قواعد "المركزي" لتقديم خدمات الشمول المالي.. تعرف عليها
الكاتب
حدد البنك
المركزي المصري اجراءات العناية الواجبة بعملاء منتجات وخدمات الشمول المالي، وتأتي هذه الاجراءات ضمن حرص وحدة مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب على مواكبة
المستجدات العالمية، خاصة تلك المتعلقة بمتطلبات الشمول المالي و العمل على الا
تكون متطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب عائقا دون تحديد أهدافه.
وحدد البنك المركزي المصري سريان الإجرءات
على عملاء خدمات الشمول المالي بموجب
موافقة تصدر من قبل وحدة غسيل الأموال، وتطبق الاجراءات على العملاء والمستفيدين الحقيقيين طالبي الحصول على منتجات وخدمات الشمول المالي الذين لم
يسبق التعرف عليهم من قبل البنك بموجب اجراءات العناية، وذلك سواء كانوا أفراد
طبيعيين أو من الشركات الصغيرة أو متناهية الصغر .
وأكد المركزي أنه يمكن للبنك الإستعانة بمقدم
الخدمة في تطبيق اجراءات التعرف على هوية العملاء والتحقق منها في حالة أن يكون
مقدم الخدمة أحد شركات المحمول المرخص لها بالعمل في مصرأو أحد مكاتب البريد أو
جهاز تنمية المشروعات الصغيرة و المتوسطة أو جمعية أو مؤسسة أهلية مرخصة من قبل
وزارة التضامن الاجتماعي .
كما يتعين على البنك مقدم خدمة الشمول المالي
وضع سياسات واجراءات واضحة لقبول عملاء منتجات أو خدمات الشمول المالي ، ويجب أن
تتضمن السياسات أو الإجراءات تحديد لفئات عملاء منتجات أو خدمات الشمول المالي الذين يشكلون خطرا أكبر
على البنك.
كما يتعين على البنك عدم فتح حسابات خاصة
بمنتجات أو خدمات الشمول المالي لأشخاص مجهولي الهوية أو بأسماء من الواضح أنها
وهمية، ويراعى في حالة العملاء الشركات فهم هيكل الملكية والسيطرة على العميل وتحديد المستفيدين الحقيقيين منه، والحصول على معلومات دقيقة تتعلق بنشاط العميل أو الشركة .
