من المبادرة الشركات والمنشآت من القطاع الخاص العاملة في الأنشطة الصناعية والزراعية الإنتاجية وأنشطة الطاقة الجديدة والمتجددة  وقد جاءت هذه المبادرة  في توقيت مهم جدا، في إطار برنامج خطة الدولة المصرية للتعامل مع الأزمة الاقتصادية العالمية وضمن مجموعة من الأهداف المرتبطة بتوطين الصناعات، وبما يؤدي لزيادة الصادرات وتوفير العملة الأجنبية وقد ساعدت هذه المبادرةفي توفير تمويل بأسعار فائدة منخفضة نسبيا مقارنة بالأسعار المرتفعة والمطبقة بالبنوك ، وبما يدعم القطاعات الصناعية والزراعية، ويعزز خطط زيادة الصادرات ومن ثم توفير العملة الأجنبيةوقد قام البنك المركزي باصدار العديد من التقاريرعن الأداء المالي، خلال شهر أبريل الماضي وفيما يلى أهم البيانات التى وردت:-- تراجع المعدل السنوي للتضخم الأساسي، وفق مؤشراته ليبلغ 38.6% في أبريل 2023 مقابل 39.5% في مارس 2023.- سجل صافي الاحتياطيات الدولية زيادة بلغت 104 ملايين دولار بنهاية أبريل الماضي ليبلغ 34.551 مليار دولار .-  معاملات الاقتصاد المصري مع العالم الخارجي خلال النصف الأول الفترة (يوليو- ديسمبر) من السنة المالية 2022- 2023 أسفر عن تحسن فى عجز حساب المعاملات الجارية بمعدل 77.2% ليسجل نحو 1.8 مليار دولار مقابل نحو 7.8 ملیار دولار خلال ذات الفترة من السنة المالية السابقة.- تحسن فى ميزان المدفوعات و أن هذا التحسن جاء نتيجة أساسية لتراجع عجز الميزان التجاري بمعدل 28.4% بما قيمته 6.2 مليار دولار ليقتصر على نحو 15.5 ملیار دولار، وتضاعف فائض الميزان الخدمي، نظراً لزيادة كل من الإيرادات السياحية وحصيلة رسوم المرور في قناة السويس.- وبلغ حجم الاستثمار الأجنبي الذي دخل مصر حتى 30 يونيو من العام الماضي 22 مليار دولار، وهو أعلى مبلغ دخل مصر في تاريخها،.وقد أفاد تقرير حديث صادر عن اتحاد المصارف العربية دخول 3 مصارف مصرية، ضمن قائمة أفضل 500 علامة تجارية مصرفية في العالم لعام 2022، و هي: البنك الأهلي المصري، بنك مصر، البنك التجاري الدولي، وبلغ مجموع قيمة العلامات التجارية لهذه المصارف حوالي 1.2 مليار دولار، كما بلغ مجموع "الرسملة السوقية" لهذه المصارف نحو 3.1 مليار دولار. وعلى ذلك يتضح مما سبق إن مصر غنية وواعدة ولديها فرصاً ومجالات واسعة بقدر ما تواجه من صعوبات وتحديات، حيث تمكنت من خلال برنامجها للإصلاح الاقتصادي من تحويل التحديات إلى فرص تنموية، والتأسيس لاقتصاد وطني قوي ومتماسك ومتنوع ومرن بحيث يكون قادراً على تحقيق المستهدفات ومعدلات نمو إيجابية، ومواجهة الأزمات وتجاوز تداعيات تلكالازمات وذلك بفضل أحترافية الاجهزة القائمة على إدارة عجلة الاقتصاد وعلى رأسها الجهاز المصرفى .  البنك المركزي المصري,التحول الرقمي,ميزان المدفوعات,الاقتصاد,الأداء المالي,محمد الشوربجيhttps://www.bankygate.com/42565/%D8%A7%D9%84%D8%AA%D8%AD%D9%88%D9%84-%D8%A7%D9%84%D8%B1%D9%82%D9%85%D9%8A-%D9%81%D9%8A-%D8%A7%D9%84%D9%82%D8%B7%D8%A7%D8%B9-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B5%D8%B1%D9%81%D9%8Ahttps://www.bankygate.com/42565/%D8%A7%D9%84%D8%AA%D8%AD%D9%88%D9%84-%D8%A7%D9%84%D8%B1%D9%82%D9%85%D9%8A-%D9%81%D9%8A-%D8%A7%D9%84%D9%82%D8%B7%D8%A7%D8%B9-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B5%D8%B1%D9%81%D9%8Aنادر هانىhttps://www.bankygate.com/Writer/1027/نادر-هانىالتحول الرقمي في القطاع المصرفيالتحول الرقمي في القطاع المصرفي من أهم التحولات التي شهدها العالم في العقود الأخيرةTue, 18 Jul 2023 15:07:00 +03002023-07-18T15:07:00+03:00يعد التحول الرقمي في القطاع المصرفي من أهم التحولات التي شهدها العالم في العقود الأخيرة، ويتمثل هذا التحول في استخدام التقنيات الرقمية لتسهيل وتحسين عمليات الخدمات المصرفية للعملاء وتحسين الكفاءة والإنتاجية في العمليات الداخلية للمصارف. يمكن تعريف التحول الرقمي في القطاع المصرفي على أنه عملية تغيير وتحول لتقنيات البنوك والمؤسسات المالية بما يتوافق مع التطور التكنولوجي الحديث، وذلك لتحقيق أهداف الأعمال وتلبية احتياجات العملاء. ويهدف التحول الرقمي إلى تعزيز الكفاءة والجودة في الخدمات المصرفية، وتوفير تجربة مصرفية مريحة وآمنة للعملاء، وتخفيض التكاليف التشغيلية للبنوك.ويعتبر التحول الرقمي في القطاع المصرفي من الخطوات الحاسمة التي يجب اتخاذها للحفاظ على تنافسية البنوك وتحسين الأداء المالي، وذلك عن طريق تقديم الخدمات المصرفية الرقمية المبتكرة والمتطورة للعملاء. ويمكن تحقيق ذلك من خلال استخدام التقنيات الحديثة في البنوك والتي من شأنها تحسين كفاءة العمليات المصرفية وتسهيل إجراء المعاملات المصرفية.<img alt="DX banking featured image" id="Picture_x0020_1" src="data:image/jpeg;base64,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" style="width:468pt; height:263.25pt">ويوفر التحول الرقمي في القطاع المصرفي العديد من المزايا للعملاء والبنوك على حد سواء، من بينها:<ol><li dir="RTL">تحسين الخدمات المصرفية: يتيح التحول الرقمي للمصارف تحسين الخدمات المصرفية التي تقدمها للعملاء، حيث يمكن للعملاء الآن الوصول إلى حساباتهم وإجراء عملياتهم المصرفية عبر الإنترنت وتطبيقات الجوال، وتحويل الأموال والدفع الإلكتروني وإصدار بطاقات الائتمان والتحقق الإلكتروني من الهوية والعديد من الخدمات الأخرى، بكل سهولة وبدون الحاجة إلى الذهاب إلى الفرع البنكي.</li><li dir="RTL">تقليل التكاليف: يساعد التحول الرقمي في تقليل التكاليف التشغيلية للمصارف، حيث يمكن تقليل عدد الموظفين الذين يعملون في الفروع البنكية، وتقليل تكاليف الورق والطوابع والمستندات الأخرى، ويمكن أيضًا تحسين الإنتاجية وتوفير الوقت والجهد، مما يؤدي إلى تحسين الربحية وجودة الخدمات التي تقدمها المصارف.</li><li dir="RTL">تحسين الأمان والحماية: يمنح التحول الرقمي المصارف والعملاء مزايا أمانية أكبر، حيث يمكن للمصارف استخدام أحدث التقنيات المتاحة لحماية بيانات العملاء والمعاملات المصرفية من الاختراق والاحتيال الإلكتروني، كما يمكن للعملاء التحقق من صحة وصول الأموال والمعاملات وتفاصيل الحسابات بشكل سريع وآمن.</li><li dir="RTL">تعزيز التنافسية: يمكن للمصارف التي تبني التحول الرقمي زيادة تنافسيتها في السوق، حيث يمكنها تقديم خدمات أفضل وأكثر سرعة وتحسين العلاقة بين العملاء والمصرف، مما يؤدي إلى زيادة التحويلات المالية وتحسين الأرباح.</li><li dir="RTL">توفير الوقت والجهد: إذ يمكن للعملاء إجراء المعاملات المصرفية بسهولة وسرعة في وقت قصير، مما يوفر لهم الوقت والجهد.</li><li dir="RTL">تقليل الأخطاء: حيث تستخدم التقنيات الحديثة في القطاع المصرفي لتقليل حدوث الأخطاء في المعاملات المصرفية، مما يؤدي إلى زيادة الدقة والموثوقية في العمليات المصرفية.</li></ol><img id="Picture_x0020_3" src="data:image/png;base64,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" style="width:465.75pt; height:349.5pt">ويتطلب التحول الرقمي في القطاع المصرفي العديد من الخطوات والتحديات التي يجب التغلب عليها، منها:<ol><li dir="RTL">تحديات التكنولوجيا: يجب على المصارف التي ترغب في التحول الرقمي الاستثمار في التكنولوجيا الحديثة والتقنيات المتاحة، وتطوير البرامج والتطبيقات المصرفية الحديثة.</li><li dir="RTL">التحديات الثقافية: يجب تغيير الثقافة المصرفية التقليدية وتعزيز الوعي الرقمي لدى العملاء، وتوفير التدريب والدعم اللازم لهم لاستخدام التطبيقات المصرفية الحديثة.</li><li dir="RTL">الأمان والحماية: حيث يجب على البنوك توفير الحماية والأمان للعملاء عند استخدام الخدمات المصرفية الرقمية، وذلك من خلال اتخاذ الإجراءات الأمنية اللازمة وتعزيز الحماية من الاختراقات الإلكترونية.</li><li dir="RTL">التدريب والتأهيل: حيث يجب على البنوك تدريب وتأهيل العاملين على استخدام التقنيات الحديثة وتطوير قدراتهم في هذا المجال.</li><li dir="RTL">التحديات القانونية والتنظيمية: حيث يواجه القطاع المصرفي التحديات القانونية والتنظيمية في عملية التحول الرقمي، وذلك من خلال اتباع اللوائح والقوانين المتعلقة بالحماية والأمان الإلكتروني. كما يجب على المصارف الالتزام بالقوانين والتشريعات المصرفية المحلية والدولية، وتعديلها عند الحاجة لتوفير بيئة تنافسية صحيحة </li><li dir="RTL">التحديات الاقتصادية: يعد التحول الرقمي المصرفي استثمارًا كبيرًا للمصارف، وقد يتطلب تحويل عمليات العمل التقليدية إلى العمليات الرقمية التكلفة العالية، ولكن من المتوقع أن يتحسن الأداء المالي للمصارف بسبب زيادة الإنتاجية وتحسين الخدمات المصرفية.</li><li dir="RTL">التحديات التنافسية: يتطلب التحول الرقمي المصرفي تحسين الخدمات المصرفية وزيادة التنافسية في السوق، وقد يواجه المصارف تحديات في التعامل مع المنافسين الذين يتبنون التقنيات الحديثة، ولكن الاستثمار في التحول الرقمي المصرفي يمكن أن يساعد المصارف على تحسين مستوى التنافسية وزيادة حصتها في السوق.</li></ol> وفي مصر، شهد القطاع المصرفي تحولًا رقميًا كبيرًا في السنوات الأخيرة، حيث تم تبني التقنيات الحديثة وتطوير البرامج والتطبيقات المصرفية الذكية، مما أدى إلى تحسين الخدمات المصرفية وتقديمها بشكل أسرع وأكثر أمانًا للعملاء، وتحسين الكفاءة والإنتاجية في العمليات الداخلية للمصارف.بشكل عام، يمكن القول إن التحول الرقمي في القطاع المصرفي يتطلب جهودًا كبيرة من قبل المصارف والحكومة والمجتمع بأسره، لتوفير البنية التحتية اللازمة وتعزيز الوعي الرقمي، وتحسين الخدمات المصرفية والتنافسية في السوق، وتوفير مستويات أمان وحماية عالية للمعلومات والبيانات المالية والشخصية. كما يجب على المصارف التعاون مع الجهات الحكومية والخاصة لتشجيع الابتكار وتطوير التقنيات الحديثة التي تدعم التحول الرقمي المصرفي، وتوفير التدريب والدعم اللازم للعملاء والموظفين للاستفادة الكاملة من التطبيقات المصرفية الحديثة والتقنيات الرقمية المتاحة. الاحتيال الإلكتروني,القطاع المصرفي,الخدمات المصرفية,التحول الرقميhttps://www.bankygate.com/42264/%D8%A5%D8%B2%D8%A7%D9%8A-%D8%AA%D8%B2%D9%88%D8%AF-%D8%AF%D8%AE%D9%84%D9%83https://www.bankygate.com/42264/%D8%A5%D8%B2%D8%A7%D9%8A-%D8%AA%D8%B2%D9%88%D8%AF-%D8%AF%D8%AE%D9%84%D9%83الخبير المصرفي تامر ممتازhttps://www.bankygate.com/Writer/1026/الخبير-المصرفي-تامر-ممتازإزاي تزود دخلك؟ في العادي احنا بنقضي حياتنا عن الانترنت بالبحث عن الشركات الطالبة للتوظيف وبنبعت - السي في - وغالبا لهم اشتراطSun, 09 Jul 2023 16:57:07 +03002023-07-09T16:57:07+03:00في العادي احنا بنقضي حياتنا عن الانترنت بالبحث عن الشركات الطالبة للتوظيف وبنبعت - السي في - وغالبا لهم اشتراطات ومهارات معينة في الموظفين المرتقبين لهم وبالطبع ليس كل منا لديه تلك المهارات فعلى أبواب الشركات يقف الناس يحملون أوراقا وينتظرون وظيفة ولا شك أن قدر المرتب لا يكفى في الغالب حيث يتم تحديده بقدر ما يساهم الفرد في تحقيق الأرباح وهذا يخضع لمحددات كثيرها أولها جودة التعليم والتدريب وقبل ذلك الحافز الداخلي لبذل الجهد.أولا:علينا أن نفكر في قدراتنا وما هو المجال الذي نحبه فعندما نحب مجالا يكن أداؤنا فيه استمتاعا وابتكارا أكثر منه أداء لوظيفة مقيدة (وظيفة لحد ما تفرج).ثانيا :السؤال عن نوعيه الطلب ومكان الطالبين وتحديد الشريحة المستهدفة من المستهلكين ومدى قدرتهم على الدفع ومستوى الجودة في المنتج أو الخدمة المطلوبة وسعرها المناسب لتلك الجودة المقبولة ومواصفات السلعة أو الخدمة والمكان الذي يرغبون الاستلام فيه وكيف نصل إليهم عبر الإعلان علاوة على متابعة المستهلكين وخدمة ما بعد البيع لكي نظل دائما في أولى أولوياتهم عندما يفكرون في الشراء مما يبيع منتجاتنا سريعا.سؤال : هل ننتج ونضع إنتاجنا في المخازن أم ننتج على قدر المبيعات ؟عدم نجاح السياسة الإنتاجية ينتج عنه زيادة المخزون وهو الأموال المخزنة التى لا يتم استثمارها وقد يتخطى التخزين عام أو أكثر كان هناك فرص بديله يمكننا فيها إعادة دوران الأموال عدة دورات متتالية و يتحقق من كل دورة أرباحا على الاستثمار اي أن الهدف هو الإنتاج من اجل البيع وليس إنتاج من أجل تخزينه .. التقادم مع مرور الزمن وتغير الأذواق لمنتجات أخرى طبعا محتمل كلما كانت السياسة البيعية والتسويقية ناجحة كلما كان المخزون عند أدنى مستوياته.ماذا نفعل في الأزمات؟الأزمات كلمه صعبه جدا ومعاناه للجميع بالطبع ولكن في الواقع الأزمة هي مجموعه الفرص الكثيرة .. إزاى ؟في الأزمات ترتفع الأسعار بصورة مستمرة وينخفض الاستيراد ويصبح السوق متعطشا للمزيد من المنتجات والخدمات حتى لو كانت الجودة اقل لأن الأزمة طارده للاستثمار والتجار يخافون المغامرة والنتيجة منافسة في اقل درجاتها.يمكنك أن تقوم بالإنتاجية بحرية أكبر وأرباحا كبيرة أيضا.. طبعا فيما مضى لم يكن لك تلك الفرصة نظرا لسياسات الإغراق التي دأبت عليها الدول الكبرى في الدخول لأسواقنا بمنتجاتهم وبأسعار رخيصة جدا وكان أثر ذلك ان تم إغلاق مصانعنا فلم ينتبه المستهلك إلى أن أمان مستقبله في تشجيع إنتاجه المحلى حتى لا يكن تابعا لاقتصاد آخر يتحكم فينا.الأولوية لخلق الدخل عبر مشاركة عناصر الإنتاج تجمع (صاحب المحل ومالك راس المال والعمالة والتنظيم) هو الطريق الأساسي لخلق الدخل الغير محدود وليس السعي للحصول على المرتبات المحدودة.الأمور الأن تسمح بالاستثمار على الرحب والسعة ولتكن البداية بالخامات المحلية والبدائل التي يمكن تدبيرها من هنا.ساعة واحده من وقتنا نقضيها في التفكير واستشارة المقربين منا كفيلة بمعرفة المطلوب في مناطقنا وخلق الإنتاجية الكافية لاستهلاكهم وعند بذل الجهد تصبح الأرباح مؤكدة.زيادة الدخل,الإنتاج,المنتج,الإيرادات,المصروفات